Cele mai bune și profitabile ETF-uri de cumpărat

ETF-urile sunt un instrument versatil pentru a construi portofoliul dvs. de investiții indexate pasiv sau pentru a le integra portofoliul dvs. de fonduri și acțiuni. În acest articol vom examina cele mai bune ETF-uri în care să investiți, începând cu o listă de fonduri tranzacționate pe bursă cu care puteți construi un portofoliu echilibrat și continuând cu cei mai buni performeri din fiecare categorie.

cele mai bune etf-uri

Ce este un ETF?

Un ETF este în esență un fond de investiții care investește într-un coș de titluri. Există 5 elemente care îl diferențiază de fondurile tradiționale:

  1. ETF-urile se comportă ca acțiunile. Cu alte cuvinte, pot fi cumpărate și vândute în orice moment al zilei, un avantaj pe care fondurile de investiții nu îl au.
  2. Pe lângă comisionul anual de administrare, care este aproape întotdeauna mai mic decât cel al fondurilor indexate, există și comisionul brokerului pentru fiecare operațiune de cumpărare și vânzare.
  3. Sunt transparente, în sensul că putem cunoaște în orice moment valoarea netă a activelor și compoziția portofoliului.
  4. Au un proces de creare și rambursare care le face mai eficiente din punct de vedere fiscal în operațiunile lor interne, nu sunt supuse unui flux masiv de retrageri care afectează gestionarea și randamentele și au și costuri operaționale mai mici.
  5. În virtutea punctelor anterioare, există o varietate mai mare de expuneri comparativ cu fondurile indexate.

Trebuie adăugat că, din cauza punctului 4, diferiți manageri de fonduri își schimbă structura în ETF-uri, cum ar fi DFA și JPMorgan. Și chiar și unii manageri activi precum Cathie Wood și ETF-urile sale ARK.

Cu câteva ETF-uri, puteți crea un portofoliu de investiții bine diversificat la un cost foarte limitat. Avantajele și motivele pentru a investi în ETF-uri sunt costurile și comisioanele reduse si faptul că sunt deja diversificate și simplul lor.

👉 ETF-uri de acumulare sau distribuție? Care ți se potrivesc?

Mai mult, sunt ușor de înțeles și de analizat în comparație cu un fond de investiții de gestionare activă sau o acțiune.

Cele mai bune ETF-uri 2024

Pe piață veți găsi o multitudine de ETF-uri pe diferiți indici și multe dintre aceste fonduri tranzacționate pe bursă replică de fapt același indice.

Mai jos aveți o listă cu cele mai bune 7 ETF-uri de inclus într-un portofoliu de investiții.

Filtrele folosite au fost:

  • ETF-uri cu un portofoliu larg și diversificat.
  • ETF-uri care servesc la crearea nucleului portofoliilor indexate pe termen lung.
  • Care au obținut rezultate bune în ultimii 5 ani.

Cele mai bune ETF-uri din țări dezvoltate

Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C

  • TER: 0,20%.
  • Randament la 3 ani: 35,51%.
  • Volatilitate la 1 an: 12,23%.
  • Ticker: XZW0

iShares MSCI World SRI UCITS ETF USD (Dist)

  • TER: 0,20%
  • Randament pe 3 ani: 31,53%
  • Volatilitate pe 1 an: 12,19%
  • Ticker: 2B7J

UBS ETF (IE) MSCI ACWI Socially Responsible UCITS ETF (hedged to USD) A-acc

  • TER: 0,28%
  • Randament pe 3 ani: 32,93%
  • Volatilitate pe 1 an: 11,83%
  • Ticker: AWSRIW

Cele mai bune ETF-uri pentru piețele emergente

  • Xtrackers MSCI Emerging Markets ESG Screened UCITS ETF 1C
    • TER: 0,18%
    • Randament pe 5 ani: 51,81%
    • Volatilitate pe 1 an: 13,03%
    • Ticker: XDEX
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF
    • TER: 0,18%
    • Randament pe 5 ani: 25,82%
    • Volatilitatea pe 1 an: 11,63%
    • Ticker: IBC3
  • iShares MSCI EM IMI ESG Screened UCITS ETF USD (Dist)
    • TER: 0,18%
    • Randament pe 5 ani: 24,63%
    • Volatilitatea pe 1 an: 11,67%
    • Ticker: OM3Y

Cele mai bune ETF-uri pe obligațiuni

  • UBS ETF (LU) SBI Foreign AAA-BBB 1-5 ESG UCITS ETF (CHF) A-dis
    • TER: 0,20%
    • Randament pe 3 ani: 11,62%.
    • Volatilitatea pe 1 an: 5,81%
    • Ticker: UEFY
  • UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
    • TER: 0,35% YTD: 0,35%
    • Randament pe 3 ani: 8,59%
    • Volatilitatea pe 1 an: 7,41%
    • Ticker: SEAA
  • iShares USD Intermediate Credit Bond UCITS ETF
    • TER: 0,15%
    • Randament pe 3 ani: 7,04%
    • Volatilitatea pe 1 an: 8,33%
    • Ticker: SXRF

Brokeri pentru ETF-uri

Depozit minim:

€50.00

Depozit minim:

€0.00

Depozit minim:

€10.00

Cele mai bune ETF-uri în care să investești

Lista care urmează arată ETF-urile cu cele mai bune performanțe din anul trecut, 2023. Dar trebuie să spun că am exclus multe pentru că primele 15 locuri aproximativ au fost ocupate de ETF-uri care au în compoziție derivate pe criptomonede sau care le urmăresc prin note de datorie.

