XTB vs Oanda: comparație între cei doi brokeri

Vom compara in acest articol XTB și Oanda, doi brokeri foarte populari cu o istorie lungă. Vom analiza în detaliu modul de operare, reglementările, conturile, platforma și serviciul pentru clienți, precum și multe alte probleme, astfel încât tu ca investitor să poți evalua care broker este cel mai bun între XTB și Oanda. XTB vs Oanda: care e potrivit pentru tine?

Care este cel mai bun broker între XTB și Oanda?

Este foarte important ca trader să știi cum funcționează brokerul cu care tranzacționezi și care sunt rezultatele sale.

XTB vs Oanda: Caracteristici XTB

XTB este un broker fondat în Polonia în 2002 și este deosebit de cunoscut pentru faptul că a fost primul care a oferit produse cu levier. Acronimul XTB provine de la X-Trader Brokers, dar în cele din urmă a fost redenumit XTB în 2004 din motive regulatorii.

În 2007 compania a început să opereze în Republica Cehă, începând astfel expansiunea internațională.

Portofoliul de produse XTB s-a schimbat de-a lungul anilor, de la a fi un broker specializat în instrumente derivate la includerea altor clase de active, adică acțiuni și fonduri ETF. Recent, XTB și-a extins activitatea cu acțiuni fracționate și fonduri ETF fracționate, extinzând astfel publicul său țintă. Putem spune cu siguranță că astăzi este un broker care oferă multe produse, cu peste aproximativ 1.500 de titluri disponibile.

Pentru mai multe informații despre acest broker, consultați recenzia noastră actualizată:

Opinii XTB: Comisioane, platformă și securitate*

*71% dintre conturile de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu acest furnizor. Investițiile implică riscuri. Investește responsabil.

XTB vs Oanda: Caracteristici Oanda

Vorbim acum despre cum funcționează Oanda, un alt broker care are de asemenea o lungă istorie și are unele asemănări cu XTB.

Această platformă a fost fondată în 1996 de Michael Stumm și Richard Olsen. A început ca un site web gratuit care oferea informații despre valute. Datorită acoperirii sale și interesului publicului, a devenit oficial un broker în 2001.

Această companie este pe piață de mulți ani, dar probabil nu ai auzit niciodată de numele ei sau ai auzit de ea doar recent. Motivul este că acest broker a început să opereze în Europa doar în 2021, când a achiziționat brokerul polonez Dom Maklerski TMS Brokers. Atunci a fost creată compania OANDA TMS Brokers S.A., care acum operează pe continentul european.

În ceea ce privește portofoliul, Oanda oferă posibilitatea de a investi în peste 44 de perechi valutare, până la 2.200 de acțiuni americane și europene și CFD-uri pe indici, materii prime și criptomonede. Deși Oanda și-a început activitatea în Europa ca broker forex și de instrumente derivate, astăzi, cu catalogul de acțiuni americane, este deja un broker multiprodus.

Citește și recenzia Oanda:

Recenzie Oanda: Securitate, platformă, comisioane și opinii

Diferențele dintre Oanda și XTB

Aceștia sunt doi brokeri multi-produs foarte asemănători. Această recenzie-comparație este destul de importantă în termeni de diferențiere și evaluarea celei mai bune alegeri posibile.

Siguranță și autorizare: Oanda vs XTB

Dacă intenționezi să investești prin intermediul unui broker, este necesar să te familiarizezi cu reglementările acestuia în avans. Acest lucru este fundamental, deoarece de aici depinde dacă capitalul tău va fi legal protejat în cazul unor probleme financiare ale brokerului.

Reglementările Oanda

Oanda este un broker corespunzător reglementat de către diverse organe europene, garantând siguranța utilizatorilor săi. Deși compania mamă în Europa este OANDA Europe Markets Ltd., în toată Europa de Vest operează prin intermediul OANDA TMS Brokers SA, care este supusă supravegherii KNF din Polonia.

Până acum, sediul european era în Malta, dar brokerul s-a mutat recent în Polonia. Prin urmare, sistemul de lichidare polonez acoperă fondurile investite de utilizatori, în mod specific până la o sumă maximă de 20 000 de euro.

Fondul de garanție: Până la 20.000€.

Reglementările XTB

XTB oferă clienților săi multe garanții la nivel internațional, deoarece are birouri în diferite țări și este reglementat de multe organe. Deoarece brokerul a fost fondat în Polonia, KNF este de asemenea responsabilă pentru reglementarea sa, la fel ca în cazul Oanda.

XTB este, de asemenea, reglementat de CySEC (Cipru), DFSA, FSC.

Este important de adăugat că XTB este listat ca o companie pe Bursa de Valori din Varșovia (Polonia), ceea ce îi crește transparența și fiabilitatea.

