Top Brokeri pentru Investiții în ETF-uri în România

ETF-urile devin din ce în ce mai mult o piesă fundamentală a portofoliilor pe termen lung ale investitorilor din Romania. Comisioanele lor scăzute și varietatea ofertei lor permit adăugarea aproape oricărui tip de activ.

În articolul de astăzi vom vedea care sunt cei mai buni brokeri din Romania pentru a cumpăra ETF-uri, precum și o comparație a punctelor pro și contra ale fiecărui broker în ceea ce privește acest instrument financiar.

etfuri broker

Ce este un ETF?

Un ETF este un instrument de investiții, al cărui scop final este de a oferi investitorului expunere la un anumit activ. Încearcă să reproducă performanța unui portofoliu de active definit de un indice de referință în schimbul unorcomisioane de gestionare.

În Romania, fiscalitatea ETF-urilor este similară cu cea a acțiunilor, astfel că atunci când vinzi va trebui să plătești impozit și nu se permit transferurile cu avantaje fiscale, cum este in cazul fondurilor de investiții.

👉 Consultați în următorul nostru articol: Care sunt cei mai buni brokeri online pentru incepători?

Cei mai buni brokeri pentru ETF-uri în 2024

Iată cei mai buni brokeri pentru a investi în ETF-uri din Romania.

  • Freedom24
  • XTB
  • Interactive Brokers
  • Admiral Markets

Care este cel mai bun broker pentru ETF-uri?

In continuare o să le analizăm pe fiecare în parte pentru a vedea care se potrivește cel mai bine stilului nostru de investiții.

Este Tradeville cel mai bun broker de ETF-uri?

tradeville etf-uri

TradeVille, un broker românesc activ din 1996, este reglementat de Autoritatea de Supraveghere Financiară din România și este apreciat pentru diversitatea serviciilor financiare și stabilitatea sa. Gestionează o parte semnificativă a tranzacțiilor pe Bursa de Valori București, ceea ce subliniază încrederea investitorilor. Catalogul său de peste 4700 de produse financiare include acțiuni, obligațiuni, ETF-uri, CFD-uri și produse structurate, acoperind piețe din România, UE, SUA și Canada

Caracteristicile principale în materie de ETF-uri:

  • 🏆 Reglementare: ASF (România)
  • 💼 Număr de produse financiare: +4.700
  • 💲 Comisioane: Variabile, în funcție de tipul de cont și piața tranzacționată
  • ❌ ETF-uri gratuite: Nu
  • 📈 Platformă: TradeVille 4.0, disponibilă pe web și ca aplicație mobilă.
PlusuriMinusuri
✅ Gama extinsă de produse financiare❌ Lipsa ETF-urilor gratuite
✅ Platforma accesibilă și versatilă❌ Poate necesita îmbunătățiri la interfața utilizator
✅ Reglementare solidă și fond de compensare pentru investitori
✅ Asistență în limba română și suport clienți eficient

Este Freedom24 cel mai bun broker de ETF-uri?

freedom 24 etf

Freedom24 este un broker european care este reglementat de CySEC (autoritatea din Cipru), deși raportează și altor supraveghetori precum BaFin (Germania) sau SEC (SUA). De fapt, este unul dintre puținii brokeri europeni care sunt cotați la Nasdaq, sub umbrela holdingului său Freedom Holding Corp (FRHC)

Astfel, conține un catalog de peste 1.500 de ETF-uri unde poți investi în toate acțiunile unui indice precum SP500 cu o singură operațiune. Și desigur, include ETF-uri de la principalele companii de gestionare din lume, cum ar fi iShares, Vanguard sau BlackRock.

Nu are ETF-uri gratuite, deși comisioanele sale sunt foarte acceptabile.

