Cele mai bune ETF-uri de tehnologie 2025

Sectorul tehnologic a demonstrat a fi unul dintre cele mai dinamice și profitabile în ultimii ani. Cu toate acestea, este foarte volatil și se creează adesea așteptări mari care nu sunt întotdeauna îndeplinite.

În acest articol vom vedea cele mai bune ETF-uri pentru a investi în sectorul tehnologic. O alternativă bună cu costuri reduse. Și voi analiza compoziția și datele cheie ale unuia.

În plus, voi explica ce este și ce industrii fac parte din sectorul tehnologic și cum să-l analizăm.

Cum este compus sectorul tehnologic?

Sectorul Tehnologic sau numit și Tehnologia Informației este compus din 3 grupuri:

• Software și servicii
• Hardware și Echipamente
• Semiconductori.

Și acestea la rândul lor sunt compuse din diferite industrii și sub-industrii, așa cum arată imaginea următoare:

Clasificarea GICS (Global Industry Classification Standard) este un standard de clasificare a industriilor dezvoltat de MSCI și Standard & Poor's.

Evoluția sectorului a fost foarte uniformă de aproape 10 ani. Acest lucru înseamnă că subindustriile păstrează în mare parte aceleași ponderi, cu excepția Internetului și Serviciilor IT. Ambele au crescut enorm de la începutul secolului datorită creșterii Internetului și tehnologiei informației, evident.

Dar al doilea prezintă o scădere în 2018 care s-a datorat unei reclasificări, deoarece companii precum Meta sau Alphabet au fost transferate la sectorul Serviciilor de Comunicații, care înainte se numea Sectorul Telecomunicațiilor. Și, de asemenea, alte companii, precum Amazon, au fost mutate în sectorul de consum discreționar.

Graficul următor arată evoluția ponderii fiecărei industrii în cadrul sectorului:

Cum să analizezi ETF-urile din sectorul tehnologic?

Una dintre cele mai comune greșeli în acest domeniu este cea a omului cu ciocanul, care crede că totul este un cui și lovește totul la fel. La fel ca atunci când analizăm acțiuni și încercăm să găsim multiplu care explică cel mai bine ceea ce piața anticipează, la fel trebuie să facem și cu ETF-urile.

În sectorul tehnologic, multiplu care funcționează cel mai bine este P/S și îl putem completa cu Gross Margin sau marja care este cea mai reprezentativă pentru industria în care operează.

Aceasta nu înseamnă că profiturile sau FCF-ul nu au importanță, au, dar trebuie să înțelegem ciclul de viață al fiecărei companii din portofoliul său și să vedem care variabile sunt importante în acel moment. Și apoi să vedem dacă piața își face bine treaba sau nu în a anticipa așteptările și a descoperi prețurile. De exemplu:

• Companiile foarte noi ar putea avea un profit net negativ deoarece încă nu au ajuns la punctul de echilibru, dar datorită vânzărilor lor exponențiale și marjei brute largi au așteptări bune de a ajunge acolo în curând. Prin urmare, dacă ETF-ul are în portofoliu companii tehnologice foarte noi, am putea aștepta beneficii nete sau chiar operaționale negative, dar ar trebui să excludem acelea ale căror portofolii au în mare parte companii fără vânzări exponențiale și cu marje brute scăzute.

Desigur, în funcție de compoziția portofoliului, criteriile de analiză se vor schimba. De aceea este important să studiem acțiunile pe care ETF-ul le are în portofoliu și să vedem dacă sunt în concordanță cu obiectivul nostru și strategia pe care am ales-o.

Din acest motiv voi împărți ETF-urile Tehnologice în două categorii: Globale/Regionale și tematice/subindustrie/de nișă.

Cele mai bune ETF-uri pentru a investi în sectorul Tehnologic Global și Regional

Mai jos sunt prezentate ETF-urile care au avut cea mai bună performanță în 3 ani, dar amintiți-vă că randamentele trecute nu garantează randamente viitoare. De aceea, la începutul postării am dat câteva indicații despre cum să analizați aceste ETF-uri și, dacă cititorii doresc, s-ar putea organiza un webinar pentru a analiza mai detaliat câteva exemple.

