XTB vs Interactive Brokers – Care broker este mai bun?

În acest articol vom analiza 2 brokeri care au devenit foarte populari, XTB vs Interactive Brokers. Scopul acestei comparații este să putem cunoaște care sunt punctele lor forte, astfel încât să putem alege unul sau altul cu mai multă siguranță. Care broker este mai bun?

XTB vs Interactive brokers: Ce sunt și cum funcționează?

Aceasta este povestea Interactive Brokers și XTB.

Funcționarea XTB

XTB s-a născut în 2002 în Polonia, devenind primul broker care oferă produse cu efect de levier. La început se numea X- Trade Brokers, dar din motive de reglementare, a luat denumirea de XTB în 2004. Doar un an mai târziu primește premiul de «Cel mai bun Broker din Europa» de la revista Money Markets. În 2007 face pasul spre exterior, deschizând un birou în Cehia.

Astăzi, face o tranziție interesantă de la a fi un broker de derivate la un broker multiprodus, unde deja are peste 7.000 acțiuni și ETF-uri reale la 0 euro comisioane, iar pentru tranzacții de peste 100.000 EUR se aplică un comision de 0,2%.

În plus, recent a inclus în catalogul său posibilitatea de a achiziționa acțiuni și ETF-uri fracționate.

Toate acestea, i-au adus zeci de premii și recunoașteri internaționale.

👉 Mai multe informații: Opinii XTB: Comisioane, platformă și securitate

Funcționarea Interactive Brokers

Interactive rokers a fost fondat în 1977 de Thomas Peterffy în Statele Unite. Peterffy s-a născut în Budapesta, dar este cetățean american și este un om de afaceri renumit.

Interactive Brokers operează în peste 150 de piețe din întreaga lume, executând peste 2 milioane de tranzacții zilnice.

Sediul său se află în Greenwich, în statul Connecticut, în timp ce are birouri pe toate continentele, inclusiv în țări precum Elveția, Hong Kong, Canada, Marea Britanie, Ungaria, Australia, Japonia, India sau China.

Oferă mai multe platforme de tranzacționare, în funcție de nevoile investitorului. Oferta sa de produse este de asemenea foarte largă (include obligațiuni, opțiuni, futures, materii prime...), astfel încât este un broker potrivit pentru investitori experți, deși caracteristicile sale se adaptează la toate tipurile de profiluri.

Interactive Brokers este listat la bursă, mai precis la NASDAQ, sub tickerul IBKR.

👉Mai multe informații: Recenzie Interactive Brokers Romania: Securitate, Comisioane

Compararea XTB și Interactive Brokers

Care broker este mai sigur și de încredere, Interactive Brokers sau XTB?

Pentru a evalua care dintre cei doi brokeri este mai de încredere, este necesar să ne referim la reglementarea și garanția fiecăruia dintre ei.

Reglementare și garanții ale Interactive Brokers

Interactive Brokers Group este un broker care operează prin intermediul mai multor entități la nivel mondial, astfel că se supune diferitelor organisme de reglementare de prim rang, printre care evidențiem:

• Autoritatea de Conduită Financiară (FCA): Marea Britanie - Până la 85.000 de lire sterline
• Comisia pentru Valori Mobiliare și Bursă din SUA (SEC și FINRA): SUA - Până la 500.000 de dolari (limita de numerar 250.000 USD)
• Banca Centrală a Ungariei (MNB): Ungaria - Până la 100.000 EUR
• Organizația de Reglementare a Industriei de Investiții din Canada (IIROC): Canada - Până la 1.000.000 CAD

Reglementarea XTB

XTB este corespunzător reglementat, supunându-se reglementatorilor din mai multe țări, multe dintre ele de prim rang:

• Autoritatea de Conduită Financiară (FCA): Regatul Unit - Până la 85.000 de lire sterline
• Comisia de Valori Mobiliare și Bursă din Cipru (CySEC): Cipru - Până la 20.000 de euro
• Autoritatea de Supraveghere Financiară (KNF): Polonia - Până la 20.000 de euro
• Autoritatea de Servicii Financiare din Dubai (DFSA): Dubai - Fără protecție
• Comisia de Servicii Financiare Internaționale din Belize (IFSC): Belize - Fără protecție

Compania este auditată la fiecare 4 ani, iar persoanele responsabile cu aceste audituri sunt diferite de fiecare dată. Rezultatele sunt publice și accesibile de pe site-ul web.

