Cele mai bune acțiuni de investit: Previziuni 2025

Investiția în acțiuni în 2025 ar putea fi o strategie destul de rentabilă. În acest articol îți vom spune care sunt cele mai bune acțiuni de cumpărat anul acesta.

DISCLAIMER: conținutul acestui articol are scop pur informativ și în niciun caz nu constituie recomandări de investiții.

Top acțiuni de investit 2025 - Ce acțiuni să cumpăr?

Evaluările care trebuie făcute inainte de a investi în acțiuni sunt multe și complexe. In mare măsură depind de încrederea pe care o aveți în diferitele modele teoretice existente cu privire la determinarea valorii companiilor și evoluția piețelor de acțiuni, precum și de preferințele individuale.

Acțiunile reprezintă cote de proprietate intr-o companie. Astfel, în afara mișcărilor pe termen scurt legate de circumstanțe contingente și complet imprevizibile, este rezonabil să presupunem că capacitatea acestor instrumente de a crea valoare pentru investitori depinde de soarta companiei și, în special, de capacitatea acesteia:

• de a genera în mod stabil profituri de-a lungul anilor
• să facă față principalelor provocări și schimbări care au loc în sectorul în care operează
• să dezvolte, consolideze și apere avantajele competitive față de concurenții lor
• să genereze fluxuri de numerar suficiente pentru a nu cauza eventuale dezechilibre financiare.

Este esențial să se utilizeze o combinație de analiză fundamentală și tehnică, împreună cu evaluări ESG (Environmental, Social, and Governance) pentru a obține o imagine completă a potențialului de investiții și a riscurilor asociate.

🇷🇴 Acțiuni românești cu potențial exploziv în 2025

Bursa romanească este relativ mică în comparatie cu alte burse europene sau de pe alte continente. Din aceste motive, este deosebit de susceptibilă la influența evenimentelor politice interne și legată de soarta economiei romanești, care în trecut a înregistrat rate de creștere mai mici decât alte țări dezvoltate și prezintă un risc semnificativ din cauza datoriei publice ridicate.

Top acțiuni la bursa de valori București

Vă prezentăm trei titluri de interes potențial pe bursa de la București (BVB).

👉 Dacă ești începător, consultă ghidul de cumpărare de acțiuni, care te poate ajuta să începi călătoria ta în investiții.

Acțiuni Hidroelectrica

Hidroelectrica Romania este lider in producția de energie electrică in Romania. Compania a facut istorie in 2023 cand și-a listat acțiunile la bursa prin cel mai mare IPO (Initial Public Offering) din Europa.

Este principalul producător si furnizor de energie din Romania, furnizand 30% din producția totală de energie a țării.

Pretul actiunilor Hidroelectrica a fost in consolidare in primele 9 luni ale anului, investitorii beneficiind doar de dividendele primite, nu si de o apreciere a pretului.

De ce să cumperi acțiuni Hidroelectrica?

• Sector strategic
• Soliditate financiară
• Crestere și extindere: continuă să-și extindă serviciile, arătând potențial de creștere.

👉 Cum să cumperi acțiuni Banca Transilvania (TLV)? Analiză și sugestii

OMV Petrom stock

OMV Petrom este o companie romanească activă in sectorul energetic. De fapt, este cel mai mare producător integrat de energie din Europa de Sud-Est, cu peste 18 miliarde euro investiți in ultimii 18 ani.

Este cel mai mare investitor privat din Romania și oferă investitorilor un dividend foarte competitiv.

De ce să cumpărați OMV Petrom?

• Poziție financiară solidă:
• Disciplină riguroasă a capitalului:
• Investiții in reducerea amprentei de carbon
• Dividend in creștere

OMV Petrom a fost una dintre marile castigatoare la bursa in primele 9 luni ale anului 2025. De la inceputul verii si pana la sfarsitul lunii septembrie, pretul actiunilor se afla pe un trend ascendent.

