ETF
Cele mai bune și profitabile ETF-uri de cumpărat
19 IUN., 2025
ETF-urile sunt un instrument versatil pentru a construi portofoliul dvs. de investiții indexate pasiv sau pentru a le integra portofoliul dvs. de fonduri și acțiuni. În acest articol vom examina cele mai bune ETF-uri în care să investiți, începând cu o listă de fonduri tranzacționate pe bursă cu care puteți construi un portofoliu echilibrat și continuând cu cei mai buni performeri din fiecare categorie.
Ce este un ETF?
Un ETF este în esență un fond de investiții care investește într-un coș de titluri. Există 5 elemente care îl diferențiază de fondurile tradiționale:
- ETF-urile se comportă ca acțiunile. Cu alte cuvinte, pot fi cumpărate și vândute în orice moment al zilei, un avantaj pe care fondurile de investiții nu îl au.
- Pe lângă comisionul anual de administrare, care este aproape întotdeauna mai mic decât cel al fondurilor indexate, există și comisionul brokerului pentru fiecare operațiune de cumpărare și vânzare.
- Sunt transparente, în sensul că putem cunoaște în orice moment valoarea netă a activelor și compoziția portofoliului.
- Au un proces de creare și rambursare care le face mai eficiente din punct de vedere fiscal în operațiunile lor interne, nu sunt supuse unui flux masiv de retrageri care afectează gestionarea și randamentele și au și costuri operaționale mai mici.
- În virtutea punctelor anterioare, există o varietate mai mare de expuneri comparativ cu fondurile indexate.
Trebuie adăugat că, din cauza punctului 4, diferiți manageri de fonduri își schimbă structura în ETF-uri, cum ar fi DFA și JPMorgan. Și chiar și unii manageri activi precum Cathie Wood și ETF-urile sale ARK.
Cu câteva ETF-uri, puteți crea un portofoliu de investiții bine diversificat la un cost foarte limitat. Avantajele și motivele pentru a investi în ETF-uri sunt costurile și comisioanele reduse si faptul că sunt deja diversificate și simplul lor.
👉 ETF-uri de acumulare sau distribuție? Care ți se potrivesc?
Mai mult, sunt ușor de înțeles și de analizat în comparație cu un fond de investiții de gestionare activă sau o acțiune.
Cele mai bune ETF-uri 2025
Pe piață veți găsi o multitudine de ETF-uri pe diferiți indici și multe dintre aceste fonduri tranzacționate pe bursă replică de fapt același indice.
👉 Cum să investești în indici bursieri: Fonduri și ETF-uri
Mai jos aveți o listă cu cele mai bune ETF-uri de inclus într-un portofoliu de investiții.
Filtrele folosite au fost:
- ETF-uri cu un portofoliu larg și diversificat.
- ETF-uri care servesc la crearea nucleului portofoliilor indexate pe termen lung.
- Care au obținut rezultate bune în ultimii 5 ani.
Cele mai bune ETF-uri din țări dezvoltate
1- iShares Physical Gold ETC
- TER: 0,25%
- Randament pe 3 ani: 69,24%
- Volatilitate pe 1 an: 16.37%
- Ticker: EGLN.UK
2- Xtrackers MSCI World ESG UCITS ETF 1C
- TER: 0,20%.
- Randament la 3 ani: 51,17%
- Volatilitate la 1 an: 18,26%
- Ticker: XZW0.DE
3- iShares Core MSCI World UCITS ETF
- TER: 0,20%
- Randament pe 3 ani: 42,13 %
- Volatilitate pe 1 an: 17,43%
- Ticker: EUNL.DE
👉 Investiții în ETF-uri: cele mai favorabile și defavorabile țări
Cele mai bune ETF-uri pentru piețele emergente
- Xtrackers MSCI GCC Select Swap UCITS ETF 1C
- TER: 0,65 %
- Randament pe 5 ani: 62,99 %
- Volatilitate pe 1 an: 14,61 %
- Ticker: XGLF
- iShares MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETF
- TER: 0,74 %
- Randament pe 5 ani: 74,72 %
- Volatilitatea pe 1 an: 16,94 %
- Ticker: IEMS
- SPDR MSCI Emerging Markets Small Cap UCITS ETF
- TER: 0,55 %
- Randament pe 5 ani: 78,50 %
- Volatilitatea pe 1 an: 16,18 %
- Ticker: EMSD
Cele mai bune ETF-uri pe obligațiuni
- UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
- TER: 0,35 %
- Randament pe 5 ani: 13,48 %
- Volatilitatea pe 1 an: 8,31 %
- Ticker: SEMC
- iShares USD Intermediate Credit Bond UCITS ETF
- TER: 0,15 %
- Randament pe 3 ani: 4,66 %
- Volatilitatea pe 1 an: 8,40 %
- Ticker: ICBU
- Franklin Euro Short Maturity UCITS ETF (Dis)
- TER: 0,15%
- Randament pe 3 ani: 10,16 %
- Volatilitatea pe 1 an: 0,42 %
- Ticker: FRXE
👉 Obligațiuni explicate: o altă alternativă de a investi
Cele mai bune ETF-uri în care să investești
Lista de mai jos prezintă ETF-urile care au avut cea mai bună performanță în ultimele 6 luni și în ultimul an și care, prin urmare, ar putea continua să aibă momentum, adică au șanse mari să crească în lunile următoare, cu presupunerea că nu va exista o corecție generală severă a pieței.
