IG vs Interactive Brokers | Care este cel mai bun broker?

În acest articol, comparam doi dintre cei mai importanți lideri din industria brokerajului financiar: IG vs Interactive Brokers. Vom analiza diferiți factori esențiali care contribuie la o evaluare completă a fiecărui broker. 

Originea și evoluția: IG vs Interactive Brokers

Înainte de a explora cei doi brokeri în detaliu, să examinăm originea și evoluția lor: IG vs Interactive Brokers.

Originea și evoluția: IG

IG este un broker de derivate din Marea Britanie, înființat în 1974, și reprezintă unul dintre cei mai importanți intermediari financiari la nivel global. Compania are sedii în 15 țări și servește clienți din cinci continente.

Inițial cunoscut sub numele de IG Index, compania și-a început activitatea oferind acces la piața aurului pentru investitorii individuali. De-a lungul timpului, IG și-a lărgit gama de produse și a înregistrat o creștere semnificativă atât în numărul de clienți, cât și în venituri.

IG Group Holdings este listată pe Bursa de Valori din Londra și este parte a indicelui FTSE 250.

Originea și evoluția Interactive Brokers

Pe de altă parte, Interactive Brokers, un alt lider în domeniul brokerajului financiar internațional, are sediul în Greenwich, Connecticut, și beneficiază de peste 40 de ani de experiență. Fondată în 1977, compania a evoluat devenind una dintre cele mai proeminente firme de brokeraj, efectuând peste 2 milioane de tranzacții zilnice.

Cu 2.400 de angajați și birouri în multiple țări, inclusiv Statele Unite, Elveția, Canada, Hong Kong, Estonia, Irlanda, Regatul Unit, Australia, Japonia, Singapore, China, Ungaria și India, Interactive Brokers se distinge prin inovație și performanță. Acțiunile companiei sunt tranzacționate pe Nasdaq sub simbolul IBKR.

Misiunea Interactive Brokers este de a oferi tehnologie avansată care facilitează accesul la lichidități în condiții optime, asigurând competitivitatea prin prețuri favorabile, viteză, volum, diversitatea produselor oferite și instrumentele avansate de investiții.

Interactive Brokers a fost recunoscut de Barron’s ca fiind cel mai bun broker online pentru patru ani consecutivi.

Reglementarea și fiabilitatea IG și Interactive Brokers

Reglementarea IG

IG Group Holdings se compune din mai multe companii subsidiare, o practică obișnuită pentru brokerii care își extind serviciile pe plan internațional, necesitând licențe adecvate pentru fiecare regiune geografică.

În Europa, serviciile IG sunt oferite prin IG Europe GmbH, înregistrată în Germania. IG Europe este autorizată și reglementată de Deutsche Bundesbank (Banca Centrală a Germaniei) și de BaFin (Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară a Germaniei), având numărul de înregistrare 148759. Este, de asemenea, supervizată de Autoritatea de Supraveghere Financiară din România.

Siguranța fondurilor la IG

În situația nefericită în care IG nu poate onora obligațiile financiare față de clienții săi, compania este acoperită de EdW, care oferă compensații investitorilor. Suma compensației pentru fiecare investitor este de 90%, dar nu mai mult de 20.000 de euro. 

Pe lângă aceasta, IG nu gestionează direct fondurile investitorilor, acestea fiind păstrate în conturi separate la bănci reglementate. Această măsură de precauție asigură că fondurile clienților sunt protejate și nu pot fi accesate de creditorii IG. 

Un alt nivel de protecție este politica IG care previne datoriile clienților față de broker, interzicând soldurile negative în conturile de tranzacționare.

Reglementarea Interactive Brokers

Interactive Brokers Group se bucură de o reputație solidă și de o experiență vastă în domeniu, fiind în același timp strict reglementat și oferind garanții solide pentru securitatea fondurilor clienților. Compania se află sub supravegherea unora dintre cei mai riguroase instituții de reglementare:

• Notificat la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) din România. 
• Securities and Exchange Commission (SEC) din Statele Unite.
• Financial Conduct Authority (FCA) din Regatul Unit.
• Banca Centrală a Irlandei: această ultimă reglementare corespunde Interactive Brokers Ireland Limited, filiala care operează în Europa cu sediul în Dublin.

