Trading 212 vs Freedom24: Care broker ți se potrivește?

Concurența pe piața serviciilor financiare de online trading este una foarte acerbă. De aceea, brokerii se întrec în a atrage cât mai mulți clienți posibil. Pentru aceasta, investesc mult capital în reținerea traderilor existenți. Mai mult, încearcă să ofere comisioane cât mai mici și acces la cât mai multe produse financiare. Inovația este continuă și câștigătorul final nu poate fi decât clientul. În acest articol ne vom uita la doi dintre cei mai mari și cunoscuți brokeri prezenți și în România și vom face o comparație Trading 212 vs Freedom24.

Trading 212 vs Freedom24: Cum funcționează cei doi brokeri?

În această analiză comparativă a celor doi brokeri ne vom uita îndeaproape la toate aspectele importante pentru un trader. Astfel, vom analiza gama de produse oferite, comisioanele, și cum sunt perceputi cei doi brokeri de către traderi. De asemenea, vom analiza platformele de tranzacționare oferite precum și reglementarea lor, printre altele. 

Cum funcționează Trading 212?

Trading 212 este un broker care a crescut foarte mult în ultimii ani. La momentul scrierii acestui articol, brokerul are peste 5 milioane de conturi finanțate și în jur de 30 de miliarde de EUR în active care aparțin clienților. 

Oferă aplicații gratuite pentru tranzacționarea a diverse produse financiare, cum ar fi acțiuni, ETF-uri, mărfuri, valute, crypto monede, etc. Clienții lor pot castiga dobândă zilnică pentru sumele din portofoliu și pot deține acțiuni considerate scumpe prin folosirea acțiunilor fracționate. 

Cum funcționează Freedom24?

Freedom24 este un broker listat la bursa din Statele Unite care oferă acces la 15 dintre cele mai mare burse din America, Europa si Asia. Clienții lor pot investi într-o gamă largă de produse cum ar fi acțiuni, ETF-uri, titluri cu venit fix, optiuni, contracte futures, etc. Peste 1 milion de produse financiare sunt puse la dispoziția clienților. 

Capitalizarea de piață a Freedom24, companie listată pe bursa Nasdaq, este de 8,4 miliarde de dolari la momentul scrierii acestui articol. Brokerul are peste 126 de birouri și reprezentante în 18 țări, servind peste jumatate de milion de clienți. Oferă asistență clienților lor în 13 limbi europene.

Caracteristicile principale ale Trading 212 vs Freedom24

Care broker este mai sigur: Trading 212 sau Freedom24? 

Siguranța și încrederea în broker sunt unele dintre cele mai căutate atribute de către traderi. Un broker reglementat de o autoritate financiară este perceput ca sigur, pentru că această autoritate oferă garanții că activitatea brokerului respectă toate normele legale.

Pentru a obține o licență și a fi reglementat, un broker trebuie să respecte anumite norme, să îndeplinească anumite condiții stabilite de autoritatea financiară, să aibă un anumit nivel al capitalului operațional, etc. Toate aceste reguli care trebuie respectate sunt menite să asigure clienții că activitatea brokerului este legitimă și că nu există loc de fraudă. 

Reglementarea Trading 212

Acest broker este super-reglementat, dacă putem folosi acest termen. Numele Trading 212 este brandul mai multor companii inregistrate in Marea Britanie, Australia, Germania, Australia, Bulgaria, si Cipru. Fiecare companie din țările respective este reglementată de autoritatea financiară din acea jurisdicție.

Astfel, Trading 212 Markets Ltd este reglementată de Cyprus Securities and Exchange Commission (CySec), ca să dăm un exemplu. Celelalte entităti sunt reglementate de Financial Conduct Authority (FCA) în Marea Britanie, BaFin în Germania, FSC în Bulgaria, respectiv ASIC în Australia.

Citeste și recenzia noastră Trading 212: Trading 212 recenzie: costuri, platformă și păreri

Este Trading 212 un broker de incredere? 

Cu o asemenea reglementare putem spune că, fără îndoială, Trading 212 este un broker de incredere. Ca să poți funcționa sub umbrela atâtor companii de reglementare înseamnă că brokerul își face treaba bine și că respectă toate normele în vigoare.

Reglementarea Freedom24

Freedom24 este unul dintre cei mai mari intermediari financiari din lume. Este reglementat de CySEC in Cipru, ceea ce îi conferă o aură de siguranță pentru investitorii care lucrează cu acest broker. 