Oferta de produse și piețe XTB vs Interactive Brokers

Să vedem care este oferta de produse și piețele ambilor brokeri. Este interesant să cunoaștem care sunt principalele lor active înainte de a ne decide pentru unul sau pentru celălalt.

Produse și piețe XTB

Acest broker are o ofertă foarte interesantă, printre care putem evidenția mai mult de 3.300 de acțiuni și ETF-uri reale.

In ultimul timp se remarcă includerea acțiunilor și ETF-urilor fracționate.

În prezent, XTB are un catalog cu peste 5.800 de produse financiare.

XTB

• Reglementare în toate țările în care este prezent.
• Cont de economii cu dobândă de la 2% (în euro).
• 0% comision, gratuit pentru ETF-uri și acțiuni reale, pentru tranzacții +100.000 EUR se aplică un comision de 0,2%

Vizitează

71% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

Oferta de produse și piețe de la Interactive Brokers

Oferta prezentată de Interactive Brokers este cu adevărat copleșitoare. Pe lângă tot ceea ce oferă brokerul anterior, IB îl completează cu obligațiuni, FOP, SSF, produse structurate, cu venit fix sau acțiuni fracționate.

Acest broker are acces la peste 150 de piețe din întreaga lume.

Practic, în orice dorești să investești, nu există nicio îndoială că aici vei putea face asta

Cum putem observa, există o gamă foarte largă care include următoarele puncte:

• Indici: Cu acces, desigur, la principalele piețe mondiale: Nyse, Nasdaq, Dax40, LSE, IBEX35…
• Fonduri: Printre cele 400 de fonduri oferite, se numără nume cum ar fi BlackRock sau Vanguard.
• Obligațiuni: Atât obligațiuni de trezorerie publică (fie datorie de stat sau locală), cât și obligațiuni de datorie corporativă.

Oferta nu este doar mai largă decât XTB, ci una dintre cele mai largi de pe piață.

Interactive Brokers

• Comisioane de tranzacționare reduse.
• Gamă largă de produse.
• Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.

Vizitează

Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.

Care broker oferă cele mai bune tipuri de conturi, XTB sau Interactive Brokers?

Să vedem, în continuare, care sunt conturile oferite de fiecare dintre acești doi intermediari.

Conturile XTB

XTB oferă un tip de cont: Standard. Depozitul minim este de la 0€.

Începând cu noiembrie 2023, XTB se alătură ofertei de brokeri care lansează programul de remunerare a capitalului neinvestit, pentru clienții lor.

Planul lor de remunerare este valabil pentru toți clienții, fără a fi nevoie ca un client să facă ceva in plus (nici să completeze vreun raport). Cu toate acestea, există o distincție importantă între clienții noi și cei vechi. Să o vedem:

• Clienți noi (Cei care și-au deschis contul cu mai puțin de 90 de zile în urmă)
  • Euro: 3,8% anual
  • RON: 3.5% anual
  • Dolari: 5% anual
• Clienți vechi (cei care și-au deschis contul cu mai mult de 90 de zile în urmă)
  • Euro: 2% anual
  • RON: 2% anual
  • Dolari: 2,5% anual

Conturile Interactive Brokers

Interactive Brokers oferă două tipuri de cont:

• IBKR Lite: Acest cont, mai mult la nivel de amatori, nu are comision pe acțiuni sau ETF-uri listate în SUA, iar depozitul minim este de 0€. Restul produselor au o structură de comisioane fixe, cu excepția valutelor și obligațiunilor, care sunt pe niveluri.
• IBKR Pro: această opțiune, pentru profesioniști, are o structură de comisioane fixe sau pe niveluri pentru toate produsele sale, cu excepția valutelor și obligațiunilor, unde este întotdeauna pe niveluri. În ceea ce privește contul Lite, are avantajul de a oferi acces la platforma API, conturi instituționale, precum și dobânzi mai mici pentru soldul neinvestit și împrumuturile în marjă.

Contul demo Interactive Brokers vs XTB

Contul demo de la Interactive Brokers îți permite să tranzacționezi cu 1.000.000 USD și oferă acces la toate platformele disponibile, pe o perioadă nelimitată. XTB nu ofera cont demo.

