Cele mai bune fonduri de investiții mixte: Care sunt pentru tine în 2026?

Un fond mixt sau balanced fund în engleză, este acel fond care investește atât în active fixe cât și în active variabile. În acest articol vom vedea diferitele tipuri de fonduri de investiții mixte care există și cele mai bune din fiecare categorie.

Tipuri de fonduri de investiții mixte în 2026

Fondurile mixte, în funcție de procentajul de investiție pe care îl au în fiecare activ, pot fi clasificate în următoarele moduri:

• 🔰 Defensive: investește o treime sau mai puțin în active variabile
• ⚖️ Moderate: investește între o treime și două treimi în active variabile
• 🚀 Agresive: investește între 65% și 75% în active variabile
• 🎯Flexibile: managerul are flexibilitatea de a decide unde să investească

​​​​​​​​​​​​​​Trebuie să avem în vedere că această rentabilitate este pe 3 ani, deci recent ar putea varia considerabil.

Cele mai profitabile fonduri mixte internaționale

În această secțiune vă prezentăm unele dintre cele mai bune fonduri internaționale pe trei ani, în funcție de categorie.

Fonduri agresive

Exemple de fondurile agresive care au oferit rentabilitate buna in ultimii ani:

Interactive Brokers

• Comisioane de tranzacționare reduse.
• Gamă largă de produse.
• Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.

Vizitează

Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.

Fonduri agresive

Fondurile defensive care au obținut cel mai bun randament în ultimii trei ani sunt:

• Ábaco Renta Fija Mixta Global
  • ISIN: ES0140072010
  • Randament pe 3 ani: 5,97%
  • TER: 1,06%

Sursa: Financial Times

• Assenagon I - Multi Asset Conservative I2 EUR
  • ISIN: LU1297482223
  • Rentabilitate la 3 ani: 10,53%
  • TER:1,15%

• Raiffeisen Global Income (I) A
  • ISIN: AT0000A1JU58
  • Rentabilitate la 3 ani: 8,6%
  • TER: 0,80%

Sursa: Financial Times

• Gamma Global A FI
  • ISIN: ES0140794001
  • Rentabilitate la 3 ani: 7,31%
  • TER: 0,95%

Sursa: Financial Times

• Myinvestor Cartera Permanente FI
  • ISIN: ES0156572002
  • Rentabilitate la 3 ani: 9,9%
  • TER: 1,08%

Sursa: Financial Times

Fonduri flexibile

Fondurile mixte flexibile cu cea mai bună rentabilitate anualizată la trei ani sunt:

• Cinvest Multigestión Oricalco FI
  • ISIN: ES0107696017
  • Rentabilitate la 3 ani: 21,63%
  • TER: 1,47%

Sursa: Financial Times

• Avantage Fund B FI
  • ISIN: ES0112231016
  • Rentabilitate la 3 ani: 11,84%
  • TER: 1,44%

Sursa: Financial Times

• Renta 4 Multigestión Numantia Patrimonio Global FI
  • ISIN: ES0173311103
  • Rentabilitate la 3 ani: 20,46%
  • TER: 1,64%

Sursa: Financial Times

Fonduri moderate

Clasamentul celor mai bune fonduri mixte se încheie cu fondurile mixte moderate cu cea mai bună rentabilitate anualizată pe trei ani:

• Dux Umbrella Avanti FI
  • ISIN: ES0127059022
  • Rentabilitate la 3 ani: 14,37%%
  • TER: 0,74%
• Renta 4 Atria Global Opportunities Fund I EUR
  • ISIN: LU2226949225
  • Rentabilitate la 3 ani: 12,26%
  • TER: 1,18%
• Renta 4 Multigestión 2 Atria Valor RV Mixto FI
  • ISIN: ES0174741019
  • Rentabilitate la 3 ani: 10,33%
  • TER: 1,22%
• Fongrum Renta Variable Mixta FI
  • ISIN: ES0138876000
  • Rentabilitate la 3 ani: 13,07%
  • TER: 1,26
• DB PWM II Active Asset Allocation Core EUR A
  • ISIN: LU0327311634
  • Rentabilitate la 3 ani: 7,78%
  • TER: 0,43%

Mai multe despre fonduri de investiții:

Cele mai bune ETF-uri de la Invesco

Totul despre Fondurile de Pensii din România 2024: Ghid Complet

Concluzie

Fondurile de investiții sunt o alternativă la dispoziția investitorilor care caută diversificare pentru portofoliile lor dar si expunere pe cat mai multe piete. Strategiile acestor fonduri diferă de la caz iar investitorii trebuie să faca un proces de due dilligence amanunțit.

FAQ