Cele mai profitabile fonduri de investiții

Investiția în fonduri mutuale este una dintre cele mai alege un fondbune modalități de a intra în lumea financiară. Dacă vă apropiați de lumea fondurilor mutuale de investiții, trebuie să știți în primul rând că performanțele trecute nu sunt o garanție a randamentelor viitoare. Scopul acestui articol este de a arăta care au fost cele mai bune fonduri mutuale de investiții pentru fiecare categorie în ultimii 5 și 10 ani.

Care vor fi fondurile de investiții cu cele mai bune performanțe?

În fondurile mutuale de investiții nu se pot compara fonduri de categorii diferite sau care investesc în regiuni diferite: nu are sens. Acest punct este fundamental.

Iată cele mai bune criterii:

1. Societăți cu capitalizare mare.
2. Piețe dezvoltate.
3. Obligațiuni cu randament ridicat.

Lucrurile se schimbă pe termen lung. Large cap rămân cel mai performant activ, dar small cap și REIT completează top 3.

Cei mai puțin favorizați sunt:

• Materii prime.
• Venit fix.

Tabelul următor arată care stiluri de investiții au obținut cele mai bune rezultate in ultimii ani.

De exemplu, in anul 2023, factorul calitate a fost cel mai performant, deși și investițiile în „growth” au avut un an pozitiv.

In 2025, fondurile mutuale sunt mai populare ca niciodata. Un studiu recent arata ca investitiile in fonduri mutuale in Statele Unite se afla la cel mai mare nivel din ultimele doua decenii. Familiile cu venit mediu sunt printre cele care au investit mai mult in fonduri mutuale.

Sursa: morningstar.com

Cele mai bune fonduri mutuale de investiții 2025

Fondurile care au reușit să ofere cele mai bune randamente anul trecut sunt cele legate de tehnologie, în linie cu creșterea marilor companii din sector.

Fondurile cu cele mai bune performanțe din ultimele 12 luni, fără distincție de categorie, au fost:

👉 Cele mai bune fonduri si ETF-uri din România

Saxo Bank

Asigurați-vă fondurile cu protecție de 100.000 EUR, comisioane reduse și peste 70.000 de instrumente. Câștigați în plus prin împrumut de acțiuni și dobândă pe sold

⭐️ 8/ 10

Descoperiți brokerul danez care îți ușurează munca

Cele mai bune fonduri de investiții pe categorii

În următoarele secțiuni vom vedea care sunt fondurile care au avut cele mai bune performanțe în ultimul an în categoriile lor specifice: acțiuni, obligațiuni, mixte, cu capital garantat, monetare și indexate.

Cele mai bune fonduri de acțiuni

Trebuie facuta o distincție intre fondurile care obțin cele mai bune rezultate în cursul anului și cele care obțin cele mai bune rezultate pe termen mediu și lung.

Deoarece fondurile de acțiuni au fost cele mai performante în 2023, cele mai bune fonduri din categoria pe termen scurt coincid cu fondurile care au avut cele mai bune performanțe până în acest an.

Top fonduri de acțiuni

• 🏆 JPMorgan Investment Funds - Europe Strategic Dividend Fund X
  • ISIN: LU0169528428
  • Randament 1 an: 35,10%

Sursa: Financial Times

• ⭐️ HAL European Dividends XT
  • ISIN: DE000A3EXL47
  • Rentabilidad 1 an: 36,31%

Sursa: Financial Times

• ⭐️ JPMorgan Investment Funds - Europe Strategic Dividend Fund I (dist)
  • ISIN: LU0973649311
  • Randament 1 an: 34,21%

Cele mai bune fonduri de acțiuni pe termen lung

🏆 JPMorgan Investment Funds - Europe Strategic Dividend Fund X🏆

• ISIN: LU0169528428
• Randament 5 ani: 26,95%

Sursa: Financial Times

⭐️ Aviva Artemis Global Income S6 Pension Fund

• ISIN: GB00BRJL1F43
• Randament 5 ani: 22,03%

⭐️ Artemis Global Income Fund I Inc

• ISIN: GB00B5N99561
• Randament 5 ani: 21,42%

⭐️ Canlife Artemis Global Income

• ISIN: GB00BF77W793
• Randament 5 ani: 21,4%

👉 Cele mai bune fonduri de acțiuni: investiție diversificată în titluri bursiere

Cele mai bune fonduri de obligațiuni

Top fonduri obligațiuni

🏆 Polar Capital Funds PLC - Polar Capital Global Convertible Fund S CHF Hedged Accumulation

• ISIN: IE00BMPHHX17
• Randament 1 an: 35,55%

⭐️ WAM Convertible Portfolio B CHF

• ISIN: LI0570943303
• Randament 1 an: 29,19%

Diversified Growth Company - Convertible B CHF Cap

• ISIN: LU0903162732
• Randament 1 an: 25,55%

Sursa: Financial Times

👉 Viitorul contează: Fondurile de pensii din România explicate

Cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen lung

Peisajul se schimbă din nou când introducem investițiile pe termen lung. Pe 10 ani, fondurile cu venit fix cu cele mai bune performanțe sunt:

• 🏆 TT Credit Opportunities Fund Class A CHF Accumulation
  • Randament 5 ani: 10,6%

• ⭐️ M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield Fund CHF JI-H Inc
  • Randament 5 ani: 7,3%%

• ⭐️ M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield Fund CHF JI-H Acc
  • Randament 5 ani: 7,29%

Sursa: cbonds.com

👉 Cele mai profitabile fonduri de venit fix: stabilitate și încredere

Cele mai bune fonduri mixte UK

În această categorie sunt întotdeauna surprize. Motivul este că multe fonduri, în funcție de prospectul informativ, intră în categoria mixtă, deși nu au aproape niciun venit fix în portofoliu. În acest fel, reușesc să fie printre cele mai bune din categorie în termeni de performanță. Este vorba de așa-numitele fonduri mixte agresive și fonduri mixte flexibile. Iata cele mai bune la sfarsitul anului 2025.

