Care sunt cele mai populare ETF-uri pe platforma XTB?

Analizând oferta XTB și tendințele din piața europeană de ETF-uri, observăm că investitorii aleg în continuare fonduri largi, pasive, pe piețele dezvoltate. În același timp, strategiile equal weight, ETF-urile ex-USA și fondurile tematice (în special AI) câștigă popularitate.

Mai jos găsești cele mai populare ETF-uri disponibile pentru investitorii români în 2026, idei noi de diversificare și câteva criterii esențiale pentru alegerea fondului potrivit.

XTB România

👌🏻 Beneficiază de comisioane zero pentru acțiuni și ETF-uri și de acces rapid la piețele internaționale, cum ar fii SUA, pentru a-ți maximiza potențialul de investiție.

Deschide un cont!

Pentru o analiză aplicată a piețelor și scenariilor probabile pentru 2026, citește și interviul exclusiv cu Claudiu Cazacu, consultant de strategie în cadrul XTB, unde discutăm despre volatilitate, AI și oportunitățile pentru investitorii români.

Care sunt cele mai populare ETF-uri la XTB în 2026?

În rândul investitorilor români, cele mai utilizate sunt ETF-urile UCITS listate în Europa, în special cele globale și americane. Acestea sunt considerate baza unui portofoliu diversificat: costuri reduse, structură simplă, transparență și expunere largă.

Aceste ETF-uri sunt domiciliate în Irlanda (eficiență fiscală pe dividendele din SUA – reținere 15%) și sunt potrivite pentru investiții pe termen lung.

XTB

Vizitează

75% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

Au apărut noutăți interesante pentru investitorii XTB în 2025?

Da - și câteva. Pe piața ETF-urilor UCITS europene au apărut fonduri care anterior erau disponibile doar în SUA sau nu existau deloc. Unele dintre ele pot fi deja cumpărate la XTB, iar restul sunt disponibile la alți brokeri, dar ajung rapid în oferta celor mai mari platforme.

Cele mai remarcabile sunt trei grupuri de fonduri:

ETF-uri pe piețele dezvoltate fără SUA

ETF-uri cu ponderi egale

Strategii de tip CAPE Value

Vrei să aplici în practică strategiile cu ETF-uri discutate mai sus? Participă la Rankia Challenge – competiția de investiții organizată de Rankia, unde poți testa gratuit diferite abordări și îți poți compara performanța cu alți investitori. Este cel mai bun mod de a învăța înainte de a investi capital real.

ETF-uri pe piețele dezvoltate fără SUA

Acum câțiva ani, investitorii europeni nu aveau posibilitatea de a cumpăra un ETF care să acopere întreaga lume fără piața americană. Acest lucru s-a schimbat în 2024, când au intrat pe piață:

• Xtrackers MSCI World Ex USA (EXUS)
• Amundi MSCI World Ex USA (WEXE)

Ambii fonduri reproduc indicele MSCI World fără companiile americane, oferind expunere la:

• Europa (Germania, Franța, Elveția, Scandinavia),
• Japonia,
• Australia,
• Canada.

Costul de administrare este de aproximativ 0,15% pe an, ceea ce îl plasează în aceeași ligă de costuri ca ETF-urile clasice MSCI World.

Pentru cine sunt potrivite?
✔ investitorii care nu doresc să-și depende portofoliul de cotațiile companiilor tehnologice din SUA
✔ persoanele care doresc să stabilească singure proporția SUA vs restul lumii
✔ investitorii în căutarea unei evaluări mai mici în afara pieței americane

XTB

Vizitează

75% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

ETF-uri cu ponderi egale ale companiilor

Acesta este al doilea mare trend care a început să crească semnificativ în 2024-2025. Motivul este simplu: dominarea câtorva mega-corporații face ca indicii clasici să fie mai concentrați ca niciodată.

Exemplu: în standardul S&P 500, cele mai mari șapte companii reprezintă peste 30% din index.

Pentru a echilibra acest lucru, au fost create fonduri în care fiecare companie are o pondere egală în portofoliu.

ETF-urile cele mai importante din această categorie:

• Invesco MSCI World Equal Weight (MWEQ) — o noutate din 2024, include peste 1400 de companii din piețele dezvoltate în proporții egale.
• Xtrackers S&P 500 Equal Weight (XDEW) — aproape 12 miliarde EUR active.
• iShares S&P 500 Equal Weight (EWSX) — aproximativ 3 miliarde EUR active, deși funcționează doar din 2022.

