Cum să investești în SUA? Cele mai bune acțiuni și fonduri

Investiția în SUA este aproape o obligație pentru un portofoliu global bine diversificat. De fapt, Statele Unite ocupă un loc proeminent în mare parte din portofoliile model ale instituțiilor financiare, în special cele care mizează pe indexare.

Doar din acest motiv, a te gândi să investești în economia americană pare o idee bună.

Scurtă istorie despre SUA

Statele Unite sunt principala economie mondială, dar nu a fost întotdeauna așa. De fapt, țara s-a născut ca o colonie și a avut o economie net colonială pentru mult timp.

Istoria economică a Statelor Unite poate fi rezumată ca un drum de la teritoriu colonial la putere hegemonică după Primul Război Mondial și chiar mai mult după Al Doilea Război Mondial.

Istoria socială și economică a Statelor Unite nu poate fi înțeleasă fără fenomenul imigrației, europeană la început și globală în prezent. Această imigrație este cea care a transformat-o în țara oportunităților și cea care a dat formă pieței sale interne uriașe, una dintre principalele sale puncte forte.

La acestea s-au adăugat un sistem capitalist central și potențialul său productiv.

Cu toate acestea, puterea americană s-a consolidat după Al Doilea Război Mondial cu acordurile de la Bretton Woods, crearea Băncii Mondiale, Fondului Monetar Internațional (FMI) și germenul Organizației Mondiale a Comerțului.

Stabilirea standardului aur-dolar care a pus dolarul american ca principală monedă a finalizat stabilirea acestui rol hegemonic pe care îl menține și astăzi.

În prezent, Statele Unite sunt cea mai mare economie din lume, deși încep să apară îndoieli cu privire la rolul său și, mai ales, la rolul dolarului ca principală monedă mondială.

De ce să investești în Statele Unite în 2025?

Motivele pentru a investi în Statele Unite se bazează pe rolul său ca principală economie mondială. PIB-ul american reprezintă 25,32% din cel mondial și 15,39% ajustat conform parității puterii de cumpărare, un procent similar cu cel de acum 23 de ani, în ciuda tuturor schimbărilor din ordinea economică mondială și a ascensiunii Chinei.

La aceasta se adaugă un piață internă robustă care unge economia sa, faptul că deține cele mai mari companii din lume și da, și dolarul.

Deținerea monedei de referință mondiale este un motiv în plus pentru a investi în Statele Unite datorită avantajului competitiv pe care îl oferă. Moneda sa a permis bursei americane să atenueze pierderile din 2022 deoarece, așa cum titra Luis Aparicio într-un articol din Cinco Días, "investiția în SUA este bună chiar și în ani răi datorită dolarului"

În plus, în termeni de venit pe cap de locuitor, Statele Unite este una dintre cele mai bogate țări din lume. În concret, ocupă poziția a douăsprezecea cu un PIB pe cap de locuitor care nu a încetat să crească.

Sursa: Google, World Bank

Și asta pentru că odată tradusă în euro, scăderea Nasdaq-ului american în 2022 a trecut de la 31% la 20% pentru investitorul din Vechiul Continent, de exemplu. Ceva similar se întâmplă cu fondurile care investesc în America de Nord comercializate în Spania, care au scăzut cu 10,86% față de 15,81% pentru fondurile europene de acțiuni, conform datelor Inverco. Și desigur, acest lucru se reflectă și atunci când există creșteri. Fondurile nord-americane cresc și ele mai mult.

Piață internă mare, forță de muncă puternică și resurse naturale

Unul dintre punctele forte ale SUA este o piață internă puternică și recurentă. Consumul intern este principalul motor al economiei americane, un fel de colac de salvare în fața crizelor globale.

Nu depinde de exporturile către țări terțe este un avantaj competitiv față de alte economii. De fapt, este unul dintre motivele pentru a investi în India, de exemplu.

La aceasta se adaugă o rată a șomajului care nu ajunge la 5%, ceea ce permite o piață a muncii foarte dinamică.

În cele din urmă, nu trebuie uitat că Statele Unite este o țară bogată în materii prime, inclusiv petrol.

Dacă aveai îndoieli de ce să rezervi o parte din portofoliul tău pentru Statele Unite, lucrurile par mai clare.

Principalul indice și bursă din Statele Unite

Bursa țării

Bursa americană reunește principalele piețe din lume, începând cu Bursa de Valori din New York (NYSE) pentru acțiuni și continuând cu Bursa din Chicago pentru materii prime.

Wall Street este piața care dictează evoluția celorlalte piețe bursiere. A luat naștere în 1792, deși nu a fost constituită oficial până în 1817.

