Interactive Brokers vs eToro: care broker este mai bun?

Interactive Brokers și eToro sunt doi brokeri de top recunoscuți pentru serviciile lor de investiții în acțiuni și derivate, fiecare având caracteristici distincte. Interactive Brokers s-a poziționat ca un punct de referință pentru investitorii din SUA, beneficiind de o solidă reputație și o ofertă extinsă de instrumente de tranzacționare.

Pe de altă parte, eToro a captivat atenția pieței prin introducerea și popularizarea conceptului de copy trading, atrăgând investitori interesați de această strategie inovativă.

Care dintre ei reprezintă este opțiunea cea mai avantajoasă pentru investitori?

Interactive vs eToro: ce sunt și cum funcționează?

În această analiză comparativă între Interactive Brokers și eToro, vom examina amănunțit platformele lor, gama de produse financiare disponibile, structura de costuri și feedback-ul utilizatorilor. Scopul este de a determina care dintre cei doi brokeri oferă servicii superioare.

Cum funcționează Interactive Brokers?

Interactive Brokers a fost fondat în 1978 de Thomas Peterffy, unul dintre primii inovatori care au folosit calculatoarele pentru a tranzacționa. Fondatorul a profitat de tehnologie pentru a reduce costurile tranzacțiilor pe bursă și a transformat 100 de dolari, primiți de la părinții săi, într-un broker multinațional.

Interactive Brokers se distinge prin digitalizarea avansată, oferind o varietate impresionantă de produse și servicii atât pentru clienți individuali cât și pentru persoanele juridice. În arsenalul său se găsește o suită robustă de instrumente de tranzacționare și soluții tehnologice de ultimă oră.

Cum funcționează eToro?

eToro a fost fondat în 2007, același an în care Interactive Brokers a debutat pe piața de capital, punând un accent puternic pe tehnologie și inovație. De la început, misiunea eToro a fost și rămâne aceea de a democratiza procesul de investiții, făcându-le accesibile unui public larg.

Brokerul are o platformă ce permite utilizatorilor să schimbe informații și să copieze strategiile de investiții ale altora, cunoscut sub denumirea de copytrading. Această inovație a situat eToro în fruntea brokerilor online, extinzându-și prezența în peste 140 de țări. eToro nu s-a oprit aici cu inovația; de fapt, a fost un pionier în adoptarea investițiilor în criptomonede, consolidându-și astfel poziția de lider în domeniul tehnologic financiar.

Caracteristicile principale ale Interactive Brokers vs eToro

Să vedem principalele caracteristici ale fiecărui broker în detaliu

Care broker este mai sigur și de încredere, Interactive Brokers sau eToro?

Un broker de renume este întotdeauna reglementat adecvat și oferă garanții specifice. Prin urmare, în analiza comparației dintre Interactive Brokers și eToro, este esențial să exemplificăm entitățile care reglementează fiecare dintre aceste platforme.

Reglementarea Interactive Brokers

Interactive Brokers este supus diferitelor reglementări, iar unele dintre ele sunt printre cele mai exigente la nivel internațional, cum ar fi:

• Notificat la ASF (România)
• SEC (SUA)
• FINRA (SUA)
• FCA (Marea Britanie)
• CBI (Europa)
• ASIC (Australia)

Aceste reglementări asigură un nivel înalt de securitate pentru broker. Ca și cum aceste măsuri nu ar fi fost suficiente, brokerul este, de asemenea, cotat pe Bursa de Valori din New York (NYSE), ceea ce implică standarde suplimentare de transparență și raportare. Simbolul său bursier este IBKR.

Este Interactive Brokers de încredere?

Pe lângă aspectele de securitate, este vital să te informezi dacă investițiile tale sunt protejate în eventualitatea falimentului brokerului. Conturile de investiții beneficiază de o protecție care poate ajunge până la 20.000 de euro, asigurată de Banca Centrală a Irlandei în caz de insolvență.

