Opinii XTB: Comisioane, platformă și securitate

În această analiză a XTB vom vedea aspectele cele mai relevante ale brokerului, cum ar fi reglementarea, comisioanele, produsele, platformele și multe altele.

XTB este de mulți ani unul dintre liderii brokerilor online din Romania datorită caracteristicilor pe care le vom vedea în continuare. Baza sa de clienți a crescut mult de la lansarea ofertei de a opera cu acțiuni și ETF-uri fără comisioane.

xtb broker

XTB: Ce este și cum funcționează?

Începând cu istoria XTB, vedem că brokerul a fost fondat în 2002 la Varșovia, și astăzi are peste 840.000 de clienți. Este supravegheat de ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiara) și din 2016 este listat pe bursă ca X Trade Brokers (9PR.F), astfel încât, conturile sale sunt publice și toată lumea are acces la ele.

Nu numai în Polonia, unde au sediul central, sunt lideri de piață, dar au și birouri în 13 țări inclusiv; România , Spania, Regatul Unit, Germania sau Portugalia.

Grupul se remarca prin serviciile pe care le oferă clienților săi.

În 2018 a lansat oferta sa de acțiuni și ETF-uri la vedere. Din 5 octombrie 2020, această ofertă de acțiuni și ETF-uri a trecut la un comision de 0% pentru cumpărare-vânzare.

In plus, a democratizat și mai mult catalogul său de investiții, oferind acces la investiții în acțiuni fracționate, începând de la o sumă minimă de 10 euro.

Cu toate acestea, nu este un broker centrat 100% pe începători, deși mulți oameni încep să investească prin intermediul lor și sunt foarte mulțumiți. Traderii de profil mediu și avansat sunt foarte mulțumiți datorită gamei largi de piețe și active în care pot câștiga expunere.

Pentru a vedea dacă este soluția potrivită pentru gestionarea activelor tale, permite-mi să îți ofer evaluarea noastră XTB și să îți spun când să o folosești.

Caracteristicile principale ale XTB

Înainte de a intra într-o analiză profundă, să aruncăm o privire asupra XTB în câteva idei cheie.

  • 🏆 Reglementare: ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiara)
  • 🔒 Fond de garanție: 100% pana la 3000 EUR și 90% pentru sume intre 3000 EUR – 22000 EUR
  • 💼 Active financiare: Acțiuni, ETFs (fracționate sau nu) și cont de sold remunerat.
  • 🌐 Piețe: Acces la 16 burse mondiale
  • 💻 Tipuri de cont: 2; Standard si PRO
  • 💲Comisioane:
    • Acțiuni și ETFs de la 0 euro.
    • Derivate: Consultați spread-urile
  • 💰 Depozit minim: 0 RON, EUR, USD
  • 📈 Platformă: Proprie, xStation 5 și XTB App
  • 📧 Contact:
  • 🗣️ Asistență în romana: Da
  • 🌟Produs de top: Cont de sold remunerat în dolari la 5% (in primele 90 de zile de la deschiderea contului)

Este XTB sigur? | Reglementare și garanții

XTB este înregistrat și reglementat de autoritatea financiară de supraveghere a țării (ASF) ca societate de servicii de investiții cu sucursală în Romania.

Aceasta implică faptul că ASF are capacitatea de a analiza conturile și operațiunile entității, precum și de a rezolva posibilele dispute între clienți și entitate.

Pe de altă parte, brokerul este de asemenea reglementat de Autoritatea Poloneză de Supraveghere Financiară (KNF) din Polonia pentru mai multe dintre țările europene în care operează, așa cum se poate observa în imaginea următoare.

XTBreglament

Este XTB de încredere? | Fondul de garanție XTB

XTB acordă o mare importanță protecției activelor clienților depuse în conturile brokerului. Atât de mult încât fondurile clienților sunt depuse într-o banca germană în diferite conturi segregate, care, desigur, respectă reglementările Fondului de Garanție a Depozitelor german („EdB”).

Astfel, banii depuși la broker (dar nu investiți), sunt asigurați până la un maxim de 100.000 de euro pe cont și client.