În concluzie, Interactive Brokers își asigură clienții de fiabilitate și siguranță prin aderarea la reglementările stricte impuse de autoritățile de supraveghere financiară, atât în Statele Unite, cât și în Europa.

Siguranța fondurilor Interactive Brokers | Sunt banii mei în siguranță?

Când decidem să tranzacționăm prin intermediul unui broker, este esențial să luăm în considerare garanțiile oferite pentru protecția banilor noștri. 

În cazul Interactive Brokers în Europa și implicit în România, este important de subliniat protecția conturilor asigurată de Irish Investor Compensation Scheme care acoperă 90% din maxim 20.000 de euro per client. 

Tipuri de conturi IG vs Interactive Brokers

Deschiderea unui cont la IG

Deschiderea unui cont la IG se face online, fiind un proces simplu și convenabil. Cerințele de bază includ:

• Capacitatea legală de a încheia un contract (peste 18 ani).
• Completarea unui formular care evaluează cunoștințele despre tranzacționare.
• Verificarea identității și a adresei de rezidență.
• O depunere inițială de 300 euro este necesară pentru plățile efectuate prin card de credit/debit sau Paypal (transferurile bancare nu necesită o depunere minimă).

IG oferă un singur tip de cont pentru clienții retail, însă poți alege ce active să tranzacționezi. Principalele tipuri de instrumente sunt spread-betting, CFD, Turbo24 și opțiuni (vanilla și barrier). 

De asemenea, sunt disponibile un cont profesionist pentru cei eligibili conform reglementărilor și un cont demo, care servește ca un simulator de tranzacționare, oferind o oportunitate excelentă de a exersa strategii de tranzacționare.

Deschiderea unui cont la Interactive Brokers

Procesul de deschidere a unui cont la Interactive Brokers este, de asemenea, digital și simplu, asemănător cu cel de la IG. Este necesară verificarea identității și a adresei de rezidență, prin trimiterea documentelor relevante (de exemplu, un act de identitate și o factură de utilități).

Interactive Brokers oferă o gamă variată de tipuri de conturi adaptate nevoilor diferite ale clienților, inclusiv conturi individuale, comune, pentru brokeri, consilieri, companii, etc. Pentru clienții retail, opțiunile includ:

• Cont cash
• Cont margin
• Cont margin de portofoliu
• Cont demo

La înregistrare, clienții Interactive Brokers primesc acces la un cont demo, care permite practicarea tranzacționării într-un mediu fără riscuri.

Produse și piețe oferite de IG și Interactive Brokers

Ambii brokeri, IG și Interactive Brokers, se adresează experților din domeniul investițiilor și tranzacționării și oferă o gamă largă de instrumente financiare. Vom explora în continuare varietatea de piețe și instrumente disponibile prin intermediul acestor brokeri.

Instrumente și piețe disponibile prin IG

IG se distinge printr-o ofertă extinsă de piețe de investiții, furnizând acces la peste 17.000 de produse derivate (spread-betting, CFD-uri, opțiuni și Turbo24). Aceasta include:

• Indici bursieri
• Mărfuri
• Forex
• Criptomonede
• Acțiuni
• Dobânzi
• Obligațiuni
• Sectoare economice
• Oferte publice inițiale (OPI)

În legătură cu instrumentele derivate, acestea sunt:

• Turbo24 este un instrument financiar cu levier, care permite investitorilor să parieze pe direcția prețurilor activelor, fără a le deține. Prețul unui Turbo24 este determinat de diferența dintre prețul actual al activului de bază și nivelul său de barieră (sau prețul de exercițiu), ajustat pentru raportul de levier. Acest mecanism permite investitorilor să obțină expunere mare cu o investiție inițială mică, amplificând atât potențialele profituri, cât și riscurile.
• Opțiunile barrier sunt tipuri de opțiuni financiare ale căror valabilitate sau valoare depinde de atingerea unui anumit nivel de preț (barieră). Knock-out sunt opțiuni care devin invalide dacă prețul atinge bariera. Există două tipuri: "up-and-out", care se dezactivează dacă prețul crește, și "down-and-out", care se dezactivează dacă prețul scade.
• Opțiunile vanilla sunt contracte financiare standardizate care oferă dreptul, dar nu și obligația, de a cumpăra sau vinde un activ la un preț stabilit. Există două tipuri principale: opțiuni de cumpărare (call), care oferă dreptul de a cumpăra, și opțiuni de vânzare (put), care oferă dreptul de a vinde.
• CFD-urile (Contracte pentru Diferență) sunt instrumente financiare care permit investitorilor să speculeze asupra mișcării prețurilor activelor, fără a deține activul în sine. Profitul sau pierderea se bazează pe diferența dintre prețul de deschidere și cel de închidere al contractului.
• Spread-betting-ul este o formă de pariere pe direcția prețurilor activelor financiare, unde profitul sau pierderea investitorilor depinde de acuratețea predicției lor față de mișcarea prețului, nu de valoarea reală a activului. Este popular datorită avantajelor fiscale în unele țări.

