Cei mai buni brokeri pentru investiții în dividende

Una dintre formele de investiții clasice, dar nu depășite, este cea în dividende. In acest articol îți arătăm care sunt cei mai buni brokeri pentru a implementa strategia de investiții în dividende și care sunt caracteristicile care îi disting de concurență.

Ce înseamnă să investești în dividende?

Dividendele reprezintă partea de profituri care sunt distribuite acționarilor trimestrial, semestrial, sau anual. Investițiile în dividende permit obținerea unui randament suplimentar față de cel derivat din simpla apreciere a titlului.

Mai mult, oferă o anumită diversificare a riscului, deoarece titlurile care plătesc dividende tind să fie mai puțin volatile decât cele care nu plătesc dividende.

Dacă comparăm, de exemplu, acțiunile Coca-Cola cu acțiunile Tesla, vom vedea cum prima, care distribuie dividende, este mult mai fiabilă și stabilă în timp ce a doua este mult mai imprevizibilă și nu distribuie dividende.

Mulți investitori conservatori apreciază acest lucru.

Odată ce am încasat dividendele, avem o dublă posibilitate:

• Pe de o parte, putem incasa banii.
• Pe de altă parte, putem reinvesti în titlui, pentru a maximiza profiturile viitoare.

Top brokeri pentru a investi în dividende

Să vedem unul câte unul cei mai buni brokeri pentru a investi în dividende în 2024.

• XTB

• eToro

• IG

• Trading212

• Interactive Brokers

1. XTB

XTB este un broker fondat în 2002 în Polonia, cu o 20 de ani de experiență în spate.

Deși la început a fost un broker orientat 100% către tranzacționare cu oferte CFD și Forex, și-a extins treptat oferta și astăzi se distinge în principal prin catalogul său larg de acțiuni reale și ETF-uri, cu posibilitatea de a investi fracționat.

În total, are peste 3.000 de acțiuni la activ, multe dintre ele cu distribuție de dividende.

Puncte cheie ale XTB

• 🏆 Reglementare: înregistrat la ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiara), CySEC, DFSA, FSC

• 💼 Activități financiare: acțiuni reale și ETF-uri (fracționate), materii prime, indici, forex, criptomonede.

• 💲Comisioane:
• • Inactivitate: 1 sau mai multe operațiuni pe an: 0 euro 0 operațiuni pe an: 10 euro.

• 📈 Platformă: xStation 5 și aplicație mobilă.

Iată avantajele și dezavantajele XTB atunci când investești în dividende.

❌ Fii atent la comisionul de schimb valutar 0,5%.

XTB

• Reglementare în toate țările în care este prezent.
• Cont de economii cu dobândă de la 2% (în euro).
• 0% comision, gratuit pentru ETF-uri și acțiuni reale, pentru tranzacții +100.000 EUR se aplică un comision de 0,2%

Vizitează

71% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

2. eToro

eToro este o platformă fondată în Israel, cunoscută în special pentru social trading. Are un program de copytrading cu sute de investitori, deci comunitatea sa este poate punctul forte al acestui broker.

Este reglementat de CySEC (Cipru) și de FCA din Marea Britanie, înregistrat la ASF în România, precum și de alte autorități financiare în țări precum Australia și Statele Unite. 

Fără îndoială, este o alternativă excelentă datorită diferitelor opțiuni cum ar fi:

• Are un catalog de peste 1.000 de acțiuni reale.

• Nu aplică comisioane de cumpărare și vânzare, nici pentru colectarea dividendelor, deși spread-urile sale pot fi destul de mari comparativ cu media industriei.

• Platforma este incredibil de ușor de utilizat, orientată 100% către începători.

• Permite opțiunea de a cumpăra acțiuni fracționate.

Puncte cheie ale eToro

• 🏆 Reglementare: CySEC (Cipru), FCA, înregistrat la ASF

• 💼 Activități financiare: Acțiuni reale (și fracționate), derivate pe materii prime, indici, forex, criptomonede.

• 💲Comisioane:
  • Inactivitate: mai mult de 1 an fără a deschide contul nici măcar o dată: $ 10/lună.

• 📈 Platformă: Webtrader (propriu) și aplicație mobilă.

Să vedem avantajele și dezavantajele eToro atunci când investim în dividende.

eToro

• Trading automatic
• Platforma de social trading și copy trading eToro
• Ghiduri clare și ușor de înțeles

Vizitează

74% dintre conturile investitorilor pierd bani tranzacționând CFD-uri cu acest furnizor.

3. IG - Broker

IG este unul dintre brokerii de derivate financiare (cum ar fi Turbo24 și opțiuni) care generează cea mai mare încredere datorită dimensiunii sale și pentru că IG Group, compania mamă, este listată la Bursa de Valori din Londra. De fapt, în prezent, oferă un număr foarte mare de active pentru tranzacționare.

IG este, de asemenea, unul dintre brokerii cu cea mai mare experiență. Compania a fost înființată în 1974 în Anglia, își are sediul în Londra, dar și-a extins operațiunile și în alte țări.

În particular, IG deține birouri în 15 locații diferite pe glob. IG a fost fondată sub numele de IG Index. A început oferind serviciile sale de intermediere pe piața aurului, aducând această piață mai aproape de investitorii de retail.

IG oferă cotații de cumpărare și vânzare pentru produse financiare și acționează ca partener de tranzacție pentru clienții săi IG.

