Cele mai bune Fonduri și ETF-uri Românești 2025

Fondurile de investiții sunt o modalitate populară de a participa pe piețele financiare. Au numeroase beneficii, cum ar fi diversificarea portofoliului. Acest articol despre cele mai bune fonduri si ETF-uri românești prezintă detalii despre fiecare fond in parte, precum și despre ETF-urile cele mai bune din România.

Ce este un fond de investiții?

Un fond mutual de investiții este un instrument de investiții a cărui funcționare constă în unirea contribuțiilor monetare ale mai multor persoane, fizice sau juridice, pentru a le investi în diferite titluri de investiții. Prin unirea capitalului mai multor persoane, este posibil să se acceseze diferite investiții în condiții avantajoase, în scopul obținerii unui randament economic pentru participanți.

Cu alte cuvinte, fondurile mutuale de investiții sunt instituții de intermediere financiară a căror scop este de a investi capitalul colectat de la investitori.

Cel mai bun fond de investiții din România 2025 🇷🇴

In România exista numeroase fonduri de investiții. Totuși, pentru a le diferenția, iată o clasificare după rentabilitatea din ultimii ani.

Primele 4 fonduri de investitii romanesti dupa rentabilitate sunt:

• ERSTE Equity România
• BT Maxim
• BT Index România ROTX
• Raiffeisen Benefit

👉 Descoperă mai mult: Cele mai profitabile fonduri de investiții din anul acesta

1- ERSTE Equity România

Așa cum sugerează numele, Erste Equity România este un fond în care are majoritatea activelor sunt investite în acțiuni. Mai mult decât atât, se urmărește menținerea unei expuneri de cel puțin 70% pe moneda locală.

Este un fond cu o politică de investiții activă si primele 5 dețineri sunt:

• Romgaz – 9,32%
• Banca Transilvania – 8,74%
• OMV Petrom – 8,69%
• Hidroelectrica – 6,71%
• Transgaz – 6,14%

ERSTE Equity România

• Tip: Equity
• Randament pe 1 an: 22,7%
• Randament pe 3 ani: 25,6%
• Randament pe 5 ani: 20,4%

Actualizare randamente la 30.09.2025>

Sursa: Erste Equity Romania

Fondul a fost lansat in luna Decembrie 2005 iar activul net actual este de RON 821,061 milioane. Depozitar este Banca Comerciala Română iar administrator este Erste Asset Management.

Comisioane:

• De subscriere – 2%
• De administrare – 2% p.a.

2- BT Maxim

Minim 85% din activele BT Maxim sunt acțiuni tranzacționate pe piețe reglementate. Restul sunt depozite bancare, disponibil la vedere, obligațiuni de stat/municipale, obligațiuni corporative, sau alte active, inclusiv sume în tranzit.

Sursa: BT Asset Management

BT Maxim

• Tip: Equity
• Randament pe 1 an: 23,12%
• Randament pe 5 ani: 158,73%

Actualizare performanta la 20.10.2025

Acest fond de investiții este potrivit pentru investitorii dinamici, iar riscul sau este 4, pe o scara de la 1 la 7, unde 7 înseamnă risc ridicat.

BT Maxim are peste 22.000 de investitori iar valoarea activelor nete (RON) depășește 590 milioane. Comisionul de administrare a fondului este de 0,25%/lună.

3- BT Index România ROTX

Acest fond de investiții are un stil pasiv. Replica structura ROTX (Romanian Traded Index).

Totuși, poate investi maximum 15% in titluri cu venit fix. Are un comision curent de administrare fond de 0.15%/luna din media activelor nete in administrare. Trebuie menționat ca acest comision este luat in calculul valorii unității de fond.

BT Index România ROTX

• Tip: Equity
• Randament pe 1 an: 23,67%
• Randament pe 3 ani: 101,4%

4- Raiffeisen Benefit

Raiffeisen Benefit este un fond de investiții cu un univers global. Are un grad de risc mediu și investește in acțiuni, titluri de stat și obligațiuni, depozite bancare și instrumente derivate.

Perioada recomandata de investiție este de 3 ani iar fondul își propune să limiteze pierderea maximă la 10%. Comisionul de subscriere este de 0,35% și nu există comision de răscumpărare.

Alte fonduri de investiții cu randament bun in ultimii ani

BT Euro Fix

• Tip: Bond
• Randament pe 1 an: 2,37%
• Randament pe 5 ani: 7,18%

Sursa: BT Asset Management

ERSTE Bond Flexible RON

• Tip: Bond
• Randament pe 1 an: 3,6%
• Randament pe 3 ani: 8%
• Randament pe 5 ani: 4%

Sursa: Erste Asset Management

BRD Simfonia

• Tip: Money Market
• Randament pe 1 an: 3,37%
• Randament pe 3 ani: 17,73%
• Randament pe 5 ani: 20,89%

Sursa: BRD Asset Management

👉 Află totul despre fondurile de investiții

Cele mai bune ETF-uri din România 2025

ETF-urile au prins din ce in ce mai mult contur si in România. Mulți investitori preferă această formă de a investi în piață din cauza multiplelor avantaje pe care un ETF le are.

Ce este un ETF?

Acronimul vine de la Exchange-Traded Fund. ETF-urile sunt fonduri deschise de investiții care de obicei urmăresc evoluția unui activ, cum ar fi un indice.

Investitorii preferă astfel de fonduri din cauza posibilității de a obține o expunere diversificată pe o anumită piață, cum ar fi cea românească. Unitățile de fond se cumpără sau vând pe piață prin tranzacții obișnuite, pe piața secundară, și prin răscumpărare pe piața primară.

ETF-urile se disting prin avantaje cum ar fi:

• Diversificare
• Eficiență
• Accesibilitate
• Protecție (poate fi folosit ca instrument de hedging)
• Transparență
• Riscuri atenuate

Află mai multe despre ETF-uri din următorul articol: Ghid complet: Cum să investești într-un ETF?

Cele mai bune ETF-uri la BVB

Cele mai bune ETF-uri românești în care se poate investi sunt:

• ETF BET Patria-TradeVille (TVBETETF)
• ETF Energie Patria-TradeVille (PTENGETF)
• ETF Expat Romania BET-BK UCITS
• InterCapital BET-TRN UCITS ETF

1- ETF BET Patria-TradeVille (TVBETETF)

Obiectivul acestui ETF este replicarea indicelui principal al Bursei de Valori București (BVB). ETF-ul este listat la BVB sub simbolul TVBETETF.

Caracteristici:

• Nume fond: ETF BET Patria-Tradeville
• Simbol: TVBETETF
• ISIN: ROETF0000019
• Categorie: Emerging Markets Equities
• Indice urmărit: BET® (BUCHAREST EXCHANGE TRADING)
• Clasă de active: ETF
• Regiune: Europa
• Piața: REGS
• Sector : Emergente
• Emitent: SAI TRADEVILLE

Top dețineri:

2- ETF Energie Patria-TradeVille (PTENGETF)

Acest ETF listat la BVB de către TradeVille se dedică sectorului energetic și utilități aferente acestui sector. Valoarea este o medie ponderată a preturilor acțiunilor din componentă cu capitalizarea procentului free-float.

ETF-ul investește in companii renumite din peisajul energetic romanesc, ca și:

• OMV Petrom
• Hidroelectrica
• Nuclearelectrica
• Romgaz
• Transgaz

👉 Cum să investești în Hidroelectrica? Aici îți spunem totul

3- ETF Expat Romania BET-BK UCITS

Acest ETF urmărește performanta indicelui BET. Folosește o replică directă si este listat pe bursa din Bulgaria si cea din Frankfurt. Este recomandat investitorilor străini care doresc să obțină o expunere lichidă si diversificată pe piața românească.

Fondul a performat foarte bine în ultimii ani. Până acum, in ultimul an are un randament de +3,64%, iar în ultimii 5 ani randamentul a depășit +119,23%.

Top 10 dețineri ETF Expat România BET-BK UCITS:

4- InterCapital BET-TRN UCITS ETF

InterCapital BET-TRN UCITS ETF, emis de InterCapital Asset Management, urmărește performanța indicelui BET-TRN (Bucharest Exchange Trading Total Return). Acest indice include cele mai lichide companii listate la Bursa de Valori București (BVB) și este un indice de tip total return, ceea ce înseamnă că include atât evoluția prețurilor acțiunilor, cât și dividendele reinvestite.

A fost lansat recent și este disponibil pentru tranzacționare la BVB începând cu 29 mai 2024. Deținerile principale ale InterCapital BET-TRN UCITS ETF:

1. Banca Transilvania S.A.
2. OMV Petrom S.A.
3. Romgaz S.A.
4. Nuclearelectrica S.A.
5. BRD - Groupe Société Générale S.A.
6. Electrica S.A.
7. Transelectrica S.A.
8. Fondul Proprietatea S.A.
9. MedLife S.A.
10. TeraPlast S.A.
11. Purcari Wineries
12. One United Properties
13. Digi Communications N.V.
14. Conpet S.A.
15. Transgaz S.A.

5- Fondul Deschis de Investitii ETF BET BRK

Sursa: bvb.ro

6- Fondul Deschis de Investitii Globinvest Energy & Financials ETF

Sursa: bvb.ro

Cei ma buni brokeri pentru a investi în ETF-uri?

Cei mai buni brokeri pentru a investi in ETF-uri din România sunt:

Saxo Bank

• + 71.000 de instrumente financiare
• Platforme de tranzacționare avansate
• Reglementare solidă și sigura

Vizitează

64% dintre conturile de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu Saxo Bank

Trading 212

• Zero comisioane la schimburi și nicio taxă de finanțare.
• Peste 2.500 de acțiuni globale, ETF-uri și CFD-uri disponibile pentru tranzacționare.
• Investiție fracționată: pentru acțiuni și ETF-uri.

Vizitează

Când investești, capitalul tău este supus riscului.

Interactive Brokers

• Comisioane de tranzacționare reduse.
• Gamă largă de produse.
• Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.

Vizitează

Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.

Acestora se adaugă TradeVille, un broker românesc activ din 1996, este reglementat de Autoritatea de Supraveghere Financiară din România și este apreciat pentru diversitatea serviciilor financiare și stabilitatea sa. Gestionează o parte semnificativă a tranzacțiilor pe Bursa de Valori București, ceea ce subliniază încrederea investitorilor. Catalogul său de peste 4700 de produse financiare include acțiuni, obligațiuni, ETF-uri, CFD-uri și produse structurate, acoperind piețe din România, UE, SUA și Canada. 

👉 Cei mai buni brokeri pentru ETF-uri din România

Concluzie

Fondurile de investiții și ETF-urile sunt produse financiare populare printre investitorii români. In funcție de expunerea pe care fiecare dorește să o aibă pe piată, putem spune că există un fond pentru fiecare.

Pe de o parte, fondurile de investitii pot achizitiona active pe care un investitor individual nu ar fi capabil să o facă. Pe de alta parte, ETF-urile reprezintă o alternativă relativ ieftină de a investi intr-un număr mare de active. Din aceste motive și multe altele, investitorii preferă investiția intr-un fond mutual sau ETF.

FAQ