Cele mai bune Fonduri și ETF-uri Românești 2024

Fondurile de investiții sunt o modalitate populară de a participa pe piețele financiare. Au numeroase beneficii, cum ar fi diversificarea portofoliului. Acest articol despre cele mai bune fonduri si ETF-uri românești prezintă detalii despre fiecare fond in parte, precum și despre ETF-urile cele mai bune din România.

cele mai bune fonduri din romanesti

Ce este un fond de investiții?

Un fond mutual de investiții este un instrument de investiții a cărui funcționare constă în unirea contribuțiilor monetare ale mai multor persoane, fizice sau juridicepentru a le investi în diferite titluri de investiții. Prin unirea capitalului mai multor persoane, este posibil să se acceseze diferite investiții în condiții avantajoase, în scopul obținerii unui randament economic pentru participanți.

Cu alte cuvinte, fondurile mutuale de investiții sunt instituții de intermediere financiară a căror scop este de a investi capitalul colectat de la investitori.

Cele mai bune fonduri din România 2024 🇷🇴

In România exista numeroase fonduri de investiții. Totuși, pentru a le diferenția, iată o clasificare după rentabilitatea din ultimii ani.

Top fonduri românești după rentabilitate

Primele 4 fonduri de investitii romanesti dupa rentabilitate sunt:

  • ERSTE Equity România
  • BT Maxim
  • BT Index România ROTX
  • Raiffeisen Benefit

👉 Descoperă mai mult: Cele mai profitabile fonduri de investiții din anul acesta

ERSTE Equity România

Așa cum sugerează numele, Erste Equity România este un fond în care are majoritatea activelor sunt investite în acțiuni. Mai mult decât atât, se urmărește menținerea unei expuneri de cel puțin 70% pe moneda locală.

Este un fond cu o politică de investiții activă si primele 5 dețineri sunt:

  • Banca Transilvania – 9,75%
  • Hidroelectrica – 9,5%
  • OMV Petrom – 9,48%
  • Romgaz – 7,62%
  • BRD Societe Generale – 4,37%

ERSTE Equity România

  • Tip: Equity
  • Randament pe 1 an: 14.2%
  • Randament pe 3 ani: 45.8%
  • Randament pe 5 ani: 78.4%
cele mai bune fonduri și ETF-uri românești

Fondul a fost lansat in luna Decembrie 2005 iar activul net actual este de RON 489,62 milioane. Depozitar este Banca Comerciala Română iar administrator este Erste Asset Management.

Comisioane:

  • De subscriere – 2%
  • De administrare – 2% p.a.

BT Maxim

Minim 85% din activele BT Maxim sunt acțiuni tranzacționate pe piețe reglementate. Restul sunt depozite bancare, disponibil la vedere, obligațiuni de stat/municipale, obligațiuni corporative, sau alte active, inclusiv sume în tranzit.

BT Maxim: fonduri și ETF-uri românești

BT Maxim

  • Tip: Equity
  • Randament pe 1 an: 12.5%
  • Randament pe 3 ani: 37.2%
  • Randament pe 5 ani: 62.4%

Acest fond de investiții este potrivit pentru investitorii dinamici, iar riscul sau este 4, pe o scara de la 1 la 7, unde 7 înseamnă risc ridicat.

BT Maxim are aproape 10.000 de investitori iar valoarea activelor nete (RON) depășește 370 milioane.

BT Index România ROTX

Acest fond de investiții are un stil pasiv. Replica structura ROTX (Romanian Traded Index).

Totuși, poate investi maximum 15% in titluri cu venit fix. Are un comision curent de administrare fond de 0.15%/luna din media activelor nete in administrare. Trebuie menționat ca acest comision este luat in calculul valorii unității de fond.

BT Index România ROTX

  • Tip: Equity
  • Randament pe 1 an: 11.9%
  • Randament pe 3 ani: 35.6%
  • Randament pe 5 ani: 59.3%

Raiffeisen Benefit

Raiffeisen Benefit este un fond de investiții cu un univers global. Are un grad de risc mediu și investește in acțiuni, titluri de stat și obligațiuni, depozite bancare și instrumente derivate.