Avantaje:
✔ limitarea riscului de concentrare pe „Magnificent Seven”
✔ un portofoliu mai echilibrat
✔ expunere la companii medii și mici, care sunt adesea subponderate în indicii clasici

Trebuie totuși să ne amintim că equal-weight este mai volatil și uneori se abate de la S&P 500 clasic, mai ales în perioadele de dominare a celor mai mari tehnologii.

Alte strategii de nișă

În afara celor două tendințe mari - ex-USA și equal weight - au apărut și idei de investiții mai avansate.

Cel mai interesant grup este Ossiam Shiller Barclays CAPE Value.

Cum funcționează?

• Fondul analizează câștigurile netede pe 10 ani ale sectoarelor (indicatorul CAPE).
• Selectează cele 5 sectoare cele mai ieftine, apoi elimină unul care prezintă cel mai slab trend de preț pe 12 luni.
• În portofoliu rămân 4 sectoare, fiecare cu 25%.

Acestea sunt fonduri pentru investitori care doresc o abordare sistematică a valorii.
Un dezavantaj este istoricul mai scurt și activele mai mici, deci înainte de a cumpăra este bine să verificați lichiditatea și profilurile de risc.

XTB

Vizitează

75% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

Care ETF-uri permit expunerea la inteligența artificială?

Segmentul AI este unul dintre principalii motori ai creșterii tehnologiei din 2023. În 2024-2025, mai multe fonduri tematice au intrat în oferta europeană, iar XTB a adunat cele mai populare dintre ele în ghidul său.

Cele mai frecvent alese sunt:

ETF-uri direct legate de AI

• WisdomTree Artificial Intelligence UCITS ETF
• Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF
• L&G Artificial Intelligence UCITS ETF
• Global X Robotics & Artificial Intelligence
• iShares Automation & Robotics UCITS ETF

ETF-uri tehnologice care susțin dezvoltarea AI

• Amundi MSCI World Information Technology UCITS ETF
• iShares Information Technology UCITS ETF
• VanEck Semiconductor UCITS ETF — expunere puternică la producătorii de cipuri (TSMC, Nvidia, AMD)
• iShares Nasdaq 100 UCITS (SXRV) — acces larg la big-tech-urile americane, care dezvoltă AI

Ce includ aceste ETF-uri?

• companii care creează modele AI,
• producători de cipuri și semiconductori,
• companii care construiesc roboți industriali,
• companii care automatizează procese și logistică.

Ce categorii largi de ETF-uri merită să fie luate în considerare în portofoliu în 2026?

Construind un portofoliu bazat pe ETF-uri, nu trebuie să ne limităm doar la acțiuni. Mai jos veți găsi cele mai importante grupuri de ETF-uri, împreună cu exemplele celor mai frecvent alese fonduri.

ETF-uri de piață largă

Acestea sunt fundamentul majorității portofoliilor pasive. Un singur fond acoperă întreaga piață din SUA sau întreaga piață mondială, eliminând necesitatea de a alege companii individuale.

Exemple:

• iShares Core S&P Total US Stock Market (ITOT) — expunere totală pe întreaga piață a acțiunilor americane, de la mega-caps la companii mici.
• Vanguard Total World Stock Market (VT) — fond global care acoperă piețele dezvoltate și emergente.

XTB

Vizitează

75% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

Pentru cine?

• investitorii care doresc să construiască un portofoliu simplu și diversificat,
• persoanele care încep să investească sau care construiesc o strategie pe termen lung.

ETF-uri sectoriale

Dacă doriți să pariați pe un anumit motiv de piață, fondurile sectoriale permit concentrarea pe un singur sector - tehnologie, finanțe, sănătate sau energie.

ETF-urile sectoriale cel mai frecvent menționate de XTB:

• SPDR Technology Select Sector (XLK) — companii tehnologice, software, semiconductoare.
• SPDR Health Care (XLV) — sectorul medical și farmaceutic.
• SPDR Financials (XLF) — bănci, asigurări și investiții financiare.

Pentru cine?

• investitorii care doresc să crească participarea într-un anumit sector,
• persoanele care înțeleg riscul de concentrare.

ETF-uri internaționale

Acestea sunt fonduri care extind portofoliul dincolo de SUA.