Instrumente și piețe disponibile cu Interactive Brokers

Oferta de produse a Interactive Brokers este variată și include:

• Acțiuni
• Fonduri de investiții
• Hedge Funds
• ETF-uri
• Contracte futures
• Forex
• Obligațiuni
• Opțiuni
• Produse structurate

În ceea ce privește piețele pe care acest broker le oferă, acestea se ridică la peste 135 în întreaga lume. Acestea sunt câteva dintre cele principale:

• Europa: Madrid, Paris, Londra, Milano, Amsterdam, Frankfurt, Bruxelles, Viena, Lisabona.
• America: Canada, Mexic, Brazilia, NYSE, Nasdaq.
• Asia și Pacific: Australia, India, Hong Kong, Tokyo, Singapore, Coreea de Sud.
• Africa: Africa de Sud.

Costurile IG vs Interactive Brokers

Această secțiune este dedicată unui aspect crucial pentru toți traderii: analiza costurilor percepute de IG și Interactive Brokers în cadrul activităților de tranzacționare.

Costuri la IG

IG se remarcă prin costurile sale competitive. Aceste costuri sunt structurate după cum urmează:

• Costuri pentru tranzacționarea pe piețe: La IG, majoritatea tranzacțiilor implică plata unui spread, care este diferența dintre prețul de cumpărare (bid) și prețul de vânzare (ask). Acest spread variază în funcție de instrumentul financiar tranzacționat.
• Costuri pentru tranzacționarea forex la IG: Spread-urile pentru tranzacționarea valutelor la IG fluctuează în funcție de condițiile de piață din momentul respectiv. De exemplu, pentru perechea valutară EUR/USD - cea mai lichidă din piață - se aplică un spread minim de 0,6 pips.

• Comisioane pentru tranzacționarea derivatelor pe acțiuni la IG

Pe de altă parte, pentru tranzacționa derivate pe acțiuni, IG aplică comisioane calculate ca procent din valoarea tranzacției (cu excepția acțiunilor din Statele Unite), cu o limită minimă stabilită. Această comision este perceput de fiecare dată când traderul trimite un ordin, fie că este de cumpărare sau de vânzare.

• Costul swap

Swap-ul este o taxă pe care brokerul o aplică pentru menținerea unei poziții deschise peste noapte.

Traderul depune capitalul său ca marjă de garanție la deschiderea unei poziții de tranzacționare cu un produs derivat. Banii tranzacției în sine sunt furnizați de broker și aplică o dobândă în fiecare zi în care se menține deschisă.

Swap-ul variază de la o piață la alta, deoarece depinde de ratele dobânzilor plus un cost administrativ aplicat de broker.

• Alte costuri IG

Pe lângă costurile discutate, pot exista și alte tipuri:

1. Taxă pentru accesarea prețurilor live: pentru a accesa prețurile în timp real ale unor acțiuni se va trebui să plătești o taxă lunară.
2. Stop garantat: stopul garantat este supus unei prime care variază în funcție de piața pe care se tranzacționează. De exemplu, pentru forex este variabil, dar pentru acțiuni este de 0,3% din valoarea tranzacției. Această primă se va aplica doar dacă stopul este activat.
3. Taxă pentru inactivitate: dacă operatorul nu efectuează o tranzacție timp de doi ani sau mai mult, se vor percepe 14 euro (echivalentul in RON) din contul de tranzacționare pentru fiecare lună de inactivitate.