Raiffeisen Benefit

  • Tip: Mixed
  • Randament pe 1 an: 8.2%
  • Randament pe 3 ani: 24.7%
  • Randament pe 5 ani: 42.5%

Perioada recomandata de investiție este de 3 ani iar fondul își propune să limiteze pierderea maximă la 10%. Comisionul de subscriere este de 0,35% și nu există comision de răscumpărare.

Alte fonduri de investiții cu randament bun in ultimii ani

NN (L) First Balanced

  • Tip: Mixed
  • Randament pe 1 an: 7.8%
  • Randament pe 3 ani: 23.5%
  • Randament pe 5 ani: 39.8%

BT Euro Fix

  • Tip: Bond
  • Randament pe 1 an: 6.4%
  • Randament pe 3 ani: 18.3%
  • Randament pe 5 ani: 32.8%

ERSTE Bond Flexible RON

  • Tip: Bond
  • Randament pe 1 an: 5.7%
  • Randament pe 3 ani: 17.4%
  • Randament pe 5 ani: 31.6%

Raiffeisen RON Plus

  • Tip: Bond
  • Randament pe 1 an: 4.3%
  • Randament pe 3 ani: 13.1%
  • Randament pe 5 ani: 22.7%

Raiffeisen Confort

  • Tip: Bond
  • Randament pe 1 an: 3.5%
  • Randament pe 3 ani: 11.2%
  • Randament pe 5 ani: 20.3%

BRD Simfonia

  • Tip: Money Market
  • Randament pe 1 an: 2.1%
  • Randament pe 3 ani: 6.3%
  • Randament pe 5 ani: 11.2%

👉 Află totul despre fondurile de investiții

Cele mai bune ETF-uri din România 2024

ETF-urile au prins din ce in ce mai mult contur si in România. Mulți investitori preferă această formă de a investi în piață din cauza multiplelor avantaje pe care un ETF le are.

fonduri și ETF-uri românești la BVB

Ce este un ETF?

Acronimul vine de la Exchange-Traded Fund. ETF-urile sunt fonduri deschise de investiții care de obicei urmăresc evoluția unui activ, cum ar fi un indice.

Investitorii preferă astfel de fonduri din cauza posibilității de a obține o expunere diversificată pe o anumită piață, cum ar fi cea românească. Unitățile de fond se cumpără sau vând pe piață prin tranzacții obișnuite, pe piața secundară, și prin răscumpărare pe piața primară.

ETF-urile se disting prin avantaje cum ar fi:

  • Diversificare
  • Eficiență
  • Accesibilitate
  • Protecție (poate fi folosit ca instrument de hedging)
  • Transparență
  • Riscuri atenuate

Află mai multe despre ETF-uri din următorul articol: Ghid complet: Cum să investești într-un ETF?

Cele mai bune ETF-uri la BVB

Cele mai bune ETF-uri românești în care se poate investi sunt:

  • ETF BET Patria-TradeVille (TVBETETF)
  • ETF BET-XT Patria-TradeVille (TVBETXT)
  • ETF Energie Patria-TradeVille (PTENGETF)
  • ETF Expat Romania BET-BK UCITS
  • InterCapital BET-TRN UCITS ETF

ETF BET Patria-TradeVille (TVBETETF)

Obiectivul acestui ETF este replicarea indicelui principal al Bursei de Valori București (BVB). ETF-ul este listat la BVB sub simbolul TVBETETF.

