Cea mai bună bancă pentru investiții la bursă

Toată lumea știe că pentru a investii pe bursă trebuie să deschizi un cont de tranzacționare cu un broker autorizat. Aceasta este cea mai simplă metodă. Totuși, există și o altă alternativă, de multe ori mai la îndemâna investitorilor. Si anume, investiția prin intermediul băncilor. Acest articol prezintă cele mai bune bănci pentru investiții din România, cu avantajele și dezavantajele pe care le conferă investitorilor.

Ce este un broker online?

Un broker online îți deschide drumul către lumea investițiilor. O dată cu apariția internetului și răspândirea lui tot mai mare, popularitatea brokerilor online a crescut constant.

Astăzi, este foarte probabil ca echipa ta de sport preferată să fie sponsorizată de cel puțin un broker care oferă servicii online. Practic, investitorii deschid un cont cu un broker și au acces la diferite investiții in toată lumea, cum ar fi:

• Acțiuni
• Contracte futures
• Opțiuni
• Piața valutară
• Obligațiuni de stat și corporative

Un broker nu este altceva decât un intermediar. Practic, trimite ordinele clienților lui pe piață. Pentru acest serviciu, încasează niște tarife.

Internetul facilitează acest lucru. Astfel, investitorilor le este mai ușor sa acceseze piețele de capital locale și internaționale, iar brokerilor le este mai ușor să atragă noi clienți și să îi retină pe cei existenți.

👉 Află din acest articol care sunt cei mai buni brokeri online din România

Este posibil să investești pe bursă prin intermediul unei bănci?

Investirea prin intermediul unui broker online nu este singura opțiune pe care un investitor o are la îndemână. Așa cum am precizat mai devreme, acest lucru este posibil și prin intermediul unei bănci.

In ziua de astăzi, toată lumea are un cont bancar. Cel puțin unul.

Concurenta dintre bănci este foarte mare și toate își doresc să aibă cât mai mulți clienți și cât mai stabili. De aceea, fiecare încearcă să atragă noi clienți de la alte bănci prin tot felul de servicii sau oferte.

Un astfel de serviciu care poate face diferența dintre o bancă comercială și alta este posibilitatea de a investi pe piețele financiare prin intermediul băncii tale. Practic, nu mai ai nevoie de niciun alt broker pentru că banca oferă deja aceleași servicii ca și un broker online.

👉 Cum să începi să investești în acțiuni – Ghid explicativ

Principalele diferențe - Bancă vs Broker

Există, totuși unele diferențe între a investii pe piețele financiare prin intermediul unei bănci sau prin intermediul unui broker online. Cea mai importantă dintre toate este costul mai ridicat în primul caz.

Astfel, băncile au comisioane mai mari pentru a investi pe piețele financiare. Este normal, daca ne gândim ca oferă un serviciu integrat cu conturile bancare ale clienților.

Un alt dezavantaj al investiției prin intermediul unei bănci este oferta relativ mică de produse financiare oferite. De asemenea, numărul de piețe este redus.

Si atunci, totuși, de ce investesc oamenii prin intermediul băncilor? Un răspuns simplu ar fi comoditatea.

De exemplu, o banca știe ce economii are un client și poate oferi opțiunea de a investi într-un titlu de stat pe un anumit termen pentru a obține un randament în plus. Sau, de a cumpăra acțiuni la companii locale sau listate pe alte piețe. Sau, de a cumpăra participați uni în ETF-uri internaționale. Variantele sunt nenumărate.

Astfel, există investitori care apreciază faptul că pot face acest lucru direct prin intermediul băncii lor. Au încredere în bancă și nu au încredere în alți brokeri.

Pro si contra investițiilor prin intermediul băncilor

Daca ar fi sa sintetizam ce am spus mai sus, acestea ar fi principalele avantaje si dezavantaje ale investițiilor prin intermediul băncilor:

In continuare vom vedea care sunt cele mai bune bănci pentru investiții din România.

Cele mai bune bănci pentru investiții din România

Investițiile prin intermediul unei băncii au caracteristici specifice. De exemplu, nu toate băncile comerciale oferă aceasta posibilitate.

Totuși, din cauza concurentei tot mai acerbe, tot mai multe bănci încearcă să dezvolte aceste servicii pentru a oferi clienților lor această posibilitate.

Chiar și intre băncile care oferă posibilitatea de a investi pe bursă prin intermediul lor, există diferențe. Chiar foarte mari.

Așadar, nu trebuie sa fim surprinși să vedem că produsele și piețele oferite sunt diferite. In special, se poate investi prin intermediul băncilor pe piața de titluri de stat din România. De asemenea, pe piața titlurilor corporative.

Este normal ca o bancă să ofere clienților ei posibilitatea de a investi  în obligațiuni emise chiar de bancă. Acest lucru este foarte răspândit și în Occident.

Un alt punct comun sunt ETF-urile. Aproape toate băncile oferă posibilitatea de a investi în ETF-uri, mai ales în cele internaționale.

Acest lucru se datorează faptului ca ETF-urile oferă posibilitatea diversificării portofoliului. Așadar, clienții sunt protejați atunci când piața este în scădere și, în același timp, beneficiază atunci când cotațiile sunt în creștere.