👉 Cum să cumperi acțiuni Romgaz (SNG) – Analiza și Sugestii

Acțiuni Digi

Digi Communications este un lider in soluții de telecomunicatii, cu afaceri in numeroase țări europene. Compania s-a dezvoltat rapid și din 2017 este tranzacționată pe BVB.

Oferă servicii de telecomunicații in 2 piețe principale (Romania, Spania și Italia) și are o crestere accelerată în Portugalia și Belgia.

Primele 9 luni ale anului 2025 au adus o apreciere de pret a actiunilor Digi. Nivelul de 100 RON/actiune este foarte aproape.

De ce să cumpărați DIGI?

• Cerere crescătoare pentru servicii de telecomunicatii
• Model de afaceri inovator
• Expansiune și creștere
• Brand puternic

👉 Cum să cumperi acțiuni Fondul Proprietatea (FP) BVB? Analiză și sugestii

🇪🇺 Starurile Europei: Acțiuni Europene de Top în 2025

Germania

Top 3 actiuni germane care au avut unele dintre cele mai bune performante in primele 9 luni ale lui 2025 sunt:

Voltabox AG

• Performanta 2025 la 26.09: +433,60%
• Ticker: VBX

Sursa: Financial Times

RENK Group AG

• Performanta 2025 la 26.09: +342,3%
• Ticker: R3NK

Sursa: Financial Times

Net Digital AG

• Performanta 2025 la 26.09: +317,81%
• Ticker: VRL

Sursa: Financial Times

Franta

Top 3 actiuni franceze care au avut unele dintre cele mai bune performante in primele 9 luni ale lui 2025 sunt:

Abivax

• Performanta 2025 la 26.09: +894,34%
• Ticker: ABVX

Sursa: Financial Times

Odyssee Technologies

• Performanta 2025 la 26.09: +135,89%
• Ticker: ALODY

Sursa: Financial Times

Legrand SA

• Performanta 2025 la 26.09: +52,56%
• Ticker: LR

Sursa: Financial Times

👉 În ce să investești 1.000 de euro în mod sigur? | 7 alternative

eToro

• Trading automatic
• Platforma de social trading și copy trading eToro
• Ghiduri clare și ușor de înțeles

Vizitează

74% dintre conturile investitorilor pierd bani tranzacționând CFD-uri cu acest furnizor.

👉🏼 Citește și: Cele mai bune dividende din România și Europa și impozit dividende in România

XTB România

Explorează opțiunile de investiții potrivite pentru tine (acțiuni, etf-uri, forex...) Comisioane și instrumente de investiții adaptate nevoilor tale.

⭐️ 8,75 /10

Descoperă tot ce ce oferă brokerul acum!

🇺🇸 Piețe Transatlantice: Investiții Strategice în Wall Street

• Stride (NYSE:LRN)
• Wells Fargo (NYSE:WFC)

Stride (LRN) stock

Stride, Inc. este o companie americană de referință în domeniul edtech, specializată în educație online și formare profesională. Prin intermediul platformei sale K12, Stride oferă familiilor acces la cursuri virtuale acreditate, adaptate nevoilor învățării moderne, într-un peisaj educațional în continuă transformare.

Cu o abordare axată pe digitalizare și flexibilitate, Stride redefinește modul în care elevii și adulții accesează educația de calitate, de oriunde și oricând.

Pret actiuni Stride 2025 - Sursa: Financial Times

De ce să cumpărați acțiun Stride?

• Performanță financiară solidă: Stride a înregistrat o evoluție remarcabilă a profitului operațional (EBIT), cu rate de creștere de peste 40% anual în mod constant, cu excepția anului 2023. În 2024, compania a revenit puternic, depășind 50% creștere și atingând un EBIT de 250 milioane de dolari.
• Câștiguri accelerate: Câștigul pe acțiune a urmat un trend ascendent, depășind frecvent 20% anual, iar în 2024 a înregistrat o creștere spectaculoasă de 60%, semnalând un impuls financiar susținut.
• Flux de numerar liber în expansiune: FCF-ul a crescut constant de la an la an, trecând pentru prima dată pragul de 200 milioane USD în 2024, ca rezultat al unei creșteri tot de 60%.
• Fundament tehnic atractiv: Din punct de vedere grafic, Stride a stabilit un nivel de suport solid în jurul valorii de 114 USD per acțiune. Acest prag tehnic poate reprezenta o oportunitate bună de intrare pentru investitorii care urmăresc o eventuală corecție a pieței.
• Evaluare rezonabilă: Cu un raport preț-câștig (P/E) ușor peste 20, Stride rămâne o companie cu perspective atractive și o evaluare echilibrată în raport cu potențialul de creștere.