Așadar, putem afirma că IBKR este un broker de încredere, cu fondurile clienților asigurate.

Reglementarea eToro

eToro se supune diferitelor tipuri de reglementări pentru diferitele țări ale lumii:

• eToro (UK) Ltd. în Marea Britanie face parte din FCA
• eToro AUS Capital Limited în Australia, face parte din Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
• eToro (Europa) Ltd., companie reglementată și notificată la ASF România

Este eToro de încredere?

eToro declară că resursele financiare ale clienților sunt păstrate în conturi separate la institutiții bancare de prim rang. În caz de insolvență, un lichidator va distribui fondurile către clienți.

Clienții care fac parte din Clubul Platinum+ și Diamond ai eToro (Europe) Ltd sunt protejați suplimentar printr-o poliță de asigurare privată. Această poliță este furnizată de Lloyd’s of London.

Oferta de produse și piețe de la Interactive Brokers și eToro

În următoarea secțiune vom discuta catalogul de produse al ambilor brokeri.

Produse și piețe disponibile cu Interactive Brokers

De-a lungul timpului, Interactive Brokers a fost unul dintre principalele  puncte de acces pentru investitorii doritori să participe pe Wall Street, însă oferta sa se extinde bine dincolo de simpla tranzacționare de acțiuni.

Demonstrând o versatilitate impresionantă, IBKR este prezent în 140 de țări, acoperind patru continente, ceea ce facilitează accesul la un spectru vast de piețe. Utilizatorii pot iniția tranzacții în peste 135 de piețe situate în 33 de țări, utilizând 23 de monede diferite.

Oferta sa de produse include:

• Acțiuni: Mii de acțiuni din America de Nord (Canada, Mexic și SUA), Europa și Asia Pacific
• ETF-uri: Posibilitatea de a investi într-o ofertă largă de peste 13.000 de ETF-uri
• Valute: Peste 105 perechi de valute.
• Obligațiuni: Acces la mai mult de 1 milion de obligațiuni.
• Fonduri: Prin intermediul IB, vei avea acces la mai mult de 250 de furnizori de fonduri, inclusiv nume mari precum BlackRock și Vanguard.
• Opțiuni: Peste 30 de piețe diferite pentru a tranzacționa opțiuni
• Contracte futures: Interactive Brokers oferă o selecție largă de contracte futures.
• Criptomonede: Ofertă modestă de cripto active.

Produse și piața eToro

Pe de altă parte, gama de produse a eToro este ceva mai redusă, cu excepția criptomonedelor. Poți investi fără comision în active directe, inclusiv criptomonede, acțiuni și fonduri.

👉 Descoperiți cum să investiți în criptomonede

De altfel, poți tranzacționa CFD-uri pe o varietate de active, inclusiv:

• Acțiuni: acces la peste 4.500 de acțiuni listate pe mai mult de 20 de burse la nivel global.
• ETF-uri: gamă largă de fonduri fără comisioane sau CFD-uri pe fonduri.
• Forex: permite tranzacționarea a peste 50 de perechi de valute.
• Indici: peste 20 de indici, inclusiv indici bursieri și alții precum Dollar Index sau indicele VIX.
• Criptomonede: mai mult de 80 de criptomonede pot fi tranzacționate.
• Mărfuri: peste 30 de tipuri de mărfuri.

Care broker oferă cele mai bune tipuri de conturi, Interactive Brokers sau eToro?

Haideți să vedem tipurile de conturi oferite de fiecare broker.

Conturi disponibile la Interactive Brokers

IBKR dispune de un total de patru conturi diferite și permite alegerea între crearea de conturi cu un singur titular sau conturi comune.

Acesta este un rezumat al ofertei lor:

Conturi disponibile la eToro

eToro pune la dispoziție două variante de conturi: unul real (doar în dolari) și unul demo (virtual), permițând testarea platformei folosind fonduri virtuale. 