Cele mai bune băncii pentru investiții din România sunt:

• BT Capital Partners
• BRD Broker
• BCR Broker
• Reiffeisen Bank Broker

BT Capital Partners

BT Capital Partners este membru al grupului Oaklins. Este al doilea broker de pe BVB după valoarea tranzacționată in ultimul an și oferă servicii de brokeraj, consultanță pentru fuziuni și achiziții, consultanță strategică și consultare de piață. Grupul Oaklins are peste 60 de birouri în întreaga lume și a încheiat peste 1900 de tranzacții în ultimii 5 ani.

BT Capital Partners este brațul de investiții al Băncii Transilvania. Oferă tipuri de conturi individuale și business, care pot fi pe cont propriu, mixte, sau administrate de un broker. De asemenea, clienții pot folosi un credit pentru a cumpăra instrumente financiare.

Compania este membru al Grupului Financiar Banca Transilvania care la rândul ei este afiliată Oaklins.

BRD Broker

BRD Group Societe Generale oferă un acces ușor la piața de capital locală și internațională.

Acest broker oferă servicii ca preluarea și transmiterea ordinelor clienților, executarea ordinelor în contul clienților, tranzacționarea instrumentelor financiare pe cont propriu, subscriere de instrumente financiare în baza unui angajament ferm, precum și fără un angajament ferm.

BRD Broker, parte a BRD Group Societe Generale oferă acces la diverse piețe, cum ar fi, printre altele:

• Titluri de stat
• Tranzacții valutare
• Plasamente cu randament indexat
• Brokeraj acțiuni

Este important de menționat că strategia de investiții este executată conform planului clientului și ca extrasele de cont ale portofoliului sunt transmise lunar sau la cererea clientului.

Prin accesul facil la piața de capital, BRD Broker se distinge ca un broker preocupat de tratarea profesională a ordinelor clienților, precum și ca un broker care se străduiește să ofere acces la un număr cat mai mare de piețe financiare.

BCR Broker

Tranzacționând cu BCR Broker, un client are acces la peste 30 de piețe de capital. Printre produsele financiare oferite număram acțiuni pe piața locală și internațională, obligațiuni, certificate de investiții, etc.

Brokerul oferă informații în timp real și clientul are acces la specialiști BCR care pot ajuta la gestionarea portofoliului. BCR Broker nu percepe costuri pentru accesarea și administrarea portofoliului, însă, percepe pentru prestarea de servicii de brokeraj pe piețe bursiere.

Produsele financiare oferite de BCR Broker sunt denominate in diferite valute, cum ar fi RON, EUR, USD, si altele. De asemenea, clientul are acces gratuit la informații de pe piața financiară si acces direct la piață din aplicația de banking inteligent.

Prin BCR Broker se pot accesa multe piețe, cum ar fi BVB sau piața din Frankfurt, Germania. Practic, BCR Broker oferă acces la orice piață importanta din lume.  Totul se face simplu, dintr-o aplicație numită George app.

👉 Cum să tranzacționezi Forex | Ghid complet

Raiffeisen Bank Broker

Raiffeisen Bank International este o bancă din Austria care oferă servicii de brokeraj și intermediere financiară și în România. Brokerul a încheiat anul trecut pe poziția a 8-a in topul celor mai buni brokeri de la Bursa de Valori București cu o valoare totală anuală tranzacționată de aproape 300 milioane RON.

Practic este o instituție de credit din Austria care este activă și în România.

In luna iunie a acestui an, Raiffeisen Bank International a intermediat la BVB tranzacții în valoare de peste 165 de milioane de lei sau 3,89% din toate tranzacțiile intermediate la BVB în iunie. Procentajul anual este aproape identic, 3,87%.

👉 Citește mai mult: Top 10 actiuni de investit BVB

Alegerea unei bănci pentru a investi?

Băncile comerciale din România, și nu numai, se află într-o concurentă acerbă. Tot timpul încearcă prin diverse metode să atragă clienți noi.

👉 Cele mai bune bănci din România, care este cea mai bună pentru tine?

Una dintre metode este de a se diferenția cât mai mult de concurență prin oferirea unei game largi de produse și servicii. Astfel, multe băncii au dezvoltat propriile lor departamente sau grupuri care intermediază tranzacții financiare la burse locale și internaționale.

Tranzacționarea cu o bancă pentru investiții, așa cum am prezentat mai devreme, are avantaje și dezavantaje. Pe de o parte, comisioanele sunt un pic mai mari. Pe de alta parte, clientul băncii nu trebuie să plece în altă parte și sa deschidă un cont de tranzacționare cu un broker online.

Mai mult, clientul are încredere în bancă pentru că deja folosește alte servicii și produse pe care instituția le oferă. Așadar, este mult mai ușor pentru bancă să promoveze servicii de intermediere și mult mai comod pentru client să le accepte.

Una peste alta, băncile de investiții au locul lor pe piețele financiare. Foarte probabil, acest domeniu se va dezvolta în continuare și vom vedea din ce in ce mai multe bănci făcând acest pas.

FAQ