Exemplele cele mai populare:

• iShares MSCI EAFE (EFA) — Europa, Australia, Orientul Îndepărtat (fără SUA).
• Vanguard FTSE Developed Markets (VEA) — piețele dezvoltate în afara SUA.
• iShares MSCI Emerging Markets (IEMG) — piețele emergente largi.
• iShares MSCI Asia EM (CEBL) — Asia emergentă, inclusiv China, India, Taiwan și Vietnam.

De ce este important?
Adaugă expunere la regiuni care pot crește mai repede decât SUA sau sunt evaluate mai atractiv.

ETF-uri obligațiuni și monetare

Stabilizează portofoliul și reduce volatilitatea în timpul scăderilor de pe bursă. Este un complement natural al părții acționare.

Exemple:

• iShares Core U.S. Aggregate Bond (AGG) — un coș larg de obligațiuni americane.
• iShares 20+ Year Treasury (TLT) — obligațiuni pe termen lung din SUA.
• iShares USD Treasury Bond 1–3 yr (IBTA) — termen scurt, risc mai mic.

Pentru cine?

• investitorii cu o toleranță mai mică la volatilitate,
• persoanele care doresc să-și independențeze parțial portofoliul de acțiuni.

ETF-uri de materii prime și valutare

ETF-uri care investesc în metale prețioase pot oferi stabilitate și protecție împotriva volatilității financiare. ETF-uri precum SPDR Gold Shares oferă expunere directă la aur, ceea ce poate fi benefic în perioade de instabilitate pe piață și inflație ridicată.

Exemple:

• SPDR Gold Shares (GLD) — aur fizic.
• United States Oil Fund (USO) — expunere la petrol.
• Invesco DB U.S. Dollar Index (UUP) — coș de valute în raport cu USD.

Investițiile în materii prime includ materii prime energetice, cum ar fi petrolul și gazul natural, precum și metalele industriale, cum ar fi cuprul. ETF-urile care urmăresc prețurile materiilor prime pot fi utile ca protecție împotriva inflației și volatilității piețelor financiare. De exemplu, ETF-urile care investesc în petrol pot beneficia de creșterea prețurilor acestui produs, în timp ce ETF-urile pe cupru pot beneficia de creșterea cererii de metale industriale.

ETF-uri imobiliare (REIT)

Fondurile care investesc în companii globale sau naționale de tip REIT, care închiriază spații de depozitare, birouri, rezidențiale sau comerciale.

Exemple:

• Vanguard Real Estate (VNQ) — cele mai mari REIT-uri din SUA.
• iShares Global REIT (RWO) — sectorul imobiliar global.

De ce merită?
REIT-urile plătesc adesea dividende, deci pot completa un portofoliu orientat spre venit.

XTB

Vizitează

75% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

Cum să alegeți ETF-ul potrivit pe XTB?

1. Obiectiv și orizont de investiții

• ETF-uri largi (MSCI World, S&P 500, ACWI) — ideale pentru economisire pe termen lung,
• tematice și sectoriale — mai degrabă ca un supliment la portofoliu.

2. Costuri și taxe

• cu cât TER este mai mic, cu atât mai bine,
• XTB oferă 0% comision pentru un volum de până la 100 000 EUR,
• în cazul ETF-urilor în altă monedă, apare costul de conversie (~0,5%).

3. Moneda de cotare

Dacă investești de pe un cont în PLN, iar ETF-ul este cotat în USD sau EUR, cursul de schimb poate influența rezultatul. Ai două opțiuni:

• deschide un subcont în valută,
• acceptă riscul de conversie.

4. Tipul de distribuție (acc vs dist)

• acc — reinvestește dividendele,
• dist — le plătește în numerar.

Investitorii pe termen lung aleg mai des acc; cei orientați spre venit — dist.

5. Lichiditate și dimensiunea activelor

Activele mari ale unui ETF indică un risc mai mic de lichidare și spread-uri mai mici.
Fondurile de nișă pot fi interesante, dar trebuie să verifici dimensiunea și istoricul lor.

Acest material are scop exclusiv informativ și nu reprezintă o recomandare de investiții. Investițiile în instrumente financiare implică riscuri, inclusiv riscul pierderii capitalului. Performanțele trecute nu garantează rezultate viitoare.

Tranzacționarea CFD-urilor implică un nivel ridicat de risc. Conform datelor publicate de XTB, un procent semnificativ din conturile de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri.

FAQ despre ETF-urile XTB România

XTB

Vizitează

75% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.