Cele mai profitabile fonduri de investiții 2024

Investiția în fonduri mutuale este una dintre cele mai bune modalități de a intra în lumea financiară. Dacă vă apropiați de lumea fondurilor mutuale de investiții, trebuie să știți în primul rând că performanțele trecute nu sunt o garanție a randamentelor viitoare. Scopul acestui articol este de a arăta care au fost cele mai bune fonduri mutuale de investiții pentru fiecare categorie în ultimii 5 și 10 ani.

top fonduri de investitii mutuale

Care vor fi fondurile de investiții cu cele mai bune performanțe?

În fondurile mutuale de investiții nu se pot compara fonduri de categorii diferite sau care investesc în regiuni diferite: nu are sens. Acest punct este fundamental.

Iată cele mai bune criterii:

  1. Societăți cu capitalizare mare.
  2. Piețe dezvoltate.
  3. Obligațiuni cu randament ridicat.

Lucrurile se schimbă pe termen lung. Large cap rămân cel mai performant activ, dar small cap și REIT completează top 3.

cel mai bun fond
Sursa: JP Morgan, Guide To Markets

Cei mai puțin favorizați sunt:

  • Materii prime.
  • Venit fix.

Tabelul următor arată care stiluri de investiții au obținut cele mai bune rezultate în cursul anului trecut.

cele mai bune fonduri 2024

În 2023, factorul calitate a fost cel mai performant, deși și investițiile în „growth” au avut un an pozitiv.

top fonduri de investiții

O altă modalitate de a aborda căutarea celor mai bune fonduri mutuale de investiții este să căutați clasa de fonduri cu cea mai rapidă creștere. In ultima parte a anului 2023 au fost fondurile de acțiuni americane (printre investitorii americani, adică), înaintea sectorului infrastructurii și acțiunilor japoneze.

La celălalt capăt al spectrului se află acțiunile chineze și datoria publică directă. Primele sunt împovărate de încetinirea creșterii economice a țării.

fomnduri mutuale

Cele mai bune fonduri mutuale de investiții 2024

Fondurile care au reușit să ofere cele mai bune randamente anul trecut sunt cele legate de tehnologie, în linie cu creșterea marilor companii din sector.

Fondurile cu cele mai bune performanțe din acest an, fără distincție de categorie, conform datelor de la Morningstar, au fost:



👉 Cele mai bune fonduri si ETF-uri în România

Cel mai bun broker pentru a investi în fonduri mutuale

Interactive Brokers

Interactive Brokers se adresează în special traderilor experimentați. Pe lângă fonduri, se pot tranzacționa multe produse precum opțiuni, futures, forex în 135 de piețe globale.

În ceea ce privește investiția în fonduri de investiții:

  • 37.000 de fonduri la nivel mondial
  • Peste 380 de case de fonduri
  • Niciun comision de tranzacție la peste 8.300 de fonduri
  • Niciun comision de custodie
  • 📈 Piețe: Europa, Canada, Asia, Australia
  • 🎖️ Broker de încredere cu 1,54 milioane de conturi de clienți și un capital de 10,01 miliarde de dolari, listat pe Nasdaq.
  • 💴 Comisioane scăzute și o execuție mai bună a prețurilor sunt posibile datorită sistemului IB SmartRoutingSM.
  • 🥇Platforme de tranzacționare gratuite, ideale pentru profesioniști și accesibile tuturor.
  • 💴 DEPOZIT MINIM: €0.00

Interactive Brokers

Aflați mai multe despre unul dintre cei mai reputați brokeri din lume

⭐️ 8.75/ 10

Cele mai bune fonduri de investiții pe categorii

În următoarele secțiuni vom vedea care sunt fondurile care au avut cele mai bune performanțe în ultimul an în categoriile lor specifice: acțiuni, obligațiuni, mixte, cu capital garantat, monetare și indexate.

Cele mai bune fonduri de acțiuni

Trebuie facuta o distincție intre fondurile care obțin cele mai bune rezultate în cursul anului și cele care obțin cele mai bune rezultate pe termen mediu și lung.

bursa fonduri mutuale

Deoarece fondurile de acțiuni au fost cele mai performante în 2023, cele mai bune fonduri din categoria pe termen scurt coincid cu fondurile care au avut cele mai bune performanțe până în acest an.