Caracteristicile principale ale Freedom24 în materie de ETF-uri:

  • 🏆 Reglementare: CySEC (Cipru), ASF (Romania)
  • 💼 Număr de ETF-uri: +1.500
  • 💲 Comisioane: De la 0,008€ pe ETF + 1,2 pe ordine
  • ETF-uri gratuite: Nu
  • 📈 Platformă: Proprie și App mobilă.
PlusuriMinusuri
✅ O mare varietate de ETF-uri❌ Fără ETF-uri gratuite
Cont remunerat pentru bani neinvestiți (de la 2,5% la 3%)
✅ Include ETF-uri reale de la principalele companii de gestionare din lume

Este XTB cel mai bun broker de ETF-uri?

best etf broker romania

Brokerul XTB a fost fondat în 2002 in Varșovia, și astăzi are peste 840.000 de clienți. Este supravegheat de ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiara) și din 2016 este listat pe bursă ca X Trade Brokers (9PR.F), astfel încât, conturile sale sunt publice și toată lumea are acces la ele.

Nu numai în Polonia, unde au sediul central, sunt lideri de piață, dar au și birouri în 13 țări inclusiv; România , Spania, Marea Britanie, Germania sau Portugalia.

Grupul se remarca prin serviciile pe care le oferă clienților săi.

În 2018 a lansat oferta sa de acțiuni și ETF-uri la vedere. Din 5 octombrie 2020, această ofertă de acțiuni și ETF-uri a trecut la un comision de 0% pentru cumpărare-vânzare.

Principalele caracteristici ale XTB în materie de ETF-uri:

  • 🏆 Reglementare: ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiara)
  • 💼 Număr de ETF-uri: Peste 300 ETF-uri din toată lumea
  • 💲 Comisioane: De la 0 euro
  • ETF-uri gratuite: Da
  • 📈 Platformă: Proprie, xStation 5 și XTB App
PlusuriMinusuri
✅ Informații foarte bine detaliate pe site-ul lor ❌Comisionul lor pentru schimb valutar este de 0,5%, relativ mare.
Birou în Romania: Sucursala Bucuresti Bulevardul Eroilor, nr. 18, sector 5
Bucuresti, Romania
Supraveghere locală de către organismele de reglementare în toate țările în care este prezent.

Este Interactive Brokers cel mai bun broker de ETF-uri?

platforme ETF-uri Romania

Platforma Interactive Brokers este cunoscută pentru instrumentele sale avansate de analiză a pieței. In contul IBKR Pro oferă până la 13.000 de ETF-uri, dintre care 150 sunt libere de comisioane. În orice caz, majoritatea dintre acestea nu sunt ETF-uri care pot fi achiziționate din Europa (UCITS).

În continuare, vă prezint caracteristicile ETF-urilor lor:

  • 🏆 Reglementare: ICB (Irlanda), SEC (SUA), ASF (Romania)
  • 💼 Număr de ETF-uri: +13.000
  • 💲 Comisioane: De la 0 USD pentru ETF-uri din SUA
  • ETF-uri gratuite: Da, peste 1.500
  • 📈 Platformă: Proprie (Trader WorkStation) și aplicație mobilă.
PlusuriMinusuri
✅ Foarte bine reglementat❌ Platformă puțin intuitivă
Un număr mare de ETF-uri, chiar și gratuite.❌ Majoritatea ETF-urilor gratuite sunt pentru conturi americane în dolari.
✅ Broker competitiv pentru investitori avansați Sistem complex de comisioane în funcție de piețe și niveluri.
✅ Permite tranzacționarea ETF-urilor cu efect de levier.

Piețe

Europa, Canada, Asia, Australia

Broker de încredere cu 1,54 milioane de conturi de clienți și un capital de 10,01 miliarde de dolari, listat pe Nasdaq.

Comisioane scăzute și o execuție mai bună a prețurilor sunt posibile datorită sistemului IB SmartRoutingSM.

Platforme de tranzacționare gratuite, ideale pentru profesioniști și accesibile tuturor.

Depozit minim:

€0.00

Este brokerul Admiral Markets cel mai bun broker de ETF-uri?

avantaje investitii ETF-uri

Admirals se bucură de o reputație solidă ca broker și este strict reglementat în fiecare piață unde activează.

În România, Admirals este înregistrată la ASF România.

