Broker
Cei mai buni brokeri pentru obligațiuni din România
15 APR., 2025
Dacă din cauza profilului tău de investitor ceva mai conservator, cauți să investești în obligațiuni sau titluri de datorie, în acest articol îți dezvăluim care sunt cei mai buni brokeri pentru obligațiuni din România pentru anul 2025.
.jpg?1706784239)
Ce sunt obligatiunile?
Obligațiunile sunt instrumente pentru emiterea de datorii de către o entitate (de exemplu, un guvern sau o companie). Sunt utilizate de investitori pentru a-și împrumuta temporar lichiditatea și a obține dobânzi în schimb. Prin intermediul obligațiunilor sau titlurilor, emitenții obțin finanțare, primită de acei investitori care cumpără aceste instrumente.
Cu alte cuvinte, implică faptul că investitorul își împrumută banii unei entități și, în schimb, primește dobânzi regulate de la acea entitate, cu garanția că i se va returna capitalul investit la o dată determinată.
👉 Află mai multe despre obligatiuni aici: Venitul Fix: în ce obligațiuni să investești? – Ghid complet 2024
Cei mai buni brokeri pentru obligațiuni din 2024
În continuare vom vedea cei mai buni 7 brokeri pentru a investi în venit fix în 2024, un an care, așa cum vom vedea mai târziu, prezintă oportunități importante:
- Freedom24
- Interactive Brokers
- Revolut
- Saxo Bank
- TradeVille
- Investimental
- BRK Financial Group
Freedom24
Freedom24 este un broker de încredere, ideal pentru investitorii care doresc să își diversifice portofoliul prin achiziționarea de obligațiuni. Acesta oferă acces ușor și rapid la o gamă variată de obligațiuni, inclusiv corporative, municipale și guvernamentale, cu comisioane competitive și o platformă intuitivă.
Prin Freedom24, poți investi într-o selecție globală de obligațiuni emise de state și corporații, din Europa, America și Asia. Platforma include instrumente avansate de căutare și filtrare, facilitând alegerea celor mai potrivite obligațiuni în funcție de obiectivele tale financiare.
Freedom24 se remarcă printr-o experiență de tranzacționare simplă, ideală pentru investitorii începători care doresc să își protejeze și să își diversifice investițiile.
Caracteristici principale:
- 🏆 Reglementare: CySEC (Europa)
- 💼 Număr obligațiuni: Peste 100.000 de obligațiuni disponibile, incluzând emisiuni guvernamentale și corporative din întreaga lume.
- 💲 Comisioane:
- Obligațiuni corporative: Competitive, în funcție de tipul și volumul tranzacției.
- Obligațiuni municipale și guvernamentale: Accesibile pentru orice tip de investitor.
- 📈 Platforme: Platforma web, aplicația mobilă Freedom24 și instrumente de analiză avansate.
| Pro Freedom24 | Contra Freedom24 | ||
| ✅ Comisioane atractive și competitive | ❌ Taxe de retragere pentru anumite metode de plată | ||
| ✅ Platformă intuitivă, ideală pentru investitorii de retail | ❌ Opțiuni de tranzacționare mai limitate comparativ cu brokerii mari, dar accesibile pentru începători | ||
| ✅ Acces rapid la o gamă largă de obligațiuni | |||
| ✅ Securitate ridicată și protecția fondurilor prin conturi segregate |
| Pro Freedom24 | Contra Freedom24 |
| ✅ Comisioane atractive și competitive | ❌ Taxe de retragere pentru anumite metode de plată |
| ✅ Platformă intuitivă, ideală pentru investitorii de retail | ❌ Opțiuni de tranzacționare mai limitate comparativ cu brokerii mari, dar accesibile pentru începători |
| ✅ Acces rapid la o gamă largă de obligațiuni | |
| ✅ Securitate ridicată și protecția fondurilor prin conturi segregate |
În concluzie, dacă ești în căutarea unei platforme accesibile și prietenoase, Freedom24 este alegerea perfectă pentru a adăuga obligațiuni în portofoliul tău.
- Promoție: Primești până la 20 de acțiuni gratuite!
- ETF-uri pe obligațiuni cu randamente între 4,7% și 6,3%
- Acces la acțiuni, ETF-uri, obligațiuni, opțiuni și altele
Investițiile implică riscul de pierderi.