De fapt, fiecare cont XTB, este asociat cu un cont bancar al JP Morgan SE, care acționează sub legislația germană, autorizat și supravegheat de BaFin, Banca Centrală a Germaniei și BCE.

Principalele active financiare ale XTB

XTB și-a extins oferta de produse până la oferirea diferitelor instrumente financiare, printre care se numără:

  • Acțiuni și fracțiuni de acțiuni: +3.000 în 16 piețe de valori
  • ETFs: +300, în care se poate investi de la 1 euro.

Acțiuni (de asemenea fracționate):

XTB dispune de mai mult de 3.000 de acțiuni care sunt listate pe cele 16 piețe principale din lume.

De asemenea, XTB include posibilitatea de a cumpăra mai mult de 850 de acțiuni fracționate cu o investiție minimă de 10 euro. Aceasta este o opțiune interesantă pentru a putea investi în companii scumpe, a căror evaluare este peste 400 sau 500 de euro/acțiune.

În plus, posibilitatea de a investi în acțiuni fracționate permite încasarea dividendelor în mod proporțional, in functie de fractia cumparata.

Și desigur, ca de obicei la XTB, comisioanele pentru cumpărarea de acțiuni fracționate sunt de 0€.

ETFs

XTB are în jur de 300 de ETF-uri și se poate investi în ele dintr-un singur cont.

La fel ca si în cazul acțiunilor fracționate, XTB permite investirea în mai mult de 125 de ETF-uri în mod fracționat.

Contul de sold remunerat de la XTB

Începând cu noiembrie 2023, XTB se alătură ofertei de brokeri care lansează programul de remunerare a capitalului neinvestit, pentru clienții lor.

XTB cont remunerat

Planul lor de remunerare este valabil pentru toți clienții, fără a fi nevoie ca un client să facă ceva in plus (nici să completeze vreun raport). Cu toate acestea, există o distincție importantă între clienții noi și cei vechi. Să o vedem:

  • Clienți noi (Cei care și-au deschis contul cu mai puțin de 90 de zile în urmă)
    • Euro: 3,8% anual
    • RON: 3.5% anual
    • Dolari: 5% anual
  • Clienți vechi (cei care și-au deschis contul cu mai mult de 90 de zile în urmă)
    • Euro: 2% anual
    • RON: 2% anual
    • Dolari: 2,5% anual

Plata dobânzilor se face în primele cinci zile lucrătoare ale fiecărei luni. Dar dacă doriți să retrageți fonduri în mijlocul lunii, nu ar fi absolut nicio problemă, deoarece calculul acestora se face zilnic.

Plan de investiții XTB

Funcția „plan de investiții” a XTB permite utilizatorilor să configureze achiziții recurente automate de ETF-uri. Acest lucru facilitează investițiile regulate fără a fi nevoie de intervenții manuale frecvente. Cu toate acestea, ETF-urile achiziționate prin această funcție nu pot fi transferate la alți brokeri, ceea ce poate reprezenta o limitare semnificativă pentru unii utilizatori. Aceste detalii nu sunt evidențiate în mod clar pe site-ul web al XTB și pot fi descoperite doar prin interacțiunea cu serviciul de asistență al companiei.

AvantajeDezavantaje
✅ Achiziții automate recurente de ETF-uri❌ ETF-urile nu pot fi transferate la alți brokeri
✅ Economisește timp și efort❌ Lipsa transparenței privind transferabilitatea ETF-urilor
✅ Ideal pentru strategii de investiții regulate❌ Limitări în flexibilitatea gestionării portofoliului
✅ Potrivit pentru investitori pe termen lung

Pe ce piață poți tranzacționa cu XTB?

În ceea ce privește piețele de acțiuni – așa cum am menționat deja – sunt disponibile 16 dintre principalele piețe din lume, care sunt, Germania, Belgia, Cehia, Danemarca, Spania, Statele Unite, Finlanda, Franța, Italia, Norvegia, Olanda, Polonia, Portugalia, Marea Britanie, Suedia și Elveția.

XTB se remarca prin accesul la piața nordică și poloneză.