Sediul european al Admirals se află în Cipru (Admiral Markets Cyprus Ltd), unde este reglementat de CySEC (Cyprus Securities Exchange Commission), autoritatea de supraveghere financiară din zonă. Admirals este supravegheat și reglementat în fiecare piață unde își desfășoară activitatea, inclusiv de Marea Britanie, în Estonia și în Australia.

Iată principalele sale caracteristici:

  • 🏆 Reglementare: ASF (Romania)
  • 💼 Număr de ETF-uri: +200
  • 💲 Comisioane: variabile
  • ETF-uri gratuite: Da
  • 📈 Platformă: Admirals, MT4, MT5
PlusuriMinusuri
✅Broker de încredere completă, bine reglementat și cu asistență pentru clienți în limba romana❌Instrumentele derivate au un risc ridicat (mai puțin indicate începătorilor)
 ✅Costuri transparente și competitive
✅ Înregistrare online rapidă și foarte simplă
Sediu în România

Ce cerințe trebuie să îndeplinească cel mai bun broker de ETF-uri?

Pentru a avea succes cu investițiile în ETF-uri, este esențial să ai un broker de încredere care oferă o gamă largă de opțiuni, o platformă de investiții ușor de utilizat și care, mai presus de toate, să fie sigur.

Prin urmare, dacă dorești să cercetezi mai mult decât oferta de brokeri de ETF-uri pe care ți-am propus-o, îți las mai jos cerințele minime pe care ar trebui să le impui brokerului tău dacă vei investi în ETF-uri:

Broker sigur

În primul rând, este important să alegi un broker de ETF-uri care este sigur și de încredere. Siguranța fondurilor investitorilor trebuie să fie o prioritate absolută pentru orice broker. Prin urmare, nu este recomandat să investești în ETF-uri de la brokeri care nu sunt reglementați de unul dintre aceste organisme de supraveghere:

  • Țări europene occidentale (AFN, BaFiN, ICB, KNF, CNMV…)
  • SEC
  • FCA
  • ASIC

Gamă largă de ETF-uri

Unul dintre principalele beneficii ale ETF-urilor este diversificarea. În consecință, este important ca brokerul să aibă o gamă largă de opțiuni de ETF-uri disponibile, care să includă:

  • Opțiuni în diferite regiuni.
  • Sectoare.
  • Clase de active.

Cu cât mai multe ETF-uri, cu atât mai bine.

Platformă de investiții intuitivă

Platforma de investiții trebuie să fie ușor de utilizat și să fie concepută pentru a satisface nevoile investitorilor într-un mod simplu și intuitiv, fie ei începători sau experimentați.

Investitorii trebuie să aibă capacitatea de a naviga cu ușurință pe platformă și de a accesa toate informațiile relevante, inclusiv detalii despre ETF-uri, performanța lor, costurile asociate, etc.

Comisioane relativ mici (sau chiar gratuite)

Comisioanele și costurile asociate cu investițiile în ETF-uri pot reduce semnificativ randamentele pe termen lung. Este important să căutați un broker de ETF-uri care oferă comisioane mici în comparație cu alți brokeri de pe piață (trebuie să ținem cont de comisioanele de operare, cheltuielile de administrare și alte costuri asociate).

Acces la informațiile fundamentale ale ETF-ului:

Cel mai bun broker de ETF-uri trebuie să ofere investitorilor acces la toate informațiile relevante despre ETF-urile care ii interesează. Acest lucru poate include:

  • Informații despre rentabilitatea istorică
  • Indici de referință
  • Companiile care compun ETF-ul
  • Costurile de achiziție și întreținere (dacă există)

Sau orice altă informație relevantă de care investitorii au nevoie pentru a lua decizii informate.


💡 Nu ratați analiza noastră:

Celor mai bune acțiuni de cumpărat

Cele mai bune ETF-uri de cumpărat

Cum să investești în indici bursieri: Fonduri și ETF-uri


Ce comisioane putem întâlni atunci când tranzacționăm ETF-uri?