Interactive Brokers
Interactive Brokers, cel mai bun broker de pe piață pentru mulți, este o opțiune excelentă și sigură atât pentru a cumpăra obligațiuni, cât și orice alt activ în portofoliu.
Cu Interactive Brokers este posibil să investești în toate tipurile de obligațiuni pe piața secundară, cu comisioane mai mult decât acceptabile. Oferă Bonds Marketplace, un instrument de căutare foarte interesant, destinat să găsească obligațiunile potrivite, în cazul în care investitorul nu a decis încă ce obligațiuni dorește să achiziționeze și dorește să obțină mai multe informații sau să filtreze după anumite criterii specifice.
Cu IBKR vei putea investi în peste 1.000.000 de obligațiuni, între suverane și corporative. Mai concret, aproape 30.000 de obligațiuni corporative, 1M de obligațiuni municipale și mai mult de 8.000 de obligațiuni suverane din afara SUA.
Să vedem caracteristicile principale:
- 🏆 Reglementare: SEC (SUA) și ICB (Europa - Irlanda)
- 💼 Număr de obligațiuni: peste 1.000.000 de obligațiuni disponibile, guvernamentale, corporative și municipale (din America de Nord, Europa și Asia-Pacific)
- 💲 Comisioane:
- Contractare:
- Obligațiuni Trezorerie SUA: 0.2 puncte de bază din valoarea nominală până la 1.000.000$, plus 0.01 puncte de bază din valoarea nominală peste 1.000.000$.
- Obligațiuni corporative: 10 puncte de bază din valoarea nominală până la 10.000$, plus 2.5 puncte de bază din valoarea nominală peste 10.000$.
- Obligațiuni municipale: 5 puncte de bază din valoarea nominală până la 10.000$, plus 1.25 puncte de bază din valoarea nominală peste 10.000$.
- Custodie: 0$
- 📈 Platforme: Global Trader, Client Portal, Trader Workstation, IBKR Mobile
| Pro | Contra | ||
| ✅ Comisioane competitive | ❌ Platformă complicată de înțeles pentru investitorii novici | ||
| ✅ Securitate ridicată, dispune de un fond de garantare | |||
| ✅ Platformă (Trader Workstation) foarte profesională, care integrează Bond Marketplace, unde poți filtra după tipurile de obligațiuni de interes pentru tine.. | |||
| ✅ Peste 1.000.000 de obligațiuni din care să alegi, inclusiv suverane și corporative. | |||
| ✅ Reputație notabilă și de lungă durată |
| Pro | Contra |
| ✅ Comisioane competitive | ❌ Platformă complicată de înțeles pentru investitorii novici |
| ✅ Securitate ridicată, dispune de un fond de garantare | |
| ✅ Platformă (Trader Workstation) foarte profesională, care integrează Bond Marketplace, unde poți filtra după tipurile de obligațiuni de interes pentru tine.. | |
| ✅ Peste 1.000.000 de obligațiuni din care să alegi, inclusiv suverane și corporative. | |
| ✅ Reputație notabilă și de lungă durată |
- Comisioane de tranzacționare reduse.
- Gamă largă de produse.
- Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.
Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.
Revolut
Revolut este o aplicație care revoluționează modul tradițional de efectuare a tranzacțiilor internaționale. Principalul scop al acestei platforme este de a oferi clienților un instrument convenabil și economic pentru conversia valutară și efectuarea plăților în diferite valute.
Caracteristici importante:
- Cont personal in multiple monede legal la o bancă online cu număr local de cont IBAN
- Planificator de buget, care permite gestionarea cheltuielilor lunare
- Posibilitatea de a economisi (cu capitalizare zilnică a dobânzilor)
- Plăți fără numerar în întreaga lume în peste 150 de valute la rate de schimb favorabile
- Cumpărături online sigure
- Cashback pentru cumpărături de la 3% la 10%
- Transferuri internaționale în 30 de valute,
- Opțiunea de plăți recurente pentru taxele lunare fixe
- Schimb rapid de criptomonede - Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash, XRP și Ethereum,
- Investiții în aur și acțiuni ale companiilor internaționale.