Costuri la Interactive Brokers

Interactive Brokers, la rândul său, este unul dintre cei mai ieftini brokeri care există, dar structura sa de costuri este complexă și depinde de produsul financiar pe care îl alegi. Pentru a ne face o idee, aici sunt costurile pentru unele instrumente financiare:

• Acțiuni și ETF-uri: 0,005 USD (acțiuni SUA, minim 1 USD) și 0,05% (Europa, minim 3 EUR)
• Opțiuni: variabil (de exemplu, 1,70 EUR pe contract în Germania sau 0,65 USD pe contract în SUA)
• Futures: variabil (de exemplu, 1,70 GBP pe contract în Marea Britanie sau 0,85 USD pe contract în SUA)
• Forex: 0.2 pips
• Obligațiuni: 0.002% în SUA și 0.10% în Marea Britanie
• Fonduri mutuale: peste 17,000 de fonduri fără comisioane

Depunere și retragere de fonduri de la Interactive Brokers vs IG

Depuneri la IG

IG oferă posibilitatea de a efectua depuneri și retrageri de numerar în trei moduri:

• Prin card de credit sau debit
• Prin PayPal
• Prin transfer bancar

Depunerea minimă este de 1,500 RON prin card sau PayPal, dar nu există limită la transferul bancar. 

Retragere de numerar de la IG

În ceea ce privește retragerea de numerar, puteți alege dintre cele trei metode menționate anterior: card, PayPal sau transfer bancar. Nu există comisioane pentru retragerea de numerar, deși acestea tind să dureze mai multe zile în cazul transferurilor bancare. 

Depuneri la Interactive Brokers

Pentru a efectua o depunere la Interactive Brokers, urmați acești pași simpli:

• Conectează-te la platforma Interactive Brokers.
• Din meniu, selectează „Transfer de fonduri”.
• Alege opțiunea „Transfer bancar” și selectează moneda dorită pentru depunere (de exemplu, euro, dolari americani, coroane cehe, lire sterline etc.).
• Introdu suma de depus și detaliile necesare pentru transfer.
• Finalizează procesul prin apăsarea butonului „finalizare”. Fondurile vor fi reflectate în contul tău după procesarea transferului, care poate dura câteva ore sau zile, în funcție de bancă.

Retragere de numerar de la Interactive Brokers

Pentru a retrage fonduri:

• Accesează secțiunea „Portofoliul dvs.” pe platforma Interactive Brokers.
• Selectează „Retragere” și urmează instrucțiunile pentru a efectua un transfer bancar, inclusiv alegerea monedei.
• Completează detaliile necesare și finalizează operațiunea.

Este important de știut că Interactive Brokers oferă o retragere gratuită pe lună. Pentru orice retrageri suplimentare în aceeași lună, se va percepe un comision.

ractive Brokers permite doar retragerea fondurilor gratuit o dată pe lună. Dacă avem nevoie să facem mai multe retrageri, se va aplica o comision.

Platforma de tranzacționare IG versus Interactive Brokers

Platforma IG

Unul dintre punctele forte ale IG este tocmai platformele de tranzacționare oferite. Nu are una, ci mai multe opțiuni disponibile:

• Platforma proprie de tranzacționare online este software-ul propriu cu toate instrumentele, graficele, știrile și semnalele necesare.
• Aplicație de tranzacționare pentru dispozitive mobile.
• Platformă web. 
• Metatrader 4, una dintre cele mai bune platforme disponibile pe piață, care permite realizarea strategiilor de tranzacționare automată fără a ști să programăm. Include și versiunea MT4 pentru mobile.
• ProRealTime: Una dintre cele mai populare și puternice platforme de tranzacționare care include instrumente de analiză pentru traderii avansați și profesioniști. Pentru a accesa ProRealTime prin IG costă 30 euro pe lună, dar dacă efectuăm cel puțin 4 operațiuni lunare vom obține acces gratuit.

Platforma și aplicația pentru dispozitive mobile proprii IG sunt unele dintre cele mai bine proiectate. Sunt simple, intuitive și personalizabile. Dispune de funcții pentru a crea liste de urmărire, a trimite ordine cu un singur clic, varietate de tipuri ordine, alerte și notificări, etc. În definitiv, poți găsi în ea toate instrumentele de analiză și gestionare a tranzacțiilor necesare.

Platforma Interactive Brokers

Platforma de tranzacționare oferită de acest broker este dezvoltată special pentru traderii avansați. Datorită cantității mari de informații pe care le furnizează, utilizatorii pot găsi platforma relativ complexă. Deși interfața ar beneficia de unele îmbunătățiri pentru a fi mai accesibilă, aceasta rămâne un instrument complet și eficient.

