Kraken vs Finst: Care broker cripto este mai bun?

Piața criptomonedelor a crescut necontenit în ultimii ani. Astăzi vorbim de o capitalizare de piață de peste $3 trilioane și care continuă să crească. Nu este de mirare, asadar, că tot mai multe exchange-uri și brokeri oferă servicii de intermediere pe această piață. Mulți dintre ei au ajuns și în România, cum ar fi Kraken sau Finst. În acest articol facem o comparatie Kraken vs Finst pentru a vedea care sunt diferențele dintre cei doi brokeri pentru ca traderii cripto din România să poată alege brokerul potrivit stilului lor de tranzacționare.

Kraken vs Finst: ce sunt și cum funcționează?

Kraken și Finst sunt doi brokeri cu mari ambiții pe piața criptomonedelor. Oferă acces la sute de criptomonede pe care utilizatorii le pot cumpăra sau vinde pe platforme de tranzacționare dedicate, dar nu numai. Pentru că vorbim de o concurentă foarte puternică, ambii încearcă să se diferențieze prin alte servicii și produse pentru a atrage clienți noi dar și pentru a reține clienții actuali. 

Una dintre diferențele majore dintre cei doi brokeri este originea - Kraken vine din Statele Unite, pe cand Finst este un broker cripto născut în Olanda. 

Cine este Kraken? Scurtă introducere

În scurta perioadă de când s-a înființat, Kraken a devenit una dintre cele mai renumite companii din lumea cripto. Este mai mult decât un exchange. În Europa, este regulată de CYSEC în Cipru ca o firmă care respectă MiFID. De asemenea, are licență în Irlanda pentru a opera în toate țările din zona economică europeană - inclusiv România.

Kraken funcționează ca orice broker de criptomonede: se ocupă de potrivirea ordinelor de cumpărare și de vânzare de criptomonede ale utilizatorilor săi pentru a putea fi executate, și de asemenea de schimbarea criptomonedelor în schimbul monedelor fiduciare precum dolari sau euro.

Astăzi, Kraken oferă schimb sau trading cu peste 340 de criptomonede, și are prezență în 190 de țări, inclusiv în România.

Cine este Finst? Scurtă introducere

Finst este un broker European născut în Olanda și care s-a extins rapid pe alte piețe. Oferă servicii de intermediere pe piața cripto și spune că are comisioane ultra-mici și o securitate maximă pentru clienții sai. 

Finst este deja autorizat ca furnizor de servicii de criptoactive (CASP) sub MiCA de către AFM (Țările de Jos) și are audit extern de Proof of Reserves (PoR) pentru a arăta susținerea 1:1 a activelor clienților. Fondurile clienților sunt segregate printr-o entitate separată, numita Stichting Finst Custody și face constant un update al Proof of Reserve pentru a oferi transparența clienților săi.

Cu Finst, investitorii se bucură de un comision fix de 0.15% pe tranzactie. Astfel, comisionul este transparent iar clienții apreciază acest lucru. Mai mult, nu există comision de inactivitate sau custodie, iar depozitele și retragerile sunt gratis. 

Caracteristici principale: Kraken vs Finst

Care broker este mai sigur: Kraken sau Finst?

Reglementarea brokerilor este foarte importantă, atât pentru investitori cât și pentru casele de brokeraj. Aceasta înseamnă că autoritățile financiare permit brokerilor să opereze într-o țară sau regiune doar dacă îndeplinesc anumite condiții.

Pentru investitori, faptul că un broker este reglementat de cel puțin o autoritate financiară înseamnă siguranța fondurilor în primul rând. De asemenea, mai înseamnă siguranța faptului că vor beneficia de condiții optime de tranzacționare, în raport cu legile în vigoare.

Reglementarea are diferite obiective, cum ar fi controlul fraudei, promovarea corectitudinii, setarea unor standarde de care beneficiază ambele părți, siguranța fondurilor. Practic, cu cat mai multe entități financiare reglementează un broker, cu atat mai bine pentru clienții săi.

Reglementare Kraken

Securitatea este unul dintre principalele puncte forte ale Kraken. Platforma utilizează sisteme de protecție pe mai multe niveluri, printre care se numără autentificarea în doi pași (2FA), lista albă pentru retrageri și păstrarea în „cold storage” a peste 95% din fondurile clienților.

În plus, Kraken nu a suferit nicio încălcare gravă a securității de la înființare, un aspect care consolidează încrederea comunității.

Compania este înregistrată la mai mulți autorități de reglementare, precum FinCEN în Statele Unite și FCA în Regatul Unit, și respectă reglementările europene privind prevenirea spălării banilor (AML) și identificarea clienților (KYC).

Deși Kraken nu este listată la bursă, are o experiență îndelungată: activează din 2011, înaintea altor platforme de top precum Coinbase (2012) și Binance (2017). Aceste elemente contribuie la reputația sa de fiabilitate.