Comisioane și tarife XTB vs Interactive Brokers

Atunci când alegem între unul și celălalt, un punct frecvent de consultare este cum sunt comisioanele. În această secțiune vom detalia comisioanele percepute de fiecare, pentru a avea o informație clară și precisă asupra acestui punct important pentru orice investitor.

Comisioanele XTB

Primul lucru de care trebuie să ținem cont este că XTB nu percepe comisioane de cumpărare-vânzare pentru acțiuni și ETF-uri reale până la un maxim de 100.000 de euro pe lună de operare.

În plus, nici nu o face pentru alte concepte neoperaționale cum ar fi întreținerea, depozitul sau retragerea de capital, iar tariful pentru inactivitate este de 10 EUR/USD pe lună dacă se trece un an întreg fără a face nicio operațiune. În caz contrar, nici nu se percepe comision pentru inactivitate.

Trebuie să ne amintim că moneda unității de cont a XTB este euro, astfel că dacă cumpărăm acțiuni europene (în euro), și operațiunea noastră este mai mică de 100.000€, nu vom plăti absolut nimic. Cu toate acestea, pentru orice alte acțiuni care nu sunt cotate în euro, va trebui să adăugăm tariful pentru conversia valutei, care în cazul XTB este ușor ridicat

• Tarif pentru conversia valutei: 0,5% pentru fiecare conversie.

Comisioane non-comerciale

Să le vedem:

• Tarif de cont: Nu există comision pentru întreținere.
• Tarif de inactivitate: $10 dacă nu ai făcut nicio operațiune timp de mai mult de un an.
• Tarif de depozit: Fără comision dacă este transfer bancar, dar dacă se face prin card de credit poate fi de 1% sau 2%
• Tarif de retragere a banilor: Fără comision pentru retrageri mai mari de 200€.

Practic, am putea spune că la XTB comisioanele sunt practic inexistente și că spread-urile variază cu fiecare activ subiacent cu care operăm. Putem rezuma spunând că este un broker care nu se caracterizează prin aplicarea unor tarife foarte mari, ceea ce îl face accesibil pentru orice investitor.

Comisioanele Interactive Brokers

Atunci când analizăm comisioanele Interactive Brokers, ajungem la concluzia că sunt scăzute, dar foarte variabile datorită catalogului lor imens de produse.

Așa cum se indică pe pagina lor web, aplică două tipuri de comisioane, fixe și pe niveluri. Pentru cine utilizează acest broker pentru a investi, făcând-o prin niveluri poate economisi destul de mult bani în comisioane.

În continuare vom analiza tarifele IB, activ pe activ:

Acțiuni și ETF-uri

În cazul ETF-urilor americane, nu se vor aplica comisioane.

Alte produse financiare

• Opțiuni: De la 0,15 la 0,65 USD/contract (minim 0,65 USD pe contract).
• Futures: De la 0,25 la 0,85 USD/contract (minim 0,85 USD pe contract).
• Valute la vedere: De la 0,08 la 0,20 puncte de bază
• Obligațiuni: 10 puncte de bază pe valoare nominală pe ordine
• Fonduri de investiții: 3% x valoare negociată până la 14,95 USD pe tranzacție

Poate pentru cei care caută să opereze produse mai avansate, cum ar fi contractele futures și opțiunile, Interactive brokers poate fi o opțiune bună.

Pe de altă parte, dacă ești atras de comisioanele mici, îți recomandăm direct XTB.

Platforma de tranzacționare XTB vs Interactive Brokers

După cum bine știm, amândoi sunt doi brokeri cu adevărat mari și, prin urmare, au platforme de tranzacționare pe măsura reputației lor.

xStation 5

În general, platforma xStation 5 de la XTB are un nivel mediu de utilizare. Nu este la fel de complexă ca Trader WorkStation de la IBKR, dar nici nu este cea mai intuitivă pe care o putem găsi. Este disponibilă atât la nivel web, cât și mobil.

Permite executarea operațiunilor direct din grafic, ceea ce îi crește viteza, și dispune de instrumente avansate pentru analiza tehnică, un calculator de tranzacționare, acces la API și posibilitatea de a fi utilizată de pe orice dispozitiv mobil.

Mai mult, este foarte completă la nivel informativ, cu conexiune directă cu portalul TradeBeat, un calendar macroeconomic live și un chat de traderi.