Aici îți las un document despre politica de executare a ordinelor xtb.

Tipuri de Conturi XTB: Standard.

XTB oferă un tip de cont: Standard.

Acest tip de cont este conceput pentru investitori de retail și pentru cei neexperimentați și care nu dispun de un capital semnificativ. Cu toate acestea, este aplicabil pentru orice investitor, chiar dacă ai investi in active valoroase. În punctele următoare se pot observa principalele caracteristici ale XTB:

  • Tipul de execuție: Instant
  • Cotații în timp real: Acces gratuit
  • Instrumente: +3.000 de acțiuni și 300 de ETF-uri
  • Spread minim (ex EUR/USD): 0,00008
  • Protecție împotriva soldului negativ: Da
  • Ordin minim: 0,01 lot*
  • Întreținerea contului: Gratuit (1 operațiune minimă/an, în caz contrar, comision de 10€/lună)
  • Retrageri de numerar: Gratuit de la 200€
  • Comisioane pentru acțiuni la vedere: 0% pentru volume lunare până la 100.000€
  • Depozit minim: 0€

Contul Pro de la XTB

În trecut, XTB oferea un al doilea cont destinat investitorilor mai experimentați și cu un capital mai mare. De fapt, era necesar un minim de 300.000 de euro pentru a avea acces la acesta, cu toate acestea, această opțiune nu mai este disponibilă.

Cont DEMO XTB

Și în același mod, XTB oferea un cont demo, valabil și gratuit timp de 30 de zile de la momentul înregistrării.

Cu toate acestea, nu mai are acest serviciu suplimentar.

Cum se deschide un cont XTB în Romania în 5 pași?

Procesul de deschidere a contului la XTB este complet digital și ușor. Nu durează mai mult de 10 minute.

Pașii pentru a deschide un cont XTB:

  1. Accesați site-ul web XTB sau descărcați aplicația mobilă xStation.
  2. Introduceți adresa dvs. de e-mail și țara de reședință.
  3. Adăugați datele dvs. personale, în special cele pe care vi le solicită.
  4. Selectați platforma de tranzacționare. Inițial puteți alege Contul Demo, totuși va fi întotdeauna necesar să selectați alegerea dvs. viitoare, astfel încât să puteți continua cu ea după 30 de zile.
  5. Activați contul dvs. verificând identitatea și adresa.

Pentru mai multe informații, puteți consulta ghidul nostru despre cum să deschideți un cont XTB pas cu pas.

Tarife și comisioane XTB

Principala atractie e că taxele de custodie, întreținere și dividende sunt scutite. Exact din acest motiv, XTB ar putea fi considerat un broker fără comisioane.

Acest lucru îl face unul dintre brokerii cei mai competitivi la nivel global în ceea ce privește tarifele și comisioanele.

Să ne uităm mai atent…

Comisioane pe acțiuni și ETF-uri la vedere

În ceea ce privește comisioanele pentru cumpărare-vânzare de acțiuni și ETF-uri la vedere, acestea sunt de 0% pentru un volum mai mic de 100.000€. Dacă volumul depaseste 100.000€, se va percepe o comision de 0,2% cu un tarif minim de 10€.

  • Acțiuni (și acțiuni fracționate):
    • Operativă mai mică de 100.000 euro: 0 euro
    • Operativă mai mare de 100.000 euro: 0,2% (minim 10 euro)
  • ETF-uri (și ETF-uri fracționate):
    • Operativă mai mică de 100.000 euro: 0 euro
    • Operativă mai mare de 100.000 euro: 0,2% (minim 10 euro)

Cu toate acestea, la aceste tarife convenabile, ar trebui să se aplice impozitele pe operațiunile de investiții pe bursă, care desigur sunt transferate clienților. De exemplu:

  • Acțiuni din Franța – 0,3% din operațiune
  • Acțiuni din Spania – 0,2% din operațiune
  • Acțiuni din SUA – 0,0022% din operațiune

Depozit minim și comisioane de intrare și retragere de la XTB

În final, vom prezenta o serie de comisioane non-comerciale care sunt de asemenea de un interes mare.

