Cum să tranzacționezi Forex | Ghid complet

Piața Forex, sau Foreign Exchange, este locul unde se schimbă monedele între ele. Practic, monedele se tranzacționează pe alte monede pe aceasta piață care este cea mai mare din lume. Dacă te-ai întrebat vreodată cum să tranzacționezi pe piața Forex, atunci acest articol este pentru tine.

ghid traging cu forex

Vom aborda noțiuni ca avantajele și riscurile tranzacționării pe piața Forex, ce este această piață, ce înseamnă efectul de levier, dar și ce stiluri de trading pot fi întâlnite.

Ce înseamnă să tranzacționezi pe piața Forex?

Tranzacționarea pe piața Forex înseamnă să vinzi sau să cumperi o monedă pentru alta. Există diferite motive pentru a face acest lucru, cum ar fi speculația financiară, hedgingul, sau pur și simplu nevoia de a deține altă monedă în cazul unei călătorii în străinătate.

Volatilitatea este foarte ridicată pe aceasta piață. O foarte mare parte din volumul tranzacționat în fiecare zi este realizat de roboti sau HFTs – High Frequency Traders. Aceștia cumpără sau vând perechi valutare foarte rapid cu scopul de a profita de mișcările de pe piața Forex.

Valute în Forex

Monedele sunt grupate în așa-numite perechi valutare. O pereche valutară este formată din două monede și exprimă valoarea unei monede în cealaltă monedă.

De exemplu, EUR/USD este o pereche valutară care exprimă valoarea unui euro în raport cu dolarul American. Așadar, dacă rata de schimb a EUR/USD este 1.0850 înseamnă că un euro poate cumpăra 1.0850 dolari.

Monedele individuale au coduri standardizate ISO, formate din 3 litere. Aici ai cele mai importante:

Cod ISOMoneda
USDDolarul american
EUREuro
JPYYenul Japonez
GBPLira sterlină
CHFFrancul elvețian
CADDolarul canadian
AUDDolarul australian
NZDDolarul neozeelandez
ZARRandul sud-african
SEKCoroana suedeză
NOKCoroana norvegiană
BRLRealul brazilian

Combinând două simboluri se obține o pereche valutară. Tranzacționarea pe piața Forex presupune întotdeauna deschiderea unei poziții pe o pereche valutară.

Traderii pot cumpăra o pereche valutară, cum ar fi de exemplu EUR/USD. In acest caz, se așteaptă ca rata de schimb să crească, sa zicem de la 1.0850 la 1.0880. Ajuns acolo, traderii pot închide tranzacția iar profitul este diferența dintre prețul de ieșire (mai mare – 1.0880) și cel de intrare (mai mic – 1.0850). Se spune că au realizat un profit de 30 de pips.  Desigur, daca prețul scade, se realizează o pierdere.

Avantaje si dezavantaje Forex trading

Tranzacționarea pe piața Forex are și avantaje și dezavantaje. Iată câteva dintre cele mai relevante:

AvantajeDezavantaje
Fiind deschisă 24/5, prezintă o mulțime de oportunitățiVolatilitate ridicată
Lichiditatea ridicată permite tranzacționarea cu volum mare fără mișcarea excesivă a prețuluiEfectul de levier poate amplifica pierderile foarte repede
Comisioane reduse comparativ cu alte piețe❌ Este nevoie de un sistem de management al riscului foarte bun
De multe ori se mișcă independent de alte piețe❌ Prețurile se mișcă tot  timpul
Permite diversificarea unui portofoliuGap-urile de după weekend pot provoca daune portofoliului
Permite hedging
Traderii pot obține expunere minimă pe alte piețe (de exemplu, tranzacționând monede ca AUD sau CAD pentru a obține expunere pe piața materiilor prime)

Ce este Forex?

Piața Forex este cea mai mare piață din lume. Se estimează că volumul zilnic tranzacționat pe această piață este de 10 până la 15 ori mai mare decât cel de pe piața titlurilor de venit fix.