- Xtrackers MSCI Pakistan Swap UCITS ETF 1C
- TER: 0,85 %
- Randament 1 an: 38,82 %
- Volatilitate la 1 an: 24,36 %
- Ticker: XBAK
- VanEck Space Innovators UCITS ETF
- TER: 0,55 %
- Randament 1 an: 73,48 %
- Volatilitate la 1 an: 34,59 %
- Ticker: JEDI
- Xtrackers MSCI USA Banks 1D
- TER: 0,12 %
- Randament YTD: 21,09 %
- Volatilitate la 1 an: 30,12 %
- Ticker: XUFB
👉 În acest articol puteți vedea alte ETF-uri pentru a investi în dividende.
Cele mai bune ETF-uri europene
Iată selecția celor mai bune ETF-uri europene din ultimii 3 ani:
- iShares MSCI Europe Energy Sector UCITS ETF EUR (Acc)
- TER: 0,18%
- Randament YTD: 7,24 %
- Volatilitate la 1 an: 20,69 %
- Ticker: ESIE.DE
- Invesco EURO STOXX Optimised Banks UCITS ETF
- TER: 0,30 %
- Randament YTD: 39,71 %
- Volatilitate 1 an: 23.92%
- Ticker: S7XP
- Invesco European Banks Sector UCITS ETF
- TER: 0,20 %
- Randament YTD: 34,15 %
- Volatilitate pe 1 an: 22.69 %
- Ticker: X7PP
Cele mai bune ETF-uri pe obligațiuni europene
- L&G ESG Emerging Markets Government Bond (USD) 0-5 Year UCITS ETF
- TER: 0,25 %
- Randament YTD: -4,93 %
- Volatilitate pe 1 an: 8,13 %
- Ticker: EMD5
- Tabula GCC Sovereign USD Bonds (GBP Hdg)
- TER: 0,50 %
- Randament YTD: 1,36 %
- Volatilitate pe 1 an: 9,90 %
- Ticker: TGGD
- UBS ETF (LU) J.P. Morgan USD EM Diversified Bond 1-5 UCITS ETF (USD) A-dis
- TER: 0,35 %
- Randament YTD: -5,47 %
- Volatilitatea pe 1 an: 8,31 %
- Ticker: IS3F
👉 Cele mai bune fonduri de venit fix: stabilitate și încredere
Cele mai bune ETF-uri pe țară
Deoarece uneori există mai mult de un ETF pentru fiecare țară, voi enumera doar ETF-ul cu cea mai bună performanță pentru acea țară, astfel încât să avem cele 3 țări cu cea mai bună performanță în ultimii 3 ani.
- Amundi FTSE MIB UCITS ETF Dist
- TER: 0,35 %
- Randament pe 3 ani: 107,76 %
- Volatilitatea pe 1 an: 18,93 %
- Ticker: LYMK
- iShares MSCI Poland UCITS ETF USD (Acc)
- TER: 0,74 %
- Randament pe 3 ani: 99,57 %
- Volatilitatea pe 1 an: 27,92 %
- Ticker: IPOL
- Xtrackers Spanish Equity UCITS ETF 1D
- TER: 0,30 %
- Randament pe 3 ani: 87,04 %
- Volatilitatea pe 1 an: 16.85%
- Ticker: XESD.DE
👉 Cele mai bune Fonduri și ETF-uri Românești
Cele mai bune ETF-uri pe sector
În final, acestea sunt ETF-urile sectoriale cu cele mai bune performanțe din ultimii 3 ani. Deoarece există multe similare în același sector, voi enumera cele mai bune sectoare și ETF-urile corespunzătoare pentru a nu fi repetitiv.
- Global X Blockchain (Acc)
- TER: 0,50 %
- Randament YTD: 14,84 %
- Volatilitate pe 1 an: 75,24 %
- Ticker: BKCH
- VanEck Crypto and Blockchain Innovators UCITS ETF
- TER: 0,65 %
- Randament YTD: 13,60 %
- Volatilitate pe 1 an: 72,10 %
- Ticker: DAPP.UK
- L&G Gold Mining UCITS ETF
- TER: 0,65 %
- Randament YTD: 8,63 %
- Volatilitate pe 1 an: 31,41 %
- Ticker: AUCO
ETF: care e potrivit pentru portofoliul tău
Un lucru este să știi care sunt cele mai bune ETF-uri pentru portofoliul și strategia ta, altul este să știi când un fond tranzacționat pe bursă este optim pentru tine.
