Recenzie Saxo Bank: Opinii, produse și costuri

Să discutăm despre Saxo Bank, o bancă de investiții din Danemarca prin intermediul căreia poți tranzacționa cu instrumente financiare de pe principalele piețe globale, fie prin investiții pe care le gestionezi singur, fie prin portofolii gestionate de experți.

saxo bank review

La Saxo Bank, ai posibilitatea de a cumpăra acțiuni, ETF-uri și alte produse financiare pentru a-ți menține investițiile pe termen lung. În continuare, vom realiza o recenzie a Saxo Bank, subliniind produsele pe care le oferă și comisioanele asociate.

Despre Saxo Bank

Saxo Bank, o bancă de investiții daneză fondată în 1992, oferă servicii de tranzacționare și investiții online. Compania este reglementată de mai multe autorități financiare la nivel mondial, inclusiv de Agenția Daneză de Servicii Financiare (FSA) și Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Regatul Unit.

Saxo Bank este un furnizor de servicii global și, ca atare, operează mai multe entități legale separate în diferite regiuni ale lumii. Serviciile oferite de diferitele entități pot diferi ușor, în special în ceea ce privește tarifele și portofoliile de produse. În această recenzie, discutăm despre produsele reglementate și oferite de Saxo Bank în România.

Este o bancă de investiții de top în industrie și este licențiată în următoarele țări:

  • România
  • Danemarca
  • Regatul Unit
  • Italia
  • Cehia
  • Țările de Jos
  • Singapore
  • Elveția
  • Franța
  • SUA
  • Japonia
  • Hong Kong
  • Australia

În plus, fondurile depuse în conturile Saxo Bank sunt protejate de Schema de Compensare a Serviciilor Financiare. Acest Fond de Garanție Danez acoperă până la 100.000 EUR pe client în caz de faliment sau încetarea activităților băncii.

În concluzie, Saxo Bank este o entitate de încredere și cu un cadru regulator solid.

Principalele caracteristici Saxo Bank România

🏆 Reglementare: Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF); FCA, BaFin, CySec
🔒 Fond de garanție: Până la 90% din 20.000 de euro, Schema de Compensare a Serviciilor Financiare acoperă până la 100.000 EUR
💼 Active financiare: Derivate precum CFD, opțiuni, Turbo24, acțiuni, ETF-uri, fonduri mutuale, obligațiuni
🌐 Piețe: + 71.000 de instrumente financiare incluzând acțiuni, ETF-uri, obligațiuni, forex, cripto, futures
💻 Tipuri de conturi: Classic (0 euro), Platinum (200.000 euro), VIP (1.000.000 euro)
💲 Costuri: Variabile, cu reduceri pe tipuri de cont
💰 Depunere minimă: 0 euro pentru contul Classic, 200.000 euro pentru Platinum, 1.000.000 euro pentru VIP
📈 Platformă: SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO
📧 Contact (doar în limba engleză):
Email: [email protected]
Telefon: +35 318 009 95362
🗣️ Suport clienți în limba română: Nu

Deschiderea contului și depunerea minimă la Saxo Bank

Deschiderea conturilor Saxo este complet digitală, ușor de utilizat și este disponibilă în majoritatea țărilor și limbilor, dar nu și în limba română. Cu toate acestea, depunerea minimă este mare în anumite țări și verificarea poate fi lentă.

Depunerea minimă în România

În România, depunerea minimă este 0 euro. Totuși, cei care depun 200,000 euro sau mai mult beneficiază de costuri mult mai mici, dobânzi mai mari pe sold și multe alte avantaje.

Depunere minimă pe tip de cont

Saxo Bank oferă trei tipuri de conturi pentru români (tipurile de conturi pot diferi în alte țări):

  • Classic: depunere minimă de 0 euro
  • Platinum: depunere minimă 200,000 euro
  • VIP: depunere minimă 1,000,000 euro

Cu conturile Platinum și VIP, puteți beneficia de structuri de prețuri mai favorabile și titularii de conturi VIP au propriul manager.

Conturile corporative sunt de asemenea disponibile la Saxo.