Datorită acestor informații putem confirma că atât Oanda cât și XTB sunt doi brokeri siguri și de încredere. Ambii sunt reglementați în același mod, de același organism de supraveghere, deși XTB oferă o transparență suplimentară datorită statutului său de companie listată.

Fond de garanție: până la 20.100€.

Produsele și piețele XTB și Oanda

Clar, una dintre problemele care interesează cel mai mult fiecare trader și care îl determină să aleagă un broker în locul altuia, este oferta de investiții.

XTB

Piețe: +50 de piețe

După cum s-a menționat anterior, XTB și-a început activitatea ca broker de instrumente derivate și de atunci a adăugat la oferta sa acțiuni și fonduri ETF, atât spot cât și fracționare. În prezent, are următorul catalog de produse:

• Acțiuni reale și fracționare: aproximativ 1.500 de titluri disponibile.
• ETF: aproximativ 200 de ETF-uri reale și fracționare.
• Forex: 48 de perechi valutare (principale și exotice).
• CFD pe indici: 35 de indici globali.
• Criptomonede: 25 disponibile.
• Materii prime: 21 de CFD-uri. Pârghia financiară variază în funcție de produs, cu un maxim de 1:30 pentru Forex

Oanda

Piețe: +50 de piețe

• Acțiuni: Oanda oferă peste 2200 de acțiuni din piețele americane și europene.
• Forex: 44 de perechi principale de valute în lume.
• CFD pe indici, materii prime și criptomonede.

În total, Oanda oferă peste 4000 de produse financiare din principalele piețe din întreaga lume..

Costuri și comisioane: XTB vs Oanda

Să aruncăm o privire la comisioanele XTB vs Oanda.

Costurile de tranzacționare XTB

Comisioane : 0 euro (inclusiv fracționare)

• Acțiuni și fonduri ETF: unul dintre cele mai mari avantaje ale XTB este că nu percepe comisioane pentru cumpărarea și vânzarea de acțiuni sau fonduri ETF, până la un maxim de 100.000 de euro pe lună. Valoarea minimă a tranzacției este de 10 EUR/USD (1 EUR/USD în cazul dolarilor).
• Peste 100.000 EUR se percepe o comision minim de 0,2%.
• Retragere gratuită pentru sume mai mari de 100 de euro; altfel, cost de 10 euro

XTB are două tipuri de conturi:

• Standard: oferă acces la acțiuni, ETF-uri, acțiuni fracționate și instrumente derivate. Depozitul minim este de 0 €, nu există o comision de întreținere dacă se face tranzacționare cel puțin o dată pe an, iar dimensiunea minimă a comenzii este de 10 €.
• Profesional: XTB are de asemenea un cont pentru investitorii profesioniști cu o structură de comisioane fixe.

La momentul actual, este posibil să accesați contul demo pentru a face tranzacționare timp de 30 de zile după deschiderea contului.

Depozit minim: 0 euro pentru acțiuni.

Costurile de tranzacționare Oanda

Spread-uri variabile pentru Forex, în general competitive.

• Acțiuni: Oanda nu percepe comisioane pentru cumpărarea și vânzarea de acțiuni americane, iar un alt avantaj este absența unui volum maxim de tranzacționare, spre deosebire de XTB. Pe de altă parte, acțiunile europene includ o comision de 0,15% din tranzacție.
• Forex: Pe de altă parte, în ceea ce privește schimbul de perechi de valute, găsim spread-uri strânse, adesea mai mici de 0,001 pips.
• Retragere gratuită pentru prima transferare lunară prin card sau PayPal, următoarele cu o comision de 20 de euro pentru conturi în euro

Tipuri de conturi: 2 (Oanda și cont profesional)

• Cont individual: acesta este un cont destinat investitorilor profesioniști, oferă instrumente avansate și opțiuni de levier financiar mai mari. Cu toate acestea, există unele cerințe care trebuie îndeplinite pentru a demonstra că sunteți un investitor profesional.

În acest sens, ambele brokeri oferă în esență aceleași servicii.

Depozit minim: 0 €

Din nou, doi brokeri similari și comisioane practic identice, deși OANDA oferă spread-uri mai strânse pe piața Forex. Cu XTB, totuși, este posibil să investești în fonduri ETF (inclusiv fracționate de la 1 euro) fără comisioane.

Platforma de tranzacționare XTB vs Oanda

Fără îndoială, niciun investitor nu ar trebui să aleagă un broker fără a se familiariza mai întâi cu platforma fiecăruia dintre ei.

Platforma: xStation 5, aplicație mobilă

Platforma XTB: xStation 5

XStation, platforma XTB, se caracterizează printr-o interfață relativ simplă și ușor de utilizat. În plus, viteza de execuție a ordinelor este destul de mare. Platforma funcționează online, ceea ce înseamnă că nu necesită descărcare sau instalare, cu excepția instalării aplicației XTB pe propriul telefon mobil.