| Avantajele | Dezavantajele | ||
| ✅ Soluții flexibile și economice pentru schimbul de valută și efectuarea tranzacțiilor internaționale | ❌ Taxe pentru unele tranzacții: Revolut percepe taxe pentru unele servicii, de exemplu, pentru retragerile de la bancomate peste o anumită limită. | ||
| ✅ Acces la multe funcții și servicii financiare suplimentare | ❌ Probleme cu serviciul clienți: Unii utilizatori raportează probleme cu comunicarea și suportul din partea serviciului clienți. | ||
| ✅ Posibilitatea de a utiliza carduri virtuale de unică folosință pentru o mai mare securitate în timpul cumpărăturilor online | ❌ Restricții privind unele industrii: Revolut poate refuza deschiderea de conturi pentru companii asociate cu anumite industrii, ceea ce poate fi o limitare pentru unii antreprenori. | ||
| ✅ Opțiuni de investire în criptomonede, acțiuni și metale prețioase | ❌ Întârzieri în verificarea identității: Verificarea identității poate dura mai mult decât media, ceea ce poate fi incomod pentru utilizatorii noi. | ||
| ✅ Schimb valutar automat și alimentare automată a contului | ❌ Lipsa protecției complete a depozitelor: Revolut nu este o bancă, ceea ce înseamnă că depozitele nu beneficiază de aceeași protecție ca în băncile tradiționale. | ||
| ✅ Posibilitatea de a face cumpărături în rate și beneficii suplimentare pentru cumpărături |
| Avantajele | Dezavantajele |
| ✅ Soluții flexibile și economice pentru schimbul de valută și efectuarea tranzacțiilor internaționale | ❌ Taxe pentru unele tranzacții: Revolut percepe taxe pentru unele servicii, de exemplu, pentru retragerile de la bancomate peste o anumită limită. |
| ✅ Acces la multe funcții și servicii financiare suplimentare | ❌ Probleme cu serviciul clienți: Unii utilizatori raportează probleme cu comunicarea și suportul din partea serviciului clienți. |
| ✅ Posibilitatea de a utiliza carduri virtuale de unică folosință pentru o mai mare securitate în timpul cumpărăturilor online | ❌ Restricții privind unele industrii: Revolut poate refuza deschiderea de conturi pentru companii asociate cu anumite industrii, ceea ce poate fi o limitare pentru unii antreprenori. |
| ✅ Opțiuni de investire în criptomonede, acțiuni și metale prețioase | ❌ Întârzieri în verificarea identității: Verificarea identității poate dura mai mult decât media, ceea ce poate fi incomod pentru utilizatorii noi. |
| ✅ Schimb valutar automat și alimentare automată a contului | ❌ Lipsa protecției complete a depozitelor: Revolut nu este o bancă, ceea ce înseamnă că depozitele nu beneficiază de aceeași protecție ca în băncile tradiționale. |
| ✅ Posibilitatea de a face cumpărături în rate și beneficii suplimentare pentru cumpărături |
👉 Îți las aici recenzia brokerului: Revolut Recenzie: Platformă, Comisioane și Broker
Saxo Bank
Saxo Bank, o bancă de investiții daneză fondată în 1992, oferă servicii de tranzacționare și investiții online. Compania este reglementată de mai multe autorități financiare la nivel mondial, inclusiv de Agenția Daneză de Servicii Financiare (FSA) și Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) din Regatul Unit.
Este un furnizor de servicii global și, ca atare, operează mai multe entități legale separate în diferite regiuni ale lumii. Serviciile oferite de diferitele entități pot diferi ușor, în special în ceea ce privește tarifele și portofoliile de produse. În această recenzie, discutăm despre produsele reglementate și oferite de Saxo Bank în România.