Este o piață globală, deschisă 24 de ore in fiecare zi de lucru. Poate cea mai importantă funcție a ei este aceea de a facilita comerțul internațional.

Comerțul internațional este unul dintre principalele motive de a tranzacționa pe piața Forex. Companiile în principal, dar și indivizii au nevoie să schimbe o monedă pe alta.

Pentru speculatori, piața Forex este importantă pentru că oferă oportunități de a cumpăra ieftin și a vinde scump. Sau, de a cumpăra la o valoare mare și a vinde la o valoarea mică.

Trading-ul pe această piață are loc prin CFD-uri. Aceste produse sunt oferite la tranzacționare de marea majoritate a brokerilor. Altfel, ar fi foarte scump pentru un individ să participe pe această piață.

Efectul de levier și lichiditatea

Efectul de levier amplifică importanța unei tranzacții. In Uniunea Europeană, brokerii Forex pot oferi un levier maxim de 1:30.

Aceasta înseamnă că fiecare euro din contul de tranzacționare mișcă 30 de euro pe piața Forex. Are avantaje și dezavantaje. Pe de o parte, amplifică potențialele câștiguri. Pe de altă parte, amplifică și potențialele pierderi.

Ce determină volatilitatea pieței Forex?

Volumul foarte mare tranzacționat de actorii de pe piața Forex este principalul motiv al volatilității ridicate. De asemenea, factori macroeconomici și geopolitici, precum și calamitați naturale pot crea mișcări importante.

Un lucru puțin înțeles este că tranzacțiile spot nu sunt responsabile de mișcările majore pe piața Forex. Aceasta se mișcă din cauza produselor derivate, cum ar fi opțiunile FX, contractele forward FX, sau așa-numitele FX swaps.

Actorii pieței Forex

Corporații, hedge funds, investitori instituționali, bănci centrale, speculatori – sunt doar câteva exemple de actori pe piața Forex. După cum se poate vedea, speculatorii sunt doar o mică parte.

Haideți să ne imaginăm o companie care vinde produse și în exteriorul tarii. Acest lucru creează un risc FX, care de obicei este hedged pe piața FX.

Factorii cheie pentru preturile pe piața Forex

Deciziile băncilor centrale în privința ratei dobânzii sunt cruciale pentru valoarea unei monede. Așadar, atunci când sunt anunțate, creează volatilitate ridicată.

Acestea sunt principalele bănci centrale care pot mișca piața Forex:

Pe lângă mișcările în ratele dobânzilor, știrile economice cum ar fi rata șomajului sau inflația mișcă preturile pe piața Forex.

tranzactii piata forex

Program și sesiuni de tranzacționare Forex

Pentru a înțelege mai bine, iată cum funcționează orele de tranzacționare pe Forex:

  • Începe duminica: Piața se deschide duminică la ora 11:00 pm, ora Varșoviei, care este 12:00 am, luni dimineața, ora României.
  • Închide vineri: Rămâne deschisă continuu până vineri la ora 10:00 pm, ora Varșoviei, adică 11:00 pm, ora României.

Activitatea pe Forex se împarte în trei sesiuni principale de-a lungul zilei:

  1. Sesiunea Asiatică: Începe cu Wellington (Noua Zeelandă) duminică seara la 11:00 pm ora României, urmată de Sydney și Tokyo. Aceasta este prima sesiune și este activă până dimineața în România.
  2. Sesiunea Europeană: Londra începe la 10:00 am ora României și continuă până seara.
  3. Sesiunea Americană: New York începe la 3:00 pm ora României și se termină la miezul nopții.