Principalul indice

Multe dintre indicii bursei americane sunt repere pentru sectorul lor, dar dacă există unul care definește Wall Street, acesta este S&P 500 sau Standard & Poor`s 500.

Acest indice reunește cele 500 de companii cu cea mai mare capitalizare din țară, care însumează aproape 80% din capitalizarea bursei americane. S&P 500 este calculat prin ponderare, astfel încât companiile mai mari au o pondere mai mare.

Nu există un indice mondial mai important decât SP 500. Atât de mult încât este folosit ca sinonim pentru investițiile la bursă. Așadar, când se vorbește despre performanța istorică a piețelor, de obicei se face referire la SP 500.

👉Aici poți găsi mai multe informații despre cum să investești în SP 500.

Alți indici și burse americane

SP 500 nu este singurul indice reprezentativ de pe Wall Street. Există multe alte burse și indici pentru investiția în SUA :

• Nasdaq și Nasdaq 100. Este bursa care reunește principalele valori tehnologice și un reper la nivel mondial.
• Dow Jones. Dow Jones Industrial Average este un indice care reprezintă cele 30 de companii cu cea mai mare capitalizare de pe Bursa din New York.
• Russell 2000. Acest indice reunește principalele companii cu capitalizare medie și mică din țară.
• NYSE Composite. Reunește toate companiile listate pe Wall Street.
• Amex composite. Reunește companiile listate pe piața NYSE Amex.
• S&P 500 VIX. Este un indice de volatilitate care măsoară volatilitatea SP 500.

💡 Diferențe între indicii americani: Dow Jones, Nasdaq și S&P 500

Cum să investești în Statele Unite?

Investiția în SUA: Universul acțiunilor americane este enorm și foarte variat. De la cele 7 magnifice (toate tehnologice) până la vacile de lapte ale dividendului (Aristocrații dividendului). La acestea se adaugă multe alte titluri de companii internaționale.

În termeni de dimensiune și capitalizare bursieră, acestea sunt cele mai importante companii:

Principalele companii din SUA

• Microsoft Corporation (MSFT)
• Apple Inc. (AAPL)
• NVIDIA Corporation (NVDA)
• Alphabet Inc. (GOOG)
• Alphabet Inc. (GOOGL)
• Amazon.com, Inc. (AMZN)
• Meta Platforms, Inc. (META)
• Berkshire Hathaway Inc. New (BRK.B)
• Eli Lilly and Company (LLY)
• Broadcom Inc. (AVGO)

Dacă dorești mai multe informații și o listă a celor mai buni brokeri, poți citi articolul nostru unde îi detaliem pe fiecare cu avantajele și dezavantajele lor:

👉Cei mai buni brokeri online: Avantaje și dezavantaje

Gama de acțiuni nord-americane este atât de mare încât este imposibil să investești în țară în ansamblu prin intermediul acestora.

Cele mai bune fonduri pentru a investi în Statele Unite

Există multe modalități de a investi în America de Nord sau în orice altă regiune, începând cu investiția directă în acțiuni americane sau cumpărarea de datorii ale SUA dacă dorești să investești în venit fix.

Cu toate acestea, fondurile de investiții sunt o modalitate mai simplă și mai accesibilă de a avea expunere la SUA în portofoliul tău. Pe scurt, îți vor permite să investești în întreaga țară sau sector al țării cu un singur instrument.

Începem revizuirea cu lista fondurilor de gestionare activă care investesc în Statele Unite și care au avut cea mai bună performanță.

Pentru a face acest lucru mai simplu, vom împărți această selecție de fonduri SUA între cele de venit variabil și cele de venit fix:

Cele mai bune fonduri de venit variabil din SUA

Acestea sunt fondurile care investesc în Statele Unite și care au avut cea mai bună performanță în ultimii trei ani:

🏆 JPMorgan Funds - US Select Equity Plus Fund

• ISIN: LU0281484963
• Administrator: JPMorgan Asset Management
• Comision de administrare: 2,56%
• Rentabilitate medie pe 3 ani: 17,85%

Sursa: Financial Times

Fisher Investments Institutional US All Cap Equity ESG Fund USD 2 Class

• ISIN: IE00BJRDD611
• Administrator: Fisher Investments
• Comision de administrare: 0,65%
• Rentabilitate medie pe 3 ani: 20,65%

AB - Select US Equity Portfolio W EUR Acc

• ISIN: LU1404935469
• Administrator: Allice Bernstein
• Comision de administrare: 0,64%
• Rentabilitate medie pe 3 ani: 15,64%

👉 Cele mai bune fonduri de acțiuni: investiție diversificată în titluri bursiere

Cele mai bune fonduri de obligațiuni din SUA

Dacă ceea ce cauți este un fond de obligațiuni care investește în SUA, cele care au înregistrat cele mai bune performanțe sunt următoarele:

👉 Cele mai bune fonduri de obligațiuni: stabilitate și încredere

Cele mai bune fonduri indexate pentru a investi în Statele Unite

Fondurile indexate sunt fonduri care practică o gestionare pasivă. Adică, în loc să încerce să ghicească care sunt cele mai bune acțiuni și cel mai bun moment pentru a cumpăra, reproduc comportamentul unui indice.