Kraken

• Criptomonede reale și tranzacționare cripto.
• Are peste 10 milioane de utilizatori la nivel global.
• Kraken Earn și staking pentru criptomonedele deținute.

Vizitează

Criptomonede foarte volatile: poți pierde întregul capital.

Reglementare Finst

În plus, Finst segregă activele clienților săi într-o altă entitate separată numită Stichting Finst Custody (SPV), deținătoare a portofelelor și, de asemenea, a conturilor bancare unde sunt primite fondurile clienților. Ideea este că, dacă Finst ar avea o problemă de insolvență, activele clienților să fie segregate și să nu intre (în teorie) în „masa concursală” a companiei.

Finst

• Exchange cu licență MiCA în Olanda și Proof of Reserves 1:1 pentru fondurile clienților.
• Comision mediu de 0,15% per tranzacție.
• Peste 340 de criptomonede disponibile și programe de staking cu până la 11% APY.

Vizitează

Investițiile în cripto implică riscuri. Poți pierde parte din capital.

Kraken vs Finst: Produse și servicii pe piața criptomonedelor

Produse și servicii Kraken

Kraken are o cantitate mare de criptomonede listate și disponibile pentru tranzacționare, depunere sau retragere; lista se ridică la peste 300 de criptomonede în prezent, și continuă să apară noi criptomonede listate în mod regulat.

Pe langa tranzacționarea de criptomonede, Kraken mai oferă: 

• Kraken Staking si Kraken Earn
  • Printre cele mai apreciate funcții se numără Kraken Earn, o opțiune care permite utilizatorilor să facă staking cu criptomonedele proprii și să obțină randamente pasive. O oportunitate interesantă pentru cei care caută alternative prin care să obțină un beneficiu economic.
  • Totuși, este important să ne informăm bine, deoarece nu întotdeauna lucrurile sunt așa cum par.
  • Sunt acceptați tokeni precum ETH, DOT, ADA și ATOM, cu recompense anuale care variază între 1–2% și până la 21%.
• Kraken Wallet
• Servicii de custodie
• Tranzacționare în marjă
  • Kraken oferă opțiunea de tranzacționare în marjă, prin care traderii pot utiliza capital împrumutat de la Kraken pentru a mări dimensiunea pozițiilor (atât la cumpărare, cât și la vânzare).
  • Marja reprezintă suma de bani pe care un trader trebuie să o depună ca garanție pentru deschiderea unei poziții.
  • Levierul maxim permis este de 5x, disponibil pe peste 150 de piețe, cu comisioane între 0,01% și 0,02%, la care se adaugă comisioane de roll-over aplicate la fiecare 4 ore.

Produse și servicii Finst

În prezent, Finst are pe platforma sa (și, prin extensie, în aplicația sa) peste 340 de criptomonede, incluzând mari precum BTC și ETH și o gamă bună de altcoins.

Dar cel mai remarcabil este că acele 340 de criptomonede pot fi tranzacționate în EUR, și schimbate între ele (swaps), ceea ce extinde mult combinațiile posibile în cadrul propriei aplicații.

Pe langa tranzacționarea de criptomonede, Finst mai oferă:

• Staking
  • Finst oferă staking direct din aplicație pentru aproximativ 10 criptomonede, printre care unele proiecte precum Ethereum (ETH) sau Cardano (ADA). În plus, programul său este flexibil, ceea ce înseamnă că nu are cerințe minime și perioade de blocare.
  • Plățile recompenselor sunt săptămânale
• Bundles sau coșuri de criptomonede
  • Crypto Bundles sunt coșuri deja construite pentru diversificare. Adică, în loc să alegi criptomonedele una câte una (și să plătești mai multe comisioane), cumperi un bundle și obții expunere la un set de criptoactive.
• Auto-invest

Kraken vs Finst: Comisioane 

Costurile de tranzacționare sunt, poate, criteriul cel mai important pentru traderi în procesul de selecționare a unui broker. Până la urmă, toată lumea vrea sa plătească cat mai puțin pentru servicii cât mai bune. Din păcate, acest lucru este foarte greu de obtinut în realitate, asa ca un minim proces de due dilligence este important pentru a vedea care sunt costurile reale de tranzacționare precum și alte taxe pe care un broker le percepe.

Comisioane și taxe Kraken 

Comisioanele variază în funcție de tipul de cont și de volumul tranzacționat. Pe piața spot (Kraken Pro), tarifele pornesc de la 0,16% pentru maker și 0,26% pentru taker, cu reduceri progresive pe măsură ce volumul crește.