Platforma se remarcă prin funcționalitatea sa extinsă, oferind peste 100 de instrumente gratuite pentru administrarea tranzacțiilor și acces la rapoarte detaliate.

Este disponibilă în mai multe limbi, dar nu și în română, și poate fi accesată în diferite moduri: o versiune de desktop compatibilă atât cu Windows, cât și cu Mac, o versiune web, precum și aplicații dedicate pentru dispozitive mobile.

Explorăm în detaliu oferta Interactive Brokers:

• Platforma Trader Workstation (TWS): Platforma Trader Workstation este emblema IBKR. Este concepută pentru traderi și investitori activi care tranzacționează mai multe produse și necesită un sistem puternic și flexibil.
• Portalul clientului: Această aplicație web funcționează ca un panou de control centralizat, permițând utilizatorilor să urmărească cotații de piață, să execute tranzacții, să verifice soldurile contului, pierderile și profiturile, printre altele.
• Aplicația IBKR Mobile: Optimizată pentru utilizarea pe smartphone-uri, această aplicație este ideală pentru investitorii care sunt frecvent în deplasare și doresc acces instantaneu la informații și capacitatea de a tranzacționa de oriunde.
• GlobalTrader: Facilitează tranzacționarea acțiunilor globale (inclusiv acțiuni individuale, fonduri mutuale și ETF-uri) și criptomonede direct de pe dispozitive iOS sau Android.
• Platforma IMPACT: Această aplicație mobilă se concentrează pe investiții responsabile din punct de vedere social și mediu (ESG). IMPACT permite investitorilor să-și ajusteze portofoliile cu companii care reflectă valorile lor personale, oferind opțiuni pentru evitarea anumitor practici comerciale și construirea unui portofoliu social responsabil.
• Platforma IBKR API: IBKR oferă instrumente adaptate fiecărui nivel de experiență al investitorilor. API-ul TWS este susținut de numeroase exemple care ajută investitorii să maximizeze beneficiile, inclusiv pentru cei la început de drum.

Serviciul pentru clienți IG vs Interactive Brokers

Serviciul pentru clienți IG

Un alt aspect remarcabil al IG este calitatea serviciului pentru clienți, care se dovedește a fi parte crucială a experienței de tranzacționare.

Echipa IG este pregătită să ghideze traderul în legătură cu produsele și platformele sale. În același timp, acest broker este cunoscut pentru calitatea resurselor educative oferite.

Poți contacta IG prin:

• Email: [email protected]
• Telefon: +35 318 009 95362

Serviciul pentru clienți are un program de luni până joi.

Serviciul pentru clienți Interactive Brokers

Interactive Brokers are o secțiune de ajutor pe site-ul web Portalul Clientului. De acolo poți accesa secțiunea de întrebări frecvente și stabili contactul cu brokerul.

Mijloacele de contact pe care le are Interactive Brokers sunt următoarele:

• Telefon: 00800-42-276537 sau +41-41-726-9500 (9-18 de Luni până Vineri)
• Chat live (24 de ore pe zi, cu excepția duminicilor).

Acest broker dispune de un centru de resurse educative, seminarii, videoclipuri, glosar bursier și o serie de alte servicii și instrumente pentru a-ți îmbunătăți cunoștințele. 

Rezumatul analizei comparative IG vs Interactive Brokers

Pentru a încheia, următorul tabel rezumă caracteristicile fiecărui broker:

Concluzie

Este indiscutabil faptul că IG și Interactive Brokers se numără printre liderii industriei de brokeraj financiar. Ambii brokeri au o bogată experiență, sunt reglementați riguros, au fost recunoscuți și premiați în cadrul industriei și beneficiază de o prezență globală.

După cum am văzut în această comparație, ambele companii oferă o gamă largă de piețe, răspunzând astfel nevoilor diversificate ale investitorilor.

Platformele de tranzacționare oferite de IG se situează printre cele mai apreciate din sector datorită ușurinței de utilizare și funcționalităților avansate. Pe de altă parte, platforma utilizată de Interactive Brokers, deși este recunoscută pentru puterea și funcționalitatea sa, are anumite aspecte care ar putea fi îmbunătățite

În concluzie, ambele companii sunt în măsură să ofere servicii de înaltă calitate și costuri competitive. Alegerea finală depinde de necesitățile specifice ale fiecărui client.

Întrebări frecvente