Top fonduri de acțiuni

  • 🏆 Trustus Tech & Innovation Fonds
    • ISIN: NL0011821319
    • Randament YTD: 54,41,%
    • Randament 3 ani: –10,99 %
  • ⭐️ Nikko AM ARK Disruptive Innovation Fund D USD Acc
    • ISIN: LU1861559125
    • Randament YTD: 53,71%
    • Randament 3 ani: -22.02%
  • ⭐️ JPM US Technology A (acc) EUR
    • ISIN: LU0159052710
    • Randament YTD: 51,97%
    • Randament 3 ani: 4,2%
  • T. Rowe Price Glb Tech Eq Ah EUR
    • ISIN: LU1602119973
    • Randament YTD: 50,00%
    • Randament 3 ani: -11,63%
  • R-co Thematic Blockchain Global Equity
    • ISIN: FR0014008M99
    • Randament YTD: 48,36%
    • Randament 3 ani: – %
  • R-co Thematic Blockchain Global Equity
    • ISIN: FR0014008M99
    • Randament YTD: 48,36%
    • Randament 3 ani: – %

Pe termen lung, lista se schimbă. Unul dintre motive este că luăm în considerare doar fondurile cu o istorie de peste 10 ani, și au un track record pe piață.

Cele mai bune fonduri de acțiuni pe termen lung

  • 🏆 JPM US Technology A (acc) EUR
    • ISIN: LU0159052710Randament YTD: 51,97%Randament 3 ani: 4,2%Randament 5 ani: 19,49%
    • Randament 10 ani: 20,27%
  • ⭐️ Franklin Technology Fund
    • ISIN: LU0260870158Randament YTD: 42,34%Randament 3 ani: 4,15%Randament 5 ani: 16,73%
    • Randament 10 ani: 18,34%
  • ⭐️ BNP Paribas Funds Disruptive Technology
    • ISIN: LU0823422141Randament YTD: 29,27%Randament 3 ani: 9,22%Randament 5 ani: 16,70%
    • Randament 10 ani: 17,52%
  • DNB Fund – Technology
      • ISIN: LU0302296495
      • Randament YTD: 29,97%
      • Randament 3 ani: 12,08%
      • Randament 5 ani: 14,25%
      • Randament 10 ani: 16,93%
    • Vitruvius Growth Opportunities
        • ISIN: LU0108749556
        • Randament YTD: 42,71%
        • Randament 3 ani: 8,02%
        • Randament 5 ani: 15,52%
        • Randament 10 ani: 16,64%

      Fondurile tehnologice sunt cele care au înregistrat cele mai bune performanțe pe termen lung. Trebuie să avertizăm însă că în ultimul deceniu sectorul tehnologic a cunoscut un boom impresionant și nu putem fi siguri că randamentele se vor repeta în următorul deceniu.

      Cele mai bune fonduri de obligațiuni

      Produsele cu venit fix au avut o schimbare în 2023. La începutul anului, obligațiunile pe termen scurt au fost cele mai performante dar pe parcursul timpului lucrurile s-au schimbat.

      Top fonduri obligațiuni

      • La Française Rendement Global 2028 Plus RD EUR
        • ISIN: FR0013439825Randament YTD: 49,38%
        • Randament 3 ani: 9,55%
      • H2O Multi Emerging Debt Fund
          • ISIN: IE00BD4LCP84
          • Randament YTD: 32,49%
          • Randament 3 ani: 3,66%
        • Ashmore SICAV Emerging Markets Short Duration Fund
            • ISIN: LU1076346656
            • Randament YTD: 26,59%
            • Randament 3 ani: -8,87%
          • La Française Carbon Impact 2026 D
              • ISIN: FR0013431152
              • Randament YTD: 23,94%
              • Randament 3 ani: 4,58%
            • Generali Investments SICAV – Central & Eastern European Bond Fund BX
                • ISIN: LU0145480769
                • Randament YTD: 15,96%
                • Randament 3 ani: 1,13%

              👉 Viitorul contează: Fondurile de pensii din România explicate

              Cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen lung

              Peisajul se schimbă din nou când introducem investițiile pe termen lung. Pe 10 ani, fondurile cu venit fix cu cele mai bune performanțe sunt:

              • 🏆 Franklin Global Convertible Securities Fund
                • ISIN: LU0727122938Randament YTD: 1,90%Randament 3 ani: 1,13%Randament 5 ani: 8,53%
                • Randament 10 ani: 8,50%
              • ⭐️ UBAM – Global High Yield Solution
                • ISIN: LU0569864480Randament YTD: 10,41%Randament 3 ani: 7,37%Randament 5 ani: 5,23%
                • Randament 10 ani: 6,80%
              • ⭐️ Abrdn SICAV I – Frontier Markets Bond Fund X Acc USD TRE
                • ISIN: LU1011993638Randament YTD: 12,95%Randament 3 ani: 3,75%Randament 5 ani: 4,96%
                • Randament 10 ani: 6,47%
              • Payden Global High Yield Bond Fund
                  • ISIN: IE0030624831
                  • Randament YTD: 7,49%
                  • Randament 3 ani: 5,76%
                  • Randament 5 ani: 5,59%
                  • Randament 10 ani: 6,43%
                • BNY Mellon Global High Yield Bond Fund
                    • ISIN: IE0030011294
                    • Randament YTD: 7,73%
                    • Randament 3 ani: 4,04%
                    • Randament 5 ani: 3,86%
                    • Randament 10 ani: 5,61%

                  👉 Cele mai profitabile fonduri de venit fix: stabilitate și încredere

                  Cele mai bune fonduri mixte

                  În această categorie sunt întotdeauna surprize. Motivul este că multe fonduri, în funcție de prospectul informativ, intră în categoria mixtă, deși nu au aproape niciun venit fix în portofoliu. În acest fel, reușesc să fie printre cele mai bune din categorie în termeni de performanță. Este vorba de așa-numitele fonduri mixte agresive și fonduri mixte flexibile.

                  Top fonduri mixte

                  • 🏆 Adamantium FI
                    • ISIN: ES0105959011Randament YTD: 42,47%
                    • Randament 3 ani: – %
                  • ⭐️ Gestion Boutique V Robotics I FI
                    • ISIN: ES0131462022Randament YTD: 38,32%
                    • Randament 3 ani: 1,54 %
                  • ⭐️ Merch-Oportunidades FI
                    • ISIN: ES0162305033Randament YTD: 35,16%
                    • Randament 3 ani: -3,28%
                  • Rolnik Conviction FI
                      • ISIN: ES0121083002
                      • Randament YTD: 32,98%
                      • Randament 3 ani: -24,33%

                    Cele mai bune fonduri mixte pe termen lung

                    Și în acest caz, pe termen lung, situația se schimbă:

                    • 🏆 WAM Global Allocation F
                      • ISIN: ES0114907035
                      • Randament YTD: 3,91%
                      • Randament 3 ani: 149,72%
                      • Randament 5 ani: 74,05%
                      • Randament 10 ani: 34,52%
                    • ⭐️ ACATIS Datini Valueflex Fonds B
                      • ISIN: DE000A1H72F1
                      • Randament YTD: 3,05%
                      • Randament 3 ani: 4,37%
                      • Randament 5 ani: 10,34%
                      • Randament 10 ani: 11,02%
                    • ⭐️ R-co Valor C EUR
                      • ISIN: FR0011253624
                      • Randament YTD: 10,62%
                      • Randament 3 ani: 4,72%
                      • Randament 5 ani: 7,87%
                      • Randament 10 ani: 8,20
                    • ODDO BHF Exklusiv: Polaris Dynamic
                        • ISIN: LU1849528234
                        • Randament YTD: 8,81%
                        • Randament 3 ani: 4,56%
                        • Randament 5 ani: 7,78%
                        • Randament 10 ani: 7,46%
                      • DWS ESG Dynamic Opportunities SC
                          • ISIN: DE000DWS2ND0
                          • Randament YTD: 8,45%
                          • Randament 3 ani: 4,41%
                          • Randament 5 ani: 5,80%
                          • Randament 10 ani: 7,24%

                        👉 Cele mai bune fonduri de investiții mixte: ce-i mai bun din ambele

                        Cele mai bune fonduri imobiliare

                        După un an teribil, fondurile imobiliare și-au reluat avântul.