👉 Pentru mai multe informații, consultați recenzia noastră: Top Platforme de Tranzacționare Recomandate

Trader WorkStation

Trader Workstation este una dintre platformele Interactive Brokers. Este personalizabilă la fel ca xStation și este, de asemenea, conectată la servicii de știri, cum ar fi Reuters, Dow Jones sau flyonthewall.com, printre altele.

Cu această platformă, investitorul are acces la peste 100 de tipuri de algoritmi și comenzi pentru a accelera operațiunile sau pentru a gestiona mai bine riscul. Oferă, de asemenea, informații în timp real despre piețe și despre contul propriu al investitorului. Dezavantajul Trader Workstation față de xStation este că nu poate fi utilizat de pe mobil, deoarece are doar software compatibil cu Windows.

Serviciul de asistență pentru clienți XTB vs Interactive Brokers

Serviciul de asistență pentru clienți este un element fundamental la orice broker. Există mai mulți factori care trebuie luați în considerare, deoarece nu toți oferă aceleași opțiuni.

Asistența pentru clienți XTB

XTB are:

• ✅ Birou în Romania: Sucursala Bucuresti Bulevardul Eroilor, nr. 18, sector 5
  Bucuresti, Romania
• ✅ Număr de telefon: +40 31 425 54 90
• ✅ Email: [email protected]
• ✅ Asistență în romană: Da
• ✅ Chatbot: Da

Serviciul clienți Interactive Brokers

Interactive Brokers dispune de:

• ✅ Chatbot: da
• ✅ Telefon: 00800-42-276537 sau +41-41-726-9500 (9-18 de Luni până Vineri)
• ✅ Email
• ❌ Birou în Romania: Nu
• ❌ E-mail de contact: Nu, serviciul de Client Portal

Alte comparații de interes între IBKR și XTB

Comparative Interactive Brokers

👉 Interactive Brokers vs eToro

👉 IG vs Interactive Brokers

Comparări XTB

👉 XTB vs eToro

👉 IG vs XTB

Opinia noastră: Care broker este mai bun, XTB sau Interactive Brokers?

Începând cu lucrurile pe care ambii brokeri le au în comun, atât XTB cât și Interactive Brokers sunt reglementați corespunzător pentru a opera în Romania. În acest sens, nu putem afirma că o opțiune este mai bună decât alta.

În ceea ce privește comisioanele, ambii intermediari sunt de asemenea foarte similari, deși comparând fiecare produs în parte, XTB poate fi ceva mai rentabil decât Interactive Brokers, deși diferența este minimă. Este adevărat că oferă mai multe facilități pentru depuneri și retrageri, având mai multe opțiuni.

Un alt punct de evaluat sunt platformele de tranzacționare. În acest caz, și deși platforma XTB este foarte completă, Interactive Brokers este o opțiune mai bună pentru simplul motiv că oferă mult mai multe alternative, ceea ce este important mai ales pentru investitorii profesioniști care caută instrumente foarte specifice.

În cele din urmă, în ceea ce privește serviciul pentru clienți, fără îndoială XTB este mai bun decât Interactive Brokers, deoarece are sediul în Romania și, prin urmare, există un loc fizic unde să te duci, precum și un număr de telefon în limba romană. Pe de altă parte, Interactive Brokers este ceva mai opac în acest sens, deoarece numărul de telefon este internațional și nu oferă o adresă de e-mail ca atare, ci oferă un instrument pentru a trimite mesaje prin intermediul site-ului său web.

Prin urmare, nu există un broker mai bun între acești doi, va depinde de ceea ce valorezi mai mult ca investitor:

• Profesionalism: Dacă ești în căutarea unei platforme complete cu acces la tot felul de produse mai avansate, Interactive Brokers ar putea fi o opțiune bună pentru tine, ceea ce nu înseamnă că XTB nu este profesionist, este, doar că IBKE merge un pas mai departe.

• Simplu și serviciu pentru clienți: Acum, dacă preferi un broker care îți permite expunere la aproape orice activ, într-un mod confortabil și cu comisioane scăzute, probabil că XTB va fi mai potrivit. În plus, serviciul său de formare și serviciul pentru clienți în romană, sunt puncte forte.

XTB vs Interactive Brokers: Pro și contra

FAQ