Caracteristici:
🏆 Reglementare: FCA, BaFin, CySec
🔒 Fond de garanție: Până la 90% din 20.000 de euro, Schema de Compensare a Serviciilor Financiare acoperă până la 100.000 EUR
💼 Active financiare: Derivate precum CFD, opțiuni, Turbo24, acțiuni, ETF-uri, fonduri mutuale, obligațiuni
🌐 Piețe: + 71.000 de instrumente financiare incluzând acțiuni, ETF-uri, obligațiuni, forex, cripto, futures
💻 Tipuri de conturi: Classic (0 euro), Platinum (200.000 euro), VIP (1.000.000 euro)
💲 Costuri: Variabile, cu reduceri pe tipuri de cont
💰 Depunere minimă: 0 euro pentru contul Classic, 200.000 euro pentru Platinum, 1.000.000 euro pentru VIP
📈 Platformă: SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO
📧 Contact (doar în limba engleză):
| Avantajele Saxo Bank | Dezavantajele Saxo Bank | ||
| ✅ Ideal pentru traderi cu experiență | ❌Comisioane pentru custodie | ||
| ✅ Fără taxă pentru depunere și retragere | ❌ Nu este disponibil în limba română | ||
| ✅ Costuri competitive | ❌Comisioane mari pentru opțiuni, futures și acțiuni |
| Avantajele Saxo Bank | Dezavantajele Saxo Bank |
| ✅ Ideal pentru traderi cu experiență | ❌Comisioane pentru custodie |
| ✅ Fără taxă pentru depunere și retragere | ❌ Nu este disponibil în limba română |
| ✅ Costuri competitive | ❌Comisioane mari pentru opțiuni, futures și acțiuni |
- + 71.000 de instrumente financiare
- Platforme de tranzacționare avansate
- Reglementare solidă și sigura
64% dintre conturile de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu Saxo Bank
👉 Mai multe informații despre Saxo Bank: Recenzie Saxo Bank: Opinii, produse și costuri.
TradeVille
TradeVille este unul dintre cei mai mari (daca nu cel mai mare) brokeri din România. Cu siguranță, este cel mai experimentat, fiind printre primele case de brokeraj care și-au deschis porțile în țară. Acest articol este o recenzie TradeVille România, acoperind toate aspectele importante pe care un trader și investitor ar vrea sa le cunoască despre Tradeville.
Acestea sunt caracteristicile sale:
- 🏆 Reglementare: Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF România)
- 🔒 Fond de compensare a investitorilor: Membru al Fondului de Compensare a Investitorilor (20000 EUR/client)
- 💼 Active financiare: 4700 produse disponibile - acțiuni, drepturi de preferință, drepturi de alocare, obligațiuni, titluri de participare la organisme de plasament colectiv, ETF-uri, CFD-uri, produse structurate, certificate index, certificate de tip knock-out, warrant-uri
- 🌐 Piețe: România, EU, US, Canada
- 💻 Tipuri de cont: Standard, Bronze, Silver, Gold
- 💲Costuri:
- Comision: all inclusive, depinde de tipul de cont
- Comision minim EU:
- Germania, Franța, Belgia, Olanda - €3
- Marea Britanie - €6
- Italia, Spania - €7
- Irlanda, Polonia, Portugalia, Suedia - €10
- Austria, Luxemburg - €15
- Comision minim US:
- €2,7
- Comision minim Canada:
- €12
- Comision obligațiuni si titluri de stat
- Titluri de stat 0,1% + €0,3
- Obligațiuni 0,2% + €0,3
- Comision alimentari/retrageri USD
- 0,08% din valoarea alimentarii/retragerii (cost de transfer USD către KBC)
- Comision custodie
- 0,0067% pe luna din valoarea portofoliului de instrumente deținut pe piețele internaționale
- 💰 Depunere minimă: nu există plafon minim
- 📈 Platformă: Web trader, Mobile App (Tradeville 4.0)
- 📧 Contact:
- Email: [email protected]; [email protected]
- Telefon: (+40) 21 318 7555
- Fax: (+40) 21 318 7557
- Call center: disponibil L-V între 9-18
- Sediu: Calea Vitan nr. 6A, Bl. B, Tronson B, et. 3, sector 3, București, România, cod poștal: 031296
- 🗣️ Asistență clienți în română: Da
- 🌟Produs de top: Timp mediu de răspuns in Call Center sub 1 minut. Cont demo.
| Avantaje | Dezavantaje | ||
| ✅ Cont demo | ❌ Platforma de tranzacționare poate fi îmbunătățită | ||
| ✅ Comisioane ajustabile în funcție de tipul de investitor | |||
| ✅ Fără depunere minimă | |||
| ✅ Call center | |||
| ✅ Acces aproape complet la piețele financiare |
| Avantaje | Dezavantaje |
| ✅ Cont demo | ❌ Platforma de tranzacționare poate fi îmbunătățită |
| ✅ Comisioane ajustabile în funcție de tipul de investitor | |
| ✅ Fără depunere minimă | |
| ✅ Call center | |
| ✅ Acces aproape complet la piețele financiare |
👉 Recenzie TradeVille România: comisioane, produse și pareri
Investimental
Investimental este o platformă de investiții online reglementată de ASF, autorizație A.S.F. nr.160/12.12.2022. Brokerul este condus de Mihaela Bîciu, cu o experiență de peste 20 de ani în piața de investiții din România. În 2001 a preluat funcția de manager executive in Tradeville si are experienta ca membru al board-ului director atât in Tradeville cât și la Bursa de Valori București (BVB).