                        Top fonduri imobiliare

                        • 🏆 Abante Sector Inmobiliario FI
                          • ISIN: ES0152505006
                          • Randament 3 ani: 9,84%
                        • R-co Thematic Real Estate
                            • ISIN: FR0007457890
                            • Randament 3 ani: -2,43%
                          • DPAM B – Real Estate EMU Sustainable 11,64
                              • ISIN: BE6289023283
                              • Randament 3 ani: -5,22%
                            • DPAM B – Real Estate Europe Sustainable
                                • ISIN: BE0058187841
                                • Randament 3 ani: -5,15%

                              Cele mai bune fonduri imobiliare pe termen lung

                              Dacă le privim pe un termen de 10 ani, imaginea fondurilor imobiliare cele mai performante s-a schimbat:

                              • 🏆 Principal Global Investors Funds – Global Property Securities Fund
                                • ISIN: IE00B1W57Q45Randament 3 ani: -3,08% Randament 5 ani: -%
                                • Randament 10 ani: 11,31%
                              • Cohen & Steers SICAV European Real Estate Securities Fund
                                  • ISIN: LU0187263511
                                  • Randament 3 ani: -2,79%
                                  • Randament 5 ani: 2,44%
                                  • Randament 10 ani: 7,19%
                                • Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund A3 EUR
                                    • ISIN: LU0209156925
                                    • Randament 3 ani: -2,58%
                                    • Randament 5 ani: 2,26%
                                    • Randament 10 ani: 7,05%
                                  • Nordea 1 – Global Real Estate BP USD
                                      • ISIN: LU0705260189
                                      • Randament 3 ani: 2,84%
                                      • Randament 5 ani: 3,27%
                                      • Randament 10 ani: 6,47%
                                    • Janus Henderson Capital Funds plc – Global Real Estate Equity Income Fund Class A2 USD
                                        • ISIN: IE0033534557
                                        • Randament 3 ani: 1,16%
                                        • Randament 5 ani: 3,30%
                                        • Randament 10 ani: 6,45%

                                      👉 Descoperă: Cele mai bune investiții în imobiliare cu ETF

                                      Cele mai bune fonduri monetare

                                      Fondurile monetare sunt refugiul sigur pentru ultra-conservatori. Ele reprezintă o alternativă pentru bani lichizi în așteptarea oportunităților de investiții.

                                      Acest tip de fonduri investește în venituri fixe pe termen scurt, care în 2023 au oferit randamente mult mai mari comparativ cu ultimii ani.

                                      Acestea sunt fondurile de piață monetară cu cele mai bune performanțe din ultimul an.

                                      Top fonduri monetare

                                      • 🏆 BlackRock Institutional Cash Series Sterling Ultra Short Bond Fund
                                        • ISIN: IE00BL0BM254
                                        • Randament 3 ani: 3,58 %
                                      • UBS (Irl) Select Money Market Fund – GBP Sustainable
                                          • ISIN: IE00BWWCQL06
                                          • Randament 3 ani: -%
                                        • Fidelity Institutional Liquidity Fund – Sterling
                                            • ISIN: IE0003323270
                                            • Randament 3 ani: 3,57%
                                          • Aberdeen Standard Liquidity Fund (Lux) – Sterling Fund
                                              • ISIN: IE00B3KDV951
                                              • Randament 3 ani: 3,50%
                                            • Goldman Sachs Sterling Government Liquid Reserves Fund
                                                • ISIN: IE00B2QZ7C31
                                                • Randament 3 ani: 3,44%

                                              Cele mai bune fonduri indexate

                                              Iată cele mai performante fonduri indexate ale anului 2023:

                                              • 🏆 Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged)
                                                • ISIN: IE00BYX5NH74
                                                • Randament 3 ani: 15,11%
                                              • Amundi Index Solutions – Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global A3U-C
                                                  • ISIN: LU1328853038
                                                  • Randament 3 ani: 11,94%
                                                • Imantia Ibex 35 D FI
                                                    • ISIN: ES0149051007
                                                    • Randament 3 ani: 10,11%

                                                  Cele mai bune fonduri indexate pe termen lung

                                                  • 🏆 iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD
                                                    • ISIN: IE0001200389Randament 3 ani: 12,94%Randament 5 ani: 13,88%
                                                    • Randament 10 ani: 14,33%
                                                  • Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist
                                                      • ISIN: LU0996177993
                                                      • Randament 3 ani: 14,30%
                                                      • Randament 5 ani: 14,37%
                                                      • Randament 10 ani: 14,29%
                                                    • Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
                                                      • ISIN: IE0032126645
                                                      • Randament 3 ani: 12,59%
                                                      • Randament 5 ani: 13,50%
                                                      • Randament 10 ani: 13,72%
                                                    • Pictet-USA Index I USD
                                                        • ISIN: LU0188798671
                                                        • Randament 3 ani: 12,45%
                                                        • Randament 5 ani:13,24%
                                                        • Randament 10 ani: 13,66%

                                                      Cum să alegeți un fond

                                                      Pentru a alege un fond, performanța unui fond este unul dintre criteriile pe care le puteți utiliza pentru a vă construi portofoliul.