Wells Fargo stock

Wells Fargo & Co., unul dintre cele mai mari și mai vechi bănci din Statele Unite, este cunoscută pentru serviciile sale bancare extinse și diversificate.

Compania oferă o gamă largă de servicii, inclusiv banking pentru persoane fizice și juridice, credite ipotecare, investiții și servicii de asigurări, operând o rețea vastă de sucursale și ATM-uri la nivel național.

Pret actiuni Wells Fargo 2025 - Sursa: Financial Times

De ce să cumpărați Wells Fargo?

• Performanță robustă: Câștigul pe acțiune (EPS) a înregistrat o creștere anuală de 16%, dublu față de media sectorială de 7%. Marja netă de 26% depășește clar media de 23%, în timp ce fluxul de numerar operațional rămâne consistent, atingând 3.035 milioane USD.
• Răscumpărări agresive: Numărul total de acțiuni s-a redus semnificativ, de la 4,5 miliarde în 2021 la sub 3,4 miliarde în prezent. Programele de buyback continuă chiar și la prețuri mai ridicate, susținând astfel atât EPS-ul, cât și cotația bursieră.
• Evaluare atractivă, în ciuda unor semnale mixte: Deși raportul P/B este de 1,30 – ușor peste media sectorului (1,13) – indicatorul PEG Forward de 0,80 indică un potențial de subevaluare pe termen mediu și lung.
• Dividend în creștere: Remunerația investitorilor continuă să se îmbunătățească, cu o rată anuală de creștere a dividendului de 13%, comparativ cu doar 3% în rândul companiilor similare din sector.
• Volatilitate recentă: În ultimele 3 luni, prețul acțiunii a scăzut cu 16%, pe fondul revizuirilor negative ale estimărilor de venituri (8 negative vs. 1 pozitivă), ceea ce poate crea oportunități pentru investitorii cu orizont pe termen lung.

Alte acțiuni interesante pe piața americană:

• Acțiuni Tesla
• Acțiuni Alphabet
• Acțiuni Amazon

Top brokeri pentru stocuri americane

eToro România

Vrei să cumperi acțiuni americane fără bătăi de cap? eToro e alegerea perfectă – simplu, rapid și fără comisioane!

⭐️ 7,5 /10

Descoperă tot ce ce oferă brokerul acum!

NAGA

• 0% Comision pentru acțiuni, inclusiv BVB
• Copy Trading integrat pentru replicarea automată a tranzacțiilor
• Acces la peste 4.000 de active financiare, inclusiv Forex, acțiuni, ETF-uri și criptomonede

Vizitează

AVERTISMENT DE RISC: CFD-urile sunt instrumente complexe și au un risc ridicat de pierdere

Freedom24

• Promoție: Primești până la 20 de acțiuni gratuite!
• ETF-uri pe obligațiuni cu randamente între 4,7% și 6,3%
• Acces la acțiuni, ETF-uri, obligațiuni, opțiuni și altele

Vizitează

Investițiile implică riscul de pierderi.

Saxo Bank

• + 71.000 de instrumente financiare
• Platforme de tranzacționare avansate
• Reglementare solidă și sigura

Vizitează

64% dintre conturile de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu Saxo Bank

🇨🇳 Cele mai bune acțiuni de cumpărat: China

Au fost ani dificili pentru sectorul tehnologic din China, aspect care poate influența decizia de a investi în China.