Mai mult, si poate la fel de important, este faptul ca Freedom24 este parte din Freedom Holding Corporation, o companie cotată la bursa Nasdaq din SUA. Activitățile unei companii listate la bursă sunt supravegheate de autoritatea financiară din SUA, SEC - Security and Exchange Commission. 

Orice companie listată la bursă este ¨publică¨. Acest lucru înseamnă că este obligată ca în fiecare trimestru să publice tot felul de date financiare care sunt relevante pentru investitori. Aceasta transparență și supraveghere a SEC sunt poate cele mai importante atuuri pe care Freedom24 le are din punct de vedere al reglementării. 

Citeste și recenzia noastră Freedom24: Opinii Freedom24 Romania: Securitate, comisioane, platformă

Este Freedom24 de incredere? 

Freedom24 este recunoscut ca un broker ce oferă o sumedenie de produse financiare de pe numeroase piete globale. Odată cu atingerea unui prag critic de utilizatori, Freedom24 a decis sa atraga capital nou pentru dezvoltare prin listarea la bursa.

A ales NASDAQ în SUA iar aceasta decizie implica supraveghere din partea celei mai mari autorități din lume - SEC. Pe langa aceasta, este reglementat în Europa de autoritatea de supraveghere din Cipru - CySEC. Putem spune, așadar, ca Freedom24 este un broker de incredere.

Oferta de produse și piețe Trading 212 și Freedom24

Ambii brokeri oferă acces la o largă gamă de produse financiare - iată gama lor completă de produse și servicii. 

Produse și piețe disponibile la Trading 212

Trading 212 este un broker online care oferă în principal două tipuri de active financiare clienților săi: actiuni (includem aici și acțiunile fractionate) si ETF-uri.

Mai exact, Trading 212  oferă acces la peste 13.000 de acțiuni și ETF-uri listate pe următoarele piețe:

• NYSE (SUA)
• Nasdaq (SUA)
• Bursa de la Madrid (Spania)
• SIX Swiss (Elveția)
• London Stock Exchange (Regatul Unit)
• US NON-ISA OTC Markets(SUA)
• Xetra (Germania)
• LSE AIM (Regatul Unit)
• Euronext Netherlands (Olanda)
• Borsa Italiana (Italia)
• Euronext Brussels (Belgia)

Pe langă aceste mii de acțiuni și ETF-uri de cumpărat, Trading 212 oferă și tranzacționarea: 

• Principalilor indici din lume
• Materiilor prime, cum ar fi aur, petrol, argint, etc. 
• Perechilor valutare - traderii pot alege din 180 de perechi valutare
• Celor mai populare criptomonede

Produse și piețe disponibile la Freedom24

Ca si in cazul Trading 212, oferta Freedom24 este foarte variată. Astfel, vorbim de: 

• Acțiuni - peste 40000
• ETF-uri - in jur de 1500
• Produse derivate - opțiuni (peste 1.000.000) si contracte futures
• Obligațiuni - peste 140.000 de titluri de stat, obligatiuni corporative, etc.

Tipuri de conturi: Trading 212 vs. Freedom24

După cum mentionam la începutul acestui articol, concurența este foarte acerbă între brokerii care oferă servicii și produse pe piețele financiare. Din acest motiv, încearcă să se diferențieze prin tot felul de oferte speciale precum și prin produse și servicii unice. Tipurile de conturi de tranzacționare reprezintă un fel de a diferenția între un broker sau altul, pentru că, după cum am văzut până acum, cei doi brokeri oferă acces pe aproape toate piețele. 

Conturi Trading 212

Trading 212 oferă clienților săi posibilitatea de a alege între patru tipuri de conturi, 3 dintre ele operaționale și unul demo:

• Cont Invest: Destinat investitorilor mai pasivi care caută valoare pe termen lung și puțină speculație. Tranzacții fără comisioane de cumpărare și vânzare.
• Cont CFDs: Cont pentru clienții un pic mai cunoscători. În plus, așa cum am menționat deja, permite accesul la un număr mare de instrumente financiare.
• Cont Crypto: Cont folosit pentru tranzacționarea criptomonedelor.
• Cont Demo: Este disponibil pentru toți clienții și nu necesită depozit. Oferă acces la platforma de tranzacționare Trading 212 și permite clienților să testeze strategiile lor cu bani virtuali.

Conturi Freedom24

Brokerul propune două tipuri de conturi în funcție de profilul tău de investitor. De fapt, face o distincție clară dacă ești un investitor retail sau institutional:

• Cont de retail pentru activități de tranzacționare.
• Cont white label – potrivit pentru instituțiile financiare.