În plus, prin intermediul Clubului eToro poți accesa diferite abonamente cu diverse avantaje.

Comisioanele Interactive Brokers vs eToro

Tranzacționarea cu IB sau eToro este costisitoare? Nu în mod obligatoriu, deși nu sunt recunoscuți ca fiind cei mai accesibili brokeri de pe piață. Să examinăm costurile asociate fiecăruia dintre ei.

Costurile Interactive Brokers

Costurile Interactive Brokers variază în funcție de piața selectată și structura de tarifare aplicată.

În general, structura este destul de complicată. Iată câteva exemple:

• Acțiuni:
  • SUA: De la 0,005 dolari pentru acțiuni din SUA cu un minim de 1 dolar și un maxim de 1% din valoarea tranzacționată și 0,05% pentru acțiuni din Europa (minim 3 EUR și maxim 1%)
• Fonduri de investiții. 0% la anumite fonduri și o structură de prețuri fixe de 0,1% din valoarea comercială
• Obligațiuni: 0,002% în Sua și 0,10% în Marea Britanie
• Futures și opțiuni
  • Marea Britanie: 1,70 GBP pe contract futures
  • SUA: 0,65 USD pe contract opțiuni și 0,85 USD pe contract futures
• Forex: De la 0,2 pips

Nu se aplică comisioane pentru întreținere sau transfer de valori.

Costurile eToro

eToro se numără printre brokerii care oferă tranzacționări de acțiuni și ETF-uri fără comisioane. Pentru CFD-uri, este o taxă de 0,15% în cazul acțiunilor și fondurilor.

Alte costuri pentru tranzacționare (spread-uri):

• Valute: De la 1 pip
• Materii prime: De la 2 pips
• Indici bursieri: De la 0,75 puncte
• Criptomonede (derivate): 1%

Alte costuri:

• Retragerea fondurilor: 5 dolari
• Tarif pentru inactivitate (după un an de inactivitate): 10 dolari/lună

Interactive Brokers vs eToro: depunere minimă și deschiderea contului

Depunere minimă la Interactive Brokers

Nu există o limită minimă pentru fonduri în cazul contului cash, iar contul margin poate fi deschis doar dacă depui cel puțin 2.000 dolari.

Cea mai simplă modalitate de a depune bani este prin transfer bancar.

Interactive Brokers nu percepe comision pentru retragerea fondurilor, dar permite doar o retragere gratuită pe lună.

Deschiderea unui cont la IB în patru pași

Procesul de a-ți crea contul cu Interactive Brokers este destul de simplu. Aceștia sunt pașii pe care trebuie să îi urmezi:

1. Intră pe site, apasă pe conturi și selectează tipul de cont pe care îl dorești.
2. Completează formularul cu datele tale personale și financiare.
3. Verifică contul.
4. Efectuează prima depunere și începe să tranzacționezi.

Depunere minimă la eToro

Limita minimă pentru a depune fonduri este de 50 de dolari, dar trebuie să depui cel puțin 100 de dolari când deschizi contul.

Platforma oferă mult mai multe alternative decât IB pentru a face depozitul. Poți utiliza:

• Card de credit/debit
• Paypal
• Neteller
• Skrill
• Transfer bancar

Nu sunt costuri pentru niciuna dintre aceste metode. Însă va trebui să plătești la retrageri. eToro percepe un comision de 5 de dolari pentru fiecare retragere, care trebuie să fie de un minim de 30 de dolari. La acesta se adăugă un comision pentru schimb valutar.

Deschiderea unui cont la eToro în trei pași

Deschiderea unui cont cu eToro este mai rapidă și mai simplă decât cu IG. Aceștia sunt cei trei pași pe care trebuie să îi urmezi:

1. Intră pe pagină și înregistrează-te cu numele, adresa de e-mail și parola.
2. Verifică-ți contul cu informațiile personale, adresă și date financiare.
3. Depune capitalul pentru a începe să tranzacționezi.

