Dividend Kings: acțiuni cu dividende în creștere de peste 50 de ani

Acțiunile companiilor cunoscute pentru creșterea dividendelor pe o perioadă de peste 50 de ani oferă un nivel ridicat de stabilitate. Din acest motiv, acestea constituie o opțiune atrăgătoare pentru includerea în portofoliul tău de investiții. În acest articol, te încurajăm să descoperi care sunt companiile ce merită atenția ta.

regii dividendelor

Investitorii sunt adesea atrași de oportunitatea de a investi în companii care distribuie dividende, văzând în aceasta o modalitate eficientă de a obține venituri pasive, simplu prin deținerea de acțiuni.

Printre cele mai căutate opțiuni se numără „dividend kings”, sau regi ai dividendelor, termen ce desemnează companiile care nu numai că au o istorie îndelungată de plată a dividendelor, dar au și majorat aceste plăți de-a lungul celor (minim) 50 de ani.

Regii dividendelor

Dividend kings reprezintă o clasă elitistă de companii care au demonstrat o capacitate excepțională de a crește dividendele pentru cel puțin 50 de ani. Această performanță impresionantă le asigură o reputație de invidiat, evidențiind o stabilitate financiară remarcabilă, fiabilitate și o gestionare prudentă. Aceste companii vor fi subiectul principal al articolului nostru.

Companiile respective se regăsesc într-o varietate de sectoare economice, printre care se numără:

  • Bunuri de consum
  • Servicii publice
  • Finanțe
  • Sănătate
  • Materiale
  • Sectorul imobiliar

Aristocrații dividendelor

Dividend aristocrats, sau aristocrații dividendelor, sunt companii cunoscute pentru creșterea dividendelor timp de cel puțin 25 de ani. Pentru companiile americane, criteriile pentru a fi considerate un dividend aristocrat includ:

  • Creșterea dividendului pentru cel puțin 25 de ani consecutivi.
  • Apartenența la indicele S&P 500.

Investiția în aceste companii aduce avantajul distinct de a selecta entități care demonstrează forță, soliditate, seriozitate, lichiditate și o bună capitalizare, datorită criteriilor stricte pe care le îndeplinesc.

Cine sunt regii dividendelor în SUA?

Companiile care se evidențiază în această clasificare sunt:

  • 3M Co
    • Ticker: MMM
    • ISIN: US88579Y1010
    • Randamentul dividendului: 6,29%
  • The Coca-Cola Co.
    • Ticker: KO
    • ISIN: US1912161007
    • Randamentul dividendului: 3,15%
  • Johnson & Johnson
    • Ticker: JNJ
    • ISIN: US4781601046
    • Randamentul dividendului: 3,16%
  • Cincinnati Financial Corp
    • Ticker: CINF
    • ISIN: US1720621010
    • Randamentul dividendului: 2,94%
  • Colgate-Palmolive Co.
    • Ticker: CL
    • ISIN: US1941621039
    • Randamentul dividendului: 2,48%
  • Emerson Electric Co.
    • Ticker: EMR
    • ISIN: US2910111044
    • Randamentul dividendului: 2,36%
  • Procter & Gamble Co.
    • Ticker: PG
    • ISIN: US7427181091
    • Randamentul dividendului: 2,49%
  • ABM Industries, Inc
    • Ticker: ABM
    • ISIN: US0009571003
    • Randamentul dividendului: 2,15%
  • Lancaster Colony Corp
    • Ticker: LANC
    • ISIN: US5138471033
    • Randamentul dividendului: 2,12%
  • Dover Corp.
    • Ticker: DOV
    • ISIN: US2600031080
    • Randamentul dividendului: 1,47%

Iată și restul listei dividend kings din SUA:

  • Federal Realty Investment Trust
  • Target Corp.
  • Genuine Parts Co.
  • Northwest Natural Holding Co.
  • Hormel Foods Corp.
  • SJW Group
  • Lowe’s Cos., Inc.
  • Parker-Hannifin Corp.
  • Commerce Bancshares, Inc. (Missouri)
  • Lancaster Colony Corp.
  • Farmers & Merchants Bancorp (California)
  • California Water Service Group
  • American States Water Co.
  • Stepan Co.
  • Nordson Corp.
  • Tootsie Roll Industries, Inc.
  • Stanley Black & Decker, Inc.

Cum să investești în acțiuni cu dividende în creștere?

Există două modalități, foarte practice de altfel: cumpărarea directă de acțiuni care distribuie dividende sau investiția în fonduri.

Cumpărarea acțiunilor dividend kings

Investiția în dividend kings reprezintă achiziționarea de acțiuni în companii cunoscute pentru distribuirea unor dividende stabile și durabile. Un impediment major îl constituie, însă, necesitatea de a dedica timp semnificativ pentru supravegherea piețelor financiare, precum și costurile ridicate asociate cu tranzacționarea.