Depuneri și retrageri: depind de metodă. Exemple:

• BRL prin PIX: 0,50% (minim R$50)
• MXN prin SPEI: 0,50% (minim 150 MXN)
• SEPA: gratuit sau cu costuri minime
• Carduri/plăți instant: până la 3,75%
• Crypto: variabile în funcție de blockchain (ex.: 0,00002 BTC)
• Tranzacționare în marjă: comision de deschidere/închidere între 0,01–0,02% per operațiune la fiecare 4 ore

Comisioane și taxe Finst

Platforma de tranzacționare pentru criptomonede: Kraken vs Finst

Pe langa costurile de tranzacționare, platforma de tranzacționare este importantă pentru traderi. Sunt apreciate simplitatea in utilizare, dar și capabilitățile de analiză și serviciile oferite prin intermediul ei. In cazul celor doi brokeri, tranzacționarea se realizează prin intermediul unei aplicații.

Aplicația Kraken

Kraken oferă o aplicație de tranzacționare aproape completă. Prin intermediul ei traderii pot cumpara si vinde criptomonede la costuri de tranzacționare reduse. 

Pur și simplu trebuie sa cauti în aplicatie cripto assetul pe care dorești să-l cumperi sau sa îl vinzi. Apoi, cu un singur tap, poți introduce suma de utilizat în tranzactie si apăsa pe buy or sell. 

Aplicația Kraken oferă și posibilitatea de a monitoriza și analiza portofoliul prin diverse instrumente utile. 

Aplicația Finst

Finst oferă pur și simplu o aplicație mobilă de criptomonede (iOS/Android), de asemenea adaptabilă la tablete (dar fără versiune web), și cu o experiență de utilizator destul de „curată”: intri, cauți activul și operezi fără o mie de meniuri.

Așa cum am menționat, în cadrul propriei platforme se remarcă funcții foarte utile precum watchlist, urmărirea activității și analiza portofoliului, gândite mai mult pentru investitorul de retail decât pentru un trader profesionist care are nevoie de mai mulți indicatori pe grafic.La nivel operațional, nu se limitează doar la „cumpărare/vânzare”, ci include cele mai comune tipuri de ordine precum market, limit și stop-loss, ceea ce îți permite deja să ai un control mai mare asupra prețului de intrare/ieșire (în special pe piețele volatile).

Kraken vs Finst: Serviciul de asistență pentru clienți

Opinii: Kraken vs Finst

Kraken este unul dintre cele mai mari, mai vechi și respectate exchange-uri din industria criptomonedelor. Se concentrează pe oferirea unor condiții bune de tranzacționare pentru investitori și traderi și reușește, motiv pentru care se bucură de sprijinul unei mari părți a publicului interesat de operațiunile cu criptomonede.

Prin urmare, putem evidenția clar despre Kraken pe partea pozitivă acele comisioane mici și condiții bune de operare într-o mare diversitate de criptomonede. Cu toate acestea, pe partea negativă, trebuie să menționăm că Kraken poate fi un exchange care “nu este suficient” pentru unii investitori în criptomonede care caută să-și optimizeze patrimoniul în criptomonede în moduri mai diverse și originale.

Pe Trustpilot, există destul de multe opinii negative, atât de mult încât pentru mai mult de 4.000 de recenzii, abia reușește să obțină doar 2.6 stele (din cinci).

In schimb, Finst are o notă de 4 stele (din 5), pentru un total de aproape 300 de recenzii. Este adevărat că sunt puține, dar deja se poate începe să se evalueze dinamica sa bună între utilizatori.

Kraken vs Finst: Pro și Contra

Pro și Contra Kraken

Pro și Contra Finst

Concluzie

Ambii brokeri sunt de încredere și merită luați în considerare. Totusi, putem identifica anumite aspecte care pot înclina balanța în favoarea unuia sau a altuia. 

De exemplu, un trader care dorește să deschidă un cont nou cu Kraken poate fi descurajat de numărul mare de recenzii negative pe care brokerul le are pe Trustpilot. Pe de altă parte, Kraken are o reglementare mult mai buna decat Finst. 

Finst are avantajul de a fi un broker European, mai aproape de clienții din Europa. Acest lucru îl poate ajuta ca în viitor să ofere servicii adaptate fiecărei țări din Europa, tailor made, ceea ce giganți precum Kraken ar putea face mai greu. 

In final, putem spune ca Finst pare o solutie ideala pentru traderii incepatori si care nu doresc să investească sume mari pe piața cripto, pe cand Kraken se adreseaza traderilor cripto mai sofisticati, avand si o paleta de produse si servicii mai larga.

Kraken

• Criptomonede reale și tranzacționare cripto.
• Are peste 10 milioane de utilizatori la nivel global.
• Kraken Earn și staking pentru criptomonedele deținute.

Vizitează

Criptomonede foarte volatile: poți pierde întregul capital.

Finst

• Exchange cu licență MiCA în Olanda și Proof of Reserves 1:1 pentru fondurile clienților.
• Comision mediu de 0,15% per tranzacție.
• Peste 340 de criptomonede disponibile și programe de staking cu până la 11% APY.

Vizitează

Investițiile în cripto implică riscuri. Poți pierde parte din capital.