Aceste sesiuni se suprapun, adică sunt perioade când două sesiuni sunt deschise în același timp. Asta înseamnă mai multe tranzacții și mai multă acțiune pe piață. Tranzacționarea în aceste perioade poate fi avantajoasă deoarece fluctuațiile de preț sunt mai mari. Pentru ca acest lucru să fie mai ușor de înțeles, iată un tabel cu orarul diferitelor sesiuni.

orar sesiuni forex
SesiuneCentru FinanciarOra Deschidere (RO)Ora Închidere (RO)
Sesiunea AsiaticăSydney23:008:00
Sesiunea AsiaticăTokyo02:0011:00
Sesiunea EuropeanăLondra10:0019:00
Sesiunea AmericanăNew York15:0000:00

Trading pe Forex: Strategii de tranzacționare

Există numeroase strategii de tranzacționare în general, si pe piața Forex în special. Depinzând de tipul de trader sau investitor, putem discuta de următoarele tipuri:

  • Scalping
  • Day trading
  • Swing trading
  • Trend trading
  • Carry trade

Scalping

Scalping-ul este o strategie de tranzacționare pe termen scurt și foarte scurt. Traderii își iau intrările și ieșirile de pe graficele de preț mici și foarte mici – 5 minute sau chiar 1 minut.

De asemenea, se poate face scalping și atunci când se dau publicității știri economice importante, cum ar fi NFP (Non-Farm Payrolls) in Statele Unite ale Americii.

Strategia consta în intrarea și ieșirea rapidă în piață, cu scopul de a realiza un profit mic, dar des. Este foarte populara în rândul clienților retail, dar și foarte riscantă.

👉 Descoperă: Citirea Graficelor de Tranzacționare: Ghid Rapid pentru Începători

Forex Day trading

Așa cum sugerează numele, day trading se referă la tranzacționarea perechilor valutare în timpul zilei. Cu alte cuvinte, un trade, sau o tranzacție, poate dura de la câteva secunde la câteva ore. Secretul este ca toate pozițiile să fie închise la sfârșitul zilei de tranzacționare.

Avantajul acestei strategii este acela că se bazează pe un management al riscului foarte solid. Totuși, in realitate, putini traderi sunt așa de disciplinați încât sa închidă toate pozițiile la sfârșitul zilei, în special pe cele care arată o pierdere.

Forex Swing trading

Swing trading merge mai departe în timp. O poziție pe piața Forex bazată pe o strategie de swing trading poate dura de la câteva ore la câteva zile sau chiar săptămâni.

Acest tip de trading se bazează pe grafice mai mari de preț, cum ar fi 4 ore sau zilnice, sau pe schimbări de trend cauzate de schimbări în peisajul macroeconomic.

Forex Trend trading

Trend trading nu are o limită de timp, spre deosebire de celelalte tipuri de tranzacționare pe piața Forex. Pe această piață trendurile pot dura foarte mult, în special dacă analiza tehnică se bazează pe grafice de timp mari.

Practic, traderii urmăresc un trend și nu închid poziția pană nu apare un tipar de inversare a trendului. Acesta poate fi atunci când prețul străpunge linia de trend sau când apar formațiuni de inversare a trendului cum ar fi un triplu top sau bottom.

Graficul de mai jos ilustrează un trend puternic ascendent pe perechea valutară USD/JPY. Practic, de mai mult de un an și jumătate prețul este în creștere, fără niciun semn, deocamdată, că se va termina curând.

trend trading: strategie de tranzacționare pe piața Forex

Forex Carry trade

O pereche valutară este formată din două monede. Fiecare dintre cele două monede fluctuează în funcție de rata dobânzii setată de banca centrală sau națională.

Dacă diferențialul dintre dobânzile celor două monede este foarte mare (pozitiv sau negativ), traderii primesc o dobânda în fiecare zi în care țin deschisă poziția pe piață. Sau, în cazul în care diferențialul este negativ, li se deduce suma de bani din cont.

Acest diferențial se numește swap și se aplică doar dacă poziția rămâne deschisă pe piață. Daca swapul este pozitiv, deci traderul câștiga ceva, conceptul se numește carry trade.

Sa revenim la graficul de mai sus. Tot timpul trendului ascendent, dobânda setată de Rezerva Federală din Statele Unite a fost mai mare decât cea setată de Banca Japoniei. La momentul scrierii acestor rânduri, dobânda în Statele Unite este 5.25% pe când în Japonia este 0.1%. Așadar, swapul este pozitiv și traderii care au stat pe poziție de cumpărare tot acest timp au câștigat și dobânda, pe lângă diferența de preț.

