IG vs XTB | Care broker este mai bun?

IG și XTB reprezintă două platforme de investiții de top, fiecare cu punctele sale forte. IG este recunoscut ca fiind unul dintre principalii brokeri internaționali în domeniul derivatelor financiare, oferind o gamă largă de produse pentru tranzacționare.

Pe de altă parte, XTB s-a remarcat prin expansiunea rapidă și este acum apreciat pentru tendința de a oferi servicii de brokeraj pentru acțiuni și ETF-uri. Ambele platforme sunt echipate pentru a îndeplini cerințele investitorilor începători punând la dispoziție totodată opțiuni avansate pentru traderii experimentați în căutarea unor funcționalități suplimentare. 

În această comparație între IG și XTB, vom explora detaliat activele pe care le pot tranzacționa utilizatorii, instrumentele disponibile, modul de funcționare al platformelor lor și, bineînțeles, structura costurilor asociate.

IG vs XTB: ce sunt și cum funcționează?

Ce sunt IG și XTB și cum funcționează? Să explorăm aceste aspecte.

Cum funcționează IG?

IG se distinge printr-o tradiție îndelungată, fiind fondat în Regatul Unit în anul 1974 inițial ca un broker specializat în investiții în aur, pentru ca ulterior să își extindă oferta la o gamă variată de active. Astăzi, IG ocupă poziția de lider mondial în furnizarea de derivate datorită volumului tranzacțiilor și se remarcă prin inovațiile sale în ceea ce privește produsele de investiții. Cu acces la peste 17.000 de piețe, platforma se adresează tuturor categoriilor de investitori, oferind un avantaj celor cu experiență.

IG este recunoscut ca un expert în derivate, având o prezență globală impresionantă cu 15 sedii distribuite în întreaga lume, fiind și listat la Bursa din Londra.

Compania își folosește această rețea extinsă și platforma online pentru a dedica resurse semnificative educației investitorilor, o caracteristică pe care o împărtășește cu XTB. Această abordare subliniază angajamentul IG de a sprijini investitorii în navigarea piețelor financiare, prin furnizarea de instrumente educaționale și resurse de instruire.

Cum funcționează XTB?

XTB a parcurs un drum relativ rapid spre expansiune de la înființarea sa în Polonia, în anul 2002. Compania și-a mărit gradual prezența și, în prezent, operează în 13 țări, deservind peste 840.000 de clienți la nivel global. 

Deși a început ca un broker specializat în derivate, de-a lungul anilor, și-a reorientat oferta către alte tipuri de produse mai simple, și astăzi oferă o gamă de peste 3.200 de acțiuni și 300 de ETF-uri directe (cu deținere). În plus, putem evidenția și noul său produs vedetă: investiția fracționară, de asemenea, în acțiuni și ETF-uri.

Compania are sedii în mai multe țări din Europa, inclusiv în România, de asemenea fiind listată și la bursa poloneză, ceea ce adaugă un plus de transparență și reglementare, după cum vom vedea mai târziu.

Caracteristicile principale ale IG vs XTB

Și înainte de a intra în detalii, să vedem caracteristicile principale ale fiecărui broker:

Care broker este mai sigur și de încredere, IG sau XTB?

Ambii sunt brokeri corespunzător reglementați în toate țările în care operează, inclusiv în România. În plus, amândoi fiind listați la bursă, trebuie să respecte standarde de transparență mai mari decât alte platforme.

Reglementarea IG

Ca broker internațional, IG este supravegheat de mai multe entități de reglementare în țările unde operează, unii dintre ei de prim rang. Aceștia sunt cei mai importanți:

• ASF în România
• FCA în Regatul Unit.
• BaFin în Germania
• FINMA în Elveția
• FSCA în Japonia

În plus, IG, în cadrul holdingului IG Group, este o companie listată la bursă. Acțiunile sale sunt listate din 2005 pe piața din Londra cu tickerul IGG.

Este IG de încredere?

În România, IG oferă o protecție de până la 20.000 euro per investitor în caz de faliment al companiei. Această protecție este oferită de Autoritatea Germană de Supraveghere Financiară.

Brokerul oferă de asemenea protecție împotriva soldului negativ, astfel încât nu poți pierde mai mult capital decât depui.

Reglementarea XTB

XTB este de asemenea bine reglementat și supravegheat în diferitele țări în care operează:

• Polish Financial Supervision Authority (KNF) din Polonia, unde se află sediul central, pentru majoritatea țărilor europene.
• FCA în Regatul Unit

În plus, XTB este listat din 2016 la bursa din Polonia cu tickerul XTB.

Este XTB de încredere?

XTB protejează fondurile investitorilor români astfel:

• Fondurile sunt păstrate în România, în conturi bancare segregate deschise la ING Bank și JP Morgan Chase Germania
• În caz de faliment, fondurile clienților sunt garantate 100% în limita a 3.000 euro și 90% pentru sumele cuprinse între 3.000 și 22.000 euro.

Oferta de produse și piețe de la IG vs XTB

Cu cei doi brokeri vei putea accesa o multitudine de active, produse și piețe, deși oferta IG este mai specială datorită produselor derivate care nu există pe alte platforme.