Conturi Saxo Bank

Acestea sunt principalele caracteristici ale conturilor Saxo:

ClassicPlatinumVIP
Prețuri favorabilePrețuri cu până la 30% mai miciCele mai bune prețuri de la Saxo Bank
Suport tehnic 24/5Suport tehnic 24/5Suport tehnic 24/5
Dobândă pentru solduri peste 10,000 euroAsistență pentru clienți prioritară în limba localăCele mai mari dobânzi pentru sold (fără limită minimă)
Depunere minimă: 0 euroDepunere minimă: 200.000 EURManager personal în limba locală
Dobânzi mai mari pe sold (fără limită minimă pentru sold)Acces direct la experți comerciali ai băncii 24/5
Acces 1:1 la SaxoStrats
Invitații exclusive la evenimente
Depunere minimă: 1.000.000 EUR

În rezumat, deschizându-ți contul Saxo Bank vei avea acces la peste 71.000 de instrumente financiare la prețuri competitive tranzacționând pe o platformă personalizabilă și fluidă. În plus, beneficiezi de suport clienți digital de cea mai înaltă calitate pentru a răspunde tuturor cerințelor pe care le ai.

Produse și piețe Saxo Bank

Variația de instrumente de investiții la Saxo Bank este una dintre cele mai mari puncte forte ale sale. Din același cont, poți investi în principalele piețe mondiale printr-un număr mare de instrumente financiare:

Instrumente financiare 
Acțiuni
ETF-uri
Fonduri mutuale
Obligațiuni
Futures
Opțiuni
Forex
Criptomonede

Acțiuni

Saxo Bank oferă peste 23.500 de acțiuni listate la peste 50 de burse, inclusiv Londra, New York, Hong Kong, Paris, Bursa Italiană, Helsinki, Stockholm, Australia, Singapore, Toronto, SUA, Spania, Tokyo și altele.

Poți investi în aceste acțiuni de la 1 dolar (acțiuni fracționare).

ETF-uri

ETF-urile sunt o investiție excelentă pe termen lung, deoarece îți permit să îți diversifici automat investiția cu o singură achiziție. Când cumperi acțiuni într-un ETF, investești într-un coș de acțiuni ale celor mai mari companii dintr-un anumit sector economic, țară sau piață.

La Saxo Bank poți investi în peste 7.000 de ETF-uri din tehnologie, sănătate și alte sectoare începând de la doar 1 dolar. În plus, cu contul tău ai acces la cercetările despre ETF-uri, idei de investiții, analize ale experților și altele.

Obligațiuni

Titlurile de stat sau obligațiunile sunt instrumente de investiții cu venit fix cu care poți echilibra portofoliul de investiții pentru a reduce riscul investițiilor în active cu venit variabil. La Saxo Bank poți investi în peste 5.900 de titluri de stat și corporative cu doar 0.05% comision. Investiția minimă este, din păcate, un dezavantaj – aceasta începe de la 10,000 dolari.

Cu toate acestea, obligațiunile pot reprezenta o excelentă formă de hedging (protecție a investiției) în perioade de incertitudine economică sau recesiune economică.

Fonduri mutuale

Fondurile mutuale sunt doar o adăugare relativ recentă la portofoliul de produse Saxo și sunt disponibile doar în câteva țări, cum ar fi Germania, Polonia sau Danemarca.

Fondurile mutuale ale Saxo Bank sunt administrate de experți în piețele financiare. Vei putea alege dintre 17,700 fonduri de investiții ale celor mai importante companii de gestionare de pe piață, printre care Blackrock, Pinebridge sau Franklin Templenton. Aceste produse nu au comisioane.

Opțiuni

Numărul piețelor de opțiuni disponibile la Saxo este mare. Poți tranzacționa pe principalele burse, cum ar fi Bursa de Opțiuni a Consiliului din Chicago (CBOE) sau Euronext, dar vei găsi și altele mai puțin cunoscute, cum ar fi Bursa de Valori din Hong Kong (SEHK).

