Cele mai bune fonduri de investiții mixte: Care sunt pentru tine?

Un fond mixt sau balanced fund în engleză, este acel fond care investește atât în active fixe cât și în active variabile. În acest articol vom vedea diferitele tipuri de fonduri de investiții mixte care există și cele mai bune din fiecare categorie.

Tipuri de fonduri de investiții mixte

Fondurile mixte, în funcție de procentajul de investiție pe care îl au în fiecare activ, pot fi clasificate în următoarele moduri:

• 🔰 Defensive: investește o treime sau mai puțin în active variabile
• ⚖️ Moderate: investește între o treime și două treimi în active variabile
• 🚀 Agresive: investește între 65% și 75% în active variabile
• 🎯Flexibile: managerul are flexibilitatea de a decide unde să investească

​​​​​​​​​​​​​​Trebuie să avem în vedere că această rentabilitate este pe 3 ani, deci recent ar putea varia considerabil.

Cele mai profitabile fonduri mixte internaționale

În această secțiune vă prezentăm unele dintre cele mai bune fonduri internaționale pe trei ani, în funcție de categorie.

Fonduri agresive

Fondurile agresive care oferă cea mai bună rentabilitate pe 3 ani sunt următoarele:

Fonduri agresive

Fondurile defensive care au obținut cel mai bun randament în ultimii trei ani sunt:

• Ábaco Renta Fija Mixta Global
  • ISIN: ES0140072010
  • Randament pe 3 ani: 6,43%
  • TER: 1,06%
  • Sharpe Ratio: 0,48
  • Volatilitate: 3,96%

Sursa: Financial Times

• Assenagon I - Multi Asset Conservative I2 EUR
  • ISIN: LU1297482223
  • Rentabilitate la 3 ani: 8,95%
  • TER:1,15%
  • Sharpe Ratio: 0,72
  • Volatilitate: 5,51%

• Raiffeisen-ESG-Income (I) A
  • ISIN: AT0000A1JU58
  • Rentabilitate la 3 ani: 8,14%
  • TER: 0,80%
  • Sharpe Ratio: -,40
  • Volatilitate: 8,64%

Sursa: Financial Times

• Gamma Global A FI
  • ISIN: ES0140794001
  • Rentabilitate la 3 ani: 6,11%
  • TER: 0,95%
  • Sharpe Ratio: 0,64
  • Volatilitate: 3,92%

Sursa: Financial Times

• Myinvestor Cartera Permanente FI
  • ISIN: ES0156572002
  • Rentabilitate la 3 ani: 6,3%
  • TER: 1,08%
  • Sharpe Ratio: 0,28
  • Volatilitate: 7,47%

Sursa: Financial Times

Fonduri flexibile

Fondurile mixte flexibile cu cea mai bună rentabilitate anualizată la trei ani sunt:

• Cinvest Multigestión Oricalco FI
  • ISIN: ES0107696017
  • Rentabilitate la 3 ani: 33,4%
  • TER: 1,47%
  • Sharpe Ratio: 0,68
  • Volatilitate: 47,56%

Sursa: Financial Times

• Avantage Fund B FI
  • ISIN: ES0112231016
  • Rentabilitate la 3 ani: 12%
  • TER: 1,44%
  • Sharpe Ratio: 0,92
  • Volatilitate: 10,17%

Sursa: Financial Times

• Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI
  • ISIN: ES0173311103
  • Rentabilitate la 3 ani: 14,40%
  • TER:
  • Sharpe Ratio:
  • Volatilitate: 6,84%

Sursa: Financial Times

Fonduri moderate

Clasamentul celor mai bune fonduri mixte se încheie cu fondurile mixte moderate cu cea mai bună rentabilitate anualizată pe trei ani:

• Dux Umbrella Avanti FI
  • ISIN: ES0127059022
  • Rentabilitate la 3 ani: 12,61%%
  • TER: 0,74%
  • Sharpe Ratio: 0,87
  • Volatilitate: 9,17%
• Renta 4 Atria Global Opportunities Fund I EUR
  • ISIN: LU2226949225
  • Rentabilitate la 3 ani: 5,85%
  • TER: 1,18%
  • Sharpe Ratio: 1,03
  • Volatilitate: 9,25%
• Renta 4 Multigestión 2 Atria Valor RV Mixto FI
  • ISIN: ES0174741019
  • Rentabilitate la 3 ani: 6,75%
  • TER: 1,22%
  • Sharpe Ratio: 0,57
  • Volatilitate: 10,35%
• Fongrum Renta Variable Mixta FI
  • ISIN: ES0138876000
  • Rentabilitate la 3 ani: 9,67%
  • TER: 1,26
  • Sharpe Ratio: 0,72
  • Volatilitate: 8,41%
• DB PWM II Active Asset Allocation Core EUR A
  • ISIN: LU0327311634
  • Rentabilitate la 3 ani: 10,33%
  • TER: 0,43%
  • Sharpe Ratio: 0,39
  • Volatilitate: 7,6%

Mai multe despre fonduri de investiții:

Cele mai bune ETF-uri de la Invesco

Totul despre Fondurile de Pensii din România 2024: Ghid Complet

FAQ