Coloana de randament acumulat pe 3 ani poate fi utilă datorită creșterii puternice pe care a avut-o acest sector în primele 6 luni ale anului 2024.

• Amundi MSCI Semiconductors ESC Screened UCITS ETF Acc
  • Comision anual: 0.35%
  • Randament 3 ani: 107,54%
  • ISIN: LU1900066033
  • Ticker: SEMG

• Invesco US Technology Sector UCITS ETF
  • Comision anual: 0.14%
  • Randament 3 ani: 86,80%
  • ISIN: IE00B3VSSL01
  • Ticker: XLKQ

• iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF USD (Acc)
  • Comision anual: 0.15%
  • Randament 3 ani: 80,25%
  • Ticker: IITU

• Xtrackers MSCI USA Information Technology UCITS ETF 1D
  • Comision anual: 0.12%
  • Randament 3 ani: 74,08%
  • ISIN: IE00BGQYRS42
  • Ticker: XSTC

• Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C
  • Comision anuală: 0.25%
  • Randament 3 ani: 66,60%
  • ISIN: IE00BM67HT60
  • Ticker: XXTW

👉 De asemenea, te poate interesa si: ETF: Ce înseamnă Exchange Traded Fund?

Interesant la aceste ETF-uri este că urmează indici diferiți din același sector. Acest lucru este important deoarece compoziția lor variază. Iată indicii pe care îi urmează:

• S&P 500 Information Technology Sector
• US Technology Sector
• MSCI USA Information Technology
• MSCI World Information Technology

Haideți să analizăm rapid primul.

Amundi MSCI Semiconductors ESG Screened UCITS ETF Acc

Date cheie:

• Metoda de replicare sintetică cu swap-uri.
• Moneda de bază este USD.
• Nu are acoperire valutară.
• Este domiciliat în Irlanda.
• Politica de dividende este de acumulare.

Acestea sunt principalele poziții:

Cele mai bune ETF-uri pentru a investi în sectorul tehnologic

Mai jos sunt câteva dintre ETF-urile pe industrie și tematice care au avut cel mai bun randament în 3 ani.

Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data UCITS ETF 1C

• Comision anual: 0.35%
• Randament 3 ani: 50.61%
• ISIN: IE00BGV5VN51
• Ticker: XAIX

VanEck Semiconductor UCITS ETF

• Comision anual: 0.55%
• Randament 3 ani: 53,57%
• ISIN: IE00BYWQWR46
• Ticker: ESGB

First Trust Nasdaq Cybersecurity UCITS ETF Acc

• Comision anual: 0.60%
• Randament 3 ani: 49.39%
• ISIN: IE00BF16M727
• Ticker: FCBR

First Trust Cloud Computing UCITS ETF Acc

• Comision anual: 0.60%
• Randament 3 ani: 43,7%
• ISIN: IE00BFD2H405
• Ticker: FSKY

L&G Artificial Intelligence UCITS ETF

• Comision anual: 0.49%
• 3-year return: 41.90%
• ISIN: IE00BK5BCD43
• Ticker: AIAG

XTB România

Investește cu XTB, un broker rezident în România, și bucură-te de avantajele fiscale

⭐️ 8,75 /10

Descoperă tot ce ce oferă brokerul acum!

VanEck Semiconductor UCITS ETF

ETF-ul replică indicele MVIS US Listed Semiconductor 10% Capped ESG care urmărește companiile din întreaga lume, dar care sunt listate în SUA și sunt legate de sectorul semiconductorilor. În plus, adaugă filtre ESG.

Acestea sunt principalele sale poziții:

Și acestea sunt ponderile pe țară:

Întrebări frecvente

👉 De asemenea, te poate interesa: Ghid complet: Cum să investești într-un ETF?