Contul de tranzacționare Freedom24 este o opțiune concepută pentru investitorii de retail care doresc să acceseze piețele financiare într-un mod simplu și sigur. În consecință, oferă o gamă largă de peste 1.000.000 de instrumente financiare în care să investești, cum ar fi acțiuni și ETF-uri, opțiuni și contracte futures, permitând investitorilor să-și diversifice portofoliile și să profite de diferite oportunități de investiție.

Comisioane: Trading 212 vs. Freedom24

Un alt punct care poate face diferențierea intre brokerii de pe piețele financiare sunt comisioanele aplicate. Acestea pot fi la vedere sau ascunse, și este important pentru traderi să știe exact ce costuri de tranzacționare sunt și care este costul total plătit pentru a utiliza un broker sau altul. 

Comisioane Trading 212

Trading 212 oferă tranzacționare de acțiuni și ETF-uri fără comisioane, și nu există nici taxe de depozit, retragere sau inactivitate.

Lipsa comisioanelor este foarte importantă pentru investitori, dar în același timp ne spune că brokerul cu sigurantă are alte tarife și taxe care trebuie considerate. 

Comisioane Freedom24

Comisioanele Freedom24 variază în funcție de activul și tariful pe care îl ai contractat ca trder. Întreținerea lunară gratuită a unora dintre tarife este competitivă pentru operațiunile zilnice.

Așadar, găsim următoarele două tipuri de tarife:

• All inclusive în USD
  • În acest tarif "cont în dolari" dispui de un manager personal și oferte de investiții, în timp ce tariful de comisioane este următorul:
    • Acțiuni și ETF-uri din SUA / Europa: 0,5% din tranzacție + 0,012$/acțiune + minim 1,2$. Acest tarif este aplicabil pentru orice acțiune din SUA sau Europa.
    • Acțiuni și ETF-uri din Asia: 0,25% din tranzacție + minim 10 HK$
    • Opțiuni:
      • Pe contract: 3$
      • Pe tranzacție: 10$
    • Împrumuturi de marjă pe an: 15%
• Smart în EUR
  • În acest tarif "cont în euro", nu dispui de un manager personal și oferte de investiții, dar comisioanele sunt minime
  • Acțiuni și ETF-uri din SUA și Europa: 0,02€/acțiune + minim 2€.
  • Acțiuni și ETF-uri din Asia: 0,25% din tranzacție + minim 10 HKS.
  • Opțiuni:
  • Pe contract: 0,65€
  • Pe tranzacție: 0€
  • Împrumuturi de marjă pe an: 18%

Platforme de tranzacționare: Trading 212 si Freedom24

Amandoi brokerii oferă platforme de tranzactionare performante. Hai sa vedem mai multe detalii în secțiunile următoare

Platforma de tranzacționare: Trading 212

Trading212 oferă propria platformă de tranzacționare care este foarte ușor de utilizat și de navigat.

Pe lângă clasicii indicatori, această platformă oferă și alte instrumente utile precum alerte și notificări, rapoarte de portofoliu și costuri care arată performanța, dobânzile acumulate și/sau alte date utile.

Este de asemenea posibil să personalizați ordinele în diferite moduri și să executați mai multe ordine în același timp pe aceeași pereche de valută.

Platforma de tranzactionare Trading 212 ofera in jur de 50 de indicatori tehnici și 19 instrumente de desen pentru a ajuta la deciziile de tranzacționare.Analiza tehnica poate fi făcută direct pe platforma, iar apoi cu un simplu click ordinele de tranzacționare se pot trimite direct în piață. 

Trading 212 are și o aplicație de tranzacționare pentru telefoane, destul de intuitivă, cu care poți tranzacționa cu telefonul mobil de oriunde din lume. Este foarte utilă pentru monitorizarea piețelor financiare atunci cand nu suntem in fata monitoarelor. Comparativ cu versiunea web, aplicația mobilă are funcționalitate aproape identică.

Platforma de tranzacționare: Freedom24

Platforma Freedom24 este simplă, intuitivă, si foarte usor de utilizat. Poate tocmai din aceste motive nu oferă prea multe instrumente avansate de analiza tehnică și indicatori mai buni. Este clar că acest broker se concentrează pe traderii incepatori și oferă alte opțiuni pentru ceilalți traderi. 

Cu toate acestea, vei putea crea alerte de prețuri și utiliza stop loss în operațiunile tale, printre altele. Platforma este disponibilă pe web și de asemenea prin intermediul mobilului prin aplicația lor.