ComisioaneCont Standard
Deschidere de cont0€
Depozit minim0€
Intrare de capitalFără limită
InactivitateGratuită sau până la 10€*
Custodie0€
Schimb de valută0,5%
Comision pentru retragere0€

În ceea ce privește comisionul de inactivitate, este gratuit ca regulă, cu toate acestea, se va percepe un comision de 10€ dacă urmatoarele doua condiții sunt îndeplinite simultan:

  • Nu există nicio operațiune în ultimele 365 de zile
  • Nu s-a depus nicio suma de bani in cont în ultimele 90 de zile

Comisionul de custodie este inexistent pentru capitaluri mai mici de 250.000€. Peste această sumă se va plăti un tarif de 0,2%.

În orice caz, dacă cauți mai multe informații despre tarifele lor, îți las un document unde XTB include toate comisioanele sale.

Platformele XTB: xStation 5 și xStation Mobile

XTB oferă două platforme proprii: xStation 5 și XTB App Aceste platforme sunt foarte ușor de utilizat, intuitive, cu o mare viteză de execuție.

xStation 5

Această platformă permite o mai mare viteză în execuția ordinelor, ceva foarte apreciat de traderii pe termen scurt (scalpers, day traders).

Poate fi utilizată atât cu Windows, cât și cu iOS, prin versiunea web sau cu aplicațiile de telefoane mobile.

Este gratuită și conține știri, analize și materiale educationale.

Poate singurul dezavantaj pe care îl prezintă este că nu este cea mai ușoară de utilizat și necesită un anumit timp până când te obișnuiești cu ea

XTB App

Cu XTB App, traderii pot accesa contul și pot efectua operațiuni de oriunde și oricând prin intermediul dispozitivelor lor mobile.

Platforma oferă grafice avansate, o selecție largă de instrumente, știri în timp real și alerte de preț.

XTB App este disponibil pentru descărcare gratuită în App Store de la Apple și în Google Play pentru dispozitivele Android.

Serviciul de asistență pentru clienți la XTB

Serviciul de asistență pentru clienți este unul dintre cele mai apreciate, oferind asistență în spaniolă 24 de ore pe zi, de luni până vineri și poate fi în următoarele moduri:

  • Birou în Romania: Sucursala Bucuresti Bulevardul Eroilor, nr. 18, sector 5
    Bucuresti, Romania
  • Număr de telefon: +40 31 425 54 90
  • Email: [email protected]
  • Asistență în romană: Da
  • Chatbot: Da

Materiale educationale XTB

Unul dintre aspectele în care XTB se distinge cel mai mult este oferta continuă de formare pentru clienți. Au o academie cu patru niveluri pentru diferitele profiluri ale clienților lor: bazic, intermediar, expert și premium.

În plus, oferă seminarii live, știri din piață și au o echipă mare de analiști.

Oferă 18h de formare online și 30 de analize pe săptămână, precum și peste 100 de lecții de diferite niveluri pe web.

Puteți găsi pe site-ul Rankia toate webinariile XTB.

Promotii XTB 2024

În cursul acestui an, XTB a efectuat o serie de promoții destul de interesante, axate în principal pe informații valoroase pentru utilizatorii săi.

Acțiunile deceniului următor

XTB pune la dispoziția clienților săi un raport cu cele mai bune 8 acțiuni pentru următoarea decadă.

În acesta vei putea găsi o scurtă analiză a fiecăreia dintre ele, precum și motivele pentru care, conform estimărilor analiștilor săi, în jurul anului 2033, aceste companii se vor fi reevaluat considerabil, astfel încât astăzi, ar putea reprezenta o oportunitate fantastică de investiție.

Pentru a accesa acest raport, trebuie doar să urmezi următorii pași:

  1. Trebuie să intrii pe acest link (sau pe butonul de mai sus)
  2. Introdu datele tale și acceptă politica lor de termeni și condiții
  3. Raportul va ajunge direct în căsuța ta de mail, trebuie doar să-l descarci

Ghiduri pentru investitori

Pe de altă parte, și cu scopul de a-și orienta clienții, XTB a elaborat 3 ghiduri pentru investitori, cu scopul de a-și orienta diferitele tipuri de clienți, în funcție de profilul lor de investitor.

