XTB vs Trading 212: care broker ți se potrivește?

Avansurile tehnologice din ultimii ani au dus la creșterea exponențială a numărului de investitori pe piețele financiare. Ca urmare, numărul caselor de brokeraj a crescut și el. Astăzi există o concurență acerbă între brokeri pentru a atrage noi investitori și a retine pe cei pe care îi au deja. Acest articol compară doi broker activi în România: XTB vs Trading 212. Care este cel mai potrivit pentru profilul tău de investitor? 

*Citiți termenii și condițiile aici: https://www.trading212.com/terms/invest

XTB vs Trading 212: ce sunt și cum funcționează?

Cum funcționează XTB?

XTB este unul dintre cei mai mari brokeri din Europa Centrala si de Est. Are o prezentă fizica in România.

A fost creat în 2002 și este o companie de origine poloneză cu peste 20 de ani de experiență.

XTB este unul dintre cei mai mari și mai populari brokeri din lume. Este, de asemenea, unul dintre cei mai recunoscuți, cu birouri în 13 țări.

Și-a început activitatea în Europa și, ulterior, și-a extins granițele până în țările din America Latină. În 2016 a început să fie cotat la Warsaw Stock Exchange (bursa din Polonia).

Odată cu trecerea anilor și acumularea de experiență, și-a extins oferta de produse disponibile.

XTB

• Reglementare în toate țările în care este prezent.
• Cont de economii cu dobândă de la 2% (în euro).
• 0% comision, gratuit pentru ETF-uri și acțiuni reale, pentru tranzacții +100.000 EUR se aplică un comision de 0,2%

Vizitează

71% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

👉 Mai multe despre XTB puteți afla aici: Opinii XTB: Comisioane, platformă și securitate

Cum funcționează Trading 212?

Trading 212 este o platformă de investiții online reglementată de CySEC, FCA, ASIC și FSC, cunoscută în principal pentru investițiile fără comision (pot fi aplicate alte taxe.)*.

Brokerul de origine bulgară a câștigat încrederea investitorilor globali atunci când vine vorba de cumpărarea instantanee a acțiunilor companiilor populare și oferă opțiunea de a investi în acțiuni fracționare. De fapt, utilizatorii pot crea și personaliza portofolii diversificate în funcție de obiectivele lor financiare.

Trading 212 oferă conturi in mai multe valute, ceea ce poate ajuta la economisirea costurilor de schimb valutar. În plus, platforma oferă dobânzi zilnice pentru numerarul neinvestit în cont (Termeni aplicabili).

Această caracteristică este deosebit de atractivă pentru investitorii care doresc să își maximizeze randamentele pe numerarul neinvestit, oferindu-le oportunitatea de a câștiga bani din soldurile lor neangajate în investiții.

👉 Citește și recenzia noastră Trading 212: Trading 212 recenzie: costuri, platformă și resurse

Trading 212

• Zero comisioane la schimburi și nicio taxă de finanțare.
• Peste 2.500 de acțiuni globale, ETF-uri și CFD-uri disponibile pentru tranzacționare.
• Investiție fracționată: pentru acțiuni și ETF-uri.

Vizitează

Când investești, capitalul tău este supus riscului.

* Citiți termenii și condițiile aici: https://www.trading212.com/terms/invest

*Pentru a obține o acțiune fracționată gratuită în valoare de până la 100 EUR/GBP, puteți deschide un cont la Trading 212 prin acest link. Se aplică termenii și condițiile.

Caracteristicile principale ale Trading 212 vs XTB

Iată un tabel cu principalele caracteristici ale celor doi brokeri:

Rezumatul comparativ eToro vs XTB

XTB vs Trading 212: Care broker oferă cea mai mare siguranță și fiabilitate?

Pentru a investi pe piețele financiare, investitorii depozitează fonduri în conturile caselor de brokeraj. Astfel, au nevoie să fie asigurați că acele fonduri sunt sigure, protecția este oferită de Fondul de Compensare a Investitorilor, ca firmă reglementată de CySEC (Cipru), până la 20.000 EUR, în cazul în care compania nu își îndeplinește obligațiile.