Puncte cheie ale IG

• 🏆 Reglementare: înregistrat la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF); FCA, BaFin, CySec

• 💼 Activități financiare: +17.000 de piețe (acțiuni, ETF-uri, obligațiuni, forex, cripto, futures)

• 💲Comisioane: variabile

• 📈 Platformă: Proprie, MetaTrader4, ProRealTime

4. Trading 212

Trading 212 este o platformă de investiții online cunoscută în principal pentru investițiile fără comision.

Brokerul de origine bulgară a câștigat încrederea investitorilor globali atunci când vine vorba de cumpărarea instantanee a acțiunilor companiilor populare și oferă opțiunea de a investi în acțiuni fracționare. De fapt, utilizatorii pot crea și personaliza portofolii diversificate în funcție de obiectivele lor financiare.

Trading 212 oferă conturi multivalute, permițând utilizatorilor să dețină și să investească în mai multe valute, ceea ce poate ajuta la economisirea costurilor de schimb valutar. În plus, platforma oferă dobânzi zilnice pentru numerarul neinvestit în cont.

Puncte cheie ale Trading 212

• 🏆 Reglementare: înregistrat la Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF România), FCA (Regatul Unit), CySEC

• 💼 Active financiare: acțiuni reale și ETF-uri.

• 💲Comisioane: 0.5% pentru contul CFD

• 📈 Platformă: proprie

Trading 212

• Zero comisioane la schimburi și nicio taxă de finanțare.
• Peste 2.500 de acțiuni globale, ETF-uri și CFD-uri disponibile pentru tranzacționare.
• Investiție fracționată: pentru acțiuni și ETF-uri.

Vizitează

Când investești, capitalul tău este supus riscului.

*Pentru a obține o acțiune fracționată gratuită în valoare de până la 100 EUR/GBP, puteți deschide un cont la Trading 212 prin acest link. Se aplică termenii și condițiile.

5. Interactive Brokers

Interactive Brokers este unul dintre cei mai mari brokeri din lume, fondat în 1977 în Statele Unite. Este listat pe Nasdaq din 2007 și are birouri în întreaga lume. Cel mai mare avantaj al listării pe bursă este că conturile sale sunt publice, deci solvabilitatea sa poate fi verificată.

Este reglementat de principalele instituții financiare din lume, inclusiv SEC din SUA. Fără îndoială, este un broker capabil să garanteze siguranța banilor dvs., datorită dimensiunii companiei.

Comisioanele lor pentru cumpărarea și vânzarea de acțiuni variază în funcție de piața pe care sunt listate. Are avantajul de a nu percepe niciun comision pe dividende, nici de a aplica un comision de custodie.

Puncte cheie ale Interactive Brokers

• 🏆 Reglementare: SEC și ICB (Irlanda), Consob.

• 💼 Active financiare: +1 milion, cu acces la mai multe acțiuni pe peste 80 de piețe și 13.000 de ETF-uri.

• 💲Comisioane:
  • Inactivitate: 0 euro.

• 📈 Platformă: Trader WorkStation și Global Trader, dar și cu conexiune la ProRealTime și TradingView.

Iată pro și contra investiției în dividende cu Interactive Brokers.

Interactive Brokers

• Comisioane de tranzacționare reduse.
• Gamă largă de produse.
• Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.

Vizitează

Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.

Caracteristicile unui broker pentru strategia dividendelor

De obicei, investitorii care investesc în dividende tind să efectueze puține operațiuni pe an și să reinvestească o bună parte a dividendelor pentru a crește capitalul cu care operează.

Să vedem pe baza acestei descrieri, care sunt caracteristicile optime pe care un broker trebuie să le îndeplinească:

Siguranță și reglementare

Ca întotdeauna, siguranța este esențială deoarece banii noștri vor rămâne depozitați în contul acestui broker pentru ani, poate decenii.

Trebuie deci să fim siguri că brokerul prin intermediul căruia investim este reglementat de organe de supraveghere de prim nivel, cum ar fi: SEC (Statele Unite), FCA (Marea Britanie), BaFin (Germania), etc.

Comision pe dividende și custodie

În general, ar trebui să căutăm întotdeauna un broker cu comisioane mici. Acesta este punctul de plecare. Dar pentru a maximiza șansele strategiei noastre de reinvestire a dividendelor, cel mai optim este ca brokerul nostru să nu ne perceapă niciun fel de comision pentru dividende sau custodie.

Ce tipuri de investiții în dividende există?

Pentru a investi în dividende poți face acest lucru în trei moduri diferite.

Dividende aristocratice

Numim dividende aristocratice dividendele acelor companii care au o istorie de peste 25 de ani de distribuire a dividendelor, și într-o măsură crescătoare.

Dividend Kings

Pentru a găsi regii dividendelor, trebuie să căutăm acele companii care plătesc dividende neîntrerupt și în creștere de mai mult de 50 de ani.

ETF pe dividende

În final, trecem la investițiile pasive prin intermediul ETF-urilor pe dividende. În acest caz, va fi vorba de a investi în fonduri indexate, care încearcă să investească într-un număr mare de companii care plătesc dividende în timp în mod neîntrerupt și crescător. Diferența aici este că nu investim într-o companie bună – sau pe care o considerăm bună – ci în mai multe deodată.