Reglementările stricte impuse de guvernul chinez asupra datelor și securității cibernetice au pus presiune considerabilă pe companiile mari de tehnologie cum ar fi Huawei și ZTE. Recuperarea inegală post-pandemică a afectat lanțurile de aprovizionare și cererea internă, adăugând straturi suplimentare de complexitate.

În plus, tensiunile comerciale și tehnologice prelungite cu Statele Unite continuă să creeze un climat de incertitudine. Cu toate acestea, piața chineză rămâne atrăgătoare pentru investitori datorită potențialului său enorm de creștere și inovație în tehnologie.

JD.com stock

JD.com, lider în comerțul electronic din China, se pregătește să beneficieze de pachetul de stimulare economică de la Beijing, destinat să stimuleze cheltuielile consumatorilor și creșterea economică. Este o companie extrem de profitabilă, generând venituri operaționale și flux de numerar liber semnificative, și returnează capital substanțial acționarilor prin răscumpărări agresive de acțiuni.

De ce să investiți în JD.com?

• Valoare strategică: JD.com are un P/E anticipat de doar 7,3x și un preț-țintă intern de 58 USD, indicând un potențial semnificativ de creștere. FCF/activ este de 2,58 USD, oferind un randament de 7,3% – printre cele mai ridicate din retail.
• Poziție solidă: JD este lider în e-commerce-ul din China, cu 51,8 milioane de clienți activi și venituri de 47,5 miliarde USD în Q4 2024 (+13% YoY). Marjele operaționale sunt în expansiune, susținute de subvenții guvernamentale și eficiențe logistice.
• Diversificare și inovație: Compania se extinde în beauty, sport și livrări alimentare, susținute de investiții în AI și robotică. Programul „JD MALL” și noul serviciu de livrare sunt concepute să accelereze creșterea în 2025.
• Rentabilitate și returnare a capitalului: JD a anunțat un dividend de 1,5 miliarde USD și un program de răscumpărare de 5 miliarde USD. EBITDA și fluxul de numerar rămân solide, permițând investiții și recompense pentru acționari.
• Evaluare redusă: Acțiunile se tranzacționează la un nivel de suport tehnic de 32 USD, cu o potențială rezistență la 48 USD. Valoarea actuală reflectă în mare parte riscurile tarifare, nu fundamentele companiei, care sunt robuste.

FinVolution stock

FinVolution Group este o companie de frunte în sectorul fintech, recunoscută pentru utilizarea inovatoare a tehnologiilor de Big Data și învățare automată pentru a optimiza procesele financiare.

Compania se distinge în mod special prin serviciile sale adresate tinerilor împrumutători care sunt adesea ignorați de instituțiile financiare tradiționale, generând venituri substantiale prin taxele de serviciu percepute partenerilor financiari pentru facilitarea și evaluarea creditelor.

De ce să investiți în FinVolution?

• Valoare strategică: FinVolution combină un model de afaceri asset-light cu tehnologii proprii precum scorul „Magic Mirror” pentru evaluarea riscului de credit, obținând un P/E atractiv de doar 7,9x și un randament ridicat al capitalului. Se distinge prin concentrarea pe segmentul „near-prime” și o rată de fidelizare de peste 87% în China.
• Poziție solidă și expansiune internațională: Deși își are baza în China, FinVolution se extinde agresiv în piețe emergente precum Filipine și Indonezia, cu ambiția de a genera 50% divenituri internaționale până în 2030.
• Performanță financiară: În 2024, compania a raportat o creștere solidă a veniturilor și un flux de numerar liber robust, sprijinit de scăderea pierderilor din credite. Politicile economice favorabile din China (dobândă LPR de 3,1% și injecții de lichiditate de 69 mld. USD) susțin perspectivele pozitive pentru creșterea volumului de împrumuturi.
• Evaluare și potențial: Deși se tranzacționează ușor peste băncile de stat chineze, FinVolution oferă un compromis excelent între creștere și valoare. Valorizarea actuală reflectă parțial riscurile, dar nu pe deplin potențialul de profitabilitate și extindere globală.

