Cele mai profitabile fonduri de investiții

Investiția în fonduri mutuale este una dintre cele mai alege un fondbune modalități de a intra în lumea financiară. Dacă vă apropiați de lumea fondurilor mutuale de investiții, trebuie să știți în primul rând că performanțele trecute nu sunt o garanție a randamentelor viitoare. Scopul acestui articol este de a arăta care au fost cele mai bune fonduri mutuale de investiții pentru fiecare categorie în ultimii 5 și 10 ani.

Care vor fi fondurile de investiții cu cele mai bune performanțe?

În fondurile mutuale de investiții nu se pot compara fonduri de categorii diferite sau care investesc în regiuni diferite: nu are sens. Acest punct este fundamental.

Iată cele mai bune criterii:

1. Societăți cu capitalizare mare.
2. Piețe dezvoltate.
3. Obligațiuni cu randament ridicat.

Lucrurile se schimbă pe termen lung. Large cap rămân cel mai performant activ, dar small cap și REIT completează top 3.

Cei mai puțin favorizați sunt:

• Materii prime.
• Venit fix.

Tabelul următor arată care stiluri de investiții au obținut cele mai bune rezultate în cursul anului trecut.

În 2023, factorul calitate a fost cel mai performant, deși și investițiile în „growth” au avut un an pozitiv.

O altă modalitate de a aborda căutarea celor mai bune fonduri mutuale de investiții este să căutați clasa de fonduri cu cea mai rapidă creștere. In ultima parte a anului 2023 au fost fondurile de acțiuni americane (printre investitorii americani, adică), înaintea sectorului infrastructurii și acțiunilor japoneze.

La celălalt capăt al spectrului se află acțiunile chineze și datoria publică directă. Primele sunt împovărate de încetinirea creșterii economice a țării.

Cele mai bune fonduri mutuale de investiții 2025

Fondurile care au reușit să ofere cele mai bune randamente anul trecut sunt cele legate de tehnologie, în linie cu creșterea marilor companii din sector.

Fondurile cu cele mai bune performanțe din acest an, fără distincție de categorie, conform datelor de la Morningstar, au fost:

👉 Cele mai bune fonduri si ETF-uri din România

Saxo Bank

Asigurați-vă fondurile cu protecție de 100.000 EUR, comisioane reduse și peste 70.000 de instrumente. Câștigați în plus prin împrumut de acțiuni și dobândă pe sold

⭐️ 8/ 10

Descoperiți brokerul danez care îți ușurează munca

Cele mai bune fonduri de investiții pe categorii

În următoarele secțiuni vom vedea care sunt fondurile care au avut cele mai bune performanțe în ultimul an în categoriile lor specifice: acțiuni, obligațiuni, mixte, cu capital garantat, monetare și indexate.

Cele mai bune fonduri de acțiuni

Trebuie facuta o distincție intre fondurile care obțin cele mai bune rezultate în cursul anului și cele care obțin cele mai bune rezultate pe termen mediu și lung.

Deoarece fondurile de acțiuni au fost cele mai performante în 2023, cele mai bune fonduri din categoria pe termen scurt coincid cu fondurile care au avut cele mai bune performanțe până în acest an.

Top fonduri de acțiuni

• 🏆 BNP Paribas Funds Turkey Equity
  • ISIN: LU0823433858
  • Randament 1 an: 20,15%
  • Randament 3 ani: 45,69 %
• ⭐️ HSBC Global Investment Funds - Turkey Equity
  • ISIN: LU0213961682
  • Rentabilidad 1 an: 20,19%
  • Rentabilidad 3 ani: 50,23%
• ⭐️ Criptomonedas FIL
  • ISIN: ES0124722002
  • Randament 1 an: -3,30 %
  • Randament 3 ani: -- %

Pe termen lung, lista se schimbă. Unul dintre motive este că luăm în considerare doar fondurile cu o istorie de peste 10 ani, și au un track record pe piață.

Cele mai bune fonduri de acțiuni pe termen lung

🏆 WAM Global Allocation A FI🏆

• ISIN: ES0114907035
• Randament 1 an: 2,97%
• Randament 3 ani: 4,13%
• Randament 5 ani: 72,89%

⭐️ JPM US Technology A (acc) EUR

• ISIN: LU0159052710
• Randament 1 an: 5,28%
• Randament 3 ani: 13,94%
• Randament 5 ani: 18,58%

⭐️ Franklin Technology Fund

• ISIN: LU0260870158
• Randament 1 an: 0,54%
• Randament 3 ani: 11,43%
• Randament 5 ani: 14,79%

⭐️ BNP Paribas Funds Disruptive Technology

• ISIN: LU0823422141
• Randament 1 an: 0,09%
• Randament 3 ani: 10,16%
• Randament 5 ani: 15,21%

DNB Fund – Technology

• ISIN: LU0302296495
• Randament 1 an: 17,24%
• Randament 3 ani: 18,62%
• Randament 5 ani: 18,04%

Vitruvius Growth Opportunities

• ISIN: LU0108749556
• Randament 1 an: 8,61%
• Randament 3 ani: 15,88%
• Randament 5 ani: 17,42%

Fondurile tehnologice sunt cele care au înregistrat cele mai bune performanțe pe termen lung. Trebuie să avertizăm însă că în ultimul deceniu sectorul tehnologic a cunoscut un boom impresionant și nu putem fi siguri că randamentele se vor repeta în următorul deceniu.

👉 Cele mai bune fonduri de acțiuni: investiție diversificată în titluri bursiere

Cele mai bune fonduri de obligațiuni

Produsele cu venit fix au avut o schimbare în 2023. La începutul anului, obligațiunile pe termen scurt au fost cele mai performante dar pe parcursul timpului lucrurile s-au schimbat.

Top fonduri obligațiuni

🏆 Nomura Funds Ireland plc - Asia High Yield Bond Fund Class A EUR

• ISIN: IE00BSJCH018
• Randament 1 an: 10,07%
• Randament 3 ani: 4,42%

⭐️ Man GLG Dynamic Income IF USD Capitalisation

• ISIN: IE00068B59K2
• Randament 1 an: 14,98%
• Randament 3 ani: --%

Morgan Stanley Investment Funds - Emerging Markets Debt Opportunities Fund J

• ISIN: LU2607331506
• Randament 1 an: 13,07%
• Randament 3 ani: 12,22%
• Randament 5 ani: 6,81%

Eastspring Investments- Asian High Yield Bond Fund C-USD

• ISIN: LU0801100578
• Randament 1 an: 9,86%
• Randament 3 ani: 0,54%

👉 Viitorul contează: Fondurile de pensii din România explicate

Cele mai bune fonduri de obligațiuni pe termen lung

Peisajul se schimbă din nou când introducem investițiile pe termen lung. Pe 10 ani, fondurile cu venit fix cu cele mai bune performanțe sunt:

• 🏆 Franklin Global Convertible Securities Fund
  • Randament 1 an: 8,48%
  • Randament 3 ani: 4,59%
  • Randament 5 ani: 8,10%

• ⭐️ UBAM – Global High Yield Solution
  • Randament 1 an: 8,11%
  • Randament 3 ani: 9,81%
  • Randament 5 ani: 6,86%

• ⭐️ Abrdn SICAV I – Frontier Markets Bond Fund X Acc USD TRE
  • Randament 1 an: 12,75%
  • Randament 3 ani: 9,99%
  • Randament 5 ani: 5,88%

• Payden Global High Yield Bond Fund
  • Randament 1 an: 7,45%
  • Randament 3 ani: 6,10%
  • Randament 5 ani: 5,04%

• BNY Mellon Global High Yield Bond Fund
  • Randament 1 an: 7,25%
  • Randament 3 ani: 4,93%
  • Randament 5 ani: 4,36%

👉 Cele mai profitabile fonduri de venit fix: stabilitate și încredere

Cele mai bune fonduri mixte

În această categorie sunt întotdeauna surprize. Motivul este că multe fonduri, în funcție de prospectul informativ, intră în categoria mixtă, deși nu au aproape niciun venit fix în portofoliu. În acest fel, reușesc să fie printre cele mai bune din categorie în termeni de performanță. Este vorba de așa-numitele fonduri mixte agresive și fonduri mixte flexibile.

Top fonduri mixte

• 🏆 Adamantium FI
  • Randament 1 an: 11,72%
  • Randament 3 ani: 14,08%

• ⭐️ Gestion Boutique V Robotics I FI
  • Randament 1 an: 10,38%
  • Randament 3 ani: 11,49%

• ⭐️ Merch-Oportunidades FI
  • Randament 1 an: -0,36%
  • Randament 3 ani: 4,72%

• Rolnik Conviction FI
  • Randament 1 an: 26.83%
  • Randament 3 ani: 12.68%

Cele mai bune fonduri mixte pe termen lung

Și în acest caz, pe termen lung, situația se schimbă:

• 🏆 WAM Global Allocation F
  • ISIN: ES0114907035
  • Randament 1 an: 2,97%
  • Randament 3 ani: 4,13%
  • Randament 5 ani: 72,89%

• ⭐️ ACATIS Datini Valueflex Fonds B
  • ISIN: DE000A1H72F1
  • Randament 1 an: 0,64%
  • Randament 3 ani: 0,77%
  • Randament 5 ani: 10,84%

• ⭐️ R-co Valor C EUR
  • ISIN: FR0011253624
  • Randament 1 an: 13,96%
  • Randament 3 ani: 10,74%
  • Randament 5 ani: 10,13%

• ODDO BHF Exklusiv: Polaris Dynamic
  • Randament 1 an: -2%
  • Randament 3 ani: 4.63%
  • Randament 5 ani: 8.3%

• DWS ESG Dynamic Opportunities SC
  • Randament 1 an: 6.05%
  • Randament 3 ani: 7%
  • Randament 5 ani: 7.52%

👉 Cele mai bune fonduri de investiții mixte: ce-i mai bun din ambele

Cele mai bune fonduri imobiliare

După un an teribil, fondurile imobiliare și-au reluat avântul.

Top fonduri imobiliare

• 🏆 Sofidy Sélection 1 P
  • ISIN: FR0011694256
  • Randament 1 an: 3,92%
  • Randament 3 ani: -2,86%
  • Randament 5 ani: -2.59%

• First Sentier Asian Property Securities Fund Class I (Accumulation) USD
  • ISIN: IE0032834990
  • Randament 1 an: 4,26%
  • Randament 3 ani: 1,77%
  • Randament 5 ani: -0,09%

• Morgan Stanley Investment Funds Asian Property Fund A
  • ISIN: LU0078112413
  • Randament 1an: 4,62%
  • Randament 3 ani: -2,87%
  • Randament 5 ani: 1.16%

Cele mai bune fonduri imobiliare pe termen lung

Dacă le privim pe un termen de 10 ani, imaginea fondurilor imobiliare cele mai performante s-a schimbat:

• 🏆 Principal Global Investors Funds – Global Property Securities Fund
  • Randament 1 an: 1,86%
  • Randament 3 ani: -4,16%
  • Randament 5 ani: -2,85%

• Cohen & Steers SICAV European Real Estate Securities Fund
  • Randament 1 an: -4,73%
  • Randament 3 ani: -6,98%
  • Randament 5 ani: -3,33%

• Janus Henderson Horizon Pan European Property Equities Fund A3 EUR
  • Randament 1 an: -3,42%
  • Randament 3 ani: -6,49%
  • Randament 5 ani: -3,65%

• Nordea 1 – Global Real Estate BP USD
  • Randament 1 an: 5.05%
  • Randament 3 ani: -3.09%
  • Randament 5 ani: 3.48%

• Janus Henderson Capital Funds plc – Global Real Estate Equity Income Fund Class A2 USD
  • Randament 1 an: 6.7%
  • Randament 3 ani: -0.72%
  • Randament 5 ani: 1.49%

👉 Descoperă: Cele mai bune investiții în imobiliare cu ETF

Cele mai bune fonduri monetare

Fondurile monetare sunt refugiul sigur pentru ultra-conservatori. Ele reprezintă o alternativă pentru bani lichizi în așteptarea oportunităților de investiții.

Acest tip de fonduri investește în venituri fixe pe termen scurt, care în 2023 au oferit randamente mult mai mari comparativ cu ultimii ani.

Acestea sunt fondurile de piață monetară cu cele mai bune performanțe din ultimul an.

Top fonduri monetare

• 🏆BNP Paribas Funds USD Money MarketClassicD🏆
  • ISIN: LU0012186549
  • Randament 1 an: 3,79%
  • Randament 3 ani: 4,83%

• ⭐️ Amundi Money Market Fund - Short Term (USD) IV-C
  • ISIN: LU0567780803
  • Randament 1 an: 5,07%%
  • Randament 3 ani: 5,03%

• CM-AM SICAV - CM-AM Dollar Cash IC
  • ISIN: FR0000984254
  • Randament 1 an: 4,19%
  • Randament 3 ani: 5,07%

• Goldman Sachs US$ Standard VNAV Fund Value Accumulation Class
  • ISIN: IE00BJQWTS31
  • Randament 1 an: 4,30%
  • Randament 3 ani: 5,09%

• Swisscanto (LU) Money Market Fund Responsible USD AT
  • ISIN: LU0141250786
  • Randament 1 an: 3,96%
  • Randament 3 ani: 4,71%

Cele mai bune fonduri indexate

Iată cele mai performante fonduri indexate ale anului 2023:

• 🏆 Fidelity MSCI Japan Index Fund P-ACC-EUR (hedged)
  • Randament 3 ani: 18,95%

• Amundi Index Solutions – Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global A3U-C
  • Randament 3 ani: -2,89%

• Imantia Ibex 35 D FI
  • Randament 1 an: 24%

Cele mai bune fonduri indexate pe termen lung

• 🏆 iShares US Index Fund (IE) Flexible Acc USD
  • Randament 1 an: 11,24%
  • Randament 3 ani: 13%
  • Randament 5 ani: 15,80%

• Amundi Index Solutions – Amundi S&P 500 ESG Index IE Dist
  • Randament 1 an: 11.13%
  • Randament 3 ani: 13.04%
  • Randament 5 ani: 16.19%

• Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc
  • ISIN: IE0032126645
  • Randament 1 an: 11,67%
  • Randament 3 ani: 12,89%
  • Randament 5 ani: 15,55%
• Pictet-USA Index I USD
  • Randament 1 an: 11,47%
  • Randament 3 ani: 12,71%
  • Randament 5 ani: 15,34%

Cum să alegeți un fond

Pentru a alege un fond, performanța unui fond este unul dintre criteriile pe care le puteți utiliza pentru a vă construi portofoliul.

De asemenea, puteți lua în considerare și alte aspecte, cum ar fi ratingul MorningStar al fondului, solvabilitatea managerului sau faptul că fondul are o durată minimă care vă permite să verificați competența managerului.

Este de asemenea important ca fondul să poată justifica comisioanele percepute, de exemplu, cu o performanță superioară celei a benchmark-ului.

Avantaje și riscuri ale fondurilor de investiții

Investițiile în fonduri se fac prin achiziționarea unui anumit număr de unități, a căror valoare variază în funcție de performanța investițiilor în care sunt utilizate activele fondului. Dar ca și alte produse de investiții, chiar și cele mai bune fonduri mutuale de investiții prezintă riscuri. Prin urmare, vă vom spune avantajele, dar și unele dintre riscurile care pot apărea în funcție de tipul de fond ales.

Brokeri recomandați

Interactive Brokers

• Comisioane de tranzacționare reduse.
• Gamă largă de produse.
• Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.

Vizitează

Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.

Saxo Bank

• + 71.000 de instrumente financiare
• Platforme de tranzacționare avansate
• Reglementare solidă și sigura

Vizitează

64% dintre conturile de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu Saxo Bank

FAQ - Întrebări frecvente