În plus, există posibilitatea de a negocia opțiuni pentru diferite tipuri de active, cum ar fi valute, acțiuni, indici, rate ale dobânzii, futures și materii prime. În prezent, Saxo Bank oferă acces la până la 20 de piețe de opțiuni.

Futures

La fel ca opțiunile, Saxo Bank acoperă o mare varietate de piețe de futures.

Prin urmare, cu Saxo Bank, vei putea tranzacționa futures pe tipuri de active subiacente:

  • Mărfuri
  • Indici bursieri
  • Metale
  • Energie
  • Rate ale dobânzii

Crypto ETP

Criptomonedele fac deja parte din ecosistemul economic mondial, iar tot mai multe bănci de investiții integrează acest produs în oferta lor, iar Saxo Bank nu este o excepție. ETF-urile criptografice și ETN-urile criptografice se operează în același mod ca acțiunile, astfel încât poți cumpăra și vinde când dorești. Aceste produse nu folosesc efect de levier, astfel încât riscurile nu se multiplică.

ETN-urile și ETF-urile criptografice oferă expunere la criptomonede cu sume mici, și îți permit să tranzacționezi fracțiuni de Bitcoin, Ethereum, Cardano, Solana, Polkadot, Tezos, Litecoin, Bitcoin Cash, Terra și altele.

Portofolii administrate

Dacă nu ai timpul sau cunoștințele necesare pentru a opera eficient pe piețele financiare, la Saxo Bank vei putea investi și în portofolii administrate de experți care încearcă să bată piața și să obțină cele mai bune randamente.

Fiecare portofoliu se adresează unui nivel diferit de risc pentru a se potrivi profilului investitorului, fie el conservator, moderat sau agresiv. În fiecare portofoliu, experții urmează strategii de investiții care caută să obțină cel mai mare randament, întotdeauna adaptate obiectivelor și profilului stabilit în prealabil.

Amintește-ți că prin intermediul ProRealTime nu numai că te vei putea bucura de grafică la toate nivelurile pentru a-ți configura strategiile de investiții, dar vei avea și acces la posibilitatea de a deschide un cont la Saxo Bank.

Tarife și costuri Saxo Bank

Saxo Bank oferă un sistem de reducere a comisioanelor în funcție de tipul de cont al clientului.

Comisioane pe piețele de acțiuni

PiațăClassicPlatinumVIP
America   
NASDAQ / NYSE / NYSE MKT0,08%
Min 1 USD
0,05%
Min 1 USD
0,03%
Min 1 USD
Bursa de Valori Toronto0,08%
 Min 5 CAD
0,05%
Min 5 CAD
0,03%
Min 5 CAD
Europa / Orientul Mijlociu / Africa   
Bursa BME Spania0,12%
 Min 5 EUR
0,08%
 Min 5 EUR
0,05%
 Min 5 EUR
Deutsche Börse (XETRA)0,8%
 Min 3 EUR
0,05%
 Min 3 EUR
0,03%
 Min 3 EUR
Euronext Dublín0,12%
 Min 5 EUR
0,08%
 Min 5 EUR
0,05%
 Min 5 EUR
Bursa de Valori din Londra0,08%
 Min 3 GBP
0,05%
 Min 3 GBP
0,03%
 Min 3 GBP
Borsa Italiana / Bursa din Milano0,8%
 Min 3 EUR
0,05%
 Min 3 EUR
0,03%
 Min 3 EUR
NASDAQ OMX Copenhaga0,08%
 Min 10 DKK
0,05%
 Min 10 DKK
0,03%
 Min 10 DKK
NASDAQ OMX Helsinki0,08%
 Mín 3 EUR
0,05%
 Mín 3 EUR
0,03%
 Mín 3 EUR
NASDAQ OMX Stockholm0,08%
 Min 10 SEK
0,05%
 Min 10 SEK
0,03%
 Min 10 SEK
Euronext Amsterdam/Brussels/Lisbon/Paris0,08%
 Min 2 EUR
0,05%
 Min 2 EUR
0,03%
 Min 2 EUR
Bursa de Valori Praga0,25%
 Min 75 CZK
0,15%
 Min 75 CZK
0,1%
 Min 75 CZK
SIX Swiss Exchange0,08%
 Min 3 CHF
0,05%
 Min 3 CHF
0,03%
 Min 3 CHF
Bursa de Valori Viena / Wiener Börse0,12%
 Min 5 EUR
0,08%
 Min 5 EUR
0,05%
 Min 5 EUR
Bursa de Valori Varșovia0,12%
 Mín 75 PLN
0,08%
 Mín 65 PLN
0,05%
 Mín 65 PLN
Bursa de Valori Johannesburg0,3%
 Min 50 ZAR
0,25%
 Min 50 ZAR
0,2%
 Min 50 ZAR
Asia / Pacific   
Bursa de Valori Australia0,08%
 Min 3 AUD
0,05%
 Min 3 AUD
0,03%
 Min 3 AUD
Bursele din Hong Kong0,08%
 Mín 15 HKD
0,5%
 Mín 15 HKD
0,3%
 Mín 15 HKD
Bursa de Valori Malaezia0,2%
 Min 50 MYR
0,15%
 Min 50 MYR
0,1%
 Min 50 MYR
Shanghai-Hong Kong Stock Connect0,08%
 Min 15 CNH
0,05%
 Min 15 CNH
0,03%
 Min 15 CNH
Bursa de Valori Singapore0,08%
 Min 3 SGD
0,05%
 Min 3 SGD
0,03%
 Min 3 SGD
Bursa de Valori Tokyo0,08%
 Min 800 JPY
0,05%
 Min 800 JPY
0,03%
 Min 800 JPY