Brokeri pentru cumpărarea de acțiuni

Interactive Brokers

• Comisioane de tranzacționare reduse.
• Gamă largă de produse.
• Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.

Vizitează

Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.

XTB

• Reglementare în toate țările în care este prezent.
• Cont de economii cu dobândă de la 2% (în euro).
• 0% comision, gratuit pentru ETF-uri și acțiuni reale, pentru tranzacții +100.000 EUR se aplică un comision de 0,2%

Vizitează

71% dintre conturi pierd bani tranzacționând CFD-uri oferite de acest furnizor.

eToro

• Trading automatic
• Platforma de social trading și copy trading eToro
• Ghiduri clare și ușor de înțeles

Vizitează

74% dintre conturile investitorilor pierd bani tranzacționând CFD-uri cu acest furnizor.

🌱Investiții Verzi, Profituri Verzi: Oportunități Durabile

Anul 2025 aduce un orizont mai favorabil pentru companiile angajate în combaterea schimbărilor climatice.

Adoptarea Actului de Reducere a Inflației și inițiativele guvernamentale sub formă de ordine executive au deschis noi oportunități pentru dezvoltarea acestui sector. Aceste măsuri oferă stimulente și credite fiscale semnificative, sprijinind astfel creșterea și expansiunea companiilor de energie verde, facilitându-le acestora o tranziție mai eficientă spre o economie cu emisii reduse de carbon.

Ar putea exista un nou potențial de creștere în viitor pentru:

• NextEra Energy, Inc. (NEE)
• Enel SpA (ENEL)

NextEra Energy stock

NextEra Energy, Inc., lider în domeniul energiei, se remarcă prin trei decenii de creștere a dividendelor, o sănătate financiară robustă și este așteptată să crească dividendul cu 10%. Rezultatele pentru T3 au arătat o creștere a veniturilor cu 5,5% și a EPS cu 9,6%, în ciuda impactului Uraganului Helene, evidențiind reziliența sa și investițiile eficiente.

Sursa: Seeking Alpha

De ce să investiți în NextEra Energy?

• Imunitate la tarife: În contextul noilor tarife impuse de administrația Trump (valabile din 2 aprilie), companii precum NEE, care își produc singure energia, devin extrem de atractive. NEE nu depinde de importuri/exporturi, operând peste 100 de proiecte solare, eoliene și nucleare în SUA și Canada.
• Performanță solidă: Deși veniturile recente au fost afectate de renunțarea la transportul de gaze naturale, fluxurile de numerar au crescut, iar perspectivele pe 5 ani indică o reluare a creșterii. NEE are o rată de profitabilitate „A” și marje superioare sectorului utilităților.
• Valoare justificată: Deși acțiunile se tranzacționează la multipli peste medie (P/E, P/B), acestea reflectă performanțele superioare ale companiei. Subevaluarea actuală este estimată la ~10%, ceea ce oferă un potențial bun de creștere.
• Strategie pe termen lung: NEE este orientată spre tehnologii sustenabile, având un portofoliu solid în regenerabile. Este pregătită atât pentru scenarii favorabile petrolului (era Trump), cât și pentru politici verzi (administrații democrate).
• Stabilitate financiară: Bilanțul puternic și istoricul de creștere a dividendelor fac din NextEra o investiție sigură și atractivă în vremuri volatile.

Enel stock

Enel SpA este un gigant global în sectorul utilităților, cu un accent puternic pe energia regenerabilă și dezvoltarea infrastructurii sustenabile. Cu planuri de investiții de 43 de miliarde de euro până în 2027, majoritatea direcționate către energie verde și rețele inteligente, Enel își consolidează poziția de lider în tranziția energetică.

Sursa: Seeking Alpha

De ce să cumpărați Enel?