Aplicația mobilă Freedom24 oferă acces rapid și intuitiv la funcționalitățile principale ale platformei web, permițând gestionarea investițiilor direct de pe telefon, oriunde te-ai afla.

Aplicația este structurată în patru secțiuni:

• Cotații – O privire de ansamblu asupra piețelor financiare
• Portofoliu – Vizualizarea pozitiilor deschise din piața
• Idei – Știri relevante și analize de piață pentru sprijin decizional.
• Meniu – Setări și opțiuni de personalizare a contului.

Serviciul pentru clienți: Trading 212 vs Freedom24

Serviciul pentru clienți este adesea criteriul determinant în ceea ce privește alegerea unui broker. Atenția oferită clienților cântărește, de foarte multe ori, enorm în ochii investitorilor. 

Asistență clienți Trading 212

Trading 212 are un serviciu de asistență pentru clienți care, conform mai multor recenzii, oferă informații rapide și directe.

• Email: [email protected]
• Live chat: Da
• Asistență în română: Da
• Suportul telefonic nu este disponibil.

Pentru a utiliza suportul prin e-mail, trebuie să completați un formular pe site-ul Trading 212 și serviciul pentru clienți este disponibil 24 de ore pe zi, 7 zile pe săptămână.

În plus, în cazul în care utilizați chatul live, timpul mediu de răspuns este sub 30 de secunde.

Asistență clienți Freedom24

Serviciul de asistență tehnica este direct și simplu la Freedom24. Clienții pot contacta brokerul în următoarele moduri:

✅ E-mail: [email protected]

✅ Telefon: Da

✅ Chatbot (recomandat): Da

Trading 212 vs Freedom24: Opinii

Sa vedem in continuare ce zic clientii despre cei doi brokeri. 

Opinii Trading 212 

Trading 212 se bucură de opinii bune pe rețelele sociale.

De exemplu, dacă ne uităm la Truspilot, vom vedea că pentru peste 71.000 de opinii (ceea ce nu este deloc rău), are un total de 4,6 stele din 5 cu comentarii pozitive în materie de costuri și simplitate de utilizare. 

Clientii apreciaza platforma, în special cei noi în lumea tranzactionarii pe piețele financiare. Prețurile competitive și senzația ca primesc ceea ce trebuie de la acest broker prin calitatea serviciilor oferite reprezinta alte aspecte văzute favorabil de investitori.

Opinii Freedom24

Este interesant să investești cu Freedom24? Platforma nu este inferioară în termeni de ofertă de piață și produse de investiții acțiuni din Europa, SUA și Asia, și alte 1.500 de ETF-uri, la tarife acceptabile.

Pe de altă parte, în ceea ce privește platforma sa, este adevărat că nu este cea mai profesională care există (cel puțin cea a contului său de retail), dar asta nu trebuie să fie neapărat un lucru rău. Permite o operare simplă, cu o interfață curată și prietenoasă, și un centru de tranzacționare ușor de înțeles și de aplicat. În concluzie, vorbim despre un broker economic, sigur și simplu.

Investitorii au o parere mai putin buna despre acest broker comparat cu Trading 212, cel puțin dacă ne uităm la recenziile de pe Trustpilot.

Opinia noastră despre cei doi brokeri: Trading 212 și Freedom24

Avem de-a face cu doi brokeri cu o mare experienta pe piețele financiare. Din cauza concurenței acerbe, ambii încearcă să se distingă prin ceva unic. 

In cazul Freedom24, listarea pe bursa Nasdaq este un atu major, pentru ca aduce transparență și încredere companiei, doua lucruri valorate foarte mult de investitori. 

In schimb, Trading 212 are o platforma de tranzactionare mai bună și o reglementare mai largă.

Pro și Contra: Trading 212 și Freedom24

Sa vedem în secțiunea următoare care sunt avantajele și dezavantajele tranzacționării cu cei doi brokeri. 

Pro si Contra Trading 212

Pro si Contra Freedom24

Concluzie

In final, cel mai important este ca stilul de tranzacționare să se potrivească cu oferta brokerului. Pentru cei care vor o reglementare mai largă, Trading 212 este o soluție viabilă. Pe de alta parte, Freedom24 este listat la bursă șii reglementat de SEC, ceea ce spune tot despre seriozitatea acestui broker. 

Ambii brokeri sunt de încredere și reprezintă o soluție viabilă pentru investitori.