Top broker ETF România pentru investiții

ETF-urile devin din ce în ce mai mult o piesă fundamentală a portofoliilor pe termen lung ale investitorilor din Romania. Comisioanele lor scăzute și varietatea ofertei lor permit adăugarea aproape oricărui tip de activ.

În articolul de astăzi vom vedea care sunt cei mai buni brokeri din Romania pentru a cumpăra ETF-uri, precum și o comparație a punctelor pro și contra ale fiecărui broker în ceea ce privește acest instrument financiar.

Ce este un ETF?

Un ETF este un instrument de investiții, al cărui scop final este de a oferi investitorului expunere la un anumit activ. Încearcă să reproducă performanța unui portofoliu de active definit de un indice de referință în schimbul unorcomisioane de gestionare.

În Romania, fiscalitatea ETF-urilor este similară cu cea a acțiunilor, astfel că atunci când vinzi va trebui să plătești impozit și nu se permit transferurile cu avantaje fiscale, cum este in cazul fondurilor de investiții.

👉 Consultați în următorul nostru articol: Care sunt cei mai buni brokeri online pentru incepători?

Cei mai buni brokeri pentru ETF-uri în 2025

Iată cei mai buni brokeri pentru a investi în ETF-uri din Romania.

• Freedom24
• XTB
• Interactive Brokers
• TradeVille

Care este cel mai bun broker pentru ETF-uri?

In continuare o să le analizăm pe fiecare în parte pentru a vedea care se potrivește cel mai bine stilului nostru de investiții.

Este Freedom24 cel mai bun broker de ETF-uri?

Freedom24 este un broker european care este reglementat de CySEC (autoritatea din Cipru), deși raportează și altor supraveghetori precum BaFin (Germania) sau SEC (SUA). De fapt, este unul dintre puținii brokeri europeni care sunt cotați la Nasdaq, sub umbrela holdingului său Freedom Holding Corp (FRHC)

Astfel, conține un catalog de peste 1.500 de ETF-uri unde poți investi în toate acțiunile unui indice precum SP500 cu o singură operațiune. Și desigur, include ETF-uri de la principalele companii de gestionare din lume, cum ar fi iShares, Vanguard sau BlackRock.

Nu are ETF-uri gratuite, deși comisioanele sale sunt foarte acceptabile.

Caracteristicile principale ale Freedom24 în materie de ETF-uri:

• 🏆 Reglementare: CySEC (Cipru), înregistrat la ASF (Romania)
• 💼 Număr de ETF-uri: +1.500
• 💲 Comisioane: De la 0,008€ pe ETF + 1,2 pe ordine
• ❌ ETF-uri gratuite: Nu
• 📈 Platformă: Proprie și App mobilă.

Freedom24

• Promoție: Primești până la 20 de acțiuni gratuite!
• ETF-uri pe obligațiuni cu randamente între 4,7% și 6,3%
• Acces la acțiuni, ETF-uri, obligațiuni, opțiuni și altele

Vizitează

Investițiile implică riscul de pierderi.

Este XTB cel mai bun broker de ETF-uri?

Brokerul XTB a fost fondat în 2002 in Varșovia, și astăzi are peste 840.000 de clienți. Este înregistrat la  ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiara) și din 2016 este listat pe bursă ca X Trade Brokers (9PR.F), astfel încât, conturile sale sunt publice și toată lumea are acces la ele.

Nu numai în Polonia, unde au sediul central, sunt lideri de piață, dar au și birouri în 13 țări inclusiv; România , Spania, Marea Britanie, Germania sau Portugalia.

Grupul se remarca prin serviciile pe care le oferă clienților săi.

În 2018 a lansat oferta sa de acțiuni și ETF-uri la vedere. Din 5 octombrie 2020, această ofertă de acțiuni și ETF-uri a trecut la un comision de 0% pentru cumpărare-vânzare.

Principalele caracteristici ale XTB în materie de ETF-uri:

• 🏆 Reglementare: înregistrat la ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiara), CySEC, DFSA, FSC
• 💼 Număr de ETF-uri: Peste 300 ETF-uri din toată lumea
• 💲 Comisioane: 0% comision, gratuit pentru ETF-uri și acțiuni reale, iar pentru tranzacții de peste 100.000 EUR se aplică un comision de 0,2%.
• ✅ ETF-uri gratuite: Da
• 📈 Platformă: Proprie, xStation 5 și XTB App

XTB

• Reglementare în toate țările în care este prezent.
• Cont de economii cu dobândă de la 2% (în euro).
• 0% comision, gratuit pentru ETF-uri și acțiuni reale, pentru tranzacții +100.000 EUR se aplică un comision de 0,2%

Vizitează

71% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

Este Interactive Brokers cel mai bun broker de ETF-uri?

