Cele mai bune fonduri și ETF-uri de investiții sustenabile

Tot mai multe fonduri de investiții includ criterii de sustenabilitate în procesul lor de investiții. În acest articol vom vedea cele mai bune fonduri și ETF-uri de investiții durabile și principalele lor caracteristici.

Ce sunt fondurile sustenabile?

Fondurile sustenabile sau durabile sunt vehicule de investiții care au o politică de investiții în companii sau în alte fonduri care îndeplinesc criterii de mediu, sociale și de guvernanță corporativă, sau cum probabil ai auzit de nenumărate ori, criteriile ESG.

Aici, este important să distingem între fondurile care urmează criteriile ESG și cele care urmează valorile etice. Adică, un fond ESG este acela care include valori etice atunci când selectează companiile din portofoliu și un fond care urmează valorile etice nu este întotdeauna un fond ESG. De fapt, un fond etic este un fond care pur și simplu utilizează criterii de excludere pentru anumite subiecte cum ar fi arme, alcool, tutun, jocuri, etc.

Conform unui studiu Morningstar, factorii explicativi ai acestei cereri în creștere de fonduri durabile sunt următorii:

• Perspectivele unei reglementări mai stricte de mediu, sociale și corporative.
• Fondurile durabile oferă randamente comparabile cu fondurile convenționale.
• Creșterea interesului pentru problemele de sustenabilitate (în special schimbările climatice).

Fondurile durabile se împart în funcție de criteriile de selecție pe care le utilizează, care sunt următoarele:

• Criterii de impact: investirea cu scopul de a avea un impact pozitiv asupra temei fondului.
• Criterii de excludere: de exemplu, excluderea companiilor sau sectoarelor legate de arme, alcool, tutun, pornografie, drepturile omului, etc.
• Criterii de best in class: se bazează pe alegerea companiilor care au adoptat cel mai bine criteriile de sustenabilitate în comparație cu concurenții.

Sunt fondurile sustenabile mai profitabile decât fondurile tradiționale?

Sigur că nu ești primul care pune această întrebare. De fapt, există specialiști care spun că da și alții care spun că nu.

Pentru a încerca să răspundem la această întrebare, în acest articol vom compara doi indici cu omologii lor ESG: MSCI World vs. MSCI World ESG Focus Index. , și S&P500 vs. S&P500 ESG.

Dacă luăm evoluția MSCI World și o comparăm cu evoluția MSCI World ESG Focus Index de la sfârșitul anului 2008, observăm că evoluția ambilor indici a fost mai mult sau mai puțin similară.

În tabelul anual următor vedem că diferențele sunt cu adevărat minime, deși în final câștigă versiunea tradițională a indicelui.

Cele mai bune fonduri indexate sustenabile/durabile

Aici este o listă cu unele fonduri indexate la indici ESG globali cu rentabilitățile și comisioanele lor:

1.Amundi Index Solutions - AMUNDI MSCI JAPAN ESG CLIMATE NET ZERO AMBITION CTB INDEX

• ISIN: LU1322783850
• TER: 0.15%
• Rentabilitate 3 ani: 16,74%

Sursa: Financial Times

2. Amundi Index Solutions - Amundi S&P 500 ESG

• ISIN: LU0996177993
• TER: 0.15%
• Rentabilitate 3 ani: 13,95%

Sursa: Financial Times

3. DPAM B - Equities US ESG Leaders Index

• ISIN: BE6317174496
• TER: 0,41%
• Rentabilitate 3 ani: 13,09%

Sursa: Financial Times

Citește și: Cele mai bune ETF-uri de la Amundi

ETF-urile sustenabile cele mai rentabile

În continuare, enumăr cele 3 ETF-uri care au avut cele mai mari randamente în ultimii 3 ani:

1. L&G Europe ex-UK Quality Dividends Equal Weight UCITS ETF EUR Dist
   • TER:0.25%
   • Rentabilitate 3 ani: 80,72%
   • Volatilitate 1 an: 14,35%
   • Ticker: IE00BMYDM919
2. WisdomTree Europe Equity Income UCITS ETF Acc
   • TER:0.29%
   • Rentabilitate 3 ani: 48,57%
   • Volatilitate 1 an: 12,82%
   • Ticker: IE00BDF16007
3. WisdomTree Europe Equity Income UCITS ETF
   • TER:0.29%
   • Rentabilitate 3 ani: 48,55%
   • Volatilitate 1 an: 13%
   • Ticker: IE00BQZJBX31

FAQ