Există mulți indicatori pe care îi poți folosi ca să alegi și să analizezi ETF-ul care se potrivește cel mai bine nevoilor tale, dar cei trei de mai jos sunt cei mai importanți:
- TER sau Total Expense Ratio, care indică costul total al ETF-ului.
- Spread-ul său bid/ask sau spread bid/ask pentru că vă va da indicii despre lichiditatea sa
- Indicele pe care îl replică, care vă va spune în ce investiți.
În plus, este foarte important să fii la curent cu ceea ce se întâmplă pe piață. De aceea, majoritatea brokerilor oferă opțiunea de a vizualiza cele mai populare ETF-uri, cele mai tranzacționate în prezent, precum și pe cele care au înregistrat cele mai mari scăderi. Aceste informații te pot ajuta să descoperi noi oportunități de investiție pe care, altfel, poate nu le-ai fi luat în considerare.
De exemplu, prin intermediul platformei XTB poți vedea toate aceste informații foarte simplu, dintr-o singură privire.
Impozitarea ETF-urilor în România
Impozitarea ETF-urilor (Exchange-Traded Funds) este un aspect crucial de luat în considerare atunci când evaluați cele mai bune ETF-uri în care să investiți. În general, în multe țări, ETF-urile sunt impozitate în mod similar cu acțiunile, dar cu unele particularități. De exemplu, dividendele distribuite sunt supuse impozitării, ca și eventualele plusvalori realizate la vânzarea ETF-ului.
Deci care sunt cele mai bune ETF-uri pentru investiții pe termen lung?
Am avut parte de o surpriză pozitivă: la cinci ani, Xtrackers MSCI World Momentum Factor 1C (XDEM) reușește să depășească ușor indicele MSCI World, cu un +87,8 % față de +84,5 %. După corecția din 2022, factorul momentum și-a revenit datorită avansului mega-tech-urilor americane și rotației rapide în cadrul indicelui.
TER-ul mai ridicat (0,25 %) și rotația crescută a portofoliului pot influența performanța în piețele mai puțin lichide, dar în cele dezvoltate diferența este neglijabilă. Considerăm în continuare că momentum-ul este unul dintre cei mai robuști factori într-un portofoliu indexat pe termen lung.
În piețele emergente, acțiunile small caps și factorul value continuă să se aprecieze puternic, depășind zona de growth. ETF-uri precum SPDR MSCI EM Small Cap (EMSD) și Xtrackers GCC/Frontier (XGLF, XSFD) au înregistrat 12 luni de creșteri de două cifre. Slăbiciunea pieței chineze permite altor țări să capete pondere, iar evaluările din regiunile periferice rămân atractive.
Pe segmentul de obligațiuni, începutul lui 2025 a favorizat duratele intermediare (2–7 ani). UBS JPM EM Diversified 1-5 A-dis (SEMC) rămâne lider pe 5 ani, iar iShares USD Intermediate Credit (ICBU) oferă un randament stabil cu volatilitate redusă. Obligațiunile pe termen lung nu au adus avantajele așteptate.
Pentru 2025, observăm trei ETF-uri cu momentum puternic, fiecare cu abordări distincte:
- Xtrackers MSCI Pakistan Swap (XBAK) – potrivit într-o rotație geografică alături de piețe precum Turcia sau Vietnam.
- VanEck Space Innovators (JEDI) – necesită strategie tactică, cu intrări după corecții și ieșiri la rezistență.
- Xtrackers MSCI USA Banks (XUFB) – util într-o rotație sectorială sau ca poziție oportunistă, în funcție de contextul de reglementare.
În concluzie, un portofoliu echilibrat în 2025 ar trebui să combine un nucleu global (XDEM), expunere pe piețe emergente (EMSD, XGLF), obligațiuni pe durată medie (SEMC, ICBU) și ETF-uri cu momentum. Disciplina investițională este esențială pentru randamente sustenabile.
Învață să investești în ETF-uri cu încredere
Investițiile în ETF-uri pot deveni unul dintre pilonii centrali ai strategiei tale financiare – atât pentru portofolii simple, cât și pentru abordări avansate. Dar pentru a beneficia la maximum de acest instrument, ai nevoie de educație solidă, un plan clar și surse de încredere.
👉 De aceea, îți recomandăm eBook-ul GRATUIT oferit de XTB: „Investiții în ETFs de la A la Z” – un ghid complet, scris de unii dintre cei mai cunoscuți experți financiari din România: Ovidiu Tarcu, Valentin Nedelcu, Laurențiu Mihai, Claudiu Ioniță și Vlad Caluș.
Acest eBook gratuit îți oferă o strategie clară, testată și aplicabilă imediat, fără jargon inutil sau promisiuni nerealiste.
✔️ Dacă vrei să investești fără să pierzi timp în fața graficelor...
✔️ Dacă vrei comisioane mici, diversificare și transparență...
✔️ Dacă vrei să înțelegi ce faci cu banii tăi, nu doar să urmezi trenduri...
...atunci acest ghid este exact ce cauți.