Mai mult, au nevoie să știe ca brokerul nu face nimic în detrimentul investitorului. Practic, brokerul trebuie să fie doar un intermediar care are aceleași interese ca și investitorii care au ales sa lucreze cu el.

Reglementarea XTB

XTB este reglementat de Autoritatea Poloneză de Supraveghere Financiară. În plus, este de asemenea înscris la ASF in România ca o companie în prestarea liberă de servicii din spațiul economic european.

În orice caz, XTB este de asemenea reglementat de mai multe organisme, în funcție de zona geografică în care își desfășoară activitatea ca intermediar financiar. Printre acestea se include și FCA (operează în Marea Britanie sub numele de XTB Limited).

Este XTB un broker de incredere?

XTB este un broker sigur - respectă preceptele Autorității Europene pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) și Directiva UE MiFID II. Mai mult, fondurile sunt segregate de patrimoniul brokerului si XTB este afiliat la Polish National Depository for Securities. Acest fond prezintă o garanție de până la 20.000 de euro pe cont și utilizator în caz de faliment al brokerului.

Reglementarea Trading 212

Trading 212 a implementat măsuri de securitate robuste pentru a asigura protecția fondurilor și datelor clienților săi. Acest broker este supravegheat de:

• CySEC (Cipru): Reglementarea se aplică pentru majoritatea țărilor din Europa de Vest.
• FCA (UK): Pentru clienții din Marea Britanie. Număr de licență: 609146
• FSC (Bulgaria)

Este Trading 212 un broker sigur?

Reglementarea diversificată a Trading 212 îl face un broker de sigur. Înseamnă că respectă legile in vigoare in jurisdicțiile unde este reglementat, începând de la protecția investitorilor și pană la modul de a conduce afacerea.

Oferta de produse și piețe ale XTB și Trading 212

XTB: Produse și piețe

Trading 212: Produse și piețe

Trading 212 este un broker de acțiuni și ETF-uri (inclusiv fracționare), dar oferă și derivate pe alte tipuri de produse, cum ar fi indici, perechi valutare, materii prime sau criptomonede. Brokerul dispune de mai mult de 9.000 de acțiuni și ETF-uri din principalele piețe mondiale. În plus, include și acces la acțiuni și ETF-uri fracționare, începând de la doar 1 euro.

Tipuri de conturi Trading 212 vs XTB

Conturi Trading 212

Trading 212 oferă 3 tipuri de conturi (cont demo inclus) care diferă în funcție de activele care pot fi tranzacționate și țările în care sunt disponibile:

• Contul Trading 212 Invest se remarcă prin faptul că este o opțiune multivalută, permițând investitorilor să tranzacționeze în mai multe monede și Se poate aplica o taxă FX de 0/15 la anumite tranzacții.
• Contul Trading 212 pentru derivate permite traderilor să speculeze asupra mișcărilor de preț ale activelor financiare fără a le deține efectiv.
• Trading 212 oferă utilizatorilor un cont demo, cu care pot investi bani virtuali și pot testa strategia de investiții fără riscuri.

Conturi XTB

Contul care se deschide în mod implicit la XTB este contul Standard, deși puteți opta pentru un cont Pro sau profesional dacă îndepliniți anumite criterii, începând cu un depozit minim de 300.000 € față de 0 € pentru contul Standard.

Comisioanele XTB vs Trading 212

Care broker are cele mai mici comisioane?

Comisioane XTB

Grila de comisioane XTB arată astfel:

• Acțiuni (și acțiuni fracționate):
  • Operativă mai mică de 100.000 euro: 0 euro
  • Operativă mai mare de 100.000 euro: 0,2% (minim 10 euro)
• ETF-uri (și ETF-uri fracționate):
  • Operativă mai mică de 100.000 euro: 0 euro
  • Operativă mai mare de 100.000 euro: 0,2% (minim 10 euro)

Comisioane Trading 212

Grila de comisioane Trading 212:

• Acțiuni și ETF-uri: Fără comisioane (pot fi aplicate alte taxe)*.
• Tip de schimb valutar: 0,15% pentru Invest și 0.5% pentru cont CFD
• Depunere (transfer bancar/card): 0 euro
• Retragere: minim 5 RON pentru Invest și minim 50 RON pentru CFD
• Depunere minimă: 50 RON

Depozit minim și deschiderea contului: XTB vs Trading 212

Toți traderii își doresc o experientă cât mai plăcută cu fiecare broker. Așadar, cu cât procesul de deschidere al contului este mai rapid, cu atât mai bine. Mai mult, cu cât mai mic este depozitul necesar, cu atât mai bine. Să vedem cum se compară cei doi brokeri:

Depozit minim și retragere XTB

Deschiderea contului XTB

Un cont la XTB se poate deschide doar in cinci pasi simpli:

1. Accesați site-ul web XTB sau descărcați aplicația mobilă xStation.
2. Introduceți adresa dvs. de e-mail și țara de reședință.
3. Adăugați datele dvs. personale, în special cele pe care vi le solicită.
4. Selectați platforma de tranzacționare. Inițial puteți alege Contul Demo, totuși va fi întotdeauna necesar să selectați alegerea dvs. viitoare, astfel încât să puteți continua cu ea după 30 de zile.
5. Activați contul dvs. verificând identitatea și adresa.

Depozit minim și retragere Trading 212

Spre deosebire de XTB, Trading 212 are un depozit minim de 50 RON.

Deschiderea contului Trading 212

Ca si in cazul XTB, deschiderea contului este un proces simplu si intuitiv. Tot ce trebuie făcut este să selectați țara de rezidență, iar apoi tipul de cont dorit - Invest sau CFD. După adăugarea datelor personale și verificarea identității, contul este deschis.

Platforma XTB și Trading 212

Platforma XTB

XTB oferă platforma proprie: xStation 5 și xStation Mobile.

Platforma xStation 5 are toate funcționalitățile de care are nevoie un investitor, deși nu este cea mai ușor de utilizat. Principalul său atu este viteza de execuție a ordinelor.

Astfel, pe platforma de tranzacționare XTB, vei avea la dispoziție:

• Grafice interactive
• Un pachet de indicatori tehnici
• Funcții de căutare
• Diferite tipuri de comenzi

Platforma Trading 212

Trading212 oferă propria platformă de tranzacționare care este foarte ușor de utilizat și de navigat.

În plus, oferă și  alte instrumente utile precum alerte și notificări, rapoarte de portofoliu și costuri care arată performanța, dobânzile acumulate și/sau alte date utile.

Este de asemenea posibil să personalizați ordinele în diferite moduri și să executați mai multe ordine în același timp pe aceeași pereche valutară.

Și în ceea ce privește graficele lor, vorbim despre un alt avantaj. Aproximativ 50 de indicatori tehnici și alte instrumente de desen sunt disponibile pentru a ajuta la deciziile de tranzacționare.

Și desigur, ca un bun broker online, are și o aplicație de tranzacționare pentru telefoane, destul de intuitivă, cu care poți tranzacționa cu telefonul mobil de oriunde din lume. Comparativ cu versiunea web, aplicația mobilă are funcționalitate aproape identică.

Costuri: XTB vs Trading 212

Costuri XTB

Pentru activele cu deținere (acțiuni și ETF), există un comision de conversie valutară de 0.5%

Pentru CFD-uri, XTB aplică spread-ul astfel:

• Comision 0%
• Mark-up inclus în spread de 0,15% la deschidere și 0,15% la închidere
• Spread minim de 0,00003

XTB are și o taxă de inactivitate de 10 euro pe lună după un an în care nu efectuezi nicio tranzacție.

Costuri Trading 212

Politica de costuri a Trading 212, cel puțin în ceea ce privește acțiunile și ETF-urile, este destul de simplu de înțeles:

• Acțiuni și ETF-uri: Fără comisioane.
• Tip de schimb valutar: 0,15% pentru Invest și 0.5% pentru cont CFD

Dacă dorești să tranzacționezi CFD-uri, trebuie să iei în considerare spread-ul fiecărui activ subiacent. Acesta diferă în funcție de condițiile subiacente de piață și sunt dinamice. 