Cel mai remarcabil aspect al Exante în ceea ce privește venitul fix este evaluarea obligațiunilor, care permite filtrarea, găsirea și compararea obligațiunilor pe baza unei liste largi de criterii.
Acestea sunt caracteristicile sale:
- 📑 Reglementare: Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF România)
- 💹 Piete: Romania si Statele Unite ale Americii
- 💻 Platforma: Proprie
- 💲 Taxă încasare dividende zero, plați rapide
- 💵 Comision transferuri disponibil (cash), Taxe ASF incluse în comisioanele de tranzacționare
- Taxă transfer instrumente financiare către/de la Investimental (transfer IN/OUT) la BVB și taxă transfer IN pe piața din US
- 🏦 Taxă custodie BVB zero, Taxă administrare zero, Taxă inactivitate zero
- Ofertă: Comisioane de tranzacționare reduse prin InvestiMentor pentru ETF-uri, acțiuni, instrumente cu venit fix
- 📞 Asistență clienți în română: Da
- 🏆 Produs de top: InvestiMentor (educație financiară in limba română)
| Avantaje | Dezavantaje | ||
| ✅ Se adresează investitorilor români | ❌ Este la început de drum ca broker | ||
| ✅ Fondat de o echipă cu experientă | ❌ Dificil de utilizat pentru investitori străini, nevorbitori de limba română | ||
| ✅ Suport și materiale oferite predominant în limba română, informații legate de cadrul legislativ și impozitele din România | ❌ Ofertă limitată pentru acțiuni listate la bursele din Europa sau piețe emergente | ||
| ✅ Oferte la comisioane legate de parcurgerea modulelor de învățare. | ❌ Plaforma și aplicațiile de trading în dezvoltare | ||
| ✅ O gamă largă de acțiuni și instrumente din România și Statele Unite | ❌ Deținut de o singură societate cu răspundere limitată, nelistat încă la bursă |
| Avantaje | Dezavantaje |
| ✅ Se adresează investitorilor români | ❌ Este la început de drum ca broker |
| ✅ Fondat de o echipă cu experientă | ❌ Dificil de utilizat pentru investitori străini, nevorbitori de limba română |
| ✅ Suport și materiale oferite predominant în limba română, informații legate de cadrul legislativ și impozitele din România | ❌ Ofertă limitată pentru acțiuni listate la bursele din Europa sau piețe emergente |
| ✅ Oferte la comisioane legate de parcurgerea modulelor de învățare. | ❌ Plaforma și aplicațiile de trading în dezvoltare |
| ✅ O gamă largă de acțiuni și instrumente din România și Statele Unite | ❌ Deținut de o singură societate cu răspundere limitată, nelistat încă la bursă |
👉 Recenzie Investimental: Recenzie Investimental: comisioane, păreri și securitate
BRK Financial Group
BRK Financial Group România este unul dintre cei mai mari intermediari financiari cu activitate la noi in țară. Acest articol este o recenzie a BRK România, acoperind tot ceea ce investitorii ar dori să știe despre un asemenea broker.
