Cele mai bune fonduri indexate pentru a investi din România

Investiția în fonduri indexate a devenit populară în ultimii ani datorită avantajului de costuri pe care îl presupune, precum și proliferării formelor de a investi în indici. In ultimii ani a crescut impresionant volumul patrimoniului investit.Acest lucru se datorează popularității robo-advisorilor și comercializării acestor produse către orice investitor prin intermediul platformelor online. Să vedem în acest articol cele mai populare fonduri indexate și caracteristicile lor, precum și cele mai frecvente întrebări despre acestea.

Ce fonduri indexate există?

Dacă facem o căutare rapidă pe Morningstar, găsim că există foarte multe fonduri indexate comercializabile în România.

Acest lucru nu implică faptul că toate urmează indici diferiți, ci că unele dintre aceste vehicule sunt clase ale aceluiași fond, deci se vor diferenția doar prin comisioane, monedă și minimul de investiție. Comparând cu numărul de ETF-uri comercializabile în Europa, vedem că există mai mult de 2500 de ETF-uri, așa că aici este una dintre diferențele importante pe care trebuie să le știi.

Există mult mai multe ETF-uri decât fonduri indexate și există foarte mulți indici care nu au un fond indexat pe care să îi replice.

Ce rentabilitate oferă un fond indexat?

Dacă consultăm definiția unui fond indexat, vom vedea că obiectivul acestui produs este doar să reproducă comportamentul unui indice. Prin urmare, nu există un fond indexat bun sau rău în funcție de rentabilitatea sa. Trebuie analizat dacă reproduce bine indicele sau nu pentru a-i acorda o evaluare.

Consultând aceeași bază de date, am putea spune că în ultimii 10 ani au existat randamente anuale compuse de la -40% în cele mai rele cazuri până la +55% în cazul celui mai performant.

Ca o curiozitate, cel mai prost fond indexat a fost Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI North America RHE-D și cel mai bun Credit Suisse Index Fund (Lux) - CSIF (Lux) Equity Emerging Markets QAX USD.

Trading 212

• Zero comisioane la schimburi și nicio taxă de finanțare.
• Peste 2.500 de acțiuni globale, ETF-uri și CFD-uri disponibile pentru tranzacționare.
• Investiție fracționată: pentru acțiuni și ETF-uri.

Vizitează

Când investești, capitalul tău este supus riscului.

Care este cel mai bun fond indexat?

În continuare vom rezuma principalele fonduri în funcție de regiune, indicele pe care îl reproduc sau tipul de activ.

Fonduri indexate global

În această categorie se reproduce în principal MSCI World sau un alt indice din această familie. Nu există în prezent un fond indexat la MSCI ACWI.

• Fidelity MSCI World Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0.12%
  • Rentabilitate 3 ani: 9,35%
• Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0.18%
  • Rentabilitate 3 ani: 9,29%

• Amundi Index MSCI World - IE (C)
  • TER: 0.2%
  • Rentabilitate 3 ani: 9,25%
• Vanguard ESG Developed World All Cap Equity
  • TER: 0.20%
  • Rentabilitate 3 ani: 7,94%
• Vanguard Global Small-Cap Index Fund
  • TER: 0.29%
  • Rentabilitate 3 ani: 3,09%
• Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global - AE (C)
  • TER: 0.34%
  • Rentabilitate 3 ani: -3,28%

Fonduri indexate la S&P 500

S&P 500 este indicele care grupează principalele companii din Statele Unite și, prin urmare, cel mai popular pentru cei care doresc să se indexeze la comportamentul marilor companii din această țară.

Acestea sunt cele mai bune fonduri indexate la SP500 și costul lor:

• Fidelity S&P 500 Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0.06%
  • Rentabilitate 3 ani: 10,07%
• Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund
  • TER: 0.10%
  • Rentabilitate 3 ani: 9,99%
• Pictet-USA Index-P EUR
  • TER: 0.79%
  • Rentabilitate 3 ani: 5,92%

Fonduri indexate: Europa

În Europa, indicele cel mai reprodus este Eurostoxx 50 și familia derivată din acesta în funcție de numărul de componente pe care le include.