Investiția în fonduri de investiții

Îți las o listă cu 5 ETF-uri cu randamente interesante pentru dividende:

  • SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF
    • Ticker: SPYD
    • ISIN: E00B6YX5D40
    • TER: 0,35%
  • Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing
    • Ticker: VGWD
    • ISIN: E00B8GKDB10
    • TER: 0,29%
  • PDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
    • Ticker: ZPRG
    • ISIN: IE00B9CQXS71
    • TER: 0,45%
  • iShares Euro Dividend UCITS ETF
    • Ticker: IQQA
    • ISIN: IE00B0M62S72
    • TER: 0,4%
  • iShares MSCI World Quality Dividend ESG UCITS ETF USD (Dist)
    • Ticker: QDVW
    • ISIN: IE00BYYHSQ67
    • TER: 0,38%

👉 Descoperiți, de asemenea ETF iShares Blackrock

Acțiuni cu dividende în creștere: beneficii

Pe lângă faptul că plătesc dividende în mod constant pentru mulți, mulți ani și continuă să le crească, acestea sunt caracterizate de alte trei trăsături specifice:

Stabilitate financiară

A fi recunoscut ca dividend king conferă un nivel de securitate și confort. Este posibil ca aprecierile valorice ale companiei să fie discrete și moderate pe termen lung, însă existența unui angajament ferm din partea conducerii de a urma o tradiție îndelungată de distribuire fără întrerupere a dividendelor oferă un profund sentiment de încredere.

În esență, absența unei stabilități financiare solide ar putea complica capacitatea companiei de a continua aceste distribuții.

Acțiuni defensive

În general, un rege al dividendelor înseamnă o companie cu produse și servicii care au o cerere stabilă în timp, indiferent de ciclul economic.

Exemple de acțiuni defensive sunt serviciile publice, produsele alimentare și băuturile sau produsele farmaceutice. Deoarece, de exemplu, vom continua să ne hrănim sau să ne îmbrăcăm indiferent dacă există sau nu o recesiune.

Aceasta îi face o alegere populară pentru investitorii care doresc să minimizeze riscul și să-și protejeze investiția.

Companii mature/blue-chip

Acțiunile de la companii blue-chip cu dividend sunt emise de companii stabile și mature, care își permit să distribuie o parte din profituri acționarilor sub formă de dividende. Deși oferă un flux constant de venituri, riscul este relativ scăzut comparativ cu alte tipuri de acțiuni, deoarece companiile sunt bine stabilite și au o istorie de succes.

Companii cu venituri stabile

O companie etichetată drept o sursă constantă de venit se distinge printr-un model de afaceri solid și predictibil, capabil să genereze fluxuri de numerar regulat, o parte din acestea fiind alocată plății dividendelor către acționari.

Aceste entități dețin frecvent o poziție de lider pe piața lor, beneficiind de un avantaj competitiv ce le susține superioritatea și capacitatea de a produce venituri constante.

Pentru investitori, astfel de companii sunt percepute ca fiind investiții de încredere și cu risc redus, având în vedere că dividendele periodice asigură o sursă regulată de venit. Reinvestirea acestor dividende, valorificând efectul dobânzii compuse, poate duce la rezultate impresionante pe termen lung.

Cum se comportă regii dividendelor în contexte economice incerte?

Inflație ridicată

Fidelity National Financial a efectuat un studiu conform căruia dividendele au reprezentat 40% din randamentele pieței de acțiuni din 1930. Acest procent crește la 54% în perioade de inflație ridicată, cum ar fi cea actuală. Când inflația crește, companiile tind, de asemenea, să crească dividendele.

Fuga către calitate (flight to quality sau risk-off)

Fuga către calitate este un termen folosit pe piețele financiare pentru a descrie o situație în care investitorii își reduc expunerea la activele considerate mai riscante și caută refugiu în activele considerate mai sigure.

În timpul unei perioade de risk-off, investitorii tind să vândă acțiunile companiilor considerate mai riscante, cum ar fi titlurile de pe piețele emergente sau tehnologice, și să cumpere în schimb titluri de stat, aur sau acțiuni ale companiilor defensive, cum ar fi cele pe care le-am examinat mai devreme.

Acest lucru poate fi cauzat de o serie de factori, cum ar fi temerile de o recesiune economică, incertitudinea politică sau volatilitatea piețelor.

Concluzie

Regii dividendelor reprezintă un standard de stabilitate și previzibilitate, oferind investitorilor nu doar o sursă constantă de venit pasiv prin distribuțiile lor regulate de dividende, ci și o dovadă a rezilienței și sustenabilității lor financiare pe termen lung. 

Investiția în regii dividendelor nu este doar o strategie pentru acumularea de venituri, ci și o abordare prudentă pentru conservarea capitalului pe termen lung, subliniind valoarea lor inestimabilă în orice portofoliu diversificat.

Întrebări frecvente

Este garantat randamentul dividendelor oferite de regii dividendelor?

Deși regii dividendelor au un istoric de creștere fiabilă a dividendelor, viitorul randament al dividendelor nu este garantat și poate fi influențat de performanța companiei și de condițiile economice.

Cum pot diversifica portofoliul meu cu regii dividendelor?

Investitorii pot diversifica portofoliile prin achiziționarea de acțiuni ale mai multor regi ai dividendelor din diferite sectoare ale economiei, reducând astfel riscul specific companiei și expunerea la volatilitatea sectorială.

Unde pot găsi informații actualizate despre regii dividendelor?

Informații actualizate despre regii dividendelor pot fi găsite pe site-uri financiare de renume, în rapoarte de analiză de la brokeri și consultanți financiari, precum și în publicații specializate în investiții.

Articole similare

Ce este dobânda compusă și cum se calculează?
Unul dintre cele mai importante principii în finanțe este, fără îndoială, dobânda compusă. Acest articol prezintă ce este dobânda compusă, cum se calculează, și de ce este acest concept foarte important pentru investitori. Dobânda compusă sau "do...