Pe de altă parte, tariful de custodie pentru acțiuni, ETF/ETC și obligațiuni (când există poziții deschise) va fi de 0,15% pe an, cu un comision minim lunar de 5 euro. Pentru clienții Platinum, comisionul de custodie va fi de 0,12% pe an, în timp ce clienții VIP plătesc doar un comision de 0,09% pe an. Tariful de custodie este un serviciu supus TVA de 25% pentru rezidenții din UE, în timp ce pentru rezidenții din afara UE se vor aplica normele locale privind TVA.

Să vedem alte comisioane aplicate de Saxo Bank:

Instrumente financiareComisioane
FuturesDe la $1 per lot
ObligațiuniDe la 0,05% pe tranzacție
Opțiuni listateDe la $0,75 pe lot
Fonduri mutuale$0, dar disponibile doar în câteva țări.
ETF listate în SUADe la $1
Forex (EUR / USD)De la 0,6 pips

Reține că, în funcție de produsul pe care îl tranzacționezi, se pot aplica alte comisioane și tarife. Ceea ce poți fi întotdeauna sigur este că la Saxo Bank toate aceste costuri sunt transparente și ți se vor comunica înainte de fiecare investiție.

Comisioane non-comerciale

Saxo Bank are tarife non-comerciale relativ ridicate. Brokerul nu percepe taxe pentru administrarea contului, retrageri sau inactivitate.

Pentru acțiuni, ETF-uri sau obligațiuni, Saxo Vank va percepe o taxă de custodie, așa cum a fost menționat în secțiunea precedentă.

Pentru conversia valutară, Saxo Bank aplică o taxă variabilă, dar nu mai mult de 0.25%.

Pozițiile menținute peste noapte în derivate sunt supuse unui cost de întreținere.

Platformele SaxoTraderGO și SaxoTraderPRO

Saxo Bank deține propriul mediu de tranzacționare și veți putea accesa oricare dintre ele cu un singur cont Saxo.

SaxoTraderGO

Această platformă premiată permite accesul la toate produsele oferite de Saxo Bank: acțiuni, ETF, crypto, obligațiuni, futures, fonduri de investiții, opțiuni și portofolii administrate. Vei putea configura graficul după bunul plac pe PC sau să accesezi platforma de pe mobil de oriunde.

Această platformă este ideală pentru investitorii individuali, deoarece dispune de instrumentele de analiză tehnică și fundamentală de care ai nevoie pentru a-ți crea strategia, pachete grafice, analiza performanței, lanțul de opțiuni și multe altele.