                                                      De asemenea, puteți lua în considerare și alte aspecte, cum ar fi ratingul MorningStar al fondului, solvabilitatea managerului sau faptul că fondul are o durată minimă care vă permite să verificați competența managerului.

                                                      Este de asemenea important ca fondul să poată justifica comisioanele percepute, de exemplu, cu o performanță superioară celei a benchmark-ului.

                                                      Avantaje și riscuri ale fondurilor de investiții

                                                      Investițiile în fonduri se fac prin achiziționarea unui anumit număr de unități, a căror valoare variază în funcție de performanța investițiilor în care sunt utilizate activele fondului. Dar ca și alte produse de investiții, chiar și cele mai bune fonduri mutuale de investiții prezintă riscuri. Prin urmare, vă vom spune avantajele, dar și unele dintre riscurile care pot apărea în funcție de tipul de fond ales.

                                                      ✅ Avantaje❌ Riscuri
                                                      Gestionarea resurselor de către profesioniști care își folosesc cunoștințele și experiența.Fonduri de piață monetară: acest tip de fond este cel mai puțin riscant și este format din active foarte lichide și de înaltă calitate, cum ar fi bonurile de tezaur. Valoarea lor fluctuează cu ratele dobânzilor pe termen scurt, ceea ce le face puțin riscante.
                                                      Diversificarea investițiilorObligațiuni: fondurile formate din active cu venit fix, cum ar fi obligațiunile emise de guverne și companii, sunt al doilea tip de fond cu cel mai mic risc, deoarece valoarea lor este influențată de ratele dobânzilor pe termen mediu și lung și de ratingul emitenților. Cu toate acestea, în cadrul acestei categorii, există fonduri cu venit fix cu risc ridicat, cum ar fi cele care investesc în randament ridicat.
                                                      Controale atât publice  cât și private (controale interne în cadrul companiei, societăți de audit, banca depozitară).Fonduri mixte: sunt fonduri care dețin atât active cu venit fix cât și acțiuni. Riscul depinde de procentajul fiecăreia dintre acestea în compoziția fondului.
                                                      Disponibilitatea informațiilor pentru a alege și monitoriza investiția.Fonduri de acțiuni: aceste fonduri sunt formate din active cum ar fi acțiunile companiilor listate la bursă. Deoarece valoarea acțiunilor este foarte sensibilă la volatilitatea pieței pe termen scurt, aceste fonduri sunt cele mai riscante.
                                                      Calificarea fondului ca avuție legală separată de cea a companiei de gestionare.Fonduri garantate: aceste fonduri au un risc foarte scăzut. Acest tip de fond permite investitorului recuperarea capitalului investit și, în unele cazuri, oferă și un randament suplimentar, cu condiția ca investitorul să aștepte data de expirare a garanției.
                                                      Avantaje și riscuri ale fondurilor de investiții

                                                      FAQ – Întrebări frecvente

                                                      Cum merg fondurile de investiții?

                                                      Fondurile de investiții continuă să reprezinte un mod popular și eficient pentru investitori de a accesa diferite piețe și clase de active. Performanța unui fond de investiții specific poate varia semnificativ în funcție de o serie de factori, inclusiv clasa de active, stilul de gestionare, mediul de piață și deciziile investitorului.

                                                      De ce să investești în fonduri?

                                                      Fondurile de investiții sunt concepute pentru a oferi o diversificare a portofoliului, permițând investitorilor să dețină o gamă largă de titluri fără a fi nevoie să cumpere fiecare titlu individual. Acest lucru poate ajuta la reducerea riscului, deoarece pierderile suferite de un singur titlu pot fi compensate de câștigurile realizate de alte titluri din portofoliul fondului.

                                                      Articole similare

                                                      Clasificare și tipuri de Fonduri de investiții
                                                      Un fond de investiții este un produs financiar care constă în acumularea economiilor diferiților investitori. Ulterior sunt plasate în diferite active financiare cu scopul de a obține un randament mai mare. Dar, ce tipuri de fonduri de investiții ...