TVBETETF: fonduri și ETF-uri românești

Caracteristici:

  • Nume fond: ETF BET Patria-Tradeville
  • Simbol: TVBETETF
  • ISIN: ROETF0000019
  • Categorie: Emerging Markets Equities
  • Indice urmărit: BET® (BUCHAREST EXCHANGE TRADING)
  • Clasă de active: ETF
  • Regiune: Europa
  • Piața: REGS
  • Sector : Emergente
  • Emitent: SAI TRADEVILLE

Top dețineri:

  • 20.29%  Fondul Proprietatea 
  • 20.14% BANCA TRANSILVANIA S.A.   
  • 17.73% OMV PETROM S.A.    
  • 9.42%  S.N.G.N. ROMGAZ S.A.           
  • 9.32%  BRD – GROUPE SOCIETE GENERALE S.A.        
  • 4.66%  S.N.T.G.N. TRANSGAZ S.A.     
  • 4.28%  SCDFEE ELECTRICA SA EL
  • 3.68%  Digi Communications N.V.     
  • 2.85%  S.N. NUCLEARELECTRICA S.A.
  • 1.91%  C.N.T.E.E. TRANSELECTRICA  
  • 1.22%  Med Life S.A.  
  • 1.15%  ALRO S.A.       
  • 0.82%  PURCARI WINERIES PUBLIC COMPANY LIMITED      
  • 0.80%  TERAPLAST SA
  • 0.76%  CONPET SA Ploiesti    
  • 0.55%  SC BURSA DE VALORI BUCURESTI SA 
  • 0.42%  Sphera Franchise Group S.A.

ETF BET-XT Patria-TradeVille (TVBETXT)

Acest ETF este similar cu precedentul, doar că se concentrează pe indicele BET-XT, si nu doar BET. Aceasta înseamnă că reflectă evoluția BET-XT.

BET-XT este un indice ponderat cu capitalizarea free float-ului celor mai lichide companii românești, inclusiv SIF-uri (Societăți de Investiții Financiare).

Companiile din coșul indicelui sunt:

  1. Banca Transilvania
  2. Fondul Proprietatea
  3. OMV Petrom
  4. Hidroelectrica
  5. Romgaz
  6. BRD
  7. Nuclearelectrica
  8. MedLife
  9. Transgaz
  10. Digi Communications
  11. Electrica
  12. Lion capital (societate de investiții financiare)
  13. Evergent Investments (societate de investiții financiare)
  14. SIF Muntenia (societate de investiții financiare)
  15. One United Properties

ETF Energie Patria-TradeVille (PTENGETF)

Acest ETF listat la BVB de către TradeVille se dedică sectorului energetic și utilități aferente acestui sector. Valoarea este o medie ponderată a preturilor acțiunilor din componentă cu capitalizarea procentului free-float.

ETF-ul investește in companii renumite din peisajul energetic romanesc, ca și:

  • OMV Petrom
  • Hidroelectrica
  • Nuclearelectrica
  • Romgaz
  • Transgaz
ETF Energie Patria-TradeVille

👉 Cum să investești în Hidroelectrica? Aici îți spunem totul

Evoluția unității de fond a fost ascendentă, după cum se poate vedea pe graficul zilnic din ultima perioadă.

ETF Energie Patria-TradeVille: unitate fond

Fondul a fost lansat in Februarie 2023 iar in ultimele 365 de zile VUAN a crescut cu +41,19%.

ETF Expat Romania BET-BK UCITS

Acest ETF urmărește performanta indicelui BET. Folosește o replică directă si este listat pe bursa din Bulgaria si cea din Frankfurt. Este recomandat investitorilor străini care doresc să obțină o expunere lichidă si diversificată pe piața românească.

Fondul a performat foarte bine în ultimii ani. Până acum, in 2024 are un randament de +20.33%, iar în ultimii 5 ani randamentul a depășit +108.57%.

fonduri și ETF-uri românești: ETF Expat Romania

Top 10 dețineri ETF Expat România BET-BK UCITS:

  • Fondul Proprietatea – 21,03%
  • Banca Transilvania – 19,66%
  • OMV Petrom – 17,20%
  • Romgaz – 9,35%
  • BRD Groupe Societe Generale – 7,57%
  • Nuclearelectrica – 5,33%
  • Transgaz – 3,33%
  • Med Life – 3,21%
  • Digi Communications – 2,58%
  • Electrica SA – 2,34%

InterCapital BET-TRN UCITS ETF

InterCapital BET-TRN UCITS ETF, emis de InterCapital Asset Management, urmărește performanța indicelui BET-TRN (Bucharest Exchange Trading Total Return). Acest indice include cele mai lichide companii listate la Bursa de Valori București (BVB) și este un indice de tip total return, ceea ce înseamnă că include atât evoluția prețurilor acțiunilor, cât și dividendele reinvestite.