Când operați cu ETF-uri, trebuie să țineți cont că se pot aplica următoarele comisioane:

  • Comision de cumpărare-vânzare: este una dintre cele mai puțin cunoscute și principala cauză pentru care strategiile de contribuții periodice sau sistematice de investiții in ETF-uri nu au aceleași avantaje ca fondurile.
    • Este un comision care se aplică la fiecare cumpărare-vânzare care se face pe ETF-uri.
    • Include, de asemenea, comisionul de intermediere sau de brokeraj
    • Cu toate acestea, există unii brokeri care nu percep nimic pentru acest comision
  • Comision de gestionare: este similar cu cel al fondurilor de investiții în ceea ce privește structura. Este un comision implicit care va fi reflectat deja în valoarea lichidativă a activului, adică din valoarea lichidativă a fiecărei zile se deduce partea proporțională a comisionului anual.
    • De multe ori o vom vedea reflectată ca TER. Acest comision poate varia între 0,10% și 0,90%.
  • Comision pentru dividende: unele ETF-uri pot fi de distribuție și brokerii ne pot percepe pentru percepția acestor dividende.
  • Comision de întreținere: unii brokeri, dacă îți menții contul inactiv, îți aplică o taxă semestrială sau anuală. Acest lucru se datorează administrării informatice a participațiilor și titlurilor. De exemplu: gestionarea încasării dividendelor, prime de asistență la adunări, schimb de valori, informații despre portofoliu, etc.)
  • Spread: Deși nu este un comision direct, trebuie să știi că multe ETF-uri, nefiind lichide, au un spread destul de mare.

Care sunt cele mai mari companii de gestionare a ETF-urilor?

Astăzi, aproape că poți găsi un ETF pentru orice temă, activ sau strategie pe piață. Cu toate acestea, nu toate ETF-urile au același patrimoniu și nu replică în mod eficient indicii de referință.

Dacă cauți un ETF pe o anumită temă, aș recomanda întotdeauna, atât din punct de vedere al costurilor cât și al lichidității, să te adresezi celor mai mari companii de gestionare, deoarece acestea au economii de scară și experiență în aceste produse.

În continuare, evidențiem următoarele companii mari de gestionare:

  • Ishares: Este o subsidiară a BlackRock pentru comercializarea ETF-urilor. Deține 43% din totalul patrimoniului investit în ETF-uri din întreaga lume, conducând astfel clasamentul companiilor de gestionare care comercializează ETF-uri.
  • Vanguard: Este cel mai mare manager de fonduri de investiții din lume și al doilea cel mai mare furnizor de ETF-uri. Fondată în 1975 de John Bogle, are sediul în Malvern (Pennsylvania).
  • SPDR: Este o familie de ETF-uri care se tranzacționează în Statele Unite, Europa și Asia, gestionate de State Street Global Advisors. Informal, acestea sunt numite “spiders”. În plus, este o marcă înregistrată a S&P Financial Services, o subsidiară a McGraw Hill Financial.
  • Amundi: Este o companie franceză de gestionare a activelor. Este al doilea cel mai mare manager de active din Europa și unul dintre cei 10 cei mai mari manageri de investiții de active sub gestionare din lume.
  • Global X ETFs: Este un furnizor de fonduri cotizate cu sediul în New York. Fondată în 2008 are origine spaniolă. În ultimul an, a început să se extindă în Europa. În plus, este o subsidiară a Mirae Asset Financial Group.
Clasament ETF

În concluzie, pentru a ne asigura că alegem cel mai bun broker pentru ETF-uri, trebuie să alegem un broker sigur, care oferă o gamă largă de opțiuni ETF, are o platformă de investiții intuitivă, are comisioane relativ scăzute și oferă investitorilor acces la informațiile fundamentale ale ETF-ului.

FAQ

Care sunt avantajele tranzacționării cu ETF-uri?

Costurile mici sunt principalul avantaj, impreună cu diversificarea portofoliului.

Sunt ETF-urile investiții bune pentru incepători?

ETF-urile sunt chiar recomandate pentru incepători pentru ca riscul este diversificat pe mai multe instrumente.

De cat de mulți bani ai nevoie pentru a investi in ETF-uri?

Nu există o sumă minimă pentru a investi in ETF-uri atata timp cat iți permiți să cumperi cel puțin o acțiune.

Articole similare