În ceea ce privește alte costuri, rămâne un broker economic:

• Depunere (transfer bancar/card): 0 euro
• Retragere: minim 5 RON pentru Invest și minim 50 RON pentru CFD
• Depunere minimă: 50 RON

După cum se poate observa, structura costurilor este cu adevărat simplă. Când vine vorba de acțiuni și ETF-uri directe, este cu adevărat un broker economic, având în vedere lipsa comisioanelor.

Dobânda pe sold: Trading 212 vs XTB

Dobânda pe sold Trading 212

Este important să menționăm și serviciul recompensare pentru fondurile neinvestite pe care îl oferă platforma Trading 212, în până la 13 valute diferite, cu care îți poți deschide contul.

Dobânda pe sold XTB

Ratele dobânzii oferite de XTB pentru fondurile depozitate în conturile lor variază în funcție de perioada de timp și de tipul de valută.

În primele 90 de zile de la deschiderea unui cont, ratele anuale sunt de 3.50% pentru RON, 4.20% pentru EUR și 5.00% pentru USD.

După aceste 90 de zile, ratele anuale scad la 2.00% pentru RON și EUR, și la 2.50% pentru USD. Aceste rate inițiale mai ridicate au rolul de a atrage noi clienți, în timp ce ratele ulterioare rămân competitive și atractive.

👉 Mai multe aici: Cei mai buni brokeri cu dobândă pe sold din România

Serviciul pentru clienti: XTB vs Trading 212

Serviciul pentru clienti XTB

Serviciul de asistență pentru clienți este unul dintre cele mai apreciate, oferind asistență în romană 24 de ore pe zi, de luni până vineri și poate fi în următoarele moduri:

• ✅ Birou în România: Sucursala București Bulevardul Eroilor, nr. 18, sector 5
  Bucuresti, România
• ✅ Număr de telefon: +40 31 425 54 90
• ✅ Email: [email protected]
• ✅ Asistență în română: Da
• ✅ Chatbot: Da

Serviciul pentru clienti Trading 212

Si Trading 212 stă bine la acest capitol, desi nu are o prezentă fizică in Romania:

• ✅ Birou în România: nu
• ✅ Sediu: UK - Aldermary House, 10-15 Queen Street, London, EC4N 1TX
• ✅ Email: [email protected]

Trading 212 si XTB: opinii

Opinii Trading 212

Cert este că, probabil datorită simplității și ușurinței de utilizare, precum și sistemului său de comisioane simplu și ușor de înțeles, Trading 212 se bucură de opinii bune pe rețelele sociale.

De exemplu, dacă ne uităm la Truspilot, vom vedea că pentru peste 25.000 de opinii (ceea ce nu este deloc rău), are un total de 4,6 stele din 5 cu comentarii pozitive în materie de costuri și simplitate de utilizare.

Opinii XTB

XTB se bucură de 4 stele din 2178 de evaluări pe Trustpilot, ceea ce reprezintă un semn bun al funcționalității și calității platformei.

Opinia noastra despre XTB vs Trading 212

Cei doi brokeri au o prezență puternică în România si sunt foarte populari printre investitorii români. Depinde de ce interes are fiecare investitor, ambii brokeri ar putea fi potriviți.

Pe de o parte, XTB are o experientă mult mai mare decât Trading 212, ceea ce i-ar face pe multi să îl prefere ca broker. Pe de altă parte, Trading 212 oferă conturi de tranzacționare în numeroase valute, ceea ce ar fi un atu pentru alți investitori.

Ca si concluzie, ambii brokeri sunt buni, de încredere, reglementați si autorizați să presteze servicii de așa natură pe piața românească

XTB vs Trading 212: Pro si Contra

XTB: Pro si Contra

Trading 212: Pro si Contra

Mai multe comparații

• Interactiv Brokers vs eToro
• eToro vs XTB
• Interactive Brokers vs Freedom24
• XTB vs TradeVille

FAQ