Astfel, vei putea găsi:

Pentru a le descărca, trebuie doar să completezi următorul formular, făcând click aici:

Odată înregistrat, vei trece la un alt ecran unde poți descărca oricare dintre ghidurile lor, sau toate trei simultan, ceea ce îți recomand.

Ghidul 10 acțiuni IA

Oare Inteligența Artificială (IA), poate fi tehnologia care va revoluționa acest deceniu? Poate, ceea ce este mai mult sau mai puțin clar, este că IA este crucială datorită capacității sale de a realiza sarcini care necesită inteligență umană, impulsionând o revoluție în diverse sectoare.

În orice caz, XTB a lansat un ghid de 10 companii de urmărit în domeniul IA. Acestea sunt:

  • Nvidia
  • META
  • Micron Technology
  • Adobe
  • IBM

De ce acestea și nu altele? Care sunt celelalte cinci? Află mai multe despre aceste companii și importanța IA, descărcând propriul lor ghid.

XTB este pentru începători sau pentru experți?

Răspunsul este pentru amândoi, să vedem de ce spun asta

Broker ideal pentru începători

XTB este un broker online relativ simplu de utilizat, chiar și un trader începător ar reuși să se familiarizeze rapid cu el. Cu toate acestea, nu spunem că este cel mai intuitiv de pe piață.

Instrumentele lor de formare sunt aproape inegalabile. XTB oferă o academie, analiză tehnică și fundamentală, gestionarea riscului, și o lecție despre cum să profitați la maximum de xStation… care își adaptează nivelul la nivelul de cunostinte al investitorului, permițându-i să aleagă între bazic, intermediar, expert și premium.

Serviciul lor de Analiză a Pieței este de asemenea fascinant, deoarece afișează cele mai recente știri de pe piață și calendarul economic unde sunt evidențiate principalele evenimente economice și financiare. Este un aspect important de luat în considerare, deoarece aceste evenimente pot mișca piețele și pot provoca fluctuații de prețuri, iar disponibilitatea unui instrument care le arată face totul mult mai ușor.

Broker ideal pentru experți

XTB este un broker bun pentru operatorii cu experiență. Comisioanele lor mici diferențiază XTB de concurență și îl fac ideal pentru persoanele care fac multe tranzacții.

XTB oferă xStation 5 și aplicația sa (XTB App) ca platforme de tranzacționare.

Sunt ușor de utilizat și pot fi folosite atât de începători cât și de experți. Aceștia din urmă vor obține mai mult deoarece vor ști cum să profite mai bine de instrumentele de analiză tehnică pe care le oferă.

În plus, permit personalizarea lor pentru a afișa activele și indicatorii noștri preferați.

La fel ca începătorii, operatorii experimentați vor aprecia formarea XTB. Acest plan de studii acoperă o gamă largă de subiecte și poate fi adaptat la cerințele tuturor utilizatorilor, așa că veți putea învăța întotdeauna ceva nou!

Opiniile utilizatorilor despre XTB

Opiniile despre XTB au variat mult în ultimii ani. Oferta de acțiuni și ETF fără comisioane l-au transformat în unul dintre brokerii preferați de investitori în Europa, și se situează printre cei mai mari 5 brokeri europeni după numărul de clienți activi.

Unul dintre cele mai populare site-uri unde oamenii scriu recenzii și evaluează diferite servicii este Trustpilot.com. Pe acest site putem găsi mai multe opinii despre XTB. Vedem, în general, că opinia despre acest broker este bună.

Subliniem că XTB are un număr foarte mare de recenzii, peste 850, dintre care 60% îl consideră excelent, cu o medie de 4 stele (din 5), care nu a încetat să crească în ultimul an, ca rezultat al angajamentului său în ceea ce privește apropierea și acțiunile formative pentru publicul său.

Pe de altă parte, dacă ne referim la opinia generală a utilizatorilor XTB în versiunea app de Google Play, vom vedea convergență cu ceea ce este arătat în Trustpillot. Astfel, din nou, vedem o notă medie de 4,3 stele (din 5), dar în acest caz, pentru un total de peste 40.000 de opinii.