Platforma de tranzacționare Interactive Brokers vs eToro

După ce am evaluat structura costurilor, următorul pas este să explorăm platformele de tranzacționare disponibile. Un punct comun între Interactive Brokers și eToro este faptul că ambii oferă platforme proprii, dezvoltate intern.  Aceasta constituie un avantaj semnificativ, permițându-le să ofere soluții personalizate nevoilor clienților lor.

Platforma Interactive Brokers

Interactive Brokers oferă mai multe platforme pentru tranzacționare care sunt potrivite atât pentru investitori începători cât și experți. Cu toate acestea, nu sunt platforme foarte intuitive și ușor de utilizat, exact opusul platformei eToro.

Acestea sunt platformele lor:

• Platforma Trader Workstation (TWS): este platforma de desktop dezvoltată de IBKR. Este o platformă pentru traderi activi și cu experiență. 
• Platforma portalul clientului: este aplicația web, care funcționează ca un panou de control pentru toate operațiunile.
• Aplicația IBKR Mobile: versiunea mobilă a brokerului, mai ușor de utilizat, dar cu toate posibilitățile în termeni de operațiuni.
• Global Traders: permite tranzacționarea acțiunilor globale și a criptomonedelor.

În plus, brokerul are o aplicație mobilă axată pe investiții social responsabile (ISR / ESG), numită Platforma IMPACT și Platforma IBKR API axată pe educație și dezvoltare.

Interactive Brokers nu este disponibil în limba română.

Platforma eToro

Comparativ cu alte opțiuni de pe piață, eToro se distinge prin simplitatea și ușurința de utilizare, fiind orientat către persoanele la începutul experienței de tranzacționare. Platforma oferă instrumente de bază, precum alerte, adecvate pentru investitorul standard, însă acestea s-ar putea să nu satisfacă nevoile traderului avansat.

eToro s-a distins prin câteva inovații cheie care au modelat platforma și au influențat industria de tranzacționare online.

Tranzacționare socială (social trading și copytrading)

eToro este liderul recunoscut în domeniul social trading-ului. A introdus conceptul de CopyTrading, care permite utilizatorilor să copieze tranzacțiile altor investitori de succes direct în contul propriu. Aceasta a deschis calea pentru investitorii amatori să beneficieze de experiența traderilor mai experimentați.

eToro aplică și un scor de risc fiecărui trader. Există statistici suplimentare pentru fiecare profil de investitor, cum ar fi tranzacțiile pe săptămână, performanța și puteți vedea și profilurile lor detaliate, precum și comentariile lor la știri. Suma minimă pe care o puteți investi în această funcție este de 200 de dolari.

Portofolii inteligente (Smart Portfolios)

eToro a dezvoltat portofolii tematice, cunoscute sub numele de Smart Portfolios, care sunt gestionate activ de către echipa sa de investiții. Aceste portofolii permit utilizatorilor să investească într-o strategie sau un domeniu de interes, cum ar fi tehnologia, criptomonedele sau alte sectoare, fără a fi nevoie să selecționeze individual acțiunile sau alte active.

Serviciul pentru clienți și serviciile Interactive Brokers vs eToro

Serviciul pentru clienți al Interactive Brokers

Așa cum platformele nu sunt disponibile în limba română, nici asistența pentru clienți nu este disponibilă în limba locală. Serviciul pentru clienți al Interactive Brokers este următorul:

Telefon: 00800-42-276537 sau +41-41-726-9500 (9-18 de Luni până Vineri)

Chat live (24 de ore pe zi, cu excepția duminicilor).

De asemenea, IB iese în evidență prin oferta sa educațională, având un campus dedicat care cuprinde peste 60 de cursuri variate, concepute pentru a instrui utilizatorii în arta tranzacționării pe bursă și investițiilor.