Mulțumită xStation 5 poți face tranzacții online și pe dispozitive mobile.

Serviciile sale includ:

• Execuția tranzacțiilor din grafic
• Instrumente avansate de analiză tehnică
• Calculator de tranzacționare
• Calendar macroeconomic

Platforma Oanda

Platforma brokerului Oanda, cu același nume, este de asemenea relativ simplă. Opiniile utilizatorilor sunt mixte, ceea ce indică faptul că există zone care necesită îmbunătățiri. La fel ca la xStation 5, viteza de execuție a ordinelor este mare.

Platforma: TradingView, fxTrade, MT5, NinjaTrader și aplicație mobilă

Cele mai notabile servicii sunt

• Execuția tranzacțiilor din grafic
• Instrumente de analiză tehnică
• Instrumente de tranzacționare avansate
• Personalizarea graficului
• Conectarea cu portalul Trading Performance
• Integrarea cu platformele profesionale TradingView și MT5

De altfel, OANDA are și o aplicație mobilă, iar dacă o descarci, vei avea acces la 50 000 de euro virtuali pentru a face tranzacții pe 25 de perechi de valute.

În concluzie, trebuie să adăugăm că vorbim din nou despre doi brokeri cu un tip de platformă foarte asemănător. Contul OANDA poate fi însă un pic mai profesionist datorită posibilității de integrare cu Metatrader 5 (MT5) și TradingView.

Serviciul clienți al XTB și Oanda

Serviciul pentru clienți XTB

• Contact:
  • Email: [email protected]
  • Telefon: +40 31 425 54 90
• 🗣️ Asistență în romană: Da
• ✅ Chatbot

După cum se poate vedea, este un serviciu complet.

De asemenea, merită menționate webinariile educaționale săptămânale despre piețele deschise, revizuirile săptămânale și transmisiunile în direct în zilele în care sunt eliberate știri macroeconomice de la FED sau BCE.

Serviciul pentru clienți Oanda

• Contact:
  • Email: [email protected]
  • Telefon: (+39)0684009607
• 🗣️ Asistență în romana: Nu
• ✅ Chatbot : În curând

Program: luni - vineri: 8:00 - 20:00.

Încă o dată, serviciul pentru clienți OANDA este la fel de bun ca serviciul pentru clienți XTB. Opinia mea personală este că serviciul pentru clienți XTB este mai bun decât cel al Oanda. În orice caz, serviciul pentru clienți OANDA este solid.

Vedeți și alte comparații între brokeri:

• Interactive Brokers vs eToro: care broker este mai bun?

• XTB vs TradeVille | Care broker este pentru tine?

Opinii despre XTB și Oanda

XTB se distinge prin gama sa largă de produse, care include peste 6.000 de instrumente financiare, inclusiv acțiuni, ETF-uri și instrumente derivate. Este apreciată pentru platforma de tranzacționare xStation, cu funcționalități avansate precum analiza tehnică, știri în timp real și o interfață intuitivă.

În plus, XTB oferă conținut educațional de calitate și suport pentru clienți 24/5, atribuind un manager dedicat utilizatorilor.

Oanda, pe de altă parte, este cunoscută în special pentru tranzacționarea Forex, cu 44 de perechi de valute disponibile și spread-uri competitive, adesea mai mici de 0,001 pips. Oferă peste 4.000 de instrumente, inclusiv derivate pe indici, acțiuni și materii prime, dar nu include ETF-uri spot.

Platforma sa este considerată solidă, cu o interfață simplă și instrumente analitice. Oanda nu percepe comisioane pentru acțiunile americane, dar aplică un cost de 0,15% pentru cele europene.

XTB și Oanda pe Trustpilot

Unii utilizatori găsesc spread-urile și comisioanele variabile mai puțin competitive în situații de volatilitate mare. Pe Trustpilot, XTB are recenzii în general pozitive, cu un scor de 4.0 din 5, lăudat pentru transparență și fiabilitate, dar cu unele critici privind costurile pentru inactivitate​.

Și Oanda are recenzii mixte pe Trustpilot, cu o medie în jurul valorii de 3.8, unde este lăudată pentru suportul tehnic și simplitatea de utilizare, dar criticată pentru costurile asociate cu retragerile de sume mici și condițiile de tranzacționare variabile.

Avantaje și dezavantaje XTB

Avantaje și dezavantaje Oanda

XTB este ideal pentru traderii care doresc o gamă largă de instrumente și o experiență educațională structurată, în timp ce Oanda se distinge în Forex și în platformele tehnologice avansate. Ambii au puncte slabe de luat în considerare în funcție de tipul de operativitate al traderului.