Top fonduri mixte

• 🏆 Orbis Global Balanced Standard
  • Randament 1 an: 23,81%

• ⭐️ Invesco Global Balanced Index (UK) No Trail Acc
  • Randament 1 an: 15,94%

• ⭐️ Credo Dyamic A Retail Acc GBP
  • Randament 1 an: 14,95%

Cele mai bune fonduri mixte pe termen lung UK

• 🏆 Orbis Global Balanced Standard
  • ISIN: GB00BJ02KY25
  • Randament 5 ani: 110,54%

Sursa: orbis.com

• ⭐️ IFSL Wise Multi-Asset Income B Inc
  • ISIN: GB00B0LJ0160
  • Randament 5 ani: 94,61%

• ⭐️ Invesco Global Balanced Index (UK) No Trail Acc
  • ISIN: GB00B1C41W57
  • Randament 5 ani: 79,39%

👉 Cele mai bune fonduri de investiții mixte: ce-i mai bun din ambele

Cele mai bune fonduri imobiliare

După un an teribil, fondurile imobiliare și-au reluat avântul.

Top fonduri imobiliare

• 🏆 Third Avenue International Real Estate Value Fund Founders Shares
  • ISIN: REIFX
  • Randament 1 an: 16,99%

• Fairholme Fund
  • ISIN: FAIRX
  • Randament 1 an: 12,37%

• DFA International Real Estate Securities Portfolio Institutional Class
  • ISIN: DFITX
  • Randament 1an: 13,08%

Cele mai bune fonduri imobiliare pe termen lung

Dacă le privim pe un termen de 10 ani, imaginea fondurilor imobiliare cele mai performante s-a schimbat:

• 🏆 NYLI CBRE Real Estate Fund Investor Cl
  • Randament 5 ani: 7,28%

• Neuberger Berman Real Estate E
  • Randament 5 ani: 6,09%

• American Century Global Real Estate G
  • Randament 5 ani: 7,53%

👉 Descoperă: Cele mai bune investiții în imobiliare cu ETF

Cele mai bune fonduri monetare

Fondurile monetare sunt refugiul sigur pentru ultra-conservatori. Ele reprezintă o alternativă pentru bani lichizi în așteptarea oportunităților de investiții.

Acest tip de fonduri investește în venituri fixe pe termen scurt.

Acestea sunt fondurile de piață monetară cu cele mai bune performanțe din ultimul an.

Top fonduri monetare

• Vanguard Federal Money Market Fund
  • ISIN: VMFXX
  • Randament 1 an: 4,35%

Sursa: vanguard.com

• Schwab Value Advantage Money Fund (SWVXX)
  • ISIN: SWVXX
  • Randament 1 an: 4,27%

• Invesco Government Money Market Fund (INAXX)
  • ISIN: INAXX
  • Randament 1 an: 4,22%

Cele mai bune fonduri indexate

Iată cele mai performante fonduri indexate ale anului 2025:

• Fidelity Total International Index
  • Randament 1 an: 23,93%

• State Street Glb All Cap Eq ex-US Idx
  • Randament 1 an: 25,46%

• DFA US Large Company
  • Randament 1 an: 14,23%

Cum să alegeți un fond

Pentru a alege un fond, performanța unui fond este unul dintre criteriile pe care le puteți utiliza pentru a vă construi portofoliul.

De asemenea, puteți lua în considerare și alte aspecte, cum ar fi ratingul MorningStar al fondului, solvabilitatea managerului sau faptul că fondul are o durată minimă care vă permite să verificați competența managerului.

Este de asemenea important ca fondul să poată justifica comisioanele percepute, de exemplu, cu o performanță superioară celei a benchmark-ului.

Avantaje și riscuri ale fondurilor de investiții

Investițiile în fonduri se fac prin achiziționarea unui anumit număr de unități, a căror valoare variază în funcție de performanța investițiilor în care sunt utilizate activele fondului. Dar ca și alte produse de investiții, chiar și cele mai bune fonduri mutuale de investiții prezintă riscuri. Prin urmare, vă vom spune avantajele, dar și unele dintre riscurile care pot apărea în funcție de tipul de fond ales.

Brokeri recomandați

Interactive Brokers

• Comisioane de tranzacționare reduse.
• Gamă largă de produse.
• Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.

Vizitează

Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.

Saxo Bank

• + 71.000 de instrumente financiare
• Platforme de tranzacționare avansate
• Reglementare solidă și sigura

Vizitează

64% dintre conturile de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu Saxo Bank

FAQ - Întrebări frecvente