Produse și piețe IG

IG se remarcă ca broker de derivate financiare exclusive, printre care:

• CFD-uri
• Turbo24
• Opțiuni (Vanilla și barrier)
• Spread-betting

Prin aceste produse vei putea accesa mai mult de 17.000 de piețe, care includ:

• Mai mult de 16.000 de acțiuni internaționale
• Aproximativ 60 de perechi de valute
• Peste 80 indici mondiali
• Mai mult de 6.000 ETF-uri
• Principalele materii prime (inclusiv energie și metale)
• Criptomonede

Produse și piețe XTB

XTB, pe de altă parte, se remarcă prin ideea că permite investiții în acțiuni și ETF-uri directe (cu deținere) fără comisioane. În plus, recent a lansat pe piață unul dintre produsele sale de top: Investiția fracționară.

În total, dispune de:

• Acțiuni: Peste 3.300 de acțiuni în 17 piețe diferite
• ETF-uri: Până la 300 de ETF-uri globale

Totuși, prin CFD-uri, poți tranzacționa și multe alte active, precum:

• Forex
• Indici
• Mărfuri
• Criptomonede

Care broker oferă cele mai bune tipuri de conturi, IG sau XTB?

În continuare, vom analiza tipurile de conturi disponibile.

Conturi disponibile la IG

IG are trei tipuri de conturi în funcție de produsele pe care intenționezi să le folosești, dar mai ales de experiența ta:

1. Contul individual
2. Contul profesionist (pentru instituții)
3. Cont demo

Când deschizi un cont cu IG, poți selecta derivatele pe care dorești să le accesezi (de exemplu, opțiuni sau Turbo24).

Conturi disponibile la XTB

Cu XTB poți alege între active cu deținere și CFD-uri, dar și contul demo. Ceea ce se schimbă la conturi sunt comisioanele și cerințele pe care trebuie să le îndeplinești pentru a accesa fiecare cont.

Aceasta este oferta lor:

• Cont active cu deținere: investiția minimă este de 10 euro pentru a deține active precum acțiuni și fonduri.
• Cont CFD: fără investiție minimă.

De altfel, XTB oferă și un cont pentru instituții și unul demo.

Costurile IG vs XTB

Ajungem la unul dintre punctele cheie, care stârnește cel mai mult interes în rândul traderilor: costurile. Și nu este de mirare, costurile sunt esențiale în trading. Acestea sunt costurile pentru a opera cu IG și XTB.

Costurile IG

IG oferă tarife competitive, dar costurile sunt variable în funcție de produsul derivat ales și de activele subiacente.

Acestea sunt costurile în funcție de derivat și activul subiacent ales:

• CFD sau spread-betting pe acțiuni: 0,10% acțiuni din zona euro și Regatul Unit, 2 cenți/acțiune SUA + taxă de conversie valutară de 0.5%
• Turbo24, opțiuni, spread-betting, CFD și DMA pe forex: de la 0,6 pips
• Opțiuni pe indici: de la 0,8 pips
• Mărfuri: De la 0,1 spread minim
• Indici bursieri: De la 0,8 puncte
• Criptomonede: De la 0 pips cu Turbo24 și de la 1,1 cu CFD.

La aceste costuri se adaugă altele pentru servicii adiționale precum:

• Comision lunar pentru accesarea prețurilor live.
• Taxa pentru inactivitate dacă nu tranzacționezi mai mult de doi ani, care este de 14 euro pe lună.
• Stop garantat de 0,3% din valoarea tranzacției (doar dacă stopul este activat).

Costurile XTB

Pentru activele cu deținere (acțiuni și ETF), există un comision de conversie valutară de 0.5%

Pentru CFD-uri, XTB aplică spread-ul astfel:

• Comision 0%
• Mark-up inclus în spread de 0,15% la deschidere și 0,15% la închidere
• Spread minim de 0,00003

XTB are și o taxă de inactivitate de 10 euro pe lună după un an în care nu efectuezi nicio tranzacție.

IG vs XTB: Depunere minimă și deschiderea contului

Depunere minimă la IG

IG permite efectuarea depunerilor prin diferite mijloace și nu percepe taxe. Printre mijloacele de a depune bani se numără:

• Transfer bancar
• Carduri de debit: Maestro, Visa, Electron, MasterCard
• Carduri de credit: Visa, MasterCard, Discover
• Paypal

Deschide un cont la IG în trei pași

Crearea contului tău la IG este un proces simplu și rapid. Poți face acest lucru în doar trei pași simpli:

• Intră pe pagina web, alege tipul de cont și identifică-te.
• Completează chestionarul inițial, care include cunoștințele tale ca investitor, și apoi verifică-ți identitatea.
• Depune fondurile și începe să tranzacționezi odată ce ți s-a verificat identitatea.

Depunere minimă la XTB

Unul dintre avantajele XTB este că nu are o limită minimă pentru a depune fondurile. Totuși, e bine de reținut că este o limită de 10 euro pe tranzacție dacă dorești să investești în acțiuni și ETF-uri.