Principalele caracteristici:
- 🏆 Reglementare: Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF România)
- 💼 Active financiare: Acțiuni, obligațiuni, certificate turbo, certificate cu capital protejat, contracte futures, opțiuni, CFD-uri, ETF-uri, fonduri mutuale
- 🌐 Piețe: România plus alte peste 100 de piețe
- 💻 Tipuri de cont: unul singur
- 💲Costuri: Structura complexa in funcție de produsele tranzacționate
- 💰 Depunere minimă: Nu
- 📈 Platformă: BRK Arena XT si BRK International Trading GO
- 📧 Contact:
- Email: [email protected]
- Telefon: (+40) 0364-401709
- Fax: (+40) 0364-401710,
- Sediu: Cluj-Napoca, Strada Moților, nr. 119, Județul Cluj
- 🗣️ Asistență clienți în română: Da
- 🌟Produs de top: Platforma Multi-Market si Multi-Asset
| Avantaje | Dezavantaje | ||
| ✅ Platformă multi-market și multi-asset | ❌ Structură de comisioane stufoasă | ||
| ✅ Acces la numeroase piețe financiare | ❌ Un singur tip de cont | ||
| ✅ Resurse educaționale (tutoriale, webinarii) | ❌ Alimentare doar prin cont bancar | ||
| ✅ Toate produsele accesibile dintr-o singură platformă | |||
| ✅ Broker listat la bursă si reglementat |
| Avantaje | Dezavantaje |
| ✅ Platformă multi-market și multi-asset | ❌ Structură de comisioane stufoasă |
| ✅ Acces la numeroase piețe financiare | ❌ Un singur tip de cont |
| ✅ Resurse educaționale (tutoriale, webinarii) | ❌ Alimentare doar prin cont bancar |
| ✅ Toate produsele accesibile dintr-o singură platformă | |
| ✅ Broker listat la bursă si reglementat |
👉 Mai multe aici: Recenzie BRK Financial Group România: piețe, produse, comisioane
Alți brokeri care oferă obligațiuni
Bine, văzând 5 dintre cei mai buni brokeri cu diferență, să vedem alte alternative care există atunci când investim în venit fix, cu o gestionare mult mai personalizată.
BT Trade
Principalele caracteristici:
- 🏆 Reglementare: Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF România)
- 🔒 Fond de compensare a investitorilor: Până la 20.000 de euro
- 💼 Active financiare: +4.600 acțiuni, ETF-uri, precum și instrumente derivate pe diverse active
- 🌍 Piețe: +30 de piețe Europene (Inclusiv Marea Britanie), SUA, Canada și Asia.
- 💻 Tipuri de cont: Online pe cont propriu, mix cu sprijinul unui broker specializat și administrat de un broker BT
- 💲 Costuri cheie:
- 2% pentru schimbul valutar
- 0.5% din valoarea portofoliului anual
- 10 lei comision încasare dividende
- 5-100 USD pentru tranzacționari pe burse internaționale
- 💰 Depunere minimă: 5.000 RON
- 📈 Platformă: Proprie
- 📧 Contact:
- Email: [email protected]
- Phone: +40 264 430 564 or +40 212 692 042
- Sediu: str. Constantin Brancusi nr. 74-76, parter, cod postal 400462, jud. Cluj,
- C.U.I.: RO 6838953
- 🗣️Asistență clienți în română: Da
| Avantaje | Dezavantaje | ||
| ✅ Oferă acces la piața din România, piețele Americane, Europene și Britanice în monedele asociate. | ❌ Dificil de deschis un cont, necesitatea prezentării la agențiile brokerului dacă nu sunteți client Banca Transilvania | ||
| ✅ Integrat cu serviciile oferite de Banca Transilvania | ❌ Resurse limitate educationale, predominant in format PDF | ||
| ✅ Deținut de o instituție de încredere în piața din România | ❌ Comisioane ridicate vs competitorii din piața | ||
| ✅ Niveluri de capital prohibitive pentru conturile cu suport din partea brokerilor profesioniști | ❌ Analize simple cu indicatori elementari pentru multe acțiuni | ||
| ❌ Focus pe serviciile oferite companiilor mari si nu investitorilor de retail |
| Avantaje | Dezavantaje |
| ✅ Oferă acces la piața din România, piețele Americane, Europene și Britanice în monedele asociate. | ❌ Dificil de deschis un cont, necesitatea prezentării la agențiile brokerului dacă nu sunteți client Banca Transilvania |
| ✅ Integrat cu serviciile oferite de Banca Transilvania | ❌ Resurse limitate educationale, predominant in format PDF |
| ✅ Deținut de o instituție de încredere în piața din România | ❌ Comisioane ridicate vs competitorii din piața |
| ✅ Niveluri de capital prohibitive pentru conturile cu suport din partea brokerilor profesioniști | ❌ Analize simple cu indicatori elementari pentru multe acțiuni |
| ❌ Focus pe serviciile oferite companiilor mari si nu investitorilor de retail |
👉 Recenzie BT Trade : costuri, platformă și păreri
Ce cerințe trebuie să îndeplinească un broker de obligatiuni?