SaxoTraderPRO

Dacă ești un investitor profesionist sau expert, cea mai bună opțiune este platforma SaxoTraderPRO, cu opțiuni mai avansate, comenzi algoritmice, mai multe pachete grafice, până la șase ecrane cu gestionare avansată și un spațiu de lucru și legătură între module care îți vor permite să dezvolți strategii de piață complexe. Este disponibilă pentru PC și MAC.

Serviciul pentru clienți al Saxo Bank

Serviciul pentru clienți al Saxo este disponibil în multe limbi, dar nu și limba română, cu suport telefonic, chat și prin e-mail care funcționează eficient.

Și în general, trebuie să spunem că serviciul pentru clienți al Saxo este rapid și eficient, cu răspunsuri bune la telefon și prin e-mail. Cu toate acestea, conexiunea telefonică durează ceva timp și răspunsurile prin e-mail de obicei durează aproximativ o zi.

Există, de asemenea, posibilitatea de a utiliza chatul live. Acesta oferă răspunsuri relevante la întrebări de bază precum „care este tariful pentru inactivitate?”, dar nu poate răspunde la întrebări specifice, deoarece nu este o persoană care să răspundă la aceste sugestii.

Recenzie Saxo Bank

Saxo Bank este un furnizor de servicii global și, ca atare, operează mai multe entități legale separate în diferite regiuni ale lumii. Serviciile oferite de diferitele entități pot varia ușor, în special în ceea ce privește tarifele și portofoliile de produse.

Este reglementat de autorități financiare de prim rang și are o lungă istorie, ceea ce este un semn bun de securitate.

În plus, experiența personală cu platforma de tranzacționare Saxo Bank este bună deoarece oferă acces la o multitudine de piețe și produse, iar designul său bun o face relativ intuitivă. De fapt, Saxo are o gamă largă de produse care satisfac nevoile chiar și ale marilor traderi.

Pe partea negativă, tarifele de tranzacționare pentru obligațiuni, opțiuni și futures ale Saxo sunt ridicate. Să nu mai vorbim că depunerea minimă pentru obligațiuni este mare, de cel puțin 10,000 dolari. În plus, nu există suport pentru clienți în limba română.

În concluzie, Saxo Bank este un broker bun pentru gestionarea investițiilor noastre, cu toate acestea, datorită costului și gamei largi de instrumente de investiții, va fi recomandat doar pentru investitori și traderi cu o anumită experiență, capital și cunoștințe ale piețelor financiare.

Avantajele Saxo BankDezavantajele Saxo Bank
Ideal pentru traderi cu experiență❌Comisioane pentru custodie
Fără taxă pentru depunere și retragere❌ Nu este disponibil în limba română
Costuri competitive❌Comisioane mari pentru opțiuni, futures și acțiuni

Întrebări frecvente

Este Saxo Bank sigură pentru investiții?

Da, Saxo Bank este considerată sigură, având în vedere că este reglementată de mai multe autorități financiare de top, inclusiv Autoritatea de Supraveghere Financiară din Danemarca. De asemenea, aplică măsuri stricte de securitate pentru protecția datelor și fondurilor clienților.

Pot tranzacționa criptomonede prin Saxo Bank?

Saxo Bank oferă acces la tranzacționarea unei game limitate de produse legate de criptomonede, precum ETF-uri și alte instrumente financiare care urmăresc prețul criptomonedelor. Direct tranzacționarea criptomonedelor nu este disponibilă.

Saxo Bank oferă educație și resurse pentru începători?

Da, Saxo Bank pune la dispoziție o gamă largă de resurse educaționale, inclusiv webinarii, tutoriale video, articole și analize de piață pentru a ajuta investitorii la toate nivelurile de experiență să învețe despre tranzacționare și investiții.

Descoperă Recenzii Detaliate

Articole similare

Cum să transferi un portofoliu la un alt broker
Războiul comisioanelor între brokeri a avut ca rezultat o creștere a cererilor de transfer de valori între o entitate și alta.Mulți investitori nu știu cum să efectueze această operațiune, care sunt termenele și cât li se poate percepe pentru acea...