În cazul pieței americane, acest indice poate fi S&P 500, care reunește cele mai mari 500 de companii cotate din țară, sau altul precum Nasdaq, unde sunt cotate companiile tehnologice.

Acestea sunt fondurile indexate care investesc în SUA care au obținut un rezultat mai bun:

👉 Pentru fondurile indexate pe Nasdaq, poți consulta selecția Rankia în acest articol: Cele mai bune fonduri și ETF-uri pentru a investi în NASDAQ100.

Performanța bună a venitului fix face ca să nu existe fonduri de acțiuni printre cele mai bune indexate. Dacă dorești să te indexezi la obligațiuni guvernamentale sau corporative americane, câteva opțiuni sunt:

Cele mai bune fonduri indexate RF

• Amundi Index Solutions - Amundi Index US Gov Inflation-Linked Bond IE-C
  • ISIN: LU1525415201

• Vanguard U.S. Government Bond Index Fund Investor USD Accumulation
  • ISIN: IE0007471695

Saxo Bank

Asigurați-vă fondurile cu protecție de 100.000 EUR, comisioane reduse și peste 70.000 de instrumente. Câștigați în plus prin împrumut de acțiuni și dobândă pe sold

⭐️ 8/ 10

Descoperiți brokerul danez care îți ușurează munca

Cele mai bune ETF-uri pentru a investi în SUA

ETF-urile sunt o altă alternativă pentru a investi pasiv. De asemenea, sunt fonduri de investiții, doar că funcționează, operează și sunt impozitate ca acțiuni.

Aceasta înseamnă că vei putea cumpăra și vinde în orice moment al zilei, dar și că costurile operaționale sunt cele ale unei acțiuni și că nu beneficiază de avantajul amânării fiscale al fondurilor indexate. Acestea sunt principalele diferențele dintre fondurile indexate și ETF-uri care, în cazul investitorului spaniol, înclină balanța către primul.

Cu toate acestea, există un lucru pe care ETF-urile îl fac și fondurile indexate nu atât de mult: investesc în sectoare specifice. De aceea, dacă dorești să investești într-un sector concret din SUA, ETF-urile pot fi o opțiune excelentă.

Aceasta este o selecție a celor mai bune ETF-uri sectoriale din Statele Unite, unde fondurile cotate pe energie se remarcă față de restul. De fapt, pentru a adăuga puțină varietate, am inclus după primele câteva ETF-uri din alte sectoare:

XTB România

Explorează opțiunile de investiții potrivite pentru tine (acțiuni, etf-uri, forex...) Comisioane și instrumente de investiții adaptate nevoilor tale.

⭐️ 8,75 /10

Descoperă tot ce ce oferă brokerul acum!

Investiția în SUA, opinia Rankia

Investițiile în SUA sunt esențiale pentru un portofoliu global diversificat, având în vedere poziția sa ca principala economie mondială și forța dolarului. Cu opțiuni care variază de la acțiuni individuale până la fonduri de investiții și ETF-uri, investitorii au multiple căi de acces la piața americană.

Fie că cauți expunere la sectoare specifice, dividende sau o strategie indexată, SUA oferă oportunități robuste pentru creșterea și protecția investiției tale.

Pro și contra investițiilor în Statele Unite

Brokeri recomandați

Trading 212

• Zero comisioane la schimburi și nicio taxă de finanțare.
• Peste 2.500 de acțiuni globale, ETF-uri și CFD-uri disponibile pentru tranzacționare.
• Investiție fracționată: pentru acțiuni și ETF-uri.

Vizitează

Când investești, capitalul tău este supus riscului.

Freedom24

• Deschide un cont, alimentează-l și primești până la 20 de acțiuni cadou!
• Investește la nivel global în peste 43.000 de acțiuni și ETF-uri
• Accesează ETF-uri Covered Call cu randament țintă între 8% și 12%!
• Investește cu încredere alături de un broker de încredere, ales de peste 500.000 de clienți

Vizitează

Investițiile implică riscul de pierderi.

Oanda

• Broker cu o gamă foarte variată de active pentru CFD-uri.
• Platformele MetaTrader 5 și TradingView.
• Spread-uri competitive.

Vizitează

74% dintre investitorii retail pierd bani la CFD-uri cu acest furnizor.