Opinia noastră despre XTB: Review 2024

XTB este reglementat de mai multe autorități financiare din întreaga lume.

Opiniile despre XTB au variat mult și s-au îmbunătățit în ultimii ani, în principal datorită evoluției sale.

Pe de altă parte, nu mai puțin remarcabil este angajamentul XTB față de educația financiară, unde un grup de analiști renumiți caută să ofere în mod recurent tot felul de acțiuni, de la webinarii prin canalul său de Youtube – de asemenea, veți putea să vă înscrieți la acestea pe Rankia-, până la ghiduri de investiții, cum ar fi cele pe care le comentăm în acest articol.

După părerea noastră, XTB este un broker excelent care oferă o varietate largă de instrumente financiare, unde se remarcă în principal catalogul său de peste 3.000 de acțiuni reale și peste 300 de ETF-uri, cu opțiunea de investiție fracționată de la 10 euro (1 euro în cazul ETF-urilor). Brokerul polonez se poate adapta la diferite profiluri de investiții.

În plus, acest catalog de acțiuni și ETF-uri este fără comisioane, ceea ce l-a transformat într-unul dintre brokerii preferați din Europa pentru comunitatea de investitori, și este deja unul dintre cei 5 cei mai mari brokeri europeni în ceea ce priveste numărul de clienți activi.

Platforma este ușor de utilizat, dar dacă ești începător, s-ar putea să nu fie cea mai ușoară de pe piață.

În final, unul dintre dezavantajele XTB sunt tarifele de schimb valutar care pot fi mari în comparație cu alți brokeri – 0,5% din suma investită. Nici comisionul lor pentru retrageri mici de capital nu este de neglijat – 20 de euro, pentru retrageri mai mici de 200 euro.

Pro și contra XTB

În rezumat, putem încheia această recenzie determinând avantajele și dezavantajele utilizării acestui broker, care sunt detaliate mai jos:

Pro-uriContra
Supraveghere locală de către organismele de reglementare în toate țările în care este prezent.Rambursările sub 200€ au comisioane mai mari de 10%
Cont cu sold remunerat de la 2% (în euro), până la 5% (în dolari)❌ Comisionul lor pentru schimb valutar este de 0,5%, relativ mare.
Comisioane 0% la acțiuni și ETF-uri
Investiție foarte accesibilă de la 10 euro, datorită noului său produs, acțiunile fracționate.
✅ Premiat la Premiile Rankia cu Cel mai bun serviciu de asistență pentru clienți în 2023
Formare de înaltă valoare și echipă de analiști specializați
Broker orientat către toate tipurile de profiluri de investitori

În concluzie, cunoșteai această nouă fațetă a brokerului polonez? Ce părere ai?, Poți lăsa opiniile tale despre XTB în comentarii. Dacă ai orice nelămurire, nu ezita să mă întrebi.

Întrebări frecvente despre XTB

Cine reglementează XTB?

Pentru cazul Romaniei, este reglementat de ASF – Autoritatea de Supraveghere Financiara și asigură de asemenea banii neinvestiți ai clienților săi până la 100.000 de euro. Pe de altă parte, are mai mulți reglementatori, printre care FCA (Financial Conduct Authority) din Londra, și KNF din Polonia.

XTB are birouri în Romania?

Da, XTB are birouri în Romania, situate pe Bulevardul Eroilor, nr. 18, sector 5, Bucuresti, Romania.

Câți utilizatori are XTB?

La începutul anului 2024, XTB are peste 840.000 de conturi active.

Cât de bun este XTB?

XTB este un broker 100% sigur, și putem asigura că nu este o înșelătorie din trei motive:

  1. Este reglementat de supraveghetorii financiari din diferite țări FCA (Regatul Unit), KNF (Polonia), ASF (Romania),
  2. Are un fond de garanție de până la 100.000€ pentru investitorii europeni, în caz de faliment.
  3. Este listat la bursă, ceea ce îi conferă un plus de securitate.

Articole similare