Alegerea unui broker bun este crucială pentru orice tip de investiție, deoarece acesta ne va permite să ne menținem patrimoniul într-un loc sigur și, dacă se iau decizii bune de investiție, să creștem patrimoniul. De aceea, este important să luăm în considerare o serie de cerințe pe care un broker trebuie să le îndeplinească și pe care le vom vedea acum.
Reglementare
Ca întotdeauna, aceasta este prima cerință pe care trebuie să o cerem. Peste orice omisiuni sau simplitate a platformei, este siguranța banilor pe care îi vom investi. În acest fel, brokerul nostru trebuie să fie reglementat de:
- Dacă operăm din Europa: Un organism din țările europene: AFN (Olanda), BaFiN (Germania), CNMV (Spania), sau chiar KNF sau CySEC., ASF Romania.
- Dacă operăm din SUA: SEC
- Dacă operăm din Regatul Unit: FCA
Obligațiuni de calitate
Este esențial ca brokerul să ofere obligațiuni de calitate, cum ar fi cele emise de guverne sau companii cu rating de credit AAA sau AA (de exemplu, obligațiunile americane sau germane), deoarece aceste obligațiuni oferă o garanție mai mare de plată a dobânzilor și de returnare a capitalului.
Între țările cu cea mai mare calitate a creditului sau AAA, găsim:
- Germania
- Danemarca
- Țările de Jos
- Suedia
- Norvegia
- Elveția
- Luxemburg
- Singapore
- Australia
- Canada (cu rating AAA de la doar două dintre agențiile de rating)
Prin urmare, obligațiunile emise de aceste țări vor fi de cea mai înaltă calitate.
Dacă dorim, putem investi în obligațiuni din țările emergente, așa-numitele yield bonds. Totuși, trebuie să știm că ne expunem unui risc mai mare.
Comisioane reduse
Un alt factor cheie de luat în considerare este costul comisioanelor, deoarece un broker care oferă comisioane reduse poate crește semnificativ rentabilitatea investiției pe termen lung.
Așadar, principalele comisioane la investirea în venit fix sunt: contractare, amortizare și custodie.
👉 Cei mai buni brokeri fără comisioane (discount) din România
Platformă de investiții
Platforma de investiții trebue să fie ușor de utilizat și să ofere instrumente utile pentru analiza și urmărirea obligațiunilor.
Suport clienți
Un broker care oferă consultanță și sprijin clienților săi poate evita comiterea de erori și astfel salva posibile pierderi.
Ce este mai bine să investești în venit fix sau în venit variabil în 2025?
Așa cum vedem în imaginea de mai jos, investitorii cu averi mari sau cu planuri pe termen lung trebuie să fie atenți la randamentele obligațiunilor americane (titluri pe 2 și 10 ani), care oferă câștiguri mai mari decât dividendele acțiunilor din S&P 500. Acest lucru face ca obligațiunile să fie o opțiune mai atractivă pentru cei care caută venituri pasive, determinând o posibilă redistribuire a capitalului de pe piața de acțiuni către piața obligațiunilor.
Diferența dintre câștigurile S&P 500 și randamentele obligațiunilor pe 2 ani s-a redus considerabil, iar randamentul dividendelor S&P 500 este sub randamentul obligațiunilor pe 10 ani. Cu alte cuvinte, obligațiunile sunt mai avantajoase decât dividendele acțiunilor, ceea ce poate reduce interesul pentru bursă.
Un alt grafic arată că politica monetară a Rezervei Federale (Fed) joacă un rol important. În prezent, dobânda de referință este 4,25% și 4,5%, iar obligațiunile pe termen scurt au randamente ridicate, peste 4%. Acest lucru le face atractive pentru investitori, mai ales în condiții economice incerte.
Dacă dobânzile continua sa scadă, obligațiunile pe termen lung devin mai interesante, pentru că investitorii vor încerca să blocheze randamentele actuale înainte de scădere.
În continuare, obligațiunile pe termen scurt oferă cupoane competitive, iar obligațiunile americane pe 2 ani se mențin peste 4%, un nivel care nu a mai fost atins de mulți ani. Aceasta reprezintă o oportunitate semnificativă pe piața de venit fix, mai ales pentru investitorii care doresc să își optimizeze portofoliul într-un mediu economic în schimbare.
👉 Riscuri în titlurile de stat sau investiție sigură și profitabilă?
FAQ