Serviciul de asistență pentru clienți eToro

Atât platforma cât și serviciul de asistență sunt disponibile în limba română.

Pentru eToro, principalul canal de comunicare este prin site-ul lor web (live chat), unde răspunsurile sunt adesea prompte. Există și o secțiune dedicată întrebărilor frecvente pentru asistență suplimentară. Cu toate acestea, trebuie menționat că eToro nu dispune de un serviciu telefonic pentru întrebări sau reclamații. 

eToro se distinge față de alți brokeri prin numeroasele sale avantaje, inclusiv costurile reduse și funcționalitatea CopyTrader.

Interactive Brokers vs eToro: opinii

Sunt utilizatorii IB și eToro mulțumiți?

Conform recenziilor de pe Trustpilot, utilizatorii par să prefere platforma eToro, care se bucură de un rating de 4,4 din 5 din 20.000 de recenzii, în timp ce Interactive Brokers are un scor de 3,8 din 5 cu peste 2.300 de evaluări.

Aceasta nu sugerează însă că platforma americană de tranzacționare este inferioară. Diferența de percepție vine din faptul că Interactive Brokers este orientată mai mult către profesioniști, fiind percepută ca fiind mai complexă de utilizatori medii, ceea ce ar putea duce la recenzii mai critice nu din cauza lipsei de profesionalism cât mai degrabă din cauza complexității sale, care poate reprezenta o provocare.

Opinia noastră despre comparația dintre Interactive Brokers și eToro

Interactive Brokers și eToro se evidențiază ca doi dintre cei mai importanți brokeri din industrie, fiecare având avantajele și dezavantajele sale proprii.

Ambii sunt bine reglementați în Europa prin CySEC (Cipru), FCA (Regatul Unit) și notificat la ASF (România), oferind astfel garanții de securitate clienților lor în eventualitatea falimentului.

Când vine vorba de gama de produse oferite, Interactive Brokers iese în evidență prin serviciile sale extinse și orientate către un public profesionist, în timp ce eToro se poate dovedi a fi o opțiune mai limitată pentru investitorii cu cerințe mai sofisticate. Interactive Brokers oferă o varietate mai largă de instrumente financiare.

În privința structurii de costuri, amândoi brokerii urmăresc să mențină costurile competitive, dar eToro se remarcă prin oferirea de tranzacționări gratuite pentru ETF-uri și acțiuni, spre deosebire de Interactive Brokers, care calculează comisioanele ca procent din volumul tranzacționat, cu limite minime și maxime stabilite.

Referitor la ușurința de utilizare, cele două platforme vizează audiențe diferite: Interactive Brokers este proiectat pentru utilizatorul avansat, gestionând volume mari de capital, în timp ce eToro se adresează utilizatorului începător, oferind o interfață mai accesibilă, economică și intuitivă.

Pro și contra Interactive Brokers vs eToro

Aici sunt avantajele și dezavantajele celor doi brokeri:

IBKR: Pro și contra

eToro: Pro și contra

Concluzie

Alegerea dintre Interactive Brokers și eToro reflectă un echilibru între nevoia de diversitate și complexitate a instrumentelor financiare și accesibilitatea platformei pentru investitori.

Interactive Brokers se adresează celor care caută o selecție extinsă de instrumente și capacitatea de a efectua tranzacții avansate, fiind ideal pentru investitorii cu experiență sau profesioniști.

eToro, pe de altă parte, atrage utilizatorii noi și investitorii ocazionali prin interfața sa prietenoasă și prin inovatoarea funcție de CopyTrading, oferind un punct de intrare mai simplu în lumea investițiilor.

Astfel, decizia de a alege dintre Interactive Brokers și eToro se va baza pe prioritățile individuale: profunzimea funcționalităților de tranzacționare versus ușurința de utilizare și comunitatea de tranzacționare.

Întrebări frecvente