  • WisdomTree Gaz natural
    • TER: 0,49% YTD: 0,49
    • Randament YTD: 5,78%.
    • Volatilitate la 1 an: 55,32%.
    • Ticker: NGAS
  • iShares MSCI Turkey UCITS ETF
    • TER: 0,74%
    • Randament YTD: 4,96%
    • Volatilitate la 1 an: 37,69%
    • Ticker: IQQ5
  • Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS ETF
    • TER: 0,50%
    • Randament YTD: 4,46%
    • Volatilitate la 1 an: 13,97%
    • Ticker: MSAP

👉 În acest articol puteți vedea alte ETF-uri pentru a investi în dividende.

Cele mai bune ETF-uri europene

Iată selecția celor mai bune ETF-uri europene din ultimii 3 ani:

  • SPDR MSCI Europe Energy UCITS ETF
    • TER: 0,18%
    • Randament la 3 ani: 82,71%.
    • Volatilitate la 1 an: 20,96%.
    • Ticker: SPYN
  • Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc
    • TER: 0,30%
    • Randament pe 3 ani: 81,25%.
    • Volatilitate 1 an: 21,92%
    • Ticker: LYBK
  • Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF
    • TER: 0,30%
    • Randament pe 3 ani: 77,62%
    • Volatilitate pe 1 an: 22,01%
    • Ticker: S7XE

Cele mai bune ETF-uri pe obligațiuni

  • Lyxor USD 10Y Inflation Expectations UCITS ETF – Acc
    • TER: 0,25%.
    • Randament pe 3 ani: 31,10%.
    • Volatilitate pe 1 an: 8,55% Ticker: UINF
    • Ticker: UINF
  • iShares China CNY Bond UCITS ETF USD Hedged (Dist)
    • TER: 0,40%
    • Randament pe 3 ani: 27,63%
    • Volatilitate pe 1 an: 7,20%.
    • Ticker: AYEQ
  • iShares USD Corporate Bond Interest Rate Hedged UCITS ETF
    • TER: 0,25%
    • Randament pe 3 ani: 26,10%.
    • Volatilitatea pe 1 an: 8,17%
    • Ticker: IS3F

👉 Obligațiuni explicate: o altă alternativă de a investi

Cele mai bune ETF-uri pe țară

Deoarece uneori există mai mult de un ETF pentru fiecare țară, voi enumera doar ETF-ul cu cea mai bună performanță pentru acea țară, astfel încât să avem cele 3 țări cu cea mai bună performanță în ultimii 3 ani.

  • WisdomTree Japan Equity UCITS ETF USD Hedged Acc
    • TER: 0,48%.
    • Randament pe 3 ani: 95,72%.
    • Volatilitatea pe 1 an: 17,12%.
    • Ticker: DXJA
  • HSBC MSCI Mexico Capped UCITS ETF USD
    • TER: 0,50%
    • Randament pe 3 ani: 73,08%
    • Volatilitatea pe 1 an: 19,48%
    • Ticker: H4ZS
  • Invesco MSCI Saudi Arabia UCITS ETF
    • TER: 0,50%
    • Randament YTD: 4,46% Randament YTD: 4,46% Randament YTD YTD: 4,46
    • Volatilitatea pe 1 an: 13,97% Ticker: MSAP
    • Ticker: MSAP

👉 Investiții în ETF-uri pe țară: cele mai favorabile și defavorabile țări

Cele mai bune ETF-uri pe sector

În final, acestea sunt ETF-urile sectoriale cu cele mai bune performanțe din ultimii 3 ani. Deoarece există multe similare în același sector, voi enumera cele mai bune sectoare și ETF-urile corespunzătoare pentru a nu fi repetitiv.

  • iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF (Acc)
    • TER: 0,15%.
    • Randament pe 3 ani: 151,35
    • Volatilitate pe 1 an: 23,70%.
    • Ticker: QDVF
  • Invesco Morningstar US Energy Infrastructure MLP UCITS ETF Dist.
    • TER: 0,50%
    • Randament pe 3 ani: 124,04%
    • Volatilitate pe 1 an: 15,07%
    • Ticker: SMLD
  • Lyxor EURO STOXX Banks (DR) UCITS ETF – Acc
    • TER: 0,30%
    • Randament pe 3 ani: 135,47%
    • Volatilitate pe 1 an: 23,46%
    • Ticker: LYBK

ETF: care e potrivit pentru portofoliul dvs

Un lucru este să știți care sunt cele mai bune ETF-uri pentru portofoliul și strategia dvs, altul este să știți când un fond tranzacționat pe bursă este optim pentru portofoliul și strategia dvs.

Există multe indicatori pe care îi puteți utiliza pentru a alege și analiza ETF-ul care se potrivește cel mai bine nevoilor dumneavoastră., dar cei trei de mai jos sunt cei mai importanți:

  1. TER sau Total Expense Ratio, care indică costul total al ETF-ului.
  2. Spread-ul său bid/ask sau spread bid/ask pentru că vă va da indicii despre lichiditatea sa
  3. Indicele pe care îl replică, care vă va spune în ce investiți.

Impozitarea ETF-urilor

Impozitarea ETF-urilor (Exchange-Traded Funds) este un aspect crucial de luat în considerare atunci când evaluați cele mai bune ETF-uri în care să investiți. În general, în multe țări, ETF-urile sunt impozitate în mod similar cu acțiunile, dar cu unele particularități. De exemplu, dividendele distribuite sunt supuse impozitării, ca și eventualele plusvalori realizate la vânzarea ETF-ului.

Articole similare