InterCapital BET-TRN UCITS ETF
Sursa: BVB

A fost lansat recent și este disponibil pentru tranzacționare la BVB începând cu 29 mai 2024. Deținerile Principale ale InterCapital BET-TRN UCITS ETF:

  1. Banca Transilvania S.A.
  2. OMV Petrom S.A.
  3. Romgaz S.A.
  4. Nuclearelectrica S.A.
  5. BRD – Groupe Société Générale S.A.
  6. Electrica S.A.
  7. Transelectrica S.A.
  8. Fondul Proprietatea S.A.
  9. MedLife S.A.
  10. TeraPlast S.A.
  11. Purcari Wineries
  12. One United Properties
  13. Digi Communications N.V.
  14. Conpet S.A.
  15. Transgaz S.A.
DetaliiInterCapital BET-TRN UCITS ETF
Cost de Administrare0,8% pe an (posibil 0,6%)
Costuri Totale (TER)0,95% pe an
TranzacționareBVB, Zagreb, Ljubljana
StrategieAdministrat pasiv, replicând structura indicelui BET-TRN
Market MakerInvestimental SA
Indicator de RiscCategoria 4 din 7 (risc mediu)
DividendeReinvestite automat
Cod ISINHRICAMFBTRB1

Cei ma buni brokeri pentru a investi în ETF-uri?

Cei mai buni brokeri pentru a investi in ETF-uri din România sunt:

Depozit minim:

€0.00

Depozit minim:

€10.00

* Pentru a obține o acțiune fracționată gratuită în valoare de până la 100 EUR/GBP, puteți deschide un cont la Trading 212 prin acest link. Se aplică termenii și condițiile.
Depozit minim:

€0.00

Acestora se adaugă TradeVille, un broker românesc activ din 1996, este reglementat de Autoritatea de Supraveghere Financiară din România și este apreciat pentru diversitatea serviciilor financiare și stabilitatea sa. Gestionează o parte semnificativă a tranzacțiilor pe Bursa de Valori București, ceea ce subliniază încrederea investitorilor. Catalogul său de peste 4700 de produse financiare include acțiuni, obligațiuni, ETF-uri, CFD-uri și produse structurate, acoperind piețe din România, UE, SUA și Canada

👉 Cei mai buni brokeri pentru ETF-uri din România

Concluzie

Fondurile de investiții și ETF-urile sunt produse financiare populare printre investitorii români. In funcție de expunerea pe care fiecare dorește să o aibă pe piată, putem spune că există un fond pentru fiecare.

Pe de o parte, fondurile de investitii pot achizitiona active pe care un investitor individual nu ar fi capabil să o facă. Pe de alta parte, ETF-urile reprezintă o alternativă relativ ieftină de a investi intr-un număr mare de active. Din aceste motive și multe altele, investitorii preferă investiția intr-un fond mutual sau ETF.

FAQ

Care sunt cele mai performante fonduri mutuale la nivel mondial?

Top 3 arată așa: Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX), Fidelity 500 Index (FXAIX), Fidelity ZERO International Index (FZILX).

Care au fost cele mai performante ETF-uri internationale in luna Mai 2024?

Top 3 Mai 2024: Direxion HCM Tactical Enhanced US Equity Strategy ETF HCMT, HCM Defender 100 Index ETF QQH, Fidelity Blue Chip Growth ETF FBCG.

Care sunt principalele avantaje ale unui ETF?

ETF-urile sunt apreciate pentru diversificarea pe care o oferă, accesibilitate la numeroase piețe, și transparență.

Articole similare