👉 Strategii Forex: tranzacționare bazată pe analiza tehnică

Cum sa tranzacționezi pe piața Forex: exemplu short (poziție de vânzare)

Folosind același exemplu de pe graficul de o zi al USD/JPY, să vedem ce înseamnă o poziție de vânzare, sau short, pe piața Forex.

Bazându-se pe proiecția liniei de trend ascendente, un trader poate decide să inițieze o decizie de vânzare atunci când prețul ajunge la acel nivel. In acest caz, vorbim de săgeata roșie, aproximativ la nivelul 152.

Atunci când se merge short pe piața Forex, se așteaptă ca prețul să scadă. Traderul folosește prețul bid și brokerul deschide poziția, în acest caz la 152. Daca prețul merge în sus, se realizează o pierdere. Dacă, în schimb, merge în jos, se realizează un câștig.

Să presupunem că prețul scade, ca in graficul de mai jos, și atinge linia principală a trendului ascendent. Traderul decide să închidă poziția de vânzare deschisă la 152 și o face unde este săgeata verde.

Pentru a închide o poziție de vânzare sau short, se folosește o poziție în contrapartidă, adică de cumpărare sau long. In acest caz, se folosește prețul ask. Diferența dintre prețul de intrare in poziția short (152) si de ieșire (140) reprezintă profitul, adică 1200 de pips. Valoarea unui pip depinde de volumul tranzacționat. Cu cat volumul este mai mare, cu atât valoarea unui pip creste.

piața Forex: exemplu short

Importanta brokerului pe piața Forex

Alegerea brokerului potrivit pentru a tranzacționa pe piața Forex este crucială. Tradingul cu perechi valutare se face în special prin intermediul CFD-urilor. Așadar, brokerul trebuie să ofere acest tip de produse.

De asemenea, brokerul trebuie să fie reglementat de cel puțin o autoritate financiară. Cei mai buni brokeri Forex sunt reglementați în mai multe jurisdicții.

Daca brokerul este ECN sau STP, cu atât mai bine. Spread-urile ar trebui sa fie relativ stabile și mici. Acest lucru este posibil daca brokerul lucrează cu mai mulți distribuitori de lichiditate în piață (liquidity providers).

Concluzie

Piața Forex este una dintre cele mai complexe din lume. Prețurile se pot mișca atât de repede încât de multe ori nu există timp de reacționare. Majoritatea traderilor folosesc indicatori tehnici, împreună cu alte tehnici analitice, pentru a profita de această situație.

De aceea, mulți participanți folosesc ordine de tranzacționare bazate pe un sistem de management al riscului.

Există un număr foarte mare de actori pe această piață, de la clienți retail și speculatori la instituții financiare sau corporații cu afaceri globale. Aceasta piață este cu adevărat una globală, cea mai mare din lume, și în contin creștere.

Tranzacționarea pe piața Forex necesită pregătire, cunoștințe, capital, și o bună metodologie de controlare a riscului.

FAQ

Care este perechea valutară cu cel mai mic spread?

Perechile cu cea mai mare lichiditate au spreadul cel mai mic. In acest caz, EUR/USD.

Care sunt cele mai importante știri economice ce mișca piața Forex?

NFP în Statele Unite, inflația, și anunțul ratelor dobanzilor de către băncile centrale.

Ce este un pip?

Un pip este a patra decimală dintr-o cotație valutară. In cazul perechilor cu 3 decimale, ca USD/JPY, un pip este a doua decimală.

Articole similare

Sfaturi pentru a alege un bun broker Forex
În anii '70 a fost creat piața Forex sau piața valutară, iar în ultimii ani a cunoscut o creștere puternică datorită internetului și noilor tehnologii. Există studii care indică faptul că există tranzacții zilnice pe piața Forex în valoare de 7 tr...