Poți face depuneri prin:

• Transferuri bancare
• Carduri de credit și debit

Deschide un cont la XTB în patru pași

Crearea contului tău la XTB este un proces ușor pe care îl poți face 100% online. Aceștia sunt pașii de urmat:

• Intră pe site-ul XTB și înregistrează-te cu adresa ta de email.
• Completează datele tale personale.
• Selectează moneda de bază a contului (RON, EUR sau USD).
• Verifică-ți identitatea.

Platforma de tranzacționare IG vs XTB

Platforma de tranzacționare este un aspect cheie al oricărui broker. Fie că este vorba de IG sau XTB, ambele au o platformă proprie și adecvată serviciilor pe care le oferă.

Cu toate acestea, trebuie să adăugăm că IG oferă acces și la MetaTrader 4 și ProRealTime, în timp ce XTB dispune doar de propria platformă, xStation5.

Platforma IG

IG are o platformă web adecvată atât pentru începători cât și pentru traderi experți. Este ușor de utilizat, are toate funcțiile necesare și poate fi personalizată.

Brokerul permite utilizarea propriei platforme sau tranzacționarea cu MetaTrader 4 sau ProRealTime, două dintre cele mai cunoscute platforme care nu necesită prezentare. Prin urmare, după cum știi, cu ambele platforme de tranzacționare, vei avea acces la instrumente avansate de analiză.

Platforma XTB

Pe de altă parte, XTB oferă doar platforma proprie: xStation 5 și xStation Mobile.

Platforma xStation 5 are toate funcționalitățile de care are nevoie un investitor, deși nu este cea mai ușor de utilizat. Principalul său atu este viteza de execuție a ordinelor.

Astfel, pe platforma de tranzacționare XTB, vei avea la dispoziție:

• Grafice interactive
• Un pachet de indicatori tehnici
• Funcții de căutare
• Diferite tipuri de comenzi

Platforma poate fi utilizată în versiunea sa web sau în versiunea mobilă cu xStation Mobile.

În plus, această platformă se descarcă online (versiunea de desktop, disponibilă pentru PC-uri și pentru Mac) și versiunea web. De asemenea, poți descărca și aplicația mobilă xStation (XTB App).

Serviciul pentru clienți și serviciile IG vs XTB

IG nu oferă serviciile sale de asistență pentru clienți în limba română, dar XTB este accesibil în limba locală.

Serviciul pentru clienți al IG

IG oferă diferite mijloace de a lua legătura cu serviciul pentru clienți:

• ✅ Asistență telefonică: +35 318 009 95362
• ✅ Email: [email protected]

În plus, au o secțiune de întrebări și răspunsuri pe site-ul lor web (în engleză) despre tranzacționare și deschiderea contului. Programul de asistență pentru clienți este de 24 de ore de luni până vineri.

Pe lângă atenția sa pentru clienți, IG se remarcă prin resursele de informare cu webinarii, ghiduri, tutoriale video și cursuri online pentru a instrui utilizatorii săi.

Serviciul de asistență pentru clienți XTB

XTB oferă de asemenea un serviciu de asistență pentru clienți disponibil prin diverse metode și în limba română. Astfel poți contacta brokerul prin:

• ✅ Sediu în România: Bulevardul Eroilor 18, București 050513
• ✅ Chat live
• ✅ Asistență telefonică: +40 31 425 54 93
• ✅ Email: [email protected]
• ✅ Asistență în română

La fel ca IG, XTB oferă cursuri, webminarii și multe informații pentru utilizatori.

IG vs XTB opinii

Sunt utilizatorii IG și XTB mulțumiți? Un mod de a afla acest lucru este prin evaluările de pe Trustpilot.

În acest sens, IG are un scor de 4,1 din 5 cu peste 6.500 de evaluări.

Pe de altă parte, scorul XTB este de 3,9 stele, dar cu mai puține evaluări, doar 920.

Opinia noastră despre comparația dintre IG vs XTB

Atât IG cât și XTB sunt brokeri buni în care poți avea încredere. Ambii oferă acces la o multitudine de piețe și produse.

Principala diferență este oferta: IG este un specialist în produse derivate, ideale pentru traderi (în special cei cu experiență). Pe de altă parte, XTB are o ofertă flexibilă: atât acțiuni și ETF-uri directe pentru investitori și traderi începători, cât și CFD-uri pe multe alte active pentru traderii începători și experimentați.

În termeni de platformă, IG are mult mai multe opțiuni, deoarece, pe lângă platforma sa proprie, care este ceva mai ușor de înțeles, oferă acces la MetaTrader 4 și ProRealTime, două dintre cele mai bune platforme pe care le poți folosi. Cu toate acestea, platforma proprie a XTB este de asemenea utilă și are toate instrumentele de care are nevoie un trader.

În concluzie, în timp ce IG este orientat către traderii experții, XTB se adresează unei game mai largi de utilizatori, de la cei începători în căutare de active directe până la traderii avansați care doresc să tranzacționeze mărfuri, forex, indici sau criptomonede.

Pro și contra IG vs XTB

Aici sunt avantajele și dezavantajele fiecărui broker:

IG: Pro și contra

XTB: Pro și contra

Întrebări frecvente