• Evaluare atractivă: ENLAY se tranzacționează la un P/E de 12, cu 41% sub media sectorului (20), iar EV/Vânzări de 2 este semnificativ mai mic decât media de 4 – semnal clar de subevaluare.
• Profitabilitate solidă: Randamentul capitalului propriu (ROE) este de 21%, dublu față de media sectorului (9%), indicând o utilizare eficientă a capitalului și o capacitate puternică de generare a profitului.
• Momentum puternic: Performanța acțiunilor pe 12 luni este de +35%, depășind semnificativ media sectorială de +21%. Acest avans reflectă încrederea investitorilor în planul strategic și în fundamentele companiei.
• Expansiune strategică globală: Enel investește activ în energie regenerabilă și dezvoltări de infrastructură în Italia, Spania și America Latină – regiuni cu cerere solidă și politici favorabile pentru tranziția energetică.
• Rezultate financiare remarcabile: Enel a raportat rezultate excelente pentru T4 și FY 2024, cu o calitate crescută a profitului și un plan strategic 2025–2027 axat pe reducerea datoriilor și alocarea eficientă a capitalului.
• Dividend robust: Politica de dividend a companiei, susținută de vânzări strategice de active, a generat o rentabilitate de 99% în doar doi ani. Randamentul actual este în jur de 7%, un nivel atractiv pentru investitorii orientați spre venituri pasive.

👉 Cele mai bune fonduri și ETF-uri de investiții sustenabile

📈 TOP 10 acțiuni de investit growth în 2025

Înainte de a încheia acest articol, dorim să vă recomandăm un Top 10 al acțiunilor care se preconizează că vor crește cel mai mult in 2025.

👉 Vezi și: ce sunt acțiunile de valoare?

Acțiuni de evitat în 2025

Câteva criterii de luat în considerare pentru a identifica acțiunile de evitat includ:

• Datorie excesivă: companiile cu un nivel ridicat de îndatorare pot fi vulnerabile la fluctuațiile de piață și la ratele dobânzilor. Investitorii ar trebui să evite să investească în companii cu un raport ridicat datorie/capital sau datorie/equity.
• Performanță financiară slabă: companiile care au o istorie cu performanță financiară slabă, ca pierderi recurente sau o creștere scăzută a veniturilor și profiturilor, pot fi un semnal de alarmă pentru investitori. În general, investitorii ar trebui să evite să investească în companii cu o performanță financiară slabă și care nu au un plan credibil pentru a-și îmbunătăți situația.
• Scandaluri sau controverse: companiile care au fost implicate în scandaluri sau controverse, cum ar fi probleme de fraudă, corupție sau probleme de mediu, pot fi un semnal de alarmă pentru investitori. Aceste situații pot avea un impact negativ asupra reputației companiei și asupra capacității sale de a genera profituri pe termen lung.
• Sectoare în declin: investitorii ar trebui să evite să investească în companii care operează în sectoare în declin sau în curs de schimbare. De exemplu, companiile care produc bunuri sau servicii învechite sau care se confruntă cu concurența noilor tehnologii pot fi în pericol de a pierde din piată.
• Evaluare excesivă: companiile cu o evaluare excesiv de mare în comparație cu fundamentele lor pot fi în pericol de a suferi o corecție de preț. Investitorii ar trebui să evite să investească în companii cu evaluări disproporționate față de potențialul lor de creștere.

Saxo Bank

• + 71.000 de instrumente financiare
• Platforme de tranzacționare avansate
• Reglementare solidă și sigura

Vizitează

64% dintre conturile de retail pierd bani atunci când tranzacționează CFD-uri cu Saxo Bank

Interactive Brokers

• Comisioane de tranzacționare reduse.
• Gamă largă de produse.
• Dobânzi de până la 4,83% pentru USD și de 3,49% pentru euro.

Vizitează

Investirea în produsele financiare implică un anumit nivel de risc.

Trading 212

• Zero comisioane la schimburi și nicio taxă de finanțare.
• Peste 2.500 de acțiuni globale, ETF-uri și CFD-uri disponibile pentru tranzacționare.
• Investiție fracționată: pentru acțiuni și ETF-uri.

Vizitează

Când investești, capitalul tău este supus riscului.

Întrebări frecvente

DISCLAIMER: conținutul acestui articol are scop pur informativ și în niciun caz nu constituie recomandări de investiții.