Platforma Interactive Brokers este cunoscută pentru instrumentele sale avansate de analiză a pieței. In contul IBKR Pro oferă până la 13.000 de ETF-uri, dintre care 150 sunt libere de comisioane. În orice caz, majoritatea dintre acestea nu sunt ETF-uri care pot fi achiziționate din Europa (UCITS).

În continuare, vă prezint caracteristicile ETF-urilor lor:

• 🏆 Reglementare: ICB (Irlanda), SEC (SUA), înregistrat la ASF (Romania)
• 💼 Număr de ETF-uri: +13.000
• 💲 Comisioane: De la 0 USD pentru ETF-uri din SUA
• ✅ ETF-uri gratuite: Da, peste 1.500
• 📈 Platformă: Proprie (Trader WorkStation) și aplicație mobilă.

Interactive Brokers

• Comisioane de tranzacționare reduse.
• Gamă largă de produse.
• Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.

Vizitează

Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.

Este Tradeville cel mai bun broker de ETF-uri?

TradeVille, un broker românesc activ din 1996, este reglementat de Autoritatea de Supraveghere Financiară din România și este apreciat pentru diversitatea serviciilor financiare și stabilitatea sa. Gestionează o parte semnificativă a tranzacțiilor pe Bursa de Valori București, ceea ce subliniază încrederea investitorilor. Catalogul său de peste 4700 de produse financiare include acțiuni, obligațiuni, ETF-uri, CFD-uri și produse structurate, acoperind piețe din România, UE, SUA și Canada. 

Caracteristicile principale în materie de ETF-uri:

• 🏆 Reglementare: ASF (România)
• 💼 Număr de produse financiare: +4.700
• 💲 Comisioane: Variabile, în funcție de tipul de cont și piața tranzacționată
• ❌ ETF-uri gratuite: Nu
• 📈 Platformă: TradeVille 4.0, disponibilă pe web și ca aplicație mobilă.

Ce cerințe trebuie să îndeplinească cel mai bun broker de ETF-uri?

Pentru a avea succes cu investițiile în ETF-uri, este esențial să ai un broker de încredere care oferă o gamă largă de opțiuni, o platformă de investiții ușor de utilizat și care, mai presus de toate, să fie sigur.

Prin urmare, dacă dorești să cercetezi mai mult decât oferta de brokeri de ETF-uri pe care ți-am propus-o, îți las mai jos cerințele minime pe care ar trebui să le impui brokerului tău dacă vei investi în ETF-uri:

Broker sigur

În primul rând, este important să alegi un broker de ETF-uri care este sigur și de încredere. Siguranța fondurilor investitorilor trebuie să fie o prioritate absolută pentru orice broker. Prin urmare, nu este recomandat să investești în ETF-uri de la brokeri care nu sunt reglementați de unul dintre aceste organisme de supraveghere:

• Țări europene occidentale (AFN, BaFiN, ICB, KNF, CNMV...)
• SEC
• FCA
• ASIC

Gamă largă de ETF-uri

Unul dintre principalele beneficii ale ETF-urilor este diversificarea. În consecință, este important ca brokerul să aibă o gamă largă de opțiuni de ETF-uri disponibile, care să includă:

• Opțiuni în diferite regiuni.
• Sectoare.
• Clase de active.

Cu cât mai multe ETF-uri, cu atât mai bine.

Platformă de investiții intuitivă

Platforma de investiții trebuie să fie ușor de utilizat și să fie concepută pentru a satisface nevoile investitorilor într-un mod simplu și intuitiv, fie ei începători sau experimentați.

Investitorii trebuie să aibă capacitatea de a naviga cu ușurință pe platformă și de a accesa toate informațiile relevante, inclusiv detalii despre ETF-uri, performanța lor, costurile asociate, etc.

Comisioane relativ mici (sau chiar gratuite)

Comisioanele și costurile asociate cu investițiile în ETF-uri pot reduce semnificativ randamentele pe termen lung. Este important să căutați un broker de ETF-uri care oferă comisioane mici în comparație cu alți brokeri de pe piață (trebuie să ținem cont de comisioanele de operare, cheltuielile de administrare și alte costuri asociate).

Acces la informațiile fundamentale ale ETF-ului:

Cel mai bun broker de ETF-uri trebuie să ofere investitorilor acces la toate informațiile relevante despre ETF-urile care ii interesează. Acest lucru poate include:

• Informații despre rentabilitatea istorică
• Indici de referință
• Companiile care compun ETF-ul
• Costurile de achiziție și întreținere (dacă există)

Sau orice altă informație relevantă de care investitorii au nevoie pentru a lua decizii informate.

💡 Nu ratați analiza noastră:

Celor mai bune acțiuni de cumpărat

Cele mai bune ETF-uri de cumpărat

Cum să investești în indici bursieri: Fonduri și ETF-uri

Ce comisioane putem întâlni atunci când tranzacționăm ETF-uri?

Când operați cu ETF-uri, trebuie să țineți cont că se pot aplica următoarele comisioane:

• Comision de cumpărare-vânzare: este una dintre cele mai puțin cunoscute și principala cauză pentru care strategiile de contribuții periodice sau sistematice de investiții in ETF-uri nu au aceleași avantaje ca fondurile.
  • Este un comision care se aplică la fiecare cumpărare-vânzare care se face pe ETF-uri.
  • Include, de asemenea, comisionul de intermediere sau de brokeraj
  • Cu toate acestea, există unii brokeri care nu percep nimic pentru acest comision
• Comision de gestionare: este similar cu cel al fondurilor de investiții în ceea ce privește structura. Este un comision implicit care va fi reflectat deja în valoarea lichidativă a activului, adică din valoarea lichidativă a fiecărei zile se deduce partea proporțională a comisionului anual.
  • De multe ori o vom vedea reflectată ca TER. Acest comision poate varia între 0,10% și 0,90%.
• Comision pentru dividende: unele ETF-uri pot fi de distribuție și brokerii ne pot percepe pentru percepția acestor dividende.
• Comision de întreținere: unii brokeri, dacă îți menții contul inactiv, îți aplică o taxă semestrială sau anuală. Acest lucru se datorează administrării informatice a participațiilor și titlurilor. De exemplu: gestionarea încasării dividendelor, prime de asistență la adunări, schimb de valori, informații despre portofoliu, etc.)
• Spread: Deși nu este un comision direct, trebuie să știi că multe ETF-uri, nefiind lichide, au un spread destul de mare.

Care sunt cele mai mari companii de gestionare a ETF-urilor?

Astăzi, aproape că poți găsi un ETF pentru orice temă, activ sau strategie pe piață. Cu toate acestea, nu toate ETF-urile au același patrimoniu și nu replică în mod eficient indicii de referință.

Dacă cauți un ETF pe o anumită temă, aș recomanda întotdeauna, atât din punct de vedere al costurilor cât și al lichidității, să te adresezi celor mai mari companii de gestionare, deoarece acestea au economii de scară și experiență în aceste produse.

În continuare, evidențiem următoarele companii mari de gestionare:

• Ishares: Este o subsidiară a BlackRock pentru comercializarea ETF-urilor. Deține 43% din totalul patrimoniului investit în ETF-uri din întreaga lume, conducând astfel clasamentul companiilor de gestionare care comercializează ETF-uri.
• Vanguard: Este cel mai mare manager de fonduri de investiții din lume și al doilea cel mai mare furnizor de ETF-uri. Fondată în 1975 de John Bogle, are sediul în Malvern (Pennsylvania).
• SPDR: Este o familie de ETF-uri care se tranzacționează în Statele Unite, Europa și Asia, gestionate de State Street Global Advisors. Informal, acestea sunt numite “spiders”. În plus, este o marcă înregistrată a S&P Financial Services, o subsidiară a McGraw Hill Financial.
• Amundi: Este o companie franceză de gestionare a activelor. Este al doilea cel mai mare manager de active din Europa și unul dintre cei 10 cei mai mari manageri de investiții de active sub gestionare din lume.
• Global X ETFs: Este un furnizor de fonduri cotizate cu sediul în New York. Fondată în 2008 are origine spaniolă. În ultimul an, a început să se extindă în Europa. În plus, este o subsidiară a Mirae Asset Financial Group.

În concluzie, pentru a ne asigura că alegem cel mai bun broker pentru ETF-uri, trebuie să alegem un broker sigur, care oferă o gamă largă de opțiuni ETF, are o platformă de investiții intuitivă, are comisioane relativ scăzute și oferă investitorilor acces la informațiile fundamentale ale ETF-ului.

FAQ