Index funds România cele mai populare pentru a reproduce acțiunile europene sunt:

• Vanguard European Stock Index Fund
  • TER: 0.12%
  • Rentabilitate 3 ani: 10,15%
• Amundi Index MSCI Europe - IE (C)
  • TER: 0.18%
  • Rentabilitate 3 ani: 6,46%
• Fidelity MSCI Europe Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0.10%
  • Rentabilitate 3 ani: 10,14%
• Pictet-Europe Index-P EUR
  • TER: 0.45%
  • Rentabilitate 3 ani: 9,7%
• Vanguard Eurozone Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0.12%
  • Rentabilitate 3 ani: 12,77%
• Pictet-Euroland Index-P EUR
  • TER: 0.49%
  • Rentabilitate 3 ani: 12,16%

Fonduri indexate: Piețe emergente

MSCI Emerging Markets este indicele de referință pentru a replica comportamentul piețelor de acțiuni emergente.

Mai jos vă indicăm cele mai bune produse pentru a replica acest indice:

• Vanguard Emerging Markets Stock Index
  • TER: 0.23%
  • Rentabilitate 3 ani:1,51%
• Fidelity MSCI Emerging Markets Index Fund P-ACC-EUR
  • TER: 0.20%
  • Rentabilitate 3 ani: 3,55%
• Amundi Funds Index Equity Emerging Markets
  • TER: 0.18%
  • Rentabilitate 3 ani: 3,66%
• Pictet-Emerging Markets Index-P EUR
  • TER: 0.59%
  • Rentabilitate 3 ani: 3,24%
• Vanguard ESG Emerging Markets All Cap Equity Index Fund - EUR Acc
  • TER: 0.25%
  • Rentabilitate 3 ani: 3,76%

Fonduri Indexate: Regiunea Pacificului

• Fidelity MSCI Japan Index Fund
  • TER: 0.10%
  • Rentabilitate 3 ani: 7,75%
• Vanguard Japan Stock Index Fund
  • TER: 0.16%
  • Rentabilitate 3 ani: 7,69%
• Amundi Index MSCI Japan ESG AE-C
  • TER: 0.25%
  • Rentabilitate 3 ani: 6,34%
• Pictet-Japan Index-P EUR
  • TER: 0.31%
  • Rentabilitate 3 ani: 7,79%

• Vanguard Pacific ex-Japan Stock Index Fund EUR Acc
  • TER: 0.16%
  • Rentabilitate 3 ani: 2,24%
• Amundi Index MSCI Pacific ex Japan - RE (C)
  • TER: 4,5%
  • Rentabilitate 3 ani: -1,31%
• Pictet-Pacific Ex Japan Index-P EUR
  • TER: 0.31%
  • Rentabilitate 3 ani: 2,11%

Fonduri indexate: China

În ciuda faptului că are o piață de acțiuni destul de dezvoltată și că există multe ETF-uri care replică comportamentul indicilor de acțiuni chinezești, nu există o ofertă mare de produse în format fond care să le replieze.

• Pictet-China Index P EUR
  • Rentabilitate 3 ani: 6,31%
• CSIF (Lux) Equity China Total Market ESG
  • TER: 0.4%
  • Rentabilitate 3 ani: 3,46%

👉 Cum să investești în Asia? Cele mai bune ETF-uri

Fonduri de venit fix

Pentru partea de fonduri de venit fix a portofoliului există multiple alternative de fonduri indexate, deși atât indicii, cât și produsele în sine, sunt mai puțin cunoscute.

Vă împărtășim cele mai populare 10 și într-un alt articol intrăm în profunzime pe acest subiect:

• Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged
  • TER: 0.15%
  • Rentabilitate 3 ani: 0,75%
• Vanguard Euro Government Bond Index Fund
• Amundi Index J.P. Morgan EMU Govies
  • TER: 0.1%
  • Rentabilitate 3 ani: -2,95%
• State Street Euro Core Treasury Bond Index Fund
  • TER: 0.06%
  • Rentabilitate 3 ani: -4,11%
• Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index
  • TER: 0.12%
  • Rentabilitate 3 ani: -2,06%
• Amundi Index Barclays Euro Agg Corporate - AE
  • TER: 0.35%
  • Rentabilitate 3 ani: -0,7%
• Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund - EUR Hedged Acc
  • TER: 0.18%
  • Rentabilitate 3 ani: 1,58%

Fonduri indexate: Criptomonede

În prezent, nu există niciun fond indexat direct la criptomonede. Deși unele exchange-uri au lansat portofolii care replică indici de criptomonede, acestea nu pot fi considerate fonduri. Dar alternativa prin ETP de criptomonede este foarte largă.

👉 Top 10 cele mai bune criptomonede în care să investești

Cum să investești în fonduri?

La această întrebare vei găsi răspuns în următoarele articole:

👉 Cele mai bune Fonduri și ETF-uri Românești 2024.

 👉 Descoperă mai mult: Cele